МММ: Крах финансовой пирамиды 1990-х годов

Введение

Российская компания, организовавшая финансовую пирамиду, МММ была российской компанией, совершившей в 1990-х годах одну из крупнейших в мире финансовых пирамид. По разным оценкам, от 5 до 10 миллионов человек потеряли свои сбережения. Согласно сообщениям западной прессы того времени, большинство инвесторов понимали мошеннический характер схемы, но все же надеялись извлечь из нее выгоду, забрав свои деньги до ее краха. В 2011 году МММ возобновила деятельность под названием "MMM Global".

История

MMM была основана в 1989 году Сергеем Мавроди. Столкнувшись с трудностями в финансировании внешней торговли, компания перешла в финансовый сектор. Она предлагала американские акции российским инвесторам, но не добилась особого успеха. В декабре 1992 года MMM Invest была создана как ваучерный инвестиционный фонд – тип организации, созданный для сбора приватизационных ваучеров. Схема Понци MMM была запущена в феврале 1994 года, обещая годовую доходность до 3000%. Компания начала агрессивную телевизионную рекламную кампанию, потратив 330 миллионов рублей в марте 1994 года. Еще одним заметным маркетинговым мероприятием стала бесплатная поездка в метро для всех жителей Москвы в определенный день. На пике своего развития компания ежедневно получала миллионы долларов США от продажи своих акций населению. По сообщениям, у Мавроди было достаточно наличных денег, чтобы заполнить ими несколько комнат. Регулярная публикация в СМИ растущей цены акций MMM привела к тому, что президент Борис Ельцин в июне 1994 года издал указ о защите инвесторов от ложной рекламы. 22 июля 1994 года Министерство финансов опубликовало заявление, в котором MMM была включена в число инвестиционных компаний, незаконно выпустивших незарегистрированные ценные бумаги. Поскольку в России не было законов, запрещающих схемы Понци, правительство решило предъявить обвинения в уклонении от уплаты налогов. Впоследствии некоторые инвесторы, по сообщениям, угрожали поджечь себя. Несколько организаций «инвесторов» предприняли усилия по возврату потерянных инвестиций, но Сергей Мавроди манипулировал их возмущением и направил его против правительства. Мавроди был арестован по обвинению в уклонении от уплаты налогов, не связанному со схемой MMM, 4 августа 1994 года. Возник «Союз защиты прав акционеров МММ», который пытался собрать 1 миллион подписей, необходимых для проведения референдума о недоверии правительству Ельцина. Мавроди утверждал, что стал жертвой завистливых бюрократов, и что акции MMM восстановят свою стоимость, если он будет избран. Во время кампании его поддерживал Владимир Жириновский, который надеялся, что Мавроди обеспечит ему финансовую поддержку в будущем. После избрания он появился в Государственной Думе лишь однажды, чтобы проголосовать против попытки лишить его депутатской неприкосновенности. Он решил устроить протест против решения, но на этот раз явилось всего 200 человек. В октябре 1995 года Дума отменила право Мавроди на депутатскую неприкосновенность. В 1996 году он попытался баллотироваться на пост президента России, но его кандидатура была отклонена после того, как официальные лица установили, что большинство представленных им подписей были подделаны. MMM объявила о банкротстве 22 сентября 1997 года. Первоначальное расследование было закрыто в 1997 году за отсутствием доказательств. Хотя считалось, что Сергей Мавроди бежал в Грецию, в конечном итоге он был арестован в Москве, и следователи пришли к выводу, что он, вероятно, никогда не покидал город. Акции MMM Bilets, хотя и утратили актуальность, приобрели определенный интерес как коллекционные предметы, поскольку напоминают банкноты и ранее выпускались в «номиналах» различного размера. Скандал с MMM привел к усилению регулирования российского фондового рынка, но наследие мошенничества заставило многих крайне подозрительно относиться к любым акционерным обществам.

MMM was established in 1989 by Sergei Mavrodi, Faced with difficulties in funding its foreign trade, the company switched to the financial sector. It offered American stocks to Russian investors, but met with little success. In December 1992, MMM Invest was created as a voucher investment fund, a type of entity created to collect privatization vouchers. The MMM Ponzi scheme was launched in February 1994, promising annual returns of up to 3000%. The company started an aggressive TV ad campaign, spending 330 million rubles in March 1994. Another notable marketing effort was a giveaway of free Metro trips to all Moscow citizens on a particular day. At its peak the company was taking in millions of US dollars each day from the sale of its shares to the public. Mavrodi reportedly owned enough cash to pack several rooms full with banknotes. Regular publication in the media of the rising MMM share price led President Boris Yeltsin to issue a decree in June 1994 to protect investors from false advertising. On 22 July 1994, the Ministry of Finance issued a statement listing MMM among a number of investment firms which had illegally issued unregistered securities. As Russia did not have any laws against Ponzi schemes, the government decided to seek tax evasion charges. In the aftermath, some investors reportedly threatened to set themselves on fire. Several organisations of "investors" made efforts to recover their lost investments, but Sergei Mavrodi manipulated their indignation and directed it at the government. Mavrodi was arrested on tax evasion charges, unrelated to the MMM scheme, on 4 August 1994. A 'Union of Defense of the Rights of MMM Shareholders' emerged, attempting to collect the 1 million signatures required to hold a no confidence referendum against Yeltsin's government. Mavrodi claimed to be the victim of jealous bureaucrats, and that MMM shares would regain their value if he was elected. During the campaign he was supported by Vladimir Zhirinovsky, who hoped that Mavrodi would provide him with future financial backing. After being elected he appeared in the State Duma only once, to vote against an attempt to strip him of parliamentary immunity. He decided to stage a protest against a decision, but this time only 200 people showed up. In October 1995, the Duma cancelled Mavrodi's right to immunity as a deputy. In 1996, he tried to run for Russia's presidency, but his bid was rejected after officials ruled that most of the signatures he submitted had been forged. MMM declared bankruptcy on September 22, 1997. The original investigation was closed in 1997 for lack of evidence. While it was believed that Sergei Mavrodi fled to Greece, he was ultimately arrested in Moscow, and investigators concluded that he probably never left the city. Though no longer current, MMM Bilets share certificates, which bear a resemblance to banknotes and formerly issued in ‘denominations’ of varying amounts, have gained some interest as collectors items. The MMM scandal led to increased regulation of the Russian stock market, but the legacy of the fraud led many to become extremely suspicious of any joint stock companies.

Мошеннические схемы в развивающихся странах

С 2011 года Мавроди начал ориентироваться на развивающиеся страны Азии и Африки, обещая 30% ежемесячного дохода и другие рекламные предложения. Он утверждал, что это не была программа высокодоходных инвестиций (HYIP). Вместо этого на сайте указывалось, что группа людей "бескорыстно помогает друг другу" в форме "Глобального фонда взаимной помощи". Участников просили отправлять финансовую помощь другим участникам, с обещанием получить большую сумму в ответ, когда им самим понадобится помощь. Например, в Индии многие жертвы этой схемы сообщали, что после отправки "помощи" они получали сообщения о перезапуске системы и лишались доступа к своим инвестициям.