Кіріспе
Цифрлық алтын валютасы
e-gold – Gold & Silver Reserve Inc. (G&SR) компаниясы басқарған цифрлық алтын валютасы. Ол пайдаланушыларға алтын, күміс және басқа да құнды металдардың грамдарымен «төлемдер» деп аталатын операцияларды жасауға мүмкіндік берді. e-gold 1996 жылы іске қосылып, 2009 жылға қарай бес миллионға жуық тіркелген пайдаланушыға жетті, бірақ заңдық мәселелерге байланысты аударымдар тоқтатылды. 2006 жылы, ең жоғары деңгейде, e-gold жылына 2 миллиардтан астам АҚШ доллары көлеміндегі төлемдерді жүзеге асырды, оның құны 85 миллион доллардан астам алтынмен қамтамасыз етілді, және 1996 жылы адвокат Барри Даунидің қаржысымен құрылды. Бастапқыда екеуі Флорида штатының Мельбурн қаласындағы сақтау камерасында сақталған алтын монеталарымен e-gold шоттарын қамтамасыз етті. e-gold ең гүлденген кезеңінде компания алтын мен платинаны Лондон мен Дубай қалаларындағы банктердің сақтау камераларында сақтады. Сондай-ақ, ол NACHA Интернет кеңесінің толыққанды мүшесі болды. Компания 2000 жылдан бастап үлкен өсімді бастан кешірді. 1999 жылдың 13 шілдесінде Financial Times газетінде жарияланған мақалада Тим Джексон (Дугласпен байланысы жоқ) e-gold-ты «желіде үлкен қарқысқа жеткен жалғыз электрондық валюта» деп сипаттады. 2001 жылы компания e-gold-та 200 мыңнан астам шот және айналымдағы 14 миллион доллардан астам цифрлық алтын валютасы бар екенін мәлімдеді. 2004 жылға қарай миллионнан астам шот тіркелді. 2000 жылдардың басында e-gold жүзеге асырған дереу есеп айырысу мүмкіндігі «ақылды келісімшарттар» сияқты цифрлық құқықтарды өзара беру жүйелерінің пайда болуының маңызды факторы ретінде танылды. e-gold Балалық порнографияға қарсы қаржылық коалицияның негізін қалаушы мүшесі болды. 2005 және 2006 жылдары компания балаларды қанаумен күресу үшін тиімді шаралар қолданды.
Хакерлер
Е-алтынның қатаң ақша саясаты мен жауапкершіліктен бас тартпауы салдарынан, ол пайдаланушыларға қарсы фишинг шабуылдарының ерте және ерекше тартымды нысанасы болды. Шабуылшылар сонымен қатар Microsoft Windows операциялық жүйесіндегі және Internet Explorer веб-браузерінің кемшіліктерін пайдаланып, миллиондаған компьютерден шот туралы мәліметтерді жинап, е-алтын шоттарының ішінде онлайн шоттарға қол жеткізді. 2004 жылдың бірінші жартысында е-алтын қауіпсіздікті арттыру үшін бір реттік парольдерді енгізді. Е-алтын шоттары анонимді болды, бұл шотты ашқан адамға кез келген атты пайдалануға мүмкіндік берді. Құқық қорғау органдары е-алтын шоттары мен транзакциялар туралы жазбаларды, айырбастаушылардан алынған деректермен салыстыра отырып, қызметтің қылмыстық пайдаланушыларын анықтауға қолдана алады.
Қалпына келтіру
BusinessWeek журналының 2006 жылғы 9 қаңтардағы санындағы мақаласында бір тілші онлайн төлем жүйелері, оның ішінде e-gold, карталық алаяқтық, жеке бастық деректерді ұрлау және ақша жылыстырумен айналысатын саудагерлердің арасында кең таралғанын жазды. Джексон өзінің компаниясында құқық қорғау органдарының сауалдарына жауап беретін тергеу бөлімі бар екенін, ал компаниясы қылмыскерлерге қызмет көрсетпейтінін мәлімдеді.
Қылмыстық іс жүргізу және істі жабу
2007 жылы АҚШ федералды сот алқасы e-gold компаниясын ақша жылу, құлық жасасу және лицензиясыз ақша беру қызметін жүргізуде айыптады, сондай-ақ компанияның қызметін жеке басын қолданғандар мен балалар порнографиясын таратушылардың зардап шегуін білгеніне, бірақ оларды тоқтату үшін жеткілікті шаралар қабылдамағанына назар салды. Компания бұл айыптауларды жоққа шығарды. 2008 жылдың шілдесінде компания мен оның үш директоры сот келісіміне келді. Дуглас Джексон лицензиясыз ақша беру қызметін жүргізу және ақша жылуға қатысты құлық жасасу қылмыстары бойынша өзін кінәлі деп мойындады. 2008 жылдың қарашасында Джексон 300 сағат қоғамдық жұмысқа, 200 доллар айыппұлға және үш жылдық қадағалауға, оның ішінде алты ай электрондық бақылаумен үй қамауында болуға сотталды. Джексонға 20 жылға дейін бас бостандығынан айыру және 500 000 доллар айыппұл салу мүмкіндігі болған еді. Төреші Розмари Коллиер Джексонның ауыр қаржылық жағдайына байланысты жазаны жеңілдетуге шешім қабылдады. "Доктор Джексон қазір де қиындыққа тап болып отыр, болашақта да қиындықтардан құтыла алмайды және e-gold компаниясымен сәттілікке жете алмайды", - деді судья. Дугластың інісі Рид Джексон және компания директоры Барри Дауни әрқайсысы үш жылдық сынақ мерзіміне және 300 сағат қоғамдық жұмыстың орындалуына сотталды, сондай-ақ 2500 доллар айыппұл және 100 доллар мемлекеттік баж төлеуге міндеттелді. e-gold 2010 жылдың желтоқсанында талаптарды қабылдау процесін жариялады және 2013 жылдың маусымында шот иелері сақтаған қаражатына қол жеткізе алуы үшін оны іске қосты. 2013 жылдың қарашасынан бастап пайдаланушылар e-gold веб-сайтын басқа мақсаттар үшін пайдалана алмады. Джексон 2013 жылдың қарашасында Financial Times газетіне берген сұхбатында e-gold компаниясын қайта жандандыруды үміттене бастағанын, бірақ АҚШ-тың көптеген штаттарында қажетті лицензияларды алуға мүмкіндік болмағанын айтты.