Операциялық тәуекелдерді басқару (ОТБ) – тәуекелдерді бағалау, тәуекелдер бойынша шешім қабылдау және тәуекелдерді бақылау шараларын іске асыруды қамтитын, үздіксіз қайталанатын процесс ретінде анықталады. Бұл процесс тәуекелдерді қабылдауға, азайтуға немесе болдырмауға әкеледі. ОТБ – ішкі процестер мен жүйелердің жеткіліксіздігі немесе іс жүзінде сәтсіздікке ұшырауынан, адам факторынан немесе сыртқы оқиғалардан туындайтын шығындар тәуекелі сияқты операциялық тәуекелдерді қадағалауды қамтиды. Базар тәуекелі, несие тәуекелі сияқты басқа тәуекелдерден өзгеше, операциялық тәуекел бұрын жоғары басшылық тарапынан стратегиялық тұрғыдан маңызды деп есептелмеген.
Operational risk management (ORM) is defined as a continual recurring process that includes risk assessment, risk decision making, and the implementation of risk controls, resulting in the acceptance, mitigation, or avoidance of risk. ORM is the oversight of operational risk, including the risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes and systems; human factors; or external events. Unlike other type of risks (market risk, credit risk, etc.) operational risk had rarely been considered strategically significant by senior management.
Артықшылықтары
Операциялық шығындарды азайту. Нормативтік талаптарға сәйкестік/тексеру шығындарын төмендету. Заңбұзушылық қызметтерді ерте анықтау. Болашақ тәуекелдерге ұшырау мүмкіндігін азайту.
Reduction of operational loss. Lower compliance/auditing costs. Early detection of unlawful activities. Reduced exposure to future risks.
Операциялық тәуекелдер жөніндегі бас офицер
Операциялық тәуекелдер жөніндегі бас директордың (CORO) рөлі дамып, маңыздылығы артып келеді. Компаниялардағы берік операциялық тәуекелдерді басқару жүйесін құруға жауапты болумен қатар, бұл лауазым дұрыс операциялық тәуекелді басқарудың артықшылықтары туралы хабардарлықты арттыруда да маңызды рөл атқарады. Көптеген күрделі қаржы институттарында Операциялық тәуекелдер жөніндегі бас директор болады. Бұл лауазым Базель II-нің жетілдірілген өлшеу әдісіне сәйкес "міндетті" санатына жататын банктер үшін де талап етіледі.
The role of the Chief Operational Risk Officer (CORO) continues to evolve and gain importance. In addition to being responsible for setting up a robust Operational Risk Management function at companies, the role also plays an important part in increasing awareness of the benefits of sound operational risk management. Most complex financial institutions have a Chief Operational Risk Officer. The position is also required for Banks that fall into the Basel II Advanced Measurement Approach "mandatory" category.
Бағдарламалық жасақтама
Enron компаниясының құлдырауының салдары және Sarbanes-Oxley заңының қолданысқа енгізілуі бірнеше бағдарламалық жасақтама компанияларын тәуекелді басқаруға арналған корпоративтік деңгейдегі бағдарламалық пакеттерді жасауға итермеледі. Бұл бағдарламалық жүйелер қаржылық аудитті төмен құнмен жүргізуге мүмкіндік береді. Forrester Research операциялық тәуекелді басқару жобаларын қамтитын 115 басқару, тәуекел және нормативтік сәйкестік провайдерін анықтады. Active Agenda – операциялық тәуекелді басқаруға бағытталған ашық кодты жоба.
The impact of the Enron failure and the implementation of the Sarbanes–Oxley Act has caused several software development companies to create enterprise wide software packages to manage risk. These software systems allow the financial audit to be executed at lower cost. Forrester Research has identified 115 Governance, Risk and Compliance vendors that cover operational risk management projects. Active Agenda is an open source project dedicated to operational risk management.
Жалпы
OPNAVINST 3500.39C ОПЕРАЦИЯЛЫҚ ҚАУІПТЕРДІ БАСҚАРУ (ОРМ)
MARINE CORPS ORDER 3500.27B ОПЕРАЦИЯЛЫҚ ҚАУІПТЕРДІ БАСҚАРУ (ОРМ)
OPNAVINST 3500.39C OPERATIONAL RISK MANAGEMENT (ORM)
MARINE CORPS ORDER 3500.27B OPERATIONAL RISK MANAGEMENT (ORM)