Солтүстік Траст Корпорациясы: Американдық қаржы мекемесі

Кіріспе

Американдық қаржылық қызметтер компаниясы, қаржылық қызметтер компаниясы Northern Trust Corporation – Чикаго, Иллинойс штатындағы штаб-пәтері орналасқан американдық қаржылық қызметтер компаниясы. Ол корпорацияларға, институционалдық инвесторларға және аса ірі жеке капитал иелеріне қызмет көрсетеді. Northern Trust – АҚШ-тағы ең ірі банк мекемелерінің бірі және үздіксіз қызмет ететін ең көне банктердің бірі. 2022 жылдың 30 маусымына қарай басқарудағы активтері 1,7 триллион доллар, сақтаудағы активтері 17 триллион долларға жеткен. Northern Trust Corporation Делавэр штатында тіркелген. Компанияның АҚШ-тың 20 штатында, сондай-ақ Канада, Еуропа, Таяу Шығыс және Азия-Тынық мұхиты аймағындағы 23 елде кеңселері бар. 2019 жылдың ақпан айындағы Fortune 1000 тізімінде 486-шы орында тұр.

Активтерді қызмет көрсету

Asset Servicing – корпоративтік және мемлекеттік зейнетақы қорларына, қайырымдастық қорларға, қаржылық эндаументтерге, қор менеджерлеріне, сақтандыру компанияларына, мемлекеттік байлық қорларына және басқа да институционалдық инвесторларға қор сақтаушы банк, қорды басқару, инвестициялық операцияларды сырттан тапсыру, инвестицияларды басқару, инвестициялық тәуекелдерді және талдау қызметтерін, қызметкерлерге арналған әлеуметтік жәрдемақыларды, бағалы қағаздарды несиеге беру, валюта нарығы, кассалық басқару, брокерлік фирма қызметтерін, активтерді ауыстыруды басқару, банк және ақшалай қаражатты басқару қызметтерін ұсынатын әлемдік провайдер.

Байлықпен басқару

АҚШ-тағы ең бай отбасылардың 20%-дан астамы компанияның байлықты басқару бөлімшесінің клиенттері болып табылады. Ол жеке сенім, инвестицияларды басқару, сақтау банкі, қайырымдастық қызметтер, қаржылық кеңес беру, қамқорлық және мүлікті басқару, білікті зейнеткерлік жоспарлар және жеке және корпоративтік банкинг қызметтерін ұсынады. Байлықты басқару бөлімі негізінен жоғары кірісті жеке тұлғалар мен отбасыларға, бизнес иелеріне, басшыларға, мамандарға, зейнеткерлерге және белгілі бір нарықтардағы жекеменшік бизнеске қызмет көрсетеді, олардың активтері әдетте 75 миллион доллардан аспайды. Байлықты басқару қызметтері АҚШ-тың 18 штатындағы 85 кеңсе желісі арқылы, сондай-ақ Лондон, Гернси және Абу-Дабидегі кеңселер арқылы ұсынылады. Смит банк капитализациясының бастапқы 40%-ын, 1 миллион долларды құрады, ал бастапқы 27 акционердің арасында Маршалл Филд, Мартин А. Райерсон және Филип Д. Армор сияқты белгілі бизнесмендер мен қоғамдық қайраткерлер болды. Компанияның штаб-пәтері Чикагоның қаржылық ауданындағы 50 South LaSalle Street мекенжайында орналасқан, ол 1905 жылы салынды және Frost and Granger архитектуралық бюросымен жобаланды. Ғимарат бес қабаттан тұрады, бірақ оны кеңейтуге мүмкіндік бар. Бірақ 1965 жылы банкқа қосымша кеңістік қажет болғанда, ол батыс жағына халықаралық стильдегі 14 қабатты жаңа ғимарат салуды шешті және архитектуралық жобаны Сезар Пеллиге тапсырды. 1914 жылдың наурыз айында Байрон Лафлин Смит қайтыс болды, ал оның ұлы Соломон Альберт Смит банк басқармасын қабылдады. Компанияның консервативті саясаты 1920 жылдары жақсы нәтиже берді, ал Ұлы депрессия кезінде компанияның активтері өсті, көптеген басқа банктер банкротқа ұшырады. 1986 жылы банк First Lake Forest Corporation компаниясын 61 миллион долларға сатып алды. Эдвард Байрон Смит 1979 жылы бас атқарушы директор лауазымынан зейнетке шықты, оның орнын Е. Норман "Бад" Стауб иеленді. Бірнеше жылдан кейін Филип В.К. Свит оны алмастырды, бірақ ол 1984 жылы қызметтен кетті. 1984 жылы Jewel компаниясының бұрынғы бас директоры Уэстон Кристоферсон басшылыққа келді. Ол Латын Америкасы елдеріне берілген нашар несиелердің салдарынан қиын кезеңде банкке жетекшілік етті. 1980 жылдардың басында мұнай бағасы күрт төмендеген кезде көптеген Оңтүстік Америка елдері банктерге үлкен қарыздарын өтей алмайтындарын түсінді. Банк бұрын-соңды болмаған үлкен шығындарға ұшырады. Белсенді басқару, несие резервтері және шығындарды өтеу банк активтерінің сапасын қалпына келтіруге көмектесті. Кристоферсонның "Northern Trust" компаниясындағы алты жылдық жұмысы ішінде пайда 34 миллион доллардан 113 миллион долларға дейін өсті. 1990 жылы зейнетке шыққан кезде компания АҚШ-тың 100 ірі банкінің ішіндегі ең табысты 11-ші банк болып саналды. 1990 жылы компанияның тәжірибелі қызметкері Дэвид В. Фокс компанияның жетінші бас директоры болды. Уильям А. Осборн 1993 жылы президент және бас операциялық директор болып тағайындалды, ал 1995 жылы президенттік лауазыммен қатар төраға және бас атқарушы директор болды. 2005 жылдың шілдесінде Northern Trust және Enron компаниясы энергетикалық компанияның құлдырауынан кейін Enron-ның 20 000 қызметкерімен 365 миллион долларлық келісімге келді (Enron жанжалына қараңыз). Northern Trust Enron қызметкерлерінің 401k жоспарын басқарды, олар басқарудың нашарлығын және сенімгерлік міндеттерін бұзуды айыптады. Алғашқы келісім бір жылдан кейін федералды судья Мелинда Хармон бекіткен келісім бойынша 32,5 миллион долларға дейін төмендетілді, Northern Trust кінәсін мойындаған жоқ және жоққа шығарған жоқ. Осборн 2006 жылы президент, ал 2008 жылдың 1 қаңтарында бас директор лауазымынан кетті. Уэдделл банкке қаржылық дағдарыстан өтуіне жетекшілік етті. 2009 жылы Northern Trust ірі пайдаға қол жеткізген үш банктың бірі болды. M&T Bank-тан басқа, Northern Trust 2007-2008 жылдардағы қаржылық дағдарыс кезінде дивидендтерін төмендетпеген S&P 500 индексіндегі жалғыз банк болды. 2008 жылдың қарашасында АҚШ Қаржы министрлігі компанияға 1,5 миллиард доллар инвестициялады, бұл қиын жағдайдағы активтерді құтқару бағдарламасының бөлігі болды. Компания 2009 жылы мемлекеттік қаржыны алғаннан кейін демеушілік еткен гольф турнирі кезінде тойларға көп ақша жұмсады деп сынға түсті. Компания жыл сайын салықтан бұрынғы табысының шамамен 1,5%-ын қайырымдылық ұйымдарына беруге тырысады. 2014 жылға дейінгі 10 жылда компания коммерциялық емес ұйымдарды қолдауға 120 миллион доллардан астам қаржы бөлді. Компания қазіргі уақытта The Northern Trust PGA TOUR турнирінің демеушісі болып табылады, бұл FedEx Cup плей-офф турнирінің бірінші турнирі. 2008 жылдан 2017 жылға дейін Northern Trust Лос-Анджелестегі Northern Trust Open турнирінің демеушісі болды, бұл да PGA TOUR турнирі. 2017 жылдың 2 қазанында Northern Trust Швейцария мен Люксембургтегі UBS Asset Management-тің қор әкімшілігі қызметтерін сатып алды. 2018 жылдың 1 қаңтарынан бастап Майкл О'Грейди компанияның бас атқарушы директоры болды, ал 2019 жылдың 23 қаңтарында төрағалық лауазымын да қабылдады.

Over 20% of the wealthiest families in the United States are clients of the company's wealth management division. It provides personal trust, investment management, custodian bank, and philanthropic services, financial consulting, guardianship and estate administration, qualified retirement plans and private and business banking. Wealth Management focuses on high net worth individuals and families, business owners, executives, professionals, retirees, and established privately held businesses in its target markets with assets typically exceeding $75 million. Wealth Management services are delivered through a network of 85 offices in 18 U. S. states as well as offices in London, Guernsey, and Abu Dhabi. Smith provided 40% of the bank's original capitalization of $1 million, and the original 27 shareholders included such businessmen and civic leaders as Marshall Field, Martin A. Ryerson, and Philip D. Armour. The company's headquarters building at 50 South LaSalle Street in the Financial District of Chicago dates from 1905 and was designed by Frost and Granger. The structure opened with five stories, but is designed to accommodate additional floors. However, when the bank needed additional space in 1965, it opted to construct a new 14 story building in the international style to the west and selected Cesar Pelli as its architect. In March 1914, Byron Laflin Smith died and his son, Solomon Albert Smith, took over the bank. The company's conservative policies served it well during the 1920s and the company's assets actually grew during the Great Depression, while many other banks suffered from bank failure. In 1986, the bank acquired First Lake Forest Corporation for $61 million in cash. Edward Byron Smith retired as chief executive officer in 1979. He was succeeded by E. Norman "Bud" Staub. A few years later, Philip W. K. Sweet took over but he resigned in 1984. In 1984, Weston Christopherson, former CEO of Jewel, took the helm. He is credited with guiding the bank through a difficult period when sour loans to Latin American countries were hurting profits. When oil prices dropped suddenly in the early 1980s, many South American nations realized they could not repay their enormous bank loans. The bank suffered uncharacteristically high losses. Aggressive management, loan reserves, and write offs enabled the bank to restore its asset quality. During Christopherson's six years at Northern Trust, profits rose from $34 million to $113 million. At the time of his retirement in 1990, the company was the 11th most profitable of the 100 largest banks in the United States. In 1990, company veteran David W. Fox became the seventh CEO of the company. William A. Osborn was named president and chief operating officer in 1993 and became chairman and chief executive officer, in addition to president, in 1995. In July 2005, Northern Trust and Enron reached a $365 million settlement with 20,000 employees of Enron after the energy company's collapse (see Enron scandal). Northern Trust had managed the 401k plan for Enron's employeees, who alleged mismanagement and breach of fiduciary duty. The initial settlement was reduced a year later to $32.5 million in an agreement approved by Federal judge Melinda Harmon, with Northern Trust neither admitting nor denying wrongdoing. Osborn stepped down as president in 2006 and as CEO on January 1, 2008. During his tenure, Waddell was able to guide the bank through the financial crisis. In 2009 Northern Trust was one of 3 banks able to gain large profits. Other than M&T Bank, Northern Trust was the only bank in the S&P 500 Index not to lower its dividend during the financial crisis of 2007–2008. In November 2008, the United States Department of the Treasury invested $1.5 billion in the company as part of the Troubled Asset Relief Program and in June 2009, the company repurchased the investment from the Treasury. The company had been criticized for heavy spending on parties during a 2009 golf tournament that it sponsored, after receiving government funds. The company strives to give approximately 1.5% of its pre tax profits to charities every year. In the 10 years preceding 2014, the company gave over $120 million in support of non profit organizations. The company currently sponsors The Northern Trust, a PGA TOUR event that is the first event in the FedEx Cup playoffs. From 2008 through 2017, Northern Trust sponsored the Northern Trust Open in Los Angeles, also a PGA TOUR event. On October 2, 2017, Northern Trust acquired UBS Asset Management's fund administration servicing units in Switzerland and Luxembourg. Effective January 1, 2018, Michael O'Grady became chief executive officer of the company. He also assumed the chairmanship on January 23, 2019.