Введение
Мексиканская дочерняя компания многонационального банка, HSBC México, S. A., основная операционная компания Grupo Financiero HSBC, S. A. de C. V., является одной из четырех крупнейших банковских и финансовых компаний Мексики, с 1400 филиалов и 5200 банкоматов. HSBC приобрел Banco Internacional, S. A., известную как Bital, в ноябре 2002 года, спустя несколько лет после участия Bital в спорной программе Fobaproa, которая спасла банки страны от кризиса 1994 года за счет мексиканских налогоплательщиков. Штаб-квартира HSBC в Мексике расположена в Torre HSBC на проспекте Paseo de la Reforma, недалеко от Анхеля Независимости, в районе Colonia Cuauhtémoc, округ Cuauhtémoc, Мехико. В июле 2012 года Сенат США обвинил HSBC в нарушении мер безопасности, призванных предотвратить отмывание денег, поступающих из Мексики. HSBC отмыл более 800 миллионов долларов для картеля Синалоа и картеля Норте-дель-Валле. HSBC согласился выплатить штраф в размере 1 миллиарда долларов и дистанцироваться от бывших руководителей Сэнди Флокхарт и Майкла Геогегана.
the bank in Mexico
HSBC México, S. A., the principal operating company of Grupo Financiero HSBC, S. A. de C. V., is one of Mexico’s four largest banking and financial service companies, with 1,400 branches and 5,200 ATMs. HSBC purchased Banco Internacional, S. A. known as Bital, in November 2002, several years after Bital participated in the controversial Fobaproa, which rescued the nation's banks from the 1994 crisis, at the cost of the Mexican taxpayers. HSBC's Mexico headquarters are at Torre HSBC on the Paseo de la Reforma near the Angel of Independence in Colonia Cuauhtémoc, Cuauhtémoc, Mexico City. In July 2012, the US Senate accused HSBC of breaching safeguards that should have stopped the laundering of money from Mexico. HSBC had laundered over $800 million dollars for the Sinaloa cartel and the Norte del Valle cartel. HSBC agreed to pay a 1 Billion dollar fine and separate itself from former executives Sandy Flockhart and Michael Geoghegan.
Bital присоединяется к группе HSBC
HSBC Holdings plc приобрела GF Bital 22 ноября 2002 года.
Переименование
В 1980-х годах они были известны как Banco del Atlantico, а позже были переименованы в Bital. 29 января 2004 года вся филиальная сеть Bital (Banco Internacional) была мгновенно переименована в HSBC. HSBC заполонил газеты, телевидение и радио, приобрел рекламные площади на каждой тележке для багажа в Международном аэропорту Мехико, на бортах такси, на автобусах, на пластиковых пакетах для доставки газет, на цветочных ларьках и на стенах высоких зданий по всему Мехико. В тот же день клиенты Bital получили новые кредитные карты с логотипом HSBC и уведомление об изменении номеров их счетов.
Мексиканская банковская деятельность
Под брендом HSBC банк поддерживает сеть примерно из 1400 отделений по всей стране, с самым продолжительным временем работы (с 8:00 до 19:00), включая субботы. Инновацией, представленной на мексиканском рынке, стала первая ипотека с фиксированной процентной ставкой, которая была нетипичным продуктом для Мексики, но была разработана специально для привлечения клиентов с низкими доходами, обеспокоенных изъятием имущества, последовавшим за кризисом 1994–1995 годов.
Сеть АТМ
HSBC стал первым мексиканским банком, предложившим предварительно одобренные персональные кредиты через банкоматы, а также имеет программу под названием "Niños con Futuro", позволяющую клиентам делать благотворительные пожертвования через банкоматы. Эта идея впоследствии была перенята HSBC Bank UK. HSBC Mexico также использует передовые методы компьютерного моделирования для прогнозирования моделей использования банкоматов и обеспечения их оптимального расположения для удобства клиентов и, как следствие, получения прибыли.
Пенсии
14 августа 2003 года HSBC договорился о приобретении AFORE Allianz Dresdner, S. A. de C. V. у группы Allianz.
Другие мексиканские операции
HSBC México, S. A. Institución de Banca Múltiple (Банк)
HSBC Seguros, S. A. de C. V. (Страхование)
HSBC Afore, S. A. de C. V. (Пенсионный фонд)
HSBC Fianzas, S. A.
HSBC Casa de Bolsa, S. A. de C. V. (Брокер)
HSBC Operadora de Fondos, S. A. de C. V.
HSBC Seguros, S. A. de C. V. (Insurance)
HSBC Afore, S. A. de C. V. (Pension Fund)
HSBC Fianzas, S. A.
HSBC Casa de Bolsa, S. A. de C. V. (Stockbroker)
HSBC Operadora de Fondos, S. A. de C. V.
HSBC также владеет пакетом акций в размере 19,99 процента в Financiera Independencia, S. A. de C. V. и ее аффилированной компании Serfincor, S. A. de C. V., приобретенных в первой половине 2006 года.
Региональные операции
Как основной член группы HSBC, HSBC Mexico несет ответственность за другие операции в регионе, в частности за HSBC Bank (Panama) S. A., HSBC Colombia S. A. (ранее Grupo Banistmo), HSBC Costa Rica посредством приобретения местного банка Banex, HSBC El Salvador через приобретение местного банка Banco Salvadoreño и HSBC Honduras посредством приобретения BGA.
Отмывание денег
В декабре 2012 года HSBC был оштрафован на 1,9 миллиарда долларов США – это самый крупный штраф в соответствии с Законом о банковской тайне – за нарушение четырех законов США, разработанных для защиты финансовой системы США. Утверждалось, что HSBC отмыл как минимум 881 миллион долларов, полученных от наркоторговли, через финансовую систему США для международных картелей, а также осуществил операции на сумму 660 миллионов долларов для банков из стран, находящихся под санкциями США. Согласно отчету, "дочернее предприятие банка в США [также] не осуществляло мониторинг более чем 670 миллионов долларов в денежных переводах и более чем 9,4 миллиарда долларов в виде покупок наличных долларов через свое мексиканское подразделение". Бывший генеральный директор HSBC Мексика Сэнди Флокхарт покинул HSBC в 2012 году в рамках соглашения с властями США.