BNP Paribas: Әлемдегі ірі банктердің бірі

Кіріспе

Француздық көпұлтты банк және қаржылық қызметтер компаниясы

BNP Paribas (кейде BNPP немесе BNP деп аталады) – Парижде штаб-пәтері орналасқан көпұлтты универсалды банк және қаржылық қызметтерді басқарушы холдинг. Ол 2000 жылы Францияның ең ірі екі қаржы институты – Париж Ұлттық Банкі (BNP) және Paribas банктерінің бірігуі нәтижесінде құрылған. Сонымен қатар, ол бірнеше бірігулер мен сатып алулар арқылы пайда болған көптеген ірі мекемелерді қамтиды, оның ішінде Бельгиядағы Fortis Group (оның арқылы Générale de Banque, ASLK / CGER және Nationale Maatschappij voor Krediet aan de Nijverheid / Société Nationale de Crédit à l'Industrie), Германиядағы Direkt Anlage Bank, Италиядағы Banca Nazionale del Lavoro, Люксембургтегі Banque Générale du Luxembourg және Түркиядағы Türk Ekonomi Bankası. Топ 2023 жылға дейін Bank of the West және 2019 жылға дейін First Hawaiian Bank еншілес компаниялары арқылы АҚШ-та да өкілдік еткен. 190 000 қызметкері бар банк үш негізгі бизнес-бағытқа бөлінген: Коммерциялық, жеке банктік қызметтер мен сервистер (CPBS); Инвестициялық және қорғау қызметтері (IPS); және Корпоративтік және институционалдық банктік қызметтер (CIB). BNP Paribas Euronext Paris биржасында тіркелген және Euro Stoxx 50 қор индексінің құрамына кіреді. Бұл Еуропадағы ең ірі банктік топ және активтері бойынша әлемдегі тоғызыншы ірі банктік топ. 2008 жылғы қаржы дағдарысынан кейін ол әлемдегі бес ірі банкке кірді. Ол Қаржылық тұрақтылық кеңесі тарапынан жүйелік маңызды банк деп танылған. Forbes Global 2000 тізімінде BNP Paribas әлемдегі 33-ші ірі ашық компания ретінде көрсетілген. 2014 жылдың соңында Еуропалық банктік қадағалау күшіне енгеннен бері ол маңызды институт ретінде танылды және осының салдарынан тікелей Еуропалық Орталық Банк тарапынан бақыланады. BNP Paribas көбінесе француз банкі деп есептелгенімен, Бельгия үкіметі 2023 жылдың ортасына дейін 5,3 пайыз акцияға иелік ететін маңызды акционер болып табылады, ал банктың ең көне және маңызды алдыңғы мекемесі 1822 жылы құрылған Société Générale de Belgique болып табылады.

BNP Paribas (sometimes referred to as BNPP or BNP) is a multinational universal bank and financial services holding company headquartered in Paris. It was founded in 2000 from the merger of two of France's foremost financial institutions, Banque Nationale de Paris (BNP) and Paribas. It also incorporates many other major institutions from successive mergers and acquisitions, including Fortis Group (and through it, the Générale de Banque, ASLK / CGER and Nationale Maatschappij voor Krediet aan de Nijverheid/Société Nationale de Crédit à l'Industrie) in Belgium, Direkt Anlage Bank in Germany, Banca Nazionale del Lavoro in Italy, Banque Générale du Luxembourg in Luxembourg, and Türk Ekonomi Bankası in Turkey. The Group has also been present in the United States through its subsidiaries Bank of the West until 2023 and First Hawaiian Bank until 2019. With 190,000 employees, the bank is organized into three major business areas: Commercial, Personal Banking & Services (CPBS); Investment & Protection Services (IPS); and Corporate & Institutional Banking (CIB). BNP Paribas is listed on Euronext Paris and a component of the Euro Stoxx 50 stock market index. It is the largest banking group in Europe, and ninth largest banking group in the world by assets. It became one of the five largest banks in the world following the 2008 financial crisis. It is considered a systemically important bank by the Financial Stability Board. In the Forbes Global 2000, BNP Paribas was ranked as the 33rd largest public company in the world. It has been designated as a Significant Institution since the entry into force of European Banking Supervision in late 2014, and as a consequence is directly supervised by the European Central Bank. Even though BNP Paribas is often referred to as a French bank, the Belgian government is a significant shareholder with 5.3 percent equity ownership (as of mid 2023), and the bank's oldest significant predecessor entity is the Société Générale de Belgique established in 1822.

Тарих

1999 жылы BNP және Société Générale қор нарығында күрделі күреске түсті, Société Générale Paribas банкін, ал BNP Société Générale банкін және Paribas банкін сатып алуға тырысты. BNP-нің Société Générale банкін сатып алу әрекеті сәтсіз аяқталды, бірақ Paribas банкін сатып алу сәтті болды, нәтижесінде бір жылдан кейін, 2000 жылдың 23 мамырында BNP мен Paribas банктері бірікті. 2006 жылы BNP Paribas Италияның ең ірі алтыншы банкі – Banca Nazionale del Lavoro (BNL) банкін сатып алды. 2007 жылдың 9 тамызында BNP Paribas субпримдік дағдарыстың әсерін мойындаған алғашқы ірі қаржы тобы болды және оған қатысы бар екі қорды жапты. Бұл күн несие дағдарысының басталуы деп есептеледі және банктың жылдам әрекеті оны UBS сияқты басқа ірі еуропалық банктердің тағдырынан сақтап қалды. 2008 жылдың 6 қазанында BNP қиын жағдайдағы Fortis банкінің Бельгиядағы 75% және Люксембургтегі 66% активтерін сатып алды, ал Бельгия үкіметі жаңа топтың негізгі акционеріне айналды. Қаңтар айының соңында Бельгия үкіметі мен BNP Fortis Bank Belgium банкінің 75% үлесіне серіктестік құру туралы келісімге келді. Fortis Insurance Belgium компаниясы Fortis Holding компаниясына қайта қосылды. 11 ақпанда Fortis акционерлері Fortis Bank Belgium және Fortis Insurance Belgium банктері BNP Paribas-тің меншігіне өтпеуі керек деп шешті. Дегенмен, сатып алу аяқталды, BNP Paribas 75% акцияны иеленді және жаңа еншілес компанияны BNP Paribas Fortis деп атады. Осыдан кейін Fortis Holding компаниясында тек Fortis Insurance International компаниясы қалды, ол бүкіл Еуропа және Азия бойынша сақтандыру қызметін ұсынатын Ageas деп қайта аталды. 2024 жылдың сәуір айында BNP Paribas Ageas компаниясының Fosun International компаниясына тиесілі 9% үлесін 730 миллион еуроға сатып алғаны жарияланды. Fortis Bank Netherlands банктерінің қалған бөлігі Нидерланд үкіметінің меншігінде болды және ол оны ABN AMRO компаниясымен біріктірді, оның атауы ABN AMRO болды. 2009 жылдың мамыр айында BNP Paribas BGL (бұрынғы Fortis Bank Luxembourg) банкінің басым акционеріне (65,96%) айналды, ал Люксембург мемлекеті 34% үлесін сақтап қалды, бұл BNP-ні депозиттері бойынша Еуроаймақтың ең ірі банкіне айналдырды. 21 қыркүйекте банк тіркелген атауы BGL BNP Paribas болып өзгертілді, ал 2010 жылдың ақпанында BGL BNP Paribas BNP Paribas Luxembourg банкінің 100% иесі болды. Бұл ауысу 2010 жылдың 1 қазанында BNP Paribas Luxembourg банкінің бизнесі BGL BNP Paribas операциялық платформасына біріктірілген кезде аяқталды. 2013 жылы BNP Paribas Thomson Reuters компаниясының қаржы саласындағы жетекші басылымы – The International Financing Review ("IFR") журналынан «Жыл банкі» сыйлығын алды. 2013 жылдың желтоқсанында BNP Paribas Rabobank банкінің Польшадағы бөлімшесі BGZ Bank-ты шамамен 1,4 миллиард долларға сатып алу туралы келісімге келді. 2014 жылдың қыркүйегінде BNP BGZ Bank-ты сатып алуды аяқтады, БАҚ-та жарияланған соңғы ақы 1,3 миллиард долларды құрады. 2021 жылдың желтоқсанында BNP Paribas АҚШ-тағы бөлшек саудалық банк ісінен шығу туралы хабарлады және Bank of the West банкін Монреаль банкіне 16,3 миллиард долларға сатты. 2024 жылға қарай BNP Paribas Азияда 80 миллиард долларға жуық қаражатты басқарады. Банк кеңейту бағдарламасы аясында Morgan Stanley компаниясынан Tiffeny Situ, Citigroup компаниясынан Wendy Chan және Credit Suisse Group компаниясынан Martin Loh сияқты 20 жеке банкирді жұмысқа алды.

In 1999, BNP and Société Générale fought a complex battle on the stock market, with Société Générale bidding for Paribas and BNP bidding for Société Générale and counter bidding for Paribas. BNP's bid for Société Générale failed, while its bid for Paribas succeeded leading to a merger of BNP and Paribas one year later on 23 May 2000. In 2006, BNP Paribas purchased Banca Nazionale del Lavoro (BNL), Italy's sixth largest bank. On 9 August 2007, BNP Paribas became the first major financial group to acknowledge the impact of the sub prime crisis by closing two funds exposed to it. This day is now generally seen as the start of the credit crisis and the bank's quick reaction saved it from the fate of other large European banks such as UBS. On 6 October 2008, BNP took over 75% of troubled bank Fortis' activities in Belgium, and 66% in Luxembourg, in exchange for the Belgian government becoming the new group's major shareholder. The sales of the Fortis shares was suspended by a court order from the Court of Appeal on Friday, 12 December In the end of January, the Belgian government and BNP negotiated for a 75% partnership in Fortis Bank Belgium. Fortis Insurance Belgium would be reintegrated in Fortis Holding. On 11 February, Fortis' shareholders decided that Fortis Bank Belgium and Fortis Insurance Belgium should not become the property of BNP Paribas. However, the acquisition was completed, and BNP Paribas took 75% shareholding and renamed the new subsidiary BNP Paribas Fortis. After this only Fortis Insurance International was left in Fortis Holding and this was renamed as Ageas, a business that had Insurance all over Europe and Asia. In April 2024, it was announced BNP Paribas had acquired Fosun International's entire 9% stake in Ageas, worth €730 million. The remaining Fortis Bank Netherlands was in the hands of the Dutch Government which merged it with other ABN AMRO holdings it already owned under the name ABN AMRO. In May 2009, BNP Paribas became the majority shareholder (65.96%) of BGL (formerly Fortis Bank Luxembourg), the State of Luxembourg retaining 34% making BNP the eurozone's largest bank by deposits held. On 21 September, the bank's registered name was changed to BGL BNP Paribas and in February 2010, BGL BNP Paribas became the 100% owner of BNP Paribas Luxembourg. The transfer was finalised on 1 October 2010 with the incorporation of BNP Paribas Luxembourg's business in the operational platforms of BGL BNP Paribas. In 2013 BNP Paribas was awarded the Bank of the Year award by The International Financing Review ("IFR"), Thomson Reuters' leading financial industry publication. BNP Paribas reached an agreement in December 2013 to acquire Rabobank's Polish unit BGZ Bank for around $1.4 billion. In September 2014, BNP completed the purchase of BGZ Bank for a final fee stated in the media to be $1.3 billion. In December 2021, BNP Paribas announced to exit US retail banking business by selling its Bank of the West to the Bank of Montreal for $16.3bn. BNP Paribas has around $80 billion under management in Asia by 2024. The bank has hired 20 private bankers, including Tiffeny Situ from Morgan Stanley, Wendy Chan from Citigroup and Martin Loh from Credit Suisse Group, as part of its expansion program.

Қаржылық деректер

2022 жылы 50,4 миллиард еуроға жеткен жалпы кіріс 2021 жылмен салыстырғанда 9%-ға өсті, BNP Paribas француз банктерінің іс-әрекеті бойынша рейтингісінде көшбасшы болып қала береді. Осы жылы BNP Paribas тобының акционерлерге тиесілі таза кірісі 7,5%-ға (10,2 миллиард еуроға) өсті. 2020 жылдың соңындағы банктік таза кірістің (НБИ) географиялық құрамы: Еуропа (72,2%), Солтүстік Америка (12,9%), Азия-Тынық мұхиты (8,6%) және басқалары (6,3%). +Қаржылық деректер (миллиард еуромен)Жыл2013201420152016201720182019202020212022Кіріс38.82239.16842.93843.41143.16142.51644.59744.27546.23550.419Таза кіріс5.4390.5077.0448.1158.2077.5268.1737.0679.48810.196Активтер1,800.1392,077.7591,994.1932,076.9591,960.2522,0412,1652,4882,6342,666Қызметкерлер саны185,000188,000189,000192,000196,000203,000199,000193,000190,000190,000

Корпоративтік сәйкестік

BNP Paribas логотипі 2000 жылдан бері (Коммуникациялар директоры Антуан Сирдің басшылығымен Лоран Винсент салған) «ұшу қисығы» деп аталады. Жұлдыздар Еуропа мен әмбебаптылықты білдіреді. Жұлдыздардың құсқа айналуы ашықтық, еркіндік, даму, өзгеріп, бейімделу қабілетін көрсетеді. Қисықтың пішіні мен қозғалысы логотипті тіршілік әлеміне жақындастырады. Жасыл түстің квадраты табиғат пен оң көзқарасты символдайды.

BNP Paribas активтерін басқару

BNP Paribas Asset Management – BNP Paribas тобының арналған, тәуелсіз активтерді басқару бизнесі.

Тарих

2007 жылы BNP Paribas активтерді басқару функциясын BNP Paribas Investment Partners бренді астына біріктірді. 2010 жылы BNP Paribas Investment Partners және Fortis Investments арасындағы мәміле жабылды. 2017 жылдың маусым айында BNP Paribas Investment Partners BNP Paribas Asset Management болып қайта брендтелді.

Бизнес

Нассим Талеб – қаржылық математика практигі, "Қара құйрық" ("The Black Swan"), "Кездейсоқтықпен жаңылысу" ("Fooled by Randomness") және "Динамикалық қорқыту" ("Dynamic Hedging") кітаптарының авторы, сондай-ақ Нью-Йорктегі бұрынғы BNP Paribas трейдері.

Еврейлерге қарсы айыптаулар

2016 жылы BNP еврей қызметкерімен 40 миллион долларлық татуласуға келді. Қызметкерге оқу видеосын қарауға мәжбүр болған. Видеода Адольф Гитлер Deutsche Bank-тың бас директоры, BNP-нің бәсекелесі және оның төңірегіндегі нацистік сарбаздар Deutsche Bank басшылары ретінде көрсетілген. Видеода Гитлер сарбаздарға аяқтандырып айқайлап бұйрық берген. Сонымен қатар, BNP Paribas-те жұмыс істеген кезінде оның әріптестері бірнеше антисемиттік пікірлер білдірген.

Санкция салынған елдермен бизнес

2014 жылдың 30 мамырында The Wall Street Journal газеті АҚШ Әділет департаментінің BNP Paribas компаниясымен кінәлі екенін мойындау мүмкіндігі және АҚШ ережелерін бұзу мен АҚШ санкцияларын қанағаттандырмау үшін салдарынан туындайтын айыппұл мөлшері туралы келіссөздер жүргізіп жатқанын хабарлады. Әділет департаменті 10 миллиард доллардан астам айыппұл талап етті, бірақ келіссөздер барысында бұл сома 8 немесе 9 миллиард долларға дейін төмендетілуі күтілді. BNP Paribas санкция салынған Судан, Иран және Куба елдерінен 100 миллиард долларға дейін ақталған қаражатты жылыстатқан деген айып тағылды. 2014 жылдың 1 шілдесінде BNP Paribas Нью-Йорк штатының сотында шаруашылық тіркемелерді жалғандау және осы жалғандықта сөз байласу фактілері бойынша кінәлі екенін мойындады. Сондай-ақ, ол ақша жылыстаруға қарсы заңдарды бұзу фактісі бойынша федералды сотта кінәлі деп танылуы күтілді. Компания АҚШ санкцияларын бұзғаны үшін 8,9 миллиард доллар төлеуге келісті, бұл АҚШ санкцияларын бұзғаны үшін ең ірі айыппұл және бұрынғы рекордтық 1,9 миллиард доллардан әлдеқайда көп сома. Банктің көп жылдық тергеуге қатысты ынтымақтастық танытпауы айыппұл мөлшерінің айқындалуына маңызды фактор ретінде қарастырылды. Бұған қоса, BNP Paribas тергеу басталғаннан кейін де санкцияланған операцияларды жүргізуді тоқтатпады. Айыппұл жарияланғаннан кейін BNP бұл жағдайдың "жақсы" болатынын және болашақта мұндай бұзушылықтарды болдырмау үшін "жалпы жоспары" бар екенін мәлімдеді. Компания акциялары тергеу туралы алғашқы хабарлар пайда болғаннан бері 12%-ға төмендеген, бірақ жаңалықтардан кейін 4%-ға өсті.

Тексеруді өңдеу

2010 жылы Франция үкіметінің Бәсекелестікті реттеу органы BNP және тағы 10 банкке чектерді өңдеу бойынша негізсіз алымдар, соның ішінде қағаз чектерден "Exchanges Check Image" электрондық жүйесіне ауысу кезіндегі артық төлемдер үшін 384 миллион евро айыппұл салды.

€152 млн тәуекелдерді басқару

Германияның Frankfurter Allgemeine Zeitung FOCUS, Bloomberg және француздық Les Échos газеттері BNP Paribas Arbitrage қатысы бар деген күдік тудырған 152 миллион еуролық қателік сауда (немесе жаңылысқан сауда) туралы мақала жариялады. Банк инвестор Армин С.-ке 326 400 еуроға бағалы қағаздарды сатқан, бірақ банк мәліметінше, бағалы қағаздардың нақты құны 163 миллион еуроны құрайды. Мақалада айтылғандай, бұл қате бірнеше күн бойы анықталмаған. BNP тіпті бастапқы бағаны қайта растаған. Financial Times газеті 2018 жылдың наурызында «BNP Paribas Германиядағы сауда-саттықтарды бір апта бойы тіркемеді» деген тақырыпта осы жағдай туралы мақала жариялады. Мақалада банк ішіндегі құжаттарға сілтеме жасалып, 2015 жылдың 2-9 желтоқсаны аралығында Германияда жасалған құрылымдық өнімдер бойынша барлық сауда-саттықтар тіркелмегені көрсетілген. Financial Times басылымының есебуынша, 8 500 сауда-саттыққа әсер етуі мүмкін. Сондай-ақ, сауда-саттықтар тіркелмеген жағдайда банк өзінің позицияларын сақтап қалды ма деген сұрақ туындайды.

Демеушілік

BNP Paribas теннистің маңызды демеушісі болды. 1973 жылы ол спорттағы ең беделді төрт Grand Slam турнирінің бірі – French Open-нің негізгі демеушісі атанды. 2001 жылы банк Дэвис кубогын демеушілік етуді бастады, ал 2002 жылы оның атаулы демеушісі болды. 2002 жылы BNP Paribas ATP World Tour Masters 1000 турнирі Париж Мастерс-тың демеушісі болды. 2008 жылы банк ATP Challenger Tour турнирі BNP Paribas Primrose Bordeaux-ның демеушісі атанды. Компанияның демеушілігі 2009 жылы АҚШ-қа кеңейді, ол Калифорниядағы екі апталық ATP World Tour Masters 1000 турнирі Indian Wells Masters-тың титулды демеушісі болды. Сонымен қатар, банк Нью-Йорк пен Лондон қалаларында өткен BNP Paribas Showdown және BNP Paribas Tennis Classic көрмелік турнирлеріне де демеушілік етті. 1992 жылдан бері Стенфорд Классикасына тікелей Bank of the West еншілес компаниясы демеушілік етеді. 2018 жылы BNP Paribas BNP Paribas Pictures атты өндіріс компаниясын құрды және жас кино таланттарының алғашқы фильмдерін қаржыландыруға және бірлесіп өндіруге арналған Fonds Nouveaux Talents инвестициялық қоры арқылы жас киногерлерді қолдайды. 2019 жылы топ Femis Residence және Mille visages бағдарламаларын қолдады, олар кино индустриясын демократияландыруға және киноның түрлі салалары арасында байланыс орнатуға бағытталған. Сондай-ақ, топ 2003 жылы Чарли Чаплиннің "Қазіргі заман" фильмі сияқты кинематографиялық туындыларды қалпына келтіруге қатысты.