Кіріспе

Мексикадағы көпұлтты банктың филиалы, Мексикадағы банк

HSBC México, S. A., Grupo Financiero HSBC, S. A. de C. V. қаржы тобының негізгі операциялық компаниясы, Мексиканың ең ірі банк және қаржы қызметтері көрсететін төрт компанияның бірі болып табылады. Оның 1400 филиалы және 5200 банкоматы бар. HSBC 2002 жылдың қараша айында Bital деген атпен белгілі болған Banco Internacional, S. A. банкін сатып алды. Бұл, Bital Мексикалық салық төлеушілердің қаражаты есебінен 1994 жылғы дағдарыстан елдің банктерін құтқарған даулы Fobaproa бағдарламасына қатысқаннан кейін бірнеше жыл өткен соң болды. HSBC-нің Мексикадағы бас кеңсесі Мексика қаласындағы Куаутемок ауданында, Тәуелсіздік ангелінің жанында Paseo de la Reforma көшесіндегі Torre HSBC ғимаратында орналасқан. 2012 жылдың шілдесінде АҚШ Сенаты HSBC-ді Мексикадан ақша жылуды тоқтатуға тиіс қауіпсіздік шараларын бұзғаны үшін айыптады. HSBC Синалоа және Норте-дель-Валле картельдері үшін 800 миллион доллардан астам ақшаны жылуға пайдаланған. HSBC 1 миллиард доллар айыппұл төлеуге және бұрынғы басшылары Сэнди Флокхарт пен Майкл Геогеганнан бас тартуға келісті.

Bital HSBC тобына қосылады

HSBC Holdings plc 2002 жылдың 22 қарашасында GF Bital компаниясын иеленді.

Брендті өзгерту

Олар алғаш рет 1980 жылдары Banco del Atlantico деп танылды, кейіннен Bital болып өзгерді. 2004 жылдың 29 қаңтарында Bital (Banco Internacional) банк филиалдарының барлық желісі бір түндікте HSBC брендіне ауыстырылды. HSBC газеттерді, теледидар мен радиоберілуларды жарнамамен толтырды, Мексика қаласының халықаралық әуежайындағы әрбір жүк арбасына, таксилердің бүйірлеріне, автобустарға, газеттер салынған пластик қаптарға, сондай-ақ Мексика қаласының маңындағы биік ғимараттардың қабырғаларындағы гүл сату орындарына жарнамалық орын сатып алды. Сол күні Bital клиенттері HSBC логотипі бар жаңа кредиттік карталар мен шот нөмірлерінің өзгергені туралы хабарлама алды.

Мексика банкілік қызметі

HSBC брендімен банк ел бойынша шамамен 1400 филиалдан тұратын желіні сақтайды, олардың жұмыс уақыты ең ұзақ (сағат 8:00-ден 19:00-ға дейін), соның ішінде сенбі күндері де. Мексика нарығына әкелінген жаңашылдық – бұл тұрақты сыйақылы бірінші ипотека, ол Мексикада бұрын-соңды кездеспеген өнім болды, бірақ 1994-95 жылдардағы дағдарыстан кейін мүлікті қайта иеленуден қорқып жүрген төмен кірісті клиенттерге арналған.

АТМ желісі

HSBC банкоматтар арқылы алдын ала мақұлданған жеке несиелерді ұсынған алғашқы мексикалық банк болды, сондай-ақ клиенттерге банкоматтар арқылы қайырымдылық жасауға мүмкіндік беретін "Niños con Futuro" атты бағдарламасы бар. Бұл идея кейіннен HSBC Bank UK тарапынан қабылданып алынды. HSBC Mexico банкоматтарды пайдалану үлгілерін болжау және оларды тиімді пайдалану үшін, соның нәтижесінде пайда табу үшін, озық компьютерлік модельдеу техникаларын қолданады.

Зейнетақылар

2003 жылғы 14 тамызда HSBC Allianz тобынан AFORE Allianz Dresdner, S. A. de C. V. компаниясын сатып алуға келісім берді.

Мексикадағы басқа операциялар

HSBC México, S. A. Көпқаржылық банк институты (Bank)
HSBC Seguros, S. A. de C. V. (Сақтандыру)
HSBC Afore, S. A. de C. V. (Зейнетақы қоры)
HSBC Fianzas, S. A.
HSBC Casa de Bolsa, S. A. de C. V. (Брокерлік үй)
HSBC Operadora de Fondos, S. A. de C. V.

HSBC сондай-ақ Financiera Independencia, S. A. de C. V. және оның еншілес компаниясы Serfincor, S. A. de C. V. компанияларының 19,99 пайызына ие, бұл үлес 2006 жылдың бірінші жартысында сатып алынған.

Өңірлік операциялар

HSBC Group-тың толық мүшесі ретінде HSBC Mexico аймақтағы басқа операцияларға жауапты, атап айтқанда HSBC Bank (Panama) S. A., HSBC Colombia S. A. (бұрынғы Grupo Banistmo), HSBC Costa Rica жергілікті Banex банкін сатып алу арқылы, HSBC El Salvador жергілікті Banco Salvadoreño банкін сатып алу арқылы және HSBC Honduras BGA банкі арқылы.

Ақшаны адалдандыру

2012 жылдың желтоқсанында HSBC-ге 1,9 миллиард доллар (АҚШ) көлемінде айыппұл салынды, бұл АҚШ-тың қаржы жүйесін қорғауға бағытталған төрт АҚШ заңын бұзғаны үшін «Банк құпиясы туралы» заң бойынша ең ірі айыппұл. HSBC халықаралық картельдер үшін АҚШ қаржы жүйесі арқылы есірткі сатудан түскен кем дегенде 881 миллион доллар ақшаны жылыстады деген күдік бар, сондай-ақ АҚШ санкциялары салынған елдердің банктері үшін тағы 660 миллион доллар көлемінде операциялар жүргізген. Есепте айтылғандай, «АҚШ-тың банк бөлімшесі Мексикадағы филиалы арқылы жасалған 670 миллион доллардан астам сомадағы ақша аударымдарын және 9,4 миллиард доллардан астам долларлық қолма-қол ақша сатып алуларын қадағалауда сәтсіздікке ұшырады». HSBC Мексиканың бұрынғы бас директоры Сэнди Флокхарт АҚШ билігімен жасалған келісімнің шарттарына сәйкес 2012 жылы HSBC-ден кетті.