Банко Интерконтиненталь (BANINTER) – Доминикан Республикасының ірі жеке банкі, 2003 ж. саяси жемқорлықтан туған алаялықтан құлап кетті. Тарихы, иелері, медиа-активтері.
Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.
Мазмұны
Кіріспе
Banco Intercontinental (немесе BANINTER) Доминикан Республикасындағы екінші ірі жеке меншік коммерциялық банк болды, саяси жемқорлыққа байланысты алаяқтық салдарынан 2003 жылы банкротқа ұшырады.
Banco Intercontinental (or BANINTER) was the second largest privately held commercial bank in the Dominican Republic before collapsing in 2003 in a fraud tied to political corruption.
Рамон Баез Фигероа және BANINTER кеңейтілуі
Banco Intercontinental компаниясы 1986 жылы бизнесмен және бұрынғы өнеркәсіп министрі Рамон Баез Романо құрды. Кейін Рамон Баез Фигероа банк басқаруын қабылдады. BANINTER тобына «Listín Diario» газеті, төрт телеарна, кабельдік телекомпания және 70-тен астам радиостанция қарасты.
Banco Intercontinental was created in 1986 by Ramón Báez Romano, a businessman and former Industry Minister. Later, Ramón Báez Figueroa, took over the bank. BANINTER Group owned Listín Diario; four television stations, a cable television company, and more than 70 radio stations.
Банктік дағдарыс
2003 жылдың 7 сәуірінде үкімет BANINTER банкін бақылауға алды. Баез Фигероа 2003 жылдың 15 мамырында BANINTER вице-президенттері Маркос Баез Кокко мен Вивиан Лубрано де Кастильо, директорлар кеңесінің хатшысы Хесус М. Тронкосо және Луис Альварес Рентамен бірге 55 миллиардтан астам RD$ (2,23 миллиард АҚШ доллары) көлеміндегі алаяқтық схеманың бір бөлігі ретінде банктік алаяқтық, ақша жылысу, үкіметтен ақпаратты жасыру айыптарымен тұтқындалды. Бұл сома сол кездегі Доминикан Республикасының ұлттық бюджетінің үштен екі бөлігіне тең еді. Орталық банк жүргізген құтқару операциясы жылына 30%-ға дейін инфляцияны және кедейліктің күрт өсуін тудырды. Үкімет песоның құнын төмендетуге мәжбүр болды, бұл тағы екі банктың құлауына әкеп соқты және Халықаралық валюта қорынан 600 миллион АҚШ доллары (420 миллион евро) көлемінде несие алуға себеп болды. Елдің ақша-кредит заңнамасына сәйкес, ел ішінде сақталған 500 000 доминикан песосына дейінгі жеке салымдарға кепілдік беру міндетті болғанмен, Доминикан Орталық банкі (Banco Central Dominicano) қолдаусыз барлық 2,2 миллиард долларлық BANINTER салымдарына, сомасына қарамастан, доминикан песосымен немесе американ долларымен сақталғандығына және салымдар Доминикан Республикасында немесе BANINTER филиалдарында сақталғандығына қарамастан кепілдік беруді жөн көрді. Бұл бюджеттік тапшылықтың нәтижесінде үлкен инфляция (42%) және DOP-тың 100%-дан астам құнсыздануына әкелді. Бұрынғы президент Мехиа және Орталық банк (Banco Central) депозиторларға шексіз төлемдердің мақсаты – Доминикан банктік жүйесін сенімсіздік дағдарысынан және тізбекті реакциядан қорғау екенін мәлімдеді. Алайда, құтқару операциясының жалпы салдары Доминикан салымшыларының ең байларын өтеуге бағытталды, олардың кейбіреулері жылына 27%-ға дейін жеңілдікпен пайыздық ставка алды, ал бұл Доминикан халқының көпшілігінің есебінен жасалды – олар инфляция, валютаның құнсыздануы, үкіметтік үнемдеу шаралары және алдағы жылдары салықтарды төлеу арқылы құтқару операциясының құнын өтеуге міндетті болды.
On April 7, 2003, the government took control of BANINTER. Báez Figueroa was arrested on May 15, 2003 along with BANINTER vice presidents Marcos Báez Cocco and Vivian Lubrano de Castillo, the secretary of the Board of Directors, Jesús M. Troncoso, and Luis Alvarez Renta, on charges of bank fraud, money laundering and concealing information from the government as part of a fraud scheme of more than RD$55 billion (US$2.23 billion). The sum was equivalent to two thirds of the national budget of the Dominican Republic at the time of the event. The resulting central bank bailout spurred a 30% annual inflation and a large increase in poverty. The government was forced to devalue the peso, triggering the collapse of two other banks, and prompting a US$600 million (420 million €) loan package from the International Monetary Fund. Though required by the country's Monetary Laws to only guarantee individual deposits of up to RD$500,000 Dominican Pesos (about US$21,000 at the time) placed within the country, the Dominican Central Bank (Banco Central Dominicano) opted to guarantee all $2.2B in unbacked BANINTER deposits, regardless of the amount, or whether deposits were in Dominican Pesos or American Dollars and without apparent knowledge whether the deposits were held in the Dominican Republic or in BANINTER's branches in the Cayman Islands and Panama. The subsequent fiscal shortfall resulted in massive inflation (42%) and the devaluation of the DOP by over 100%. Former president Mejía and the Central Bank (Banco Central) stated that the unlimited payouts to depositors were to protect the Dominican banking system from a crisis of confidence and potential chain reaction. However, the overall consequence of the bailout was to reimburse the wealthiest of Dominican depositors, some of whom had received rates of interest as high as 27% annually, at the expense of the majority of poor Dominicans—the latter of whom would be required to pay the cost of the bailout through inflation, currency devaluation, government austerity plans and higher taxes over the coming years.
Соңынан және сот
Банктік дағдарыс БанИНТЕР тобының БАҚ-тары, соның ішінде банк құлдырауынан кейін Мехиа әкімшілігі уақытша басып алып, басқаратын танымал Listín Diario газеті үшін қатал күреске себеп болды. 2005 жылдың қарашасында Альварес Рента Майамидегі федералды қазылар алдында азаматтық рэкет және заңсыз ақша аударымдары жасады деген айып тағылды, ол BANINTER тобын жоюға қатысты құрылған қылмыстық сұлбаның бір бөлігі болды. Альварес Рентаға Доминикан мемлекетіне 177 миллион доллар төлеуге бұйрық берілді. Ол осы соманы бүгінгі күнге дейін төлемеді. BANINTER-дің басшылары Баез Фигероа, оның туысы Маркос Баез Кокко, Вивиан Лубрано, Хесус Тронкосо Ферруа, сондай-ақ жоғарыда аталған Альварес Рента, Доминикан мемлекеті тарапынан алаяқтық, ақша жылыну және басқа да қылмыстық құқық бұзушылықтар жасады деген айыппен қудаланды. Баез Фигероаның бас адвокаты - Марино Винисио Кастильо, ол қазіргі уақытта президент Фернандестің есірткі құралдары жөніндегі кеңесшісі лауазымын атқарады. 2006 жылдың 2 сәуірінде Баез Фигероаға қарсы қылмыстық іс қозғалды. Алайда, сот қорғау тарапынан келіп түскен өтінішті қабылдап, алғашқы отырысты 2006 жылдың 19 мамырына шегерді. Бұл сотта кеңінен талқыланғандай, қарызды өтеуден бас тарту, артықшылықты несиелер немесе жоғары саяси шенділерге және басқаларға пайда келтірген күдікті қаржылық мәмілелерге байланысты дауға байланысты болды. Ең қызығы, бұл алаяқтық 14 жыл бойы елдің қаржы жүйесін қадағалауға тиіс болған Орталық банк, Банктерді қадағалау және реттеу агенттігі және АҚШ-тың PricewaterhouseCoopers есептік компаниясы тарапынан анықталмады. Баез Фигероа мен оның серіктерінің қалай айыпталып, кейбіреулерінің сотталғаны Доминикан Республикасындағы жеке бизнес пен жоғары мемлекеттік лауазымды тұлғалар арасындағы сыйлық беру мен қызмет көрсетудің кең таралған тәжірибесіне көз жеткізді. Алғашқы сот процесі 2007 жылдың қыркүйегінде аяқталды.
The banking crisis ignited harsh fights over BANINTER group's media outlets, including the prominent newspaper Listín Diario, which was temporarily seized and run by the Mejía administration following the bank collapse. In November 2005, Alvarez Renta was found liable by a federal jury in Miami of civil racketeering and illegal money transfers in a conspiracy to loot BANINTER during its final months of existence. Alvarez Renta was ordered to pay $177 Million to the Dominican state. To this date, he still hasn't paid that sum. The main executives of BANINTER, Báez Figueroa, his cousin Marcos Báez Cocco, Vivian Lubrano, Jesús Troncoso Ferrúa, as well as the aforementioned Alvarez Renta, were prosecuted by the Dominican state for fraud and money laundering, among other criminal charges. Báez Figueroa's main attorney is Marino Vinicio Castillo, who at the present time holds the position of President Fernandez's Drugs Consultant. With 350 prosecutions and defense witnesses slated to testify, ex president Hipólito Mejía among them, the criminal proceedings against Báez Figueroa began on April 2, 2006. However, the Court decided to postpone the first hearing for May 19, 2006, accepting a motion by the defense lawyers. It was prompted, as detailed at length in the trial by a scandal involving debt writeoffs and sweetheart loans or other financial deals suspected of having favored leading politicians and others. What remains most curious was that the fraud went undetected for 14 years by the country's supposed financial gatekeepers—the Central Bank, the Superintendent of Banks and U. S. accounting company PricewaterhouseCoopers. How Báez Figueroa and his cronies were accused and some convicted of pulling it off provided a glimpse into the gift giving and favor swapping common between private business and top government officials in the Dominican Republic. The first trial ended in September 2007.
Үкім және сын
2007 жылдың 21 қазанында Баез Фигероа үш судьядан тұратын алқамен 10 жылға бас бостандығынан айырылды. Оған қоса, ол жалпы сомасы 63 миллиард RD долларын құрайтын өтемақы мен залап төлеуге міндеттелді. Ақша жылысу (ақшаны адалдандыру) айыптары алынып тасталды, бірақ алаяқтықтың тағы бір күдікті бас шебері Луис Альварес Рента кінәлі деп танылып, ақша жылысу қылмысы үшін 10 жылға бас бостандығынан айырылды. Банктің бұрынғы вице-президенті Маркос Баез Коко да кінәлі деп танылып, 8 жылға сотталды. Тағы екі айыпталушы – бұрынғы BANINTER атқарушы директоры Вивиан Лубрано және BANINTER директорлар кеңесінің хатшысы Хесус М. Тронкосоға қатысты айыптар дәлелдердің жетіспеуіне байланысты қарастырылмады. Бұл үкімнің күрт қайшылықтарына көп сын айтылды, бірақ ең бастысы судьяларға "әкімшілдік билік" тарапынан қысым көрсетілген деген күдік туды. Танымал журналист Мигель Герреро "El Caribe" газетінде жариялаған мақаласында BANINTER алаяқтығына қатысушылар "саяси, экономикалық, медиалық және діни күштердің қараңғы одағымен" қорғалғанын және бұл үкімнің ауыр, әрі қиын түсіндірілетін (мамотрето) екенін жазды. Шындығында, Герреро бәрінің алдын ала келісілгенін, айыпталушылар мен олардың адвокаттарының, сондай-ақ Орталық банк өкілдерінің де бұл туралы білгенін айтты.
On October 21, 2007, Báez Figueroa was sentenced by a three judge panel to 10 years in prison. Additionally, he was ordered to pay restitution and damages totalling RD$63 billion. The laundering charges were excluded, but the other suspected mastermind of the fraud, Luis Alvarez Renta, was convicted and sentenced to 10 years in prison for money laundering. Marcos Báez Cocco, ex vicepresident of the Bank, was also found guilty, and sentenced to 8 years. The accusations against two other defendants, former BANINTER executive Vivian Lubrano, as well as the secretary of BANINTER Board of Directors Jesús M. Troncoso, were dismissed for lack of evidence. The sentence has been widely criticized for its severe contradictions, but more specially because it's been alleged that the judges were pressed by "the powers that be". Noted journalist Miguel Guerrero wrote in his column of the daily El Caribe that the defrauders of BANINTER have been protected "by a dark combination of political, economic, mediatic and ecclesiastical powers" and that the sentence was a mamotreto". In fact, Guerrero went to the extent of saying that everything was fixed beforehand, and the defendants and their lawyers knew it, as did those representing the Central Bank.
Апелляциялық сот және Жоғарғы Сот шешімдері
2008 жылдың ақпан айында іс Санто-Доминго апелляциялық сотына жіберілді және сот Баез Фигероа, Баез Кокко және Альварес Рентаға қатысты үкімді күшінде қалдырды. Вивиан Лубраноға қатысты бұрынғы шешім өзгертіліп, ол бес жылға бас бостандығынан айырылды және 18 миллиард RD$ көлемінде өтемақы төлеуге міндеттелді. Тронкозо Ферруаға тағылған айыптар толығымен алынып тасталды. 2008 жылдың шілдесінде Доминикан Республикасының Жоғарғы соты сотталушыларға қатысты шешімді растады. Алайда, Лубраноның "күшті депрессияға" ұшырағаны және "нашарлық ұстамаларынан" зардап шеккені хабарланды, бірақ ол ешқашан түрмеге қамалмады. Ұзақ пікір-таластардан кейін президент Леонель Фернандес 2008 жылдың 22 желтоқсанында оған толық кешірім берді.
In February 2008, the case went to the Court of Appeals of Santo Domingo and the Court upheld the sentence against Báez Figueroa, Báez Cocco and Alvarez Renta. The decision that had favored Vivian Lubrano was reverted, and she was sentenced to five years in prison and RD$ 18 billion in damages. Charges against Troncoso Ferrua were definitely dropped. In July 2008, the Dominican Supreme Court confirmed the decision against the defendants. Nevertheless, Lubrano allegedly fell into a "deep depression" and suffered from "panic attacks", and she never went to prison. After much debate, President Leonel Fernández gave her full pardon, on December 22, 2008.