Көп деңгейлі сату компаниясы және World Financial Group тарихы

Кіріспе

Көп деңгейлі маркетингтік компания

World Financial Group (WFG) – көп деңгейлі маркетингтік компания.

World Financial Group серіктестері қаржылық қызметтер өнімдерін сату арқылы және агенттер тартқан адамдардан комиссия алу арқылы еңбекақы алады.

Тарих

World Marketing Alliance (WMA) 1991 жылы Хьюберт Хамфри Primerica компаниясынан кеткеннен кейін құрды. Алғашқы атауы Alexander, Inc. болған, бірақ көп ұзамай оны World Marketing Alliance деп өзгертіп қойды. Бастапқы идеясы – «бейбі бумерлерге» байлық құру және салықтан қорғану үшін шешім қажет екендігі, ал Primerica (бұрынғы A. L. Williams) компаниясының «мерзімді сақтандыруды сатып алып, қалғанын инвестициялау» философиясын өзгермелі жалпы өмірлік сақтандыру арқылы жақсырақ іске асыруға болады. A. L. Williams компаниясында жұмыс істеген кезде Хамфри Бизнес формат жүйесін (BFS) жасап, енгізді, ол бизнес сату және жалдау әдістемесі болды. Хамфри WMA компаниясында осы әдістемені дамытуды жалғастырды. Осы кезеңде компанияның жеке спутниктік телеарнасы MD TV да пайда болды. Компания өз қызметін Канада, Тайвань, Мексика, Пуэрто-Рико, Гуам және Филиппин елдеріне кеңейтті. 2000 жылы WMA «шамамен 900 клиенттік шағымды жарияламағаны үшін» 125 000 доллар айыппұл төледі. 2001 жылдың маусым айында AEGON компаниясы WMA-ның белгілі бір активтерін сатып алып, оны World Financial Group, Inc. деп атады. Хамфри WMA Mortgage Services, Inc. компаниясын және өзінің келесі компанияларында қолданылған бастапқы логотипін сақтап қалды, ол World Leadership Group және Hegemon Group International компанияларында пайдаланылды. Сату шартының бір бөлігі ретінде Хамфри бәсекелеспеу туралы келісімге қол қойды және 2013 жылға дейін сақтандыру саласында бәсекелесе алмады. WMA компаниясының AEGON компаниясына сатылуынан кейін, AEGON компаниясының бас директоры Александр Вайендцтс: «Компанияны сатып алған кезде біз өте қатаң ережелік және сәйкестік процедураларын енгіздік» деді. 2008 жылы компания клиенттер тарапынан сынға ұшырады, олар WFG агенттерінің «қолайсыз инвестицияларды» сатуына байланысты маңызды сомада ақша жоғалтқанын мәлімдеді. World Financial Group компаниясының АҚШ-та 3500-ден астам кеңсесі бар. World Financial Group компаниясының канадалық бөлімшесі, World Financial Group Insurance Agency of Canada Inc., 2012 жылдың ақпан айында Онтарио провинциясының Торонто қаласына көшірілді. 2008 жылы World Financial Group компаниясының Канадада 80-нен астам кеңсесі және 1500-ден астам агенті болды. 2013 жылдың 1 шілдесінде WFG Securities of Canada, Inc. компаниясы өз атын Transamerica Securities, Inc. деп өзгертті. 2022 жылғы мәліметтер бойынша, АҚШ-та WFGIA компаниясымен және Канададағы оның еншілес сақтандыру агенттігімен байланысты шамамен 53 200 тәуелсіз өмірлік сақтандыру агенті бар. 2022 жылдың қыркүйегінде Канаданың World Financial Group агенттігі (WFGIAC) 2022 жылғы Pinty’s Grand Slam of Curling жарысына демеушілік етуді жаңартты. 2022 жылдың қарашасында Transamerica компаниясы Тодд Бьюкененді World Financial Group Insurance Agency, LLC (WFG) президенті, Transamerica компаниясының аға вице-президенті және Transamerica Financial Advisors, Inc. (TFA) басшысы етіп тағайындады.

World Marketing Alliance (WMA) was founded by Hubert Humphrey after he left Primerica in 1991. The original name was Alexander, Inc. but shortly thereafter was renamed World Marketing Alliance. The original idea was that the baby boomers needed a solution for wealth creation and tax protection, and that the "buy term and invest the difference" philosophy of Primerica (formerly A. L. Williams) could be better addressed with variable universal life insurance. While in A. L., Humphrey created and introduced the Business Format System (BFS), a business sales and recruiting methodology. Humphrey continued to develop the methodology in WMA. MD TV, the company's private satellite television network, was also introduced during this period. The company expanded its operations to Canada, Taiwan, Mexico, Puerto Rico, Guam and the Philippines. In 2000, WMA was fined $125,000 "for failing to report nearly 900 customer complaints". In June 2001, select assets of WMA were purchased by AEGON and renamed World Financial Group, Inc. Humphrey retained WMA Mortgage Services, Inc. and the original logo, which was used in his subsequent companies World Leadership Group and Hegemon Group International. As part of the conditions of sale, Humphrey was placed on a noncompete agreement and could not compete in the insurance industry until 2013. Following the sale of WMA to Aegon, Alexander Wynaendts, chief executive of AEGON, was quoted as saying, "When we took the company over, we put in place very strict regulatory and compliance procedures". In 2008, the company was criticized by customers who claimed to have lost significant sums due to WFG agents selling them "inappropriate investments". World Financial Group has over 3,500 offices in the United States. The World Financial Group Canadian division, World Financial Group Insurance Agency of Canada Inc., moved to Toronto, Ontario in February 2012. In 2008, World Financial Group had over 80 Canadian offices and over 1,500 agents. On July 1, 2013, WFG Securities of Canada, Inc. changed its name to Transamerica Securities, Inc.

As of 2022, there are approximately 53,200 independent life insurance agents associated with WFGIA in the United States and its affiliated insurance agency operating in Canada. In September 2022, the World Financial Group Agency of Canada (WFGIAC) renewed its sponsorship of the 2022 Pinty’s Grand Slam of Curling. In November 2022, Transamerica appointed Todd Buchanan President of World Financial Group Insurance Agency, LLC (WFG), Senior Vice President at Transamerica, and head of Transamerica Financial Advisors, Inc. (TFA).

Регламенттік мәселелер

2006 жылдың желтоқсанында WGS және оның брокерлерінің бірі Миссури штатының бағалы қағаздар комиссары тарапынан «өзгермелі аннуитеттерді тиісті емес сату» үшін 150 000 доллар көлемінде айыппұл салды. 2007 жылдың сәуірінде WGS Юта штатындағы өкілдерін тиісті түрде бақыламағаны үшін 50 000 доллар айыппұл төледі, олар қарт адамдарға бағытталған тегін түскі ас семинарларында өздерінің біліктіліктерін және көрсеткен қызметтерін дұрыс емес көрсеткен. 2016 жылдың мамырында MFDA, WFG Securities компаниясымен MFDA жарғыларының, ережелерінің немесе саясатының бұзылуына байланысты 60 000 долларлық келісімге келді. 2018 жылдың қаңтарында Канаданың Британ Колумбиясы провинциясындағы бір WFG брокерлік кеңсесінде бірге жұмыс істеген 12 өмірді сақтандыру агенті біліктілік емтихандарында алдау жасағаны үшін лицензияларын жоғалтты, деп хабарлады провинциялық реттеуші орган. Жауап ретінде компания агенттерді жұмыстан босатып, агенттік «осы мәселе бойынша барлық қажетті шараларды қабылдайтынын» мәлімдеді. 2018 жылдың желтоқсанында 12 бұрынғы Миссиссага WFG агенті жалпы сомасы 95 құжаттың KYC (клиентті тану) ақпаратын жалғандағаны және инвестицияларды көтеруге көмектесу үшін басқа да құқық бұзушылықтар жасағаны үшін 865 000 доллар айыппұл төледі. Олар сондай-ақ MFDA шақыруымен жүргізілген сұхбаттасуға қатысудан бас тартты.