Введение

Банк в Вашингтоне, округ Колумбия (1836–2005)

Риггс Банк был банком со штаб-квартирой в Вашингтоне, округ Колумбия. На протяжении большей части своей истории он являлся крупнейшим банком со штаб-квартирой в этом городе. 13 мая 2005 года, после раскрытия нескольких скандалов, связанных с отмыванием денег, банк был приобретен компанией PNC Financial Services. Банк был известен тем, что обслуживал личные финансовые вопросы многих президентов США и ряда посольств в Вашингтоне. Двадцать три президента США или члены их семей были клиентами Риггс Банка, включая Мартина Ван Бюрена, Джона Тайлера, Авраама Линкольна, Улисса С. Гранта, Дуайта Д. Эйзенхауэра и Ричарда Никсона. Счета в банке также имели сенаторы Генри Клей, Джон Кэлхун и Даниэль Вебстер, президент Конфедерации Джефферсон Дэвис, основательница Американского Красного Креста Клара Бартон, суфражистка Сьюзан Б. Энтони, а также генералы Уильям Текумсе Шерман и Дуглас Макартур. Банк позиционировал себя как "самый важный банк в самом важном городе мира". Его штаб-квартира в Вашингтоне была изображена на оборотной стороне старой десятидолларовой купюры. Банк подвергся расследованию по ряду скандалов, связанных с отмыванием денег, включая предпринятые усилия, чтобы позволить бывшему чилийскому диктатору Аугусто Пиночету скрыть свое состояние после ареста его счетов, а также непреднамеренное предоставление возможности угонщикам, участвовавшим в терактах 11 сентября, переводить деньги из-за недостаточного контроля в банке.

История

В 1836 году Уильям Уилсон Коркоран открыл небольшой брокерский дом. В 1840 году Коркоран и Джордж Вашингтон Риггс, сын его соседа Элиши Риггза, основали "Corcoran & Riggs", предлагавшую услуги чековых и депозитных операций. В 1844 году правительство США разрешило "Corcoran & Riggs" стать единственным федеральным депозитарием в Вашингтоне, что значительно увеличило объём бизнеса. В 1854 году Коркоран вышел в отставку, и Джордж Вашингтон Риггс вновь возглавил банк. Банк сменил название на "Riggs & Company". В 1896 году, после получения государственной хартии, был создан "Национальный банк Риггса", а Чарльз К. Гловер был назначен его президентом. В 1898 году Лоурэсон Риггс покинул совет директоров, что положило конец участию семьи Риггсов в деятельности банка. В 1983 году, в результате смены собственника, несколько руководителей, включая председателя Винсента К. Берка, подали в отставку. В 1986 году банк расширил свою деятельность на Северную Вирджинию, приобретя Guaranty Bank and Trust Company за 37,8 миллиона долларов. В 1990 году банк приобрел The Bank of Washington. В 1993 году Джо Олбриттон ушел в отставку с поста генерального директора банка после того, как банк пострадал в ходе кризиса сбережений и кредитных организаций. 13 мая 2005 года, после раскрытия нескольких скандалов, связанных с отмыванием денег, банк был приобретен компанией PNC Financial Services.

Саудовские денежные переводы до терактов 11 сентября

В 2000 году Омар аль-Баюми открыл банковские счета для двух угонщиков, причастных к терактам 11 сентября. Вскоре после этого жена Аль-Баюми получила платежи на общую сумму в десятки тысяч долларов от принцессы Хайфы бинт Фейсал, жены саудовского посла Бандара бин Султана, через счет в банке Riggs. После обнаружения этих транзакций Федеральное бюро расследований (ФБР) начало расследование банка на предмет возможного отмывания денег и финансирования терроризма. Хотя ФБР и впоследствии Комиссия по расследованию событий 11 сентября пришли к выводу, что деньги не направлялись на финансирование террористов преднамеренно, следователи были поражены недостаточными мерами безопасности в банке. На нескольких саудовских счетах были выявлены финансовые нарушения, в том числе отсутствие необходимых проверок на благонадежность. Регулирующие органы не были уведомлены о крупных транзакциях, что являлось нарушением федеральных банковских законов. Многие из этих операций были связаны с принцем Бандаром лично, который часто переводил суммы свыше 1 миллиона долларов за один раз. Согласно британским расследованиям сделки по поставкам вооружений «Аль-Ямама», Бандар получил свыше 1,5 миллиарда долларов взяток от компании BAE Systems, которые были отмыты через банк Riggs.

Скрытие состояния Аугусто Пиночета

Бывшего диктатора Чили Аугусто Пиночета широко обвиняли в коррупции, незаконной продаже оружия и пытках. В 1994 году сотрудники Riggs пригласили Пиночета открыть счет в банке. В 1998 году Пиночет был арестован в Соединенном Королевстве с целью возможной экстрадиции в Испанию, и его счета были заморожены по решению суда. Используя фиктивную компанию и скрывая счета от федеральных регуляторов, Riggs незаконно позволил Пиночету скрыть и сохранить доступ к значительной части своего состояния. Регуляторы также были признаны недобросовестными в вопросе привлечения банка к ответственности. Банковский эксперт из Управления контролера валюты, которому было поручено расследование деятельности Riggs в 2002 году, Р. Эшли Ли, впоследствии получил руководящую должность в Riggs. В 2004 году Ли был отправлен в оплачиваемый отпуск банком в связи с расследованием Министерства юстиции США о возможном нарушении им правил государственной этики. Раскрытие информации о счетах Riggs вновь привлекло внимание к делу генерала Пиночета. Решение о его недееспособности предстать перед судом было отменено после того, как было доказано, что генерал лично организовал некоторые из крупных финансовых операций. В 2004 году Пиночет был приговорен к суду за преступления против человечности, а дополнительные заявления о его психической и физической некомпетентности были отклонены. Однако Пиночет умер в декабре 2006 года, так и не будучи осужденным. В сентябре 2007 года вдова Пиночета и пятеро его детей были обвинены чилийским судом в совершении преступлений, включая растрату. В январе 2005 года банк признал себя виновным и согласился выплатить 16 миллионов долларов штрафа за оказание помощи Пиночету. Банк и семья Альбриттон, контролировавшая банк, согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам режима Пиночета. Банк также выплатил 8 миллионов долларов для урегулирования судебного дела в Испании.

Неправомерное использование доходов от нефти из Экваториальной Гвинеи

В июле 2004 года Сенат США опубликовал отчет, в котором указывалось, что Теодором Обиангом Нгуэмой Мбасого, многолетним диктатором Экваториальной Гвинеи, было выведено по меньшей мере 35 миллионов долларов со счета, принадлежащего посольству Экваториальной Гвинеи в Вашингтоне, округ Колумбия, в банке Riggs. Саймон П. Карери, сотрудник Riggs, ответственный за счета Экваториальной Гвинеи и другие счета, был обвинен в отмывании денег по отдельному делу. В качестве управляющего счетом он, предположительно, создал фиктивную холдинговую компанию на имя своей жены и перенаправил средства на этот счет. На слушаниях Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям в сфере внутренней безопасности Карери, по совету адвоката, отказался отвечать на вопросы членов подкомитета, сославшись на свое право не свидетельствовать против себя согласно Пятой поправке к Конституции США. В мае 2004 года банк был оштрафован Управлением контролера валюты и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями на 25 миллионов долларов за нарушение законодательства о противодействии отмыванию денег. Длительное расследование Министерства юстиции было оперативно завершено в феврале 2005 года: Riggs признал себя виновным и заплатил штраф в размере 16 миллионов долларов за нарушение Закона США о банковской тайне после публикации в Wall Street Journal 31 декабря 2004 года статьи, в которой сообщалось об обширных связях Riggs с ЦРУ, включая наличие у нескольких банковских служащих допусков к секретной информации. Также в феврале 2005 года банк и семья Альбриттон согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам Пиночета за сокрытие и незаконное содействие выводу средств Пиночета из Великобритании. Как сообщает Fair Finance Watch в этом еженедельном докладе о противодействии отмыванию денег, аналогичные выплаты в отношении Экваториальной Гвинеи не производились. Злоупотребления в Riggs побудили Конгресс рассмотреть вопрос о создании единого агентства с расширенными полномочиями по обеспечению соблюдения законов о противодействии отмыванию денег и валютному контролю. Дэниел Э. Стипано, заместитель главного юрисконсульта Управления контролера валюты, заявил: «То, что произошло с Riggs, недопустимо. Это не должно повториться». Riggs признал свою уголовную ответственность за неспособность предотвратить отмывание денег.

Приобретение PNC

Вследствие скандалов, связанных с отмыванием денег, члены семьи Альбриттон подали в отставку из совета директоров банка. 10 февраля 2005 года PNC Financial Services договорилась о приобретении Riggs, а слияние было завершено 13 мая 2005 года. Название Riggs было упразднено, и все филиалы Riggs стали филиалами PNC Bank три дня спустя. Вскоре после завершения слияния PNC отказалась от проблемного бизнеса, связанного с посольствами.