Гонконгтың ірі тәуелсіз жергілікті банкі

Кіріспе

Гонконгтағы ең ірі тәуелсіз жергілікті банк.

Ол 1918 жылдың 14 қарашасында Гонконгта акциялық қоғам ретінде тіркелді және 1919 жылдың 4 қаңтарында "заманауи банктік іс пен заманауи қытай бизнесінің қажеттіліктерін" түсінген Гонконгтың жергілікті қытай бизнесмендер тобының бастамасымен қызметін бастады. Аса маңыздысы, ол сол кезде ірі британдық банктер мен ұйымдаспаған, көбінесе ресми тіркелмеген жергілікті несие берушілердің назарсыздан қалдырған Гонконг азаматтары мен кәсіпорындарына қызмет етуді көздеді. 1930 жылдарға қарай BEA қаладағы ең беделді жергілікті банк деп есептелді.

Шығуы және 2008 жылға дейін

BEA 1918 жылдың 14 қарашасында Гонконгте құрылып, 1919 жылдың 4 қаңтарында ресми түрде жұмысын бастады. Шығыс пен Батысты біріктіретін, негізінен қытайлық отбасылық банк үлгісін қабылдап, сонымен қатар заманауи есептеу және банк тәсілдерін енгізетін жергілікті Гонконг банкі идеясы Кан Тонг Подан (簡東浦) туындады. Канның қажетті банк тәжірибесі болды, бірақ оған Ли ағайындыларының (Ли Кун Чун және Ли Цзе Фонг) қаржылық қолдауы мен сэр Шоусон Чоудың әлеуметтік-саяси қолдауы қажет болды. Олар, Фун Пинг Шан (馮平山) сияқты бірнеше танымал жергілікті Гонконг қытай бизнесмендерімен бірге, банк негізін қалаушылары болды. Кейін Кан Гонконгты тапсыруға дейін банктегі үлесін сатса да, Ли отбасының банктегі ықпалы бүгінге дейін зор. Сэр Дэвид Ли (үшінші буын) төраға, ал оның ұлдары Адриан Ли мен Брайан Ли (төртінші буын) – бас директорлар болып табылады. Ашылғаннан кейін BEA халықаралық деңгейде жылдам дамыды. 1920 жылы, банктің ресми ашылғанына бір жыл өткен соң, BEA Гонконгтен тыс Шанхай мен Хо Ши Мин қалаларында алғашқы филиалдарын ашты. 1952 жылы Сингапурдағы филиалы Raffles Place-те, 60 Robinson Road мекенжайында ашылды. BEA 1991 жылы Солтүстік Америка нарығына енді (бірақ кейін операциялар 2010 жылдың қаңтарында Қытайдың Өндірістік және Коммерциялық Банкіне сатылды), ал 1992 жылы материктік Қытайға кірді. 1930 жылдардың соңы мен 1940 жылдар банк үшін қиын болды, себебі Екінші Қытай-Жапон соғысы және одан кейін Гонконгты жапондықтар басып алу салдарынан ауыр шығындарға ұшырады, BEA активтерінің көп бөлігі тәркіленді. Соғыстан кейін де Қытайдағы азаматтық соғыс және Біріккен Ұлттар Ұйымының Қытайға қатысты эмбаргосы Гонконг экономикасына, демек BEA-ға кері әсер етті. Гонконгтың Ақша-несиелік органының сол кездегі бас директоры Джозеф Ям бұл қауесетті жоққа шығарып, банкке қолдау білдірді, қажет болған жағдайда қаржы қаражаты бөлінетінін, бірақ сұраныс түспегенін мәлімдеді. Апта басында банк қызметкерлерінің бірі рұқсатсыз сауда жасап, шығынды жасырғаны анықталғаннан кейін, алдыңғы жарты жылдық табысын шамамен 12 пайызға төмендетуге мәжбүр болды. 2015 жылдың қазан айында BEA Sinopac Securities компаниясымен BEA Wealth Management Services (Taiwan) Limited және Tung Shing Holdings Company Limited компанияларын сату туралы келісімге келді. BEA төрағасы және бас директоры Дэвид Ли бұл сатулар BEA-ға Үлкен Қытай аймағындағы бағалы қағаздар бизнесін оңтайландыруға мүмкіндік беретінін айтты. Бұл сатылымға қатысты мәміленің сомасы жарияланбады. Банктік сектор мен BEA қиындықтарға тап болғандықтан, 2016 жылдың басында BEA 2018 жылға дейін 700 миллион HKD үнемдеу үшін 3 жылдық шығындарды қысқарту жоспарын іске қосты. Бұл дивиденд төлемдерін азайту, шығындарды бақылау және активтерді қысқарту арқылы жүзеге асырылды. 2015 жылғы шығындар базасының шамамен 8 пайызы үнемдеу мақсаты болды. Үнемдеудің 40 пайызы бизнес-айырмаласудан, 25 пайызы орта және артқы кеңселерді қайта құрудан, ал қалғаны филиалдарды автоматтандыру және тиімділендіруден түсуі күтілді. 2016 жылдың маусымына қарай BEA 180 жұмыс орнын қысқартып, 22 бағалы қағаздар брокерлік кеңсесін жапты. Шығындарды қысқарту кезеңінде сатылған басқа да маңызды активтерге Tricor компаниясының үлесі, жеке капитал фирмасы Permira-ға 6,47 млрд HKD (3,1 млрд HKD пайда), және Қытайдың QL Finance компаниясына 1,08 млрд HKD үшін әртүрлі тұтынушылық қаржы активтері кірді. 2018 жылдың 29 маусымында, Хансенг индексінің құрамында 34 жыл болғаннан кейін, BEA Хансенг индексінің тоқсандық шолуы кезінде алынып тасталды, бұл 2018 жылдың 10 қыркүйегінен бастап күшіне енді. Индекс бойынша, Шығыс Азия банкі айналым мен нарықтық капиталдың ең төменгі талаптарына сай келмеді. 2018 жылдың соңында BEA Гонконгте орналасқан борыштық капитал нарықтары командасын құру арқылы инвестициялық банк саласына қадам басты.

BEA was co founded in Hong Kong on 14 November 1918 and officially opened for business on 4 January 1919. The idea of a local Hong Kong bank to blend East and West, essentially by embracing the style of a Chinese, family run bank but also adopting modern accounting and banking methods, came from Kan Tong po (簡東浦). Kan had the necessary banking background but needed the financial support of the Li brothers (Li Koon chun and Li Tse fong) and the sociopolitical support of Sir Shouson Chow, who would become co founders, along with several other prominent local Hong Kong Chinese businessmen, including Fung Ping Shan (馮平山). While Kan later sold his stake in the bank in the run up to Hong Kong's handover, the Li family's influence in the bank continues to run deep today, with Sir David Li (3rd generation) being chairman, and his sons Adrian Li and Brian Li (4th generation) being co CEOs. BEA expanded rapidly internationally after opening. In 1920, just one year after the bank's official opening, BEA opened its first branches outside of Hong Kong, in Shanghai and Ho Chi Minh City. In 1952, BEA opened its Singapore branch, located in Raffles Place at 60 Robinson Road. BEA would later enter the North American market in 1991 (though operations would later be sold to Industrial and Commercial Bank of China in January 2010), and mainland China in 1992. The late 1930s to 1940s were tough on the bank, as the Second Sino Japanese War and later Japanese occupation of Hong Kong resulted in heavy losses, with many of BEA's assets seized. Even after the war, the Chinese Civil War and later the United Nations embargo on China negatively affected Hong Kong's economy, and as a result, BEA. A statement by Joseph Yam, the then chief executive of the Hong Kong Monetary Authority, dismissed the rumour and strongly supported the bank, adding that funds would be made available to the bank if required but that no request had been made. Earlier in the week, the bank had been forced to restate its previous half year's earnings downwards by nearly 12 percent after it was revealed that one of its staff had conducted unauthorised trades and then buried the losses. In October 2015, BEA entered into agreement with Sinopac Securities to sell BEA Wealth Management Services (Taiwan) Limited and Tung Shing Holdings Company Limited. BEA chairman and CEO David Li said that the disposals would allow BEA to rationalise its securities business in Greater China region. There was no disclosure of the transaction amount involved in this sales. As the banking sector and BEA continued to face challenges, BEA launched a 3 year cost cutting plan in the beginning of 2016 to save HKD 700 million by 2018, by reducing dividend payouts, controlling costs, and trimming assets. The saving target was about 8% of its cost base in 2015. It was expected that 40% of savings coming from business alignment, 25% from restructuring middle to back offices, and remaining via branch automation and streamlining. By June 2016, BEA already slashed 180 jobs and closed down 22 securities brokerages outlets. Other key assets sold during this period of cost cutting included its holdings in Tricor, a professional services firm to private equity firm Permira for HKD 6.47 billion (profit of HKD 3.1 billion), and various consumer finance assets to China moneylender QL Finance for HKD 1.08 billion. On 29 June 2018, after 34 years of being a constituent of the Hang Seng Index, BEA was cut during the quarterly review of Hang Seng Index composition, effective 10 September 2018. The index said that the Bank of East Asia did not meet the turnover and market capitalisation minimums. In late 2018, BEA began to venture into investment banking by setting up a debt capital markets team based in Hong Kong.

2019 жылдан бастап

BEA 2019 жылды 2 қаңтарда Хонконг конгресс және көрме орталығында өткен қабылдаумен, Хонконгтың түрлі бизнес және саяси лидерлерінің қатысуымен 100 жылдығын тойлап бастады. 2019 жылдың 1 шілдесінде Дэвид Ли 38 жыл қызметтен кейін бас директор лауазымынан қанағаттанды, бірақ төраға қызметін сақтап қалды, ал оның орнына ұлдары Адриан мен Брайан Ли бірлесіп бас директорлар болып тағайындалды. BEA 2019 жылы қиындықтарға тап болды, Қытайдағы несиелердің өтеуге жарамсыз деп жазылуы және Гонконгтағы бұрын-соңды болмаған масштабтағы наразылықтар бизнеске әсер етті.

Қытайдағы операциялар

Bank of East Asia 1992 жылы Қытай материгіндегі қызметін бастады және 2007 жылы Қытайдың Банктік реттеу комиссиясы (CBRC) жергілікті тіркелген Bank of East Asia (China) Ltd (BEA China) банкін құруға рұқсат берген төрт шетелдік банктың бірі болды. 2008 жылғы 20 мамырда BEA Қытай материгінде юаньмен төленетін дебеттік карталарды шығаратын алғашқы шетелдік банк атанды, бұл елдегі шетелдік банктердің бөлшек сауда бизнесіне қатысты маңызды шектеуді алып тастау мүмкіндігін пайдаланды. Банк дебеттік карталарды елдегі банк карталары желісінің жалғыз операторы China UnionPay компаниясымен бірлесіп шығарды. Компанияның мәлімдемесіне сәйкес, дебеттік карталарды іске қосу бөлшек сауда клиенттерін тартуға және оларға депозиттеріне қол жеткізуде қосымша ыңғайлылық ұсынуға көмектеседі. Бұдан өзге, ол тікелей Alipay төлемдерін қолдайды және несие карталарын шығарады (2008 жылы RMB деноминацияланған UnionPay несие карталары, ал 2011 жылғы сәуірде Visa таңбалы АҚШ долларымен деноминацияланған карталар). BEA қазіргі таңдағыда Қытай материгіндегі шетелдік банк үшін ең кең таралған желілердің бірімен жұмыс істейді.

Эллиотт менеджменті

2016 жылдың шілдесінде Эллиотт Менеджмент хедж-фонды белсенді инвесторы Гонконг сотында BEA-ға қарсы акция орналастыру операциясы бойынша сотқа шағым түсірді. BEA-ның тіркелген акцияларының 7%-ын иеленген Эллиотт Менеджмент банк директорларының көпшілігін, бас директоры мен төрағасын сотқа тартты. Даулы операция 2015 жылы BEA-ның Жапонияның Sumitomo Mitsui Banking Corp (SMBC) компаниясына жаңа акциялар шығаруымен байланысты болды. Эллиотт «әділ емес және зиян келтірушілік әрекеттер» және «корпоративтік басқарудағы қатысты кемшіліктер» туралы айыптаулар келтірді. Эллиотт соттан осы акция орналастырулардың BEA тарапынан «жарамсыз мақсатта» жасалғаны туралы шешім шығаруды және SMBC мен Caixa, BEA-ның тағы бір стратегиялық инвесторы, BEA-дағы үлестерін азайтуға кедергі келтіретін шарттық шектеулерді жоюға міндеттейтін бұйрық беруді көздеді. Жауап ретінде BEA Эллиоттың оларға қарсы талабын қараусыз қалдыру туралы өтініш білдірді. Бұл іс 2017 жылдың 17-19 шілдесінде судья Джонатан Харрис тарапынан тыңдалды.

2019-20 Гонконг наразылықтары

2019–20 жылдарғы Гонконгтағы наразылықтар кезінде бірнеше BEA бөлімшелері кездейсоқ түрде нысанаға алынды, наразылық білдірушілер материктік байланысы бар кәсіпорындарды тонағандықтан. Кейін, BEA жергілікті басқарылатынын және оған жергілікті тұрғындар тиесілі екенін түсінгеннен кейін, наразылық білдірушілер вандализмге ұшыраған бөлімшелерге "Кешіріңіз" деп жазып, бояу шашыратып жіберді.