Сравнивайте с английским: нажмите на абзац — оригинал откроется в окне. Кнопка EN под абзацем показывает его прямо в тексте.
Содержание
Введение
Американский экономист
American economist
Дэвид Мэтью Катлер (родился 22 июня 1965 года) – американский экономист, профессор прикладной экономики имени Отто Экштейна в Гарвардском университете. Ему было присвоено звание профессора Гарвардского колледжа сроком на пять лет, что является признанием выдающихся заслуг в преподавании студентам бакалавриата. Он имеет совместную должность в экономическом факультете, Гарвардской школе государственного управления имени Кеннеди и Гарвардской школе общественного здравоохранения, является сотрудником Гарвардского центра по изучению населения и развития и занимает должность комиссара в Комиссии по здравоохранительной политике штата Массачусетс.
David Matthew Cutler (born June 22, 1965) is an American economist who is the Otto Eckstein Professor of Applied Economics at Harvard University. He was given a five year term appointment of Harvard College Professor, which recognizes excellence in undergraduate teaching. He holds a joint appointment in the economics department and at Harvard Kennedy School and the Harvard School of Public Health, is a faculty member for the Harvard Center for Population and Development Studies, and serves as commissioner on the Massachusetts Health Policy Commission.
Биография
Катлер окончил Гарвардский колледж с отличием (summa cum laude), получив степень в области экономики, а затем присоединился к преподавательскому составу Гарварда после получения степени Ph.D. в области экономики в Массачусетском технологическом институте в 1991 году. Он работал в администрации Билла Клинтона и был главным советником по вопросам здравоохранения Барака Обамы. С 2003 по 2008 год Катлер занимал должность декана факультета искусств и наук по социальным наукам. Его книга "Ваши деньги или ваша жизнь" представляет собой введение в систему здравоохранения США. Книга и идеи Катлера стали темой статьи в журнале New York Times Magazine под названием "The Quality Cure". В 2014 году профессор Катлер опубликовал книгу с тем же названием, в которой подробно рассматривается, как "сосредоточение внимания на качестве медицинского обслуживания может спасти вашу жизнь и одновременно снизить расходы". В исследовании Катлера 2003 года "Почему американцы стали более толстыми?" рассматривается рост ожирения как следствие революции в массовой упаковке продуктов питания. Он указывает на вакуумную упаковку, улучшенные консерванты, глубокую заморозку и микроволновые печи как факторы, способствующие этому. Потребительские цены на такие продукты, как различные замороженные продукты, газированные напитки и картофельные чипсы, растут в два раза медленнее, чем на свежие фрукты и овощи, а массовое производство приводит к снижению затрат и увеличению потребления.
Cutler graduated from Harvard College, summa cum laude, with a degree in economics, and then joined the Harvard faculty after receiving his Ph. D. in economics from the Massachusetts Institute of Technology in 1991. He served in the administration of Bill Clinton and was the senior health care advisor to Barack Obama. From 2003 to 2008, Cutler was Dean of the Faculty of Arts and Sciences for Social Sciences. His book Your Money or Your Life gives an introduction on the US health care system. The book and Cutler's ideas were the subject of an article in the New York Times Magazine, "The Quality Cure". Professor Cutler published a book with the same title in 2014 which details how "Focusing on Health Care Quality Can Save Your Life and Lower Spending Too." Cutler's 2003 study "Why have Americans become more obese?" discusses rising obesity as an outcome of the revolution in mass food packaging. He includes vacuum packing, improved preservatives, deep freezing, and microwaves as culprits. Consumer prices on items like various frozen foods, soda, and potato chips are increasing at half the rate of fresh fruits and vegetables, and mass preparation makes for lower costs and more food consumption.
Перемещение лиц по планам медицинского обслуживания
Статья под названием «Истории выбора: понимание переходов между планами медицинского страхования» была написана Катлером, Брайаном Линкольном и Ричардом Зекхаузером и опубликована в журнале «Экономика здравоохранения» в 2010 году. В ней исследовались причины, по которым некоторые сотрудники, участвующие в программах страхования, спонсируемых работодателем, меняют тип плана между управляемой организацией здравоохранения (HMO) и системой оплаты за услуги (FFS). Авторы предположили, что существует три различных процесса выбора медицинского страхования, влияющих на индивидуальный выбор: выбор, основанный на прошлом опыте, неблагоприятный отбор и удержание, а также «старение на месте». Выбор, основанный на прошлом опыте, объясняется тем, что предыдущий опыт влияет на объем приобретаемого страхового покрытия. Например, человек, серьезно заболевший и не имевший достаточного страхового покрытия, может стремиться к более широкому покрытию в результате этого опыта. «Старение на месте» означает, что человек остается на одном и том же плане на протяжении всей жизни, поскольку предоставляемого страхования достаточно, а стоимость перехода слишком высока. В исследовании проводились анализы с использованием моделей, основанных на данных из программ медицинского страхования государственных служащих штата Массачусетс. Данные были агрегированы по HMO и FFS. Результаты анализа и моделирования показали, что неблагоприятный отбор и удержание были незначительными по сравнению с прогнозируемым влиянием повышения страховых взносов для застрахованных. Иными словами, по мере роста взносов количество записей в FFS резко сократилось. Этот вывод также был подтвержден обзором литературы, опубликованным корпорацией RAND. Несмотря на небольшую разницу в эффектах отбора между HMO и FFS, поскольку застрахованный оплачивает лишь небольшую часть предельных затрат, Катлер утверждает, что неблагоприятный отбор (переход менее здоровых людей из более ограничительных HMO в менее ограничительные и более дорогие планы FFS) оказывает большее влияние на выбор плана, чем неблагоприятное удержание. В целом, переходы, обусловленные неблагоприятным отбором и удержанием, минимальны, но тесно связаны и сконцентрированы среди пожилого и менее здорового населения, что благоприятствует планам HMO благодаря их более низким взносам и экономической стабильности. Таким образом, неблагоприятный отбор и удержание не являются критическими факторами при корректировке рисков для планов здравоохранения, но демографические факторы, такие как пол и возраст, оказывают существенное влияние на структуру расходов и различия в выборе плана. В статье рассматривались тенденции и причины перехода от FFS к HMO. Что касается общего качества предоставляемой медицинской помощи, то, согласно текущей литературе, качество не различается между планами HMO и FFS в зависимости от типа медицинского страхования. Статья актуальна, поскольку отражает общий переход к управляемой помощи в целях снижения затрат на здравоохранение без ущерба для качества. Кроме того, она имеет отношение к текущим дискуссиям о возможности создания конкурентных планов медицинского страхования на основе корректировки рисков.
An article, ″Selection Stories: Understanding Movement across Health Plans,″ was written by Cutler, Bryan Lincoln, and Richard Zeckhauser and published in the Journal of Health Economics in 2010. It explored why some employees who participate in employee sponsored insurance programs change enrollment status between Health Maintenance Organization managed care and fee for service options. The authors theorized that there are three different health insurance selection processes that individuals engage in that influence personal insurance selection, which include backward looking selection, adverse retention, and aging in place. Backward looking selection is explained as past experiences influencing the level of insurance acquired by an individual. For example, someone who became severely ill and did not have enough insurance coverage might seek out more insurance coverage, as a result of the previous experience. Aging in place refers to someone remaining on the same plan for life because insurance provided is sufficient and the cost of switching is too high. The study conducted analyses by creating models based on data from the Massachusetts state employee health insurance programs. The data was aggregated by HMO and FFS. Based on the analyses and modeling, adverse selection and adverse retention were very small compared to the projected impact from premium increases for enrollees. In other words, as premiums increase, enrollment in FFS dramatically decreased. That finding was also demonstrated in a literature review published by the RAND corporation. Although there is little difference in terms of selection effects between HMOs and FFS since the enrollee pays a small portion of marginal costs, Cutler contends that adverse selection (less healthy individuals moving from more restrictive HMO to less restrictive and more costly FFS plans) has a greater impact than adverse retention on enrollees' choice of health plans. In summary, movement from adverse selection and adverse retention is minimal, but it is highly correlated and concentrated in the older and less healthy population, favoring HMO plans by their lower premiums and economic stability. Overall, adverse selection and retention are not critical factors in adjusting risk for health care plans, but demographics such as sex and age seem to be significant in spending patterns and differences in plan choices. The article explored the trends and rationale behind the shift from FFS to HMO. In terms of overall quality of care provided, based on the type of health insurance, current literature suggest that the quality of care does not differ between HMO and FFS plans. The article is timely in that it is relevant to the overall shift towards managed care in an effort to reduce health care costs, without reducing quality of care. In addition, it is relevant to the current discussions concerning the possibility of having competitive choice health insurance plans based upon risk adjustments.