Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.
Мазмұны
Кіріспе
IKB Deutsche Industriebank AG (FWB: IKBG) – Германияның Дюссельдорф қаласындағы банк. Ол 1924 жылы Bank für Industrie Obligationen деген атпен құрылған. IKB Германия мен Еуропадағы орташа өлшемді кәсіпорындарға несие беру, тәуекелді басқару, капитал нарығы қызметтері және кеңес беру арқылы қолдау көрсетеді. Бөлшек сауда клиенттеріне арналған онлайн қызметтерге бір түндік және мерзімді ақша, банк жинақтары, банк депозиттері және таңдалған коммерциялық қағаздар кіреді. Банктің Германияда алты филиалы бар. Жеке акционері – Lone Star инвестициялық компаниясы.
IKB Deutsche Industriebank AG (FWB: IKBG) is a bank headquartered in Düsseldorf, Germany. It was established in 1924 under the name Bank für Industrie Obligationen IKB supports medium sized enterprises in Germany and Europe with loans, risk management, capital market services and advisory services. The online offering for retail banking customers covers overnight and term money, bank savings schemes, bank deposits and selected commercial papers. The bank has six branches in Germany. Single shareholder is the investment company Lone Star.
Корпорация
IKB (Industriekreditbank) 1924 жылы "Bafio" (Bank für deutsche Industrieobligationen, неміс өнеркәсіп міндеттемелері банкі) деген атпен банктік лицензия алды. Bafio Германия экономикасының Бірінші дүниежүзілік соғыстан кейін елге төленетін өтемақылардың салмағы астында дамуына көмектесу мақсатында ұзақ мерзімді жылжымайтын мүліктерді қаржыландырумен айналысты. Банк 1945 жылы Германияның акционерлік құқығына (Aktiengesetz) сәйкес тіркелді. 1974 жылы ол Deutsche Industriebank-пен бірігіп, IKB Deutsche Industriebank болып құрылды. IKB-ның негізгі қызметі – Германиядағы шағын және орта кәсіпкерлікті қаржыландыру. Корпоративтік қаржыландырудан басқа, олар жылжымайтын мүлікті де қаржыландырады. Германия үкіметінің қаржыландыру банкі KfW (бұрын Kreditanstalt für Wiederaufbau) IKB-ның 38% акциясына иелік етті. IKB-ның акцияларын сатуды бірнеше ай қарастырғаннан кейін, 2008 жылдың 21 тамызында жеке капитал компаниясы Lone Star Funds банктің 90,8% акциясын сатып алатыны жарияланды. KfW-нің Lone Star Funds-қа акцияларын сату процесі 2008 жылғы 29 қазанда аяқталды.
IKB (Industriekreditbank) was granted its banking license in 1924 as "Bafio" (Bank für deutsche Industrieobligationen, Bank for German Industry Obligations). Bafio dealt in long term real estate financing in an effort to aid the German economy grow under the weight of the World War I reparations the country owed. The bank was incorporated under Germany's stock law (Aktiengesetz) in 1945. In 1974 it merged with Deutsche Industriebank to become IKB Deutsche Industriebank. IKB's main area of business is financing for small and medium enterprises in Germany. In addition to corporate financing, they also undertake real estate financing. The German government's financing bank, KfW (formerly Kreditanstalt für Wiederaufbau), owned a 38% stake in IKB. After several months of consideration of the sale of the IKB stake, it was announced on 21 August 2008 that private equity firm Lone Star Funds would acquire a 90.8% holding in the bank. The sale process of KfW's shares to Lone Star Funds was closed on 29 October 2008.
Шығындар
2007 жылдың жазында АҚШ-тағы субстандарттық несие нарығы құлаған кезде, дағдарыстың жаһандық сипаты бірден көзге көрінбеді. Дегенмен, бірнеше еуропалық банк инвестициялық тарихының нәтижесінде дағдарыстың құрбаны болды; IKB субстандарттық дағдарыстың салдарынан қаржылық қиындыққа тап болған алғашқы еуропалық банктердің бірі болды. 2007 жылдың шілдесінде IKB АҚШ-тағы субстандарттық ипотекалық несиелерге байланысты қаржы дағдарысынан зардап шеккенін хабарлады. Осыған дейін бір апта бұрын ғана банк жыл сотындағы табыс жоспарларын орындауды күтіп отырғанын мәлімдеген еді. IKB басқаратын құрылымдық қор – "Rhinebridge" АҚШ-тың субстандарттық несие нарығына көптеп инвестиция жасаған. Германиядағы дағдарыстың салдарына бақылау жасау үшін KfW, Deutsche Bank және Commerzbank сияқты көптеген коммерциялық және кооперативтік банктермен бірлесіп, компанияны құтқару үшін құтқару қорын құрды. Банкті құтқаруға жұмсалған қаражат 3,5 миллиард евроны құрады. IKB акцияларының құны күрт төмендесе де, банк жабылудан сақталды, ал бұл құтқару шарасы Германия экономикасын субстандарттық дағдарыстың ауыр салдарынан сақтап қалды. 2008 жылдың ақпан айында Германия үкіметі IKB-ға толыққанды жұмыс істеуі үшін тағы бір құтқару пакеті қажет екенін мәлімдеді, себебі басқа банктер оған қосымша инвестиция жасауға құлшынбады. Аталған құтқару пакеті ақпан айының ортасында 1,5 миллиард евро көлемінде жарияланды. IKB-ның шеккен зияндарының нәтижесінде компания 2008 жылдың наурыз айында Deutsche Börse-дің орта капиталды MDAX қор нарығы индексінен кіші капиталды SDAX индексіне көшті.
When the subprime market in the United States crashed in the summer of 2007, the global reach of the crisis was not immediately obvious. Several European banks, however, became victims of the crisis due to investment history; IKB was among the first European bank to declare financial trouble due to the subprime disaster. In July 2007, IKB announced that it had been affected by the subprime mortgage financial crisis in the United States. Only a week earlier the bank had released a statement saying it expected to meet its earnings goals for the year. "Rhinebridge", a structured vehicle operated by IKB, had invested heavily in the U. S. subprime market. To control the effects of the crisis in Germany, KfW, along with numerous commercial and coop banks (including Deutsche Bank and Commerzbank), formed a rescue fund to bail out the group. The funds used to bail out the bank amounted to €3.5 billion. Although IKB's stocks fell drastically, the bank avoided default, and the rescue is credited with having spared the German economy drastic fallout from the subprime crisis. In February 2008, the German government announced that IKB would require another rescue package to remain liquid, largely because peer banks were reluctant to invest further in the bank. The rescue package was announced in mid February at an amount of €1.5 billion. As a result of the losses suffered by IKB, the company was demoted from Deutsche Börse's mid cap MDAX stock market index to the small cap SDAX in March 2008.
Германия Федеративтік Республикасының заң бұзушылықты тексеруі
Акциялары құлдырағаннан кейін, неміс қаржылық бақылаушысы BaFin және Қаржы министрлігі есеп беру және бухгалтерлік есеппен қатысты бұзушылықтар туралы күмәндаулар бойынша тергеу ашты. Банкке қарсы ешқандай айып тағылмаса да, 2007 жылдың 1 тамызы мен 1 қарашасы аралығында IKB-нің бес басшысының төртеуі лауазымынан бас тартты.
After the crash of its shares, the German financial watchdog BaFin and the Ministry of Finance opened an investigation into allegations of reporting and accounting misconduct. Although no charges were brought against the bank, four of the five executives of IKB stepped down between 1 August and 1 November 2007.
Мемлекеттік көмек туралы Еуропалық Одақтың тергеуі
IKB апатынан кейін көп ұзамай Еуроодақ құтқару пакетін тергеуді бастады, пакеттің мемлекеттік көмек туралы регламенттерін бұзған-бұзбағанын анықтау мақсатында. Еуроодақпен ұзаққа созылған келіссөздерден кейін Германия үкіметі 2008 жылдың қаңтарында құтқару шаралары және болашақтағы мүмкін қайта құру шаралары туралы ресми хабарлама жолдады. 2008 жылға дейін Еуропалық сот IKB ісі бойынша ешқандай шешім қабылдаған жоқ.
Shortly after the IKB crash, the European Union opened an investigation into the rescue package to determine if the package contravened its state aid regulations. After protracted talks with the EU, the German government submitted an official notification of the rescue measures and possible future restructuring measures in January 2008. as of 2008, no ruling has been made by the European Court on the IKB case.
Goldman Sachs SEC-тің сот ісі
АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар комиссиясы (SEC) 2010 жылғы 16 сәуірде Goldman Sachs компаниясын және оның кепілдік берілген борыштық міндеттемелерімен (CDO) саудалаған саудагерін сотқа берген кезде IKB-ны атады. SEC мәлімдемесіне сәйкес, IKB Goldman жасаған CDO құралдарында қате жақта болды, ал Goldman IKB-ны да, ABN AMRO-ны да алдап, IKB сатып алған CDO-лар үшінші тараппен құрастырылмағанын, керісінше, CDS мәмілесінде қарсы тарап болған хедж-фондтың басшылығымен жасалғанын жасырды. Бұл хедж-фонд, Paulson & Co., дефолт болған жағдайда үлкен пайда табуға мүмкіндік алды. SEC-тің талабында IKB 150 миллион доллар жоғалтса, Полсон осы соманы пайда ретінде алғаны айтылады.
IKB was mentioned by the U. S. Securities and Exchange Commission (SEC) in court fillings when it sued Goldman Sachs and one of Goldman's Collateralized debt obligation (CDO) traders on 16 April 2010. The SEC alleged that IKB was on the wrong side of the CDO instruments Goldman was creating and that Goldman defrauded both IKB and ABN AMRO in failing to disclose that the CDOs that IKB was purchasing were not assembled by a third party, but instead through the guidance of a hedge fund that was counterparty in the CDS transaction. This hedge fund, Paulson & Co., stood to earn great benefit in the event of default The suit by the SEC alleges that IKB lost $150 million which Paulson gained.