Крах Banco Intercontinental: коррупция и финансовый кризис в Доминиканской Республике.

Введение

Banco Intercontinental (или BANINTER) был вторым по величине частным коммерческим банком в Доминиканской Республике до того, как обанкротился в 2003 году из-за мошенничества, связанного с политической коррупцией.

Рамон Баэз Фигероа и расширение BANINTER

Банко Интерконтиненталь был создан в 1986 году Рамоном Баэсом Романо, предпринимателем и бывшим министром промышленности. Позже банк возглавил Рамон Баэс Фигероа. Группа BANINTER владела газетой Listín Diario, четырьмя телеканалами, кабельной телекомпанией и более чем 70 радиостанциями.

Банковский кризис

7 апреля 2003 года правительство взяло под контроль BANINTER. Баэс Фигероа был арестован 15 мая 2003 года вместе с вице-президентами BANINTER Маркосом Баэсом Кокко и Вивиан Лубрано де Кастильо, секретарем Совета директоров Хесусом М. Тронкосо и Луисом Альваресом Рентой по обвинению в банковском мошенничестве, отмывании денег и сокрытии информации от правительства в рамках мошеннической схемы на сумму более 55 миллиардов доминиканских песо (2,23 миллиарда долларов США). Эта сумма эквивалентна двум третям национального бюджета Доминиканской Республики на момент происшествия. Последовавшая за этим финансовая помощь центрального банка вызвала 30% годовую инфляцию и значительное увеличение бедности. Правительство было вынуждено девальвировать песо, что привело к краху двух других банков и необходимости получения кредитного пакета в размере 600 миллионов долларов США (420 миллионов евро) от Международного валютного фонда. Несмотря на то, что в соответствии с денежным законодательством страны требовалось гарантировать только индивидуальные депозиты в размере до 500 000 доминиканских песо (около 21 000 долларов США по тому курсу), размещенные в стране, Центральный банк Доминиканской Республики (Banco Central Dominicano) принял решение гарантировать все 2,2 миллиарда долларов необеспеченных депозитов BANINTER, независимо от их суммы, валюты (доминиканские песо или доллары США) и без явного понимания, где они были размещены – в Доминиканской Республике или в филиалах BANINTER на Каймановых островах и в Панаме. Последующий бюджетный дефицит привел к масштабной инфляции (42%) и девальвации доминиканского песо более чем на 100%. Бывший президент Мехия и Центральный банк (Banco Central) утверждали, что неограниченные выплаты вкладчикам были необходимы для защиты доминиканской банковской системы от кризиса доверия и возможной цепной реакции. Однако общим последствием спасения стало возмещение средств наиболее состоятельным вкладчикам Доминиканской Республики, некоторые из которых получали процентные ставки до 27% годовых, за счет большинства бедных доминиканцев, которым предстояло оплачивать стоимость спасения через инфляцию, девальвацию валюты, меры жесткой экономии и повышение налогов в ближайшие годы.

On April 7, 2003, the government took control of BANINTER. Báez Figueroa was arrested on May 15, 2003 along with BANINTER vice presidents Marcos Báez Cocco and Vivian Lubrano de Castillo, the secretary of the Board of Directors, Jesús M. Troncoso, and Luis Alvarez Renta, on charges of bank fraud, money laundering and concealing information from the government as part of a fraud scheme of more than RD$55 billion (US$2.23 billion). The sum was equivalent to two thirds of the national budget of the Dominican Republic at the time of the event. The resulting central bank bailout spurred a 30% annual inflation and a large increase in poverty. The government was forced to devalue the peso, triggering the collapse of two other banks, and prompting a US$600 million (420 million €) loan package from the International Monetary Fund. Though required by the country's Monetary Laws to only guarantee individual deposits of up to RD$500,000 Dominican Pesos (about US$21,000 at the time) placed within the country, the Dominican Central Bank (Banco Central Dominicano) opted to guarantee all $2.2B in unbacked BANINTER deposits, regardless of the amount, or whether deposits were in Dominican Pesos or American Dollars and without apparent knowledge whether the deposits were held in the Dominican Republic or in BANINTER's branches in the Cayman Islands and Panama. The subsequent fiscal shortfall resulted in massive inflation (42%) and the devaluation of the DOP by over 100%. Former president Mejía and the Central Bank (Banco Central) stated that the unlimited payouts to depositors were to protect the Dominican banking system from a crisis of confidence and potential chain reaction. However, the overall consequence of the bailout was to reimburse the wealthiest of Dominican depositors, some of whom had received rates of interest as high as 27% annually, at the expense of the majority of poor Dominicans—the latter of whom would be required to pay the cost of the bailout through inflation, currency devaluation, government austerity plans and higher taxes over the coming years.

Последующие события и судебный процесс

Банковский кризис спровоцировал ожесточенную борьбу за медиаактивы группы BANINTER, включая влиятельную газету Listín Diario, которая была временно арестована и находилась под управлением администрации Мехиа после краха банка. В ноябре 2005 года федеральное жюри в Майами признало Альвареса Ренту виновным в гражданском рэкете и незаконных денежных переводах в рамках сговора с целью разграбления BANINTER в последние месяцы его существования. Альварес Рента был приговорен к выплате 177 миллионов долларов доминиканскому государству. На сегодняшний день он так и не выплатил эту сумму. Главные руководители BANINTER – Баэс Фигероа, его кузен Маркос Баэс Кокко, Вивиан Лубрано, Хесус Тронкосо Ферруа, а также вышеупомянутый Альварес Рента – были привлечены к ответственности доминиканским государством за мошенничество и отмывание денег, среди прочих уголовных обвинений. Главный адвокат Баэса Фигероа – Марино Винисио Кастильо, который в настоящее время занимает должность консультанта президента Фернандеса по вопросам наркотиков. 2 апреля 2006 года началось уголовное преследование Баэса Фигероа, в рамках которого должны были выступить 350 свидетелей обвинения и защиты, в том числе бывший президент Иполито Мехия. Однако суд принял решение перенести первое слушание на 19 мая 2006 года, удовлетворив ходатайство адвокатов защиты. Это было вызвано, как подробно рассматривалось в ходе судебного процесса, скандалом, связанным со списанием долгов, льготными кредитами и другими финансовыми операциями, которые, как подозревается, были в интересах ведущих политиков и других лиц. Особенно примечательно, что мошенничество оставалось незамеченным в течение 14 лет основными финансовыми регуляторами страны – Центральным банком, Суперинтендантом банков и американской аудиторской компанией PricewaterhouseCoopers. Обвинения, предъявленные Баэсу Фигероа и его сообщникам, и вынесенные некоторым из них приговоры, пролили свет на практику дарения подарков и оказания услуг, распространенную среди частного бизнеса и высших должностных лиц в Доминиканской Республике. Первое судебное разбирательство завершилось в сентябре 2007 года.

Приговор и критика

21 октября 2007 года коллегией из трех судей Баэс Фигероа был приговорен к 10 годам лишения свободы. Ему также было предписано выплатить возмещение ущерба и компенсацию на общую сумму 63 миллиарда доминиканских песо. Обвинения в отмывании денег были сняты, однако другой предполагаемый организатор мошенничества, Луис Альварес Рента, был признан виновным и приговорен к 10 годам тюрьмы за отмывание денег. Маркос Баэс Кокко, бывший вице-президент банка, также был признан виновным и приговорен к 8 годам лишения свободы. Обвинения против двух других подсудимых, бывшего руководителя BANINTER Вивиан Лубрано, а также секретаря совета директоров BANINTER Хесуса М. Тронкозо, были отклонены за недостатком доказательств. Приговор вызвал широкую критику из-за серьезных противоречий, но особенно из-за утверждений о том, что на судей оказывалось давление со стороны "влиятельных сил". Известный журналист Мигель Герреро в своей колонке в ежедневной газете El Caribe написал, что мошенники из BANINTER были защищены "мрачной комбинацией политических, экономических, медийных и церковных сил", и что приговор был "мамотрето". Фактически, Герреро утверждал, что все было заранее оговорено, и об этом знали подсудимые и их адвокаты, а также представители Центрального банка.

Решения Апелляционного суда и Верховного суда

В феврале 2008 года дело поступило в Апелляционный суд Санто-Доминго, который оставил в силе приговор в отношении Баэса Фигероа, Баэса Кокко и Альвареса Рента. Решение, которое ранее было принято в пользу Вивиан Лубрано, было отменено, и она была приговорена к пяти годам лишения свободы и выплате 18 миллиардов доминиканских песо в качестве компенсации ущерба. Обвинения против Тронкозо Ферруа были окончательно сняты. В июле 2008 года Верховный суд Доминиканской Республики подтвердил решение в отношении подсудимых. Тем не менее, как сообщается, Лубрано впала в "глубокую депрессию" и страдала от "панических атак", и она так и не отбыла наказание в тюрьме. После продолжительных дебатов президент Леонель Фернандес предоставил ей полное помилование 22 декабря 2008 года.