Введение

Индийская компания по финансовым услугам

Reliance Capital Limited – это индийская диверсифицированная финансовая холдинговая компания, созданная группой Reliance Anil Dhirubhai Ambani Group. Reliance Capital, входящая в состав Nifty Midcap 50 и MSCI Global Small Cap Index, является частью Reliance Group. Компания входит в число ведущих и наиболее ценных финансовых компаний частного сектора в Индии. По состоянию на 31 марта 2017 года чистая стоимость компании составляла крор, а ее общие активы на эту дату – 82 209 крор. В списке Fortune India 500 за 2018 год Reliance Capital заняла 77-е место среди крупнейших корпораций Индии, заняв 5-е место в категории «Небанковские финансы». Reliance Capital ведет деятельность в области управления активами, паевых инвестиционных фондов, страхования жизни и общего страхования, коммерческого финансирования, ипотечного кредитования, брокерских услуг, управления капиталом, дистрибуции финансовых продуктов, частных инвестиций, восстановления активов, собственных инвестиций и других видов деятельности в сфере финансовых услуг. Компания работает по всей Индии и обслуживает более 20 миллионов клиентов, а ее штат насчитывает около 15 595 человек по состоянию на 1 мая 2017 года. Анил Амбани, основатель Reliance Group, является председателем Reliance Capital, Амитабх Джунджунвала – вице-председателем, а Анмол Амбани – исполнительным директором. 29 ноября 2021 года Резервный банк Индии (РБИ) распустил совет директоров Reliance Capital в связи с невыполнением платежных обязательств и серьезными проблемами корпоративного управления. С ноября 2022 года компания находится под контролем Резервного банка Индии.

История

Reliance Capital Limited была зарегистрирована в 1986 году в Ахмедабаде, штат Гуджарат, под названием Reliance Capital & Finance Trust Limited. Название Reliance Capital вступило в силу 5 января 1995 года. В 2002 году Reliance Capital Ltd перенесла свой зарегистрированный офис в Джамнагар, штат Гуджарат, а затем, в 2006 году, в Мумбаи, штат Махараштра. В 2006 году Reliance Capital Ventures Limited была объединена с Reliance Capital. В результате этого слияния число акционеров Reliance Capital увеличилось с 0,15 миллиона до 1,3 миллиона. Reliance Capital впервые вышла на рынок капитала в 1990 году с публичным размещением акций, а в последующие годы неоднократно привлекала капитал посредством эмиссии прав и публичных размещений. Акции компании изначально были зарегистрированы на Ахмедабадской фондовой бирже и фондовой бирже Мумбаи. В настоящее время акции компании котируются на фондовой бирже Мумбаи и Национальной фондовой бирже Индии. В июне 2019 года аудиторы PwC подали в отставку, заявив, что им не позволялось проводить аудит, если Reliance Capital препятствовала вынесению независимого суждения при подготовке отчета для членов компании. В ходе недавних расследований аудиторы выяснили, что подлежащие взысканию суммы в размере 7083 крор рупий фактически представляли собой внутригрупповые депозиты других компаний группы Reliance, которые использовались не по назначению. В свою очередь, Reliance утверждает, что никаких финансовых махинаций не было, и что ни один кредитор не предоставлял кредитов или ликвидности в течение периода аудита PwC. Reliance Capital уверена, что отчет действующего аудитора подтвердит отсутствие каких-либо нарушений.

Небанковская финансовая компания

Reliance Capital получила регистрацию в качестве небанковской финансовой компании (NBFC) в декабре 1998 года. С тех пор компания расширила свою деятельность в сферах управления активами, страхования жизни и общего страхования, коммерческого финансирования, брокерских услуг, частного капитала и собственных инвестиций, восстановления активов, дистрибуции финансовых продуктов, а также других направлений в области финансовых услуг.

Кредитный рейтинг

На 31 марта 2017 года у Reliance Capital отношение чистого долга к собственному капиталу составляло 1,88. Компания входит в число ведущих индийских финансовых институтов и имеет наивысшие рейтинги 'A1+' от ICRA и CRISIL для своей краткосрочной программы заимствований, а также рейтинг 'CARE D' от CARE для своей долгосрочной программы заимствований.

Reliance General Insurance (Общая страхование Reliance)

Reliance General Insurance Company Limited – индийская страховая компания, входящая в состав Reliance Capital Ltd. Компания занимает 7,3% рынка в частном секторе и обладает крупнейшей агентской сетью, насчитывающей более 24 500 агентов. Генеральный директор и исполнительный директор – Ракеш Джейн. Компания укрепила и расширила свою дистрибьюторскую сеть за счет партнерства с ведущими банками. Reliance General Insurance активно участвует в различных государственных программах страхования сельскохозяйственных культур, включая Pradhan Mantri Fasal Bima Yojna, и застраховала более 3 миллионов фермеров в рамках этой инициативы по финансовой доступности. Общий объем валовой премии (GWP) за год, завершившийся 31 марта 2017 года, составил [значение GWP отсутствует в оригинальном тексте]. Reliance General Insurance (RGI) предлагает страхование автотранспорта, здоровья, имущества, домов, путешествий, морское страхование, коммерческое страхование и другие специализированные продукты.

Коммерческое финансирование Reliance

Reliance Commercial Finance является одним из ведущих кредиторов в небанковском финансовом секторе Индии. Генеральным директором и исполнительным директором компании является Деванг Моди. Компания представлена в более чем 44 локациях по всей Индии, а объем активов под управлением (AUM) составлял 16759 крор рупий по состоянию на март 2017 года. Reliance Commercial Finance предлагает широкий спектр продуктов, включая кредиты на расширение бизнеса, кредиты на недвижимость, автокредиты, кредиты на строительную технику, финансирование инфраструктурных проектов, микрофинансирование и сельскохозяйственные кредиты. На 31 марта 2017 года кредитный портфель компании составлял 124,36 миллиарда рупий (2,1 миллиарда долларов США) с более чем 268 278 клиентами (включая микрофинансирование) по всей Индии. Reliance Home Finance Limited (RHF), являясь 100% дочерней компанией Reliance Capital, предоставляет жилищные кредиты, кредиты под залог недвижимости (LAP), финансирование строительства и кредиты на доступное жилье. Компания располагает сетью из более чем 1750 дистрибьюторов, обслуживающих более 33 300 клиентов в 90 локациях по всей стране, используя модель «хаб и спицы». Компания подала заявку на первичное публичное размещение акций (IPO) в 2017 году, и акции были зарегистрированы на Национальной фондовой бирже Индии (NSE) и BSE Limited в том же году. В течение двух лет после IPO цена акций упала более чем на 95%.

Ценные бумаги Reliance

Reliance Securities, брокерское и дистрибуторское подразделение Reliance Capital, является одним из ведущих розничных брокерских домов Индии. Б. Гопкумар – главный исполнительный директор и исполнительный директор направления брокерского обслуживания и дистрибуции. Дистрибуторская сеть компании насчитывает около 80 филиалов по всей Индии.

Реконструкция активов Reliance

Reliance Asset Reconstruction – компания по восстановлению и управлению проблемными активами, основным спонсором/акционером которой является Reliance Group (через Reliance Capital). Объем активов под управлением на 31 марта 2017 года составил 18,29 млрд рупий (предыдущий год: 14,88 млрд рупий).

Reliance Health Insurance (Здоровье Reliance)

Рави Вишванат – генеральный директор и исполнительный директор Reliance Health Insurance. Reliance Health Insurance – это самостоятельная страховая компания, учрежденная исключительно Reliance Capital. Она была основана 7 мая 2017 года. Головной офис компании расположен в Мумбаи, штат Махараштра, а операционная деятельность началась 10 декабря 2018 года.

Основные сделки

В 2011 году Reliance Capital продала 26% акций своего бизнеса по страхованию жизни, Reliance Life Insurance, компании Nippon Life Insurance (Nissay), одному из крупнейших в мире страховщиков жизни с активами под управлением (AUM) более 600 миллиардов долларов. Сделка была завершена на сумму 30,82 миллиарда рупий за 26-процентную долю, что оценило Reliance Life Insurance в 2,6 миллиарда долларов. В 2012 году Nippon Life Insurance приобрела 26% акций Reliance Capital Asset Management за 14,50 миллиарда рупий. По сообщениям, Reliance Capital также планирует продать 26% акций своего бизнеса по общему страхованию, Reliance General Insurance, в подходящее время. Ведущая индийская финансовая газета Economic Times написала: "Поскольку Reliance General Insurance является одним из лидеров рынка с долей 8,4%, ожидается, что предлагаемая продажа доли принесет Reliance Capital значительную прибыль. Помимо снижения долговой нагрузки, текущая реструктуризация также должна помочь Reliance Capital сохранить капитал и повысить рентабельность". В июле 2014 года Reliance Capital объявила о слиянии своего глобального бизнеса в области кино и медиа-услуг с Prime Focus для создания компании с общим оборотом более 18 миллиардов рупий. В июле 2017 года компания продала свою 1% долю в Paytm китайской Alibaba Group за 2,75 миллиарда рупий, получив прибыль в размере 2600%. В сентябре 2019 года компания продала 21,54% акций Reliance Nippon Life Asset Management компании Nippon Life Insurance Company и полностью вышла из капитала своих дочерних компаний Reliance Capital Trustee Co и Reliance Capital AIF Trustee Company.