Крупнейший независимый банк Гонконга: история и развитие

Введение

Крупнейший независимый местный банк Гонконга.

Он был учрежден как публично котируемый банк в Гонконге 14 ноября 1918 года и официально начал свою деятельность 4 января 1919 года, благодаря группе местных гонконгских предпринимателей китайского происхождения, которые "не только разбирались в современном банковском деле, но и понимали потребности современного китайского бизнеса". По сути, его целью было обслуживание местных жителей и предприятий Гонконга, которые в то время недостаточно обслуживались крупными британскими банками и мелкими, неорганизованными и часто не имеющими юридического статуса местными гонконгскими ростовщиками. К 1930-м годам BEA считался самым влиятельным местным банком в Гонконге.

Происхождение и до 2008 года

BEA была основана в Гонконге 14 ноября 1918 года и официально начала свою деятельность 4 января 1919 года. Идея создания местного банка в Гонконге, сочетающего восточные и западные традиции, заключалась в сочетании стиля китайского семейного банка с современными методами бухгалтерского учета и банковского дела. Эта идея принадлежала Кан Тонг По (簡東浦). Кан обладал необходимым банковским опытом, но нуждался в финансовой поддержке братьев Ли (Ли Куньчунь и Ли Цзефун) и социально-политической поддержке сэра Шоусона Чоу, который стал одним из соучредителей, вместе с другими видными гонконгскими бизнесменами, включая Фун Пин Шань (馮平山). Позже Кан продал свою долю в банке незадолго до передачи Гонконга, однако влияние семьи Ли в банке сохраняется и сегодня: сэр Дэвид Ли (3-е поколение) является председателем, а его сыновья Адриан Ли и Брайан Ли (4-е поколение) – со-генеральными директорами. После открытия BEA быстро расширилась на международном уровне. В 1920 году, всего через год после официального открытия, BEA открыла свои первые филиалы за пределами Гонконга – в Шанхае и Хошимине. В 1952 году был открыт сингапурский филиал, расположенный в Раффлс-Плейс по адресу Робинсон-Роуд, 60. В 1991 году BEA вышла на североамериканский рынок (однако впоследствии, в январе 2010 года, этот бизнес был продан Industrial and Commercial Bank of China), а в 1992 году – на материковый Китай. Конец 1930-х – 1940-е годы были трудными для банка: Вторая китайско-японская война и последующая японская оккупация Гонконга привели к значительным потерям и изъятию многих активов BEA. Даже после войны китайская гражданская война и последующее эмбарго ООН на Китай негативно повлияли на экономику Гонконга и, как следствие, на BEA. Заявление Джозефа Яма, тогдашнего генерального директора Монетарного управления Гонконга, опровергло слухи и выразило решительную поддержку банку, добавив, что при необходимости банк получит финансовую помощь, однако запрос не поступал. Ранее на этой неделе банк был вынужден пересмотреть свои предыдущие полугодовые результаты, снизив их почти на 12%, после того как выяснилось, что один из сотрудников совершал несанкционированные сделки и скрывал убытки. В октябре 2015 года BEA заключила соглашение с Sinopac Securities о продаже BEA Wealth Management Services (Taiwan) Limited и Tung Shing Holdings Company Limited. Председатель и генеральный директор BEA Дэвид Ли заявил, что эти продажи позволят BEA оптимизировать свой бизнес в сфере ценных бумаг в регионе Большого Китая. Информация об объеме сделки не разглашалась. В связи с продолжающимися проблемами в банковском секторе и в самой BEA, в начале 2016 года банк запустил трехлетний план по сокращению расходов, направленный на экономию 700 миллионов гонконгских долларов к 2018 году за счет сокращения дивидендных выплат, контроля над расходами и сокращения активов. Целевой показатель экономии составлял около 8% от затрат в 2015 году. Ожидалось, что 40% экономии будет достигнуто за счет оптимизации бизнеса, 25% – за счет реструктуризации средних и бэк-офисов, а остальное – за счет автоматизации и оптимизации филиальной сети. К июню 2016 года BEA уже сократила 180 рабочих мест и закрыла 22 офиса по операциям с ценными бумагами. Другие ключевые активы, проданные в этот период сокращения расходов, включали долю в Tricor, компании, предоставляющей профессиональные услуги, которая была продана частной инвестиционной компании Permira за 6,47 миллиарда гонконгских долларов (прибыль в размере 3,1 миллиарда гонконгских долларов), а также различные активы потребительского финансирования китайскому кредитору QL Finance за 1,08 миллиарда гонконгских долларов. 29 июня 2018 года, после 34 лет участия в индексе Hang Seng, BEA была исключена из индекса в ходе ежеквартального пересмотра его состава, который вступил в силу 10 сентября 2018 года. Индекс заявил, что Банк Восточной Азии не соответствует минимальным требованиям по объему торгов и рыночной капитализации. В конце 2018 года BEA начала развивать инвестиционно-банковское направление, создав команду по рынкам долгового капитала в Гонконге.

BEA was co founded in Hong Kong on 14 November 1918 and officially opened for business on 4 January 1919. The idea of a local Hong Kong bank to blend East and West, essentially by embracing the style of a Chinese, family run bank but also adopting modern accounting and banking methods, came from Kan Tong po (簡東浦). Kan had the necessary banking background but needed the financial support of the Li brothers (Li Koon chun and Li Tse fong) and the sociopolitical support of Sir Shouson Chow, who would become co founders, along with several other prominent local Hong Kong Chinese businessmen, including Fung Ping Shan (馮平山). While Kan later sold his stake in the bank in the run up to Hong Kong's handover, the Li family's influence in the bank continues to run deep today, with Sir David Li (3rd generation) being chairman, and his sons Adrian Li and Brian Li (4th generation) being co CEOs. BEA expanded rapidly internationally after opening. In 1920, just one year after the bank's official opening, BEA opened its first branches outside of Hong Kong, in Shanghai and Ho Chi Minh City. In 1952, BEA opened its Singapore branch, located in Raffles Place at 60 Robinson Road. BEA would later enter the North American market in 1991 (though operations would later be sold to Industrial and Commercial Bank of China in January 2010), and mainland China in 1992. The late 1930s to 1940s were tough on the bank, as the Second Sino Japanese War and later Japanese occupation of Hong Kong resulted in heavy losses, with many of BEA's assets seized. Even after the war, the Chinese Civil War and later the United Nations embargo on China negatively affected Hong Kong's economy, and as a result, BEA. A statement by Joseph Yam, the then chief executive of the Hong Kong Monetary Authority, dismissed the rumour and strongly supported the bank, adding that funds would be made available to the bank if required but that no request had been made. Earlier in the week, the bank had been forced to restate its previous half year's earnings downwards by nearly 12 percent after it was revealed that one of its staff had conducted unauthorised trades and then buried the losses. In October 2015, BEA entered into agreement with Sinopac Securities to sell BEA Wealth Management Services (Taiwan) Limited and Tung Shing Holdings Company Limited. BEA chairman and CEO David Li said that the disposals would allow BEA to rationalise its securities business in Greater China region. There was no disclosure of the transaction amount involved in this sales. As the banking sector and BEA continued to face challenges, BEA launched a 3 year cost cutting plan in the beginning of 2016 to save HKD 700 million by 2018, by reducing dividend payouts, controlling costs, and trimming assets. The saving target was about 8% of its cost base in 2015. It was expected that 40% of savings coming from business alignment, 25% from restructuring middle to back offices, and remaining via branch automation and streamlining. By June 2016, BEA already slashed 180 jobs and closed down 22 securities brokerages outlets. Other key assets sold during this period of cost cutting included its holdings in Tricor, a professional services firm to private equity firm Permira for HKD 6.47 billion (profit of HKD 3.1 billion), and various consumer finance assets to China moneylender QL Finance for HKD 1.08 billion. On 29 June 2018, after 34 years of being a constituent of the Hang Seng Index, BEA was cut during the quarterly review of Hang Seng Index composition, effective 10 September 2018. The index said that the Bank of East Asia did not meet the turnover and market capitalisation minimums. In late 2018, BEA began to venture into investment banking by setting up a debt capital markets team based in Hong Kong.

С 2019 года

BEA начал 2019 год с празднования своего столетия 2 января 2019 года, устроив прием в Гонконгском конгрессно-выставочном центре, который посетили различные бизнес-лидеры и политические деятели из Гонконга. 1 июля 2019 года Дэвид Ли ушел в отставку с поста генерального директора после 38 лет работы (однако остался председателем совета директоров), и его сыновья Адриан и Брайан Ли заняли должность со-генеральных директоров. 2019 год оказался сложным для BEA из-за списания кредитов в Китае и беспрецедентных по масштабу протестов в Гонконге, которые негативно повлияли на бизнес.

Операции в материковом Китае

Банк Восточной Азии начал свою деятельность на материковом Китае в 1992 году, а в 2007 году стал одним из четырех иностранных банков, одобренных Китайской банковской регуляторной комиссией (CBRC) для учреждения локально зарегистрированного банка – Bank of East Asia (China) Ltd (BEA China). 20 мая 2008 года BEA стал первым иностранным банком, выпустившим дебетовые карты, номинированные в юанях, на материковом Китае, воспользовавшись недавним снятием ключевого ограничения на розничный банковский бизнес иностранных банков в стране. Банк выпустил дебетовые карты совместно с China UnionPay, единственным оператором банковских карт в стране. Компания заявила, что выпуск дебетовых карт поможет привлечь клиентов розничного банкинга, предоставив им более удобный доступ к своим вкладам. Кроме того, банк обеспечивает прямую поддержку платежей Alipay и выпускает кредитные карты (кредитные карты UnionPay, номинированные в юанях, в 2008 году, и более новые карты Visa, номинированные в долларах США, в апреле 2011 года). В настоящее время BEA управляет одной из самых разветвленных сетей на материковом Китае среди иностранных банков.

Управление Эллиотта

В июле 2016 года хедж-фонд-активист Elliott Management подал иск против BEA в суд Гонконга в отношении сделки по размещению акций. Elliott Management, владевшая 7% акций BEA, включила в иск большинство членов совета директоров банка, его генерального директора и председателя. Предметом иска являлась эмиссия BEA новых акций японской Sumitomo Mitsui Banking Corp (SMBC) в 2015 году. Elliott ссылалась на "утверждения о недобросовестном поведении, наносящем ущерб" и "предполагаемые серьезные нарушения корпоративного управления". Elliott надеялась получить решение суда о том, что данные размещения были осуществлены BEA "в неправомерных целях", и добивалась судебного приказа, обязывающего BEA снять договорные ограничения, препятствующие SMBC и Caixa, другому стратегическому инвестору BEA, снижению их долей в BEA. В ответ BEA подала ходатайство об отклонении иска Elliott. Рассмотрение данного дела вел судья Джонатан Харрис с 17 по 19 июля 2017 года.

Протесты в Гонконге в 2019-20 годах

Во время протестов в Гонконге в 2019–20 годах несколько отделений BEA были случайно повреждены в ходе вандализма предприятий, связанных с материковым Китаем. Протестующие впоследствии написали граффити "Извините" на поврежденных отделениях, осознав, что BEA является местной компанией и принадлежит местным владельцам.