Риггс Банк: Вашингтондағы тарихы, АҚШ президенттері мен саяси тұлғалардың қаржылық істері, ақша жылысу скандалдары және PNC Financial Services-ке сатылуы.
Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.
Мазмұны
Кіріспе
Вашингтондағы банк (1836–2005)
Bank in Washington, D. C. (1836–2005)
Риггс Банкі – штаб-пәтері Вашингтон қаласында орналасқан банк. Тарихының көп бөлігінде ол сол қаладағы ең ірі банк болды. 2005 жылдың 13 мамырында бірнеше ақша жылыстыру оқиғасы әшкере болғаннан кейін банк PNC Financial Services компаниясымен сатып алынды. Банк АҚШ-тың көптеген президенттерінің және Вашингтондағы көптеген елшіліктердің жеке қаржылық мәселелерін шешуімен белгілі болды. Риггс банкінде жиырма үш АҚШ президенті немесе олардың отбасы қызмет көрсеткен, олардың ішінде Мартин Ван Бюрен, Джон Тайлер, Авраам Линкольн, Улисс С. Грант, Дуайт Д. Эйзенхауэр және Ричард Никсон. Сенаторлар Генри Клей, Джон Кэлхун және Дэниел Вебстер, Конфедерация президенті Джефферсон Дэвис, Америка Қызыл Крестінің негізін қалаушы Клара Бартон, сайлау құқығы үшін күрескен Сьюзан Б. Энтони және генералдар Уильям Текумсе Шерман мен Дуглас МакАртур да оның клиенттері болды. Банк өзін "дүниедегі ең маңызды қаланың ең маңызды банкі" деп таныстырды. Оның Вашингтондағы штаб-пәтерінің суреті ескі он долларлық банкнотаның артқы жағында бейнеленген. Банк бірнеше ақша жылыстыру оқиғасы бойынша тергелді, соның ішінде Чилидің бұрынғы диктаторы Аугусто Пиночеттің шоттарына санкция салынғаннан кейін оның байлығын жасыруға көмектескені және 11 қыркүйек шабуылына қатысқан террористерге банктегі нашар бақылау салдарынан ақша аударуға мүмкіндік бергені анықталды.
Riggs Bank was a bank headquartered in Washington, D. C. For most of its history, it was the largest bank headquartered in that city. On May 13, 2005, after the exposure of several money laundering scandals, the bank was acquired by PNC Financial Services. The bank was known for handling the personal financial affairs of many U. S. Presidents and many embassies in Washington, D. C. Twenty three U. S. Presidents or their families banked at Riggs, including Martin Van Buren, John Tyler, Abraham Lincoln, Ulysses S. Grant, Dwight D. Eisenhower, and Richard Nixon. Accounts were also held by Senators Henry Clay, John C. Calhoun and Daniel Webster, Confederate president Jefferson Davis, American Red Cross founder Clara Barton, suffragist Susan B. Anthony, and generals William Tecumseh Sherman and Douglas MacArthur. The bank billed itself as "the most important bank in the most important city in the world". Its DC headquarters were pictured on the back of an old ten dollar bill. The bank was investigated for several money laundering scandals, including going to great lengths to allow former Chilean dictator Augusto Pinochet to hide his fortune after his accounts were subjected to asset freezing and for unknowingly allowing the hijackers involved in the September 11 attacks to transfer money due to lax controls at the bank.
Тарих
1836 жылы Уильям Уилсон Коркоран шағын брокерлік кеңсе ашты. 1840 жылы Коркоран мен Джордж Вашингтон Риггс, көршісі Элиша Риггстің ұлы, «Corcoran & Riggs» компаниясын құрды, ол шоттарды тексеру және депозиттік қызметтерді ұсынды. 1844 жылы АҚШ үкіметі «Corcoran & Riggs» компаниясына Вашингтондағы жалғыз федералдық сақтаушы банк болуға рұқсат берді, бұл бизнестің өсуіне елеулі үлес қосты. 1854 жылы Коркоран зейнетке шығып, Джордж Вашингтон Риггс қайтадан басшылыққа келді. Банк өзінің атын «Riggs & Company» деп өзгертті. 1896 жылы үкіметтік жарғыны қабылдағаннан кейін «Риггс Ұлттық Банкі» құрылды және Чарльз К. Гловер президент болып тағайындалды. 1898 жылы Лоурэсон Риггс директорлар кеңесінен кетіп, Риггс отбасының банктегі қатысуы аяқталды. 1983 жылы басқару құрамындағы өзгерістерге байланысты бірнеше басшы, оның ішінде төраға Винсент К. Берк отставкаға шықты. 1986 жылы банк 37,8 миллион долларға «Guaranty Bank and Trust Company» банкін сатып алып, Солтүстік Вирджинияға кеңейді. 1990 жылы банк «The Bank of Washington» банкін сатып алды. 1993 жылы Джо Олбриттон үнемдеу және несие дағдарысы кезінде банк қиындыққа тап болғаннан кейін бас атқарушы директор лауазымынан кетті. 2005 жылдың 13 мамырында бірнеше ақша жылыстыру оқиғасы әшкере болғаннан кейін банк «PNC Financial Services» компаниясымен сатып алынды.
In 1836, William Wilson Corcoran opened a small brokerage house. In 1840, Corcoran and George Washington Riggs, the son of Elisha Riggs, a neighbor, formed "Corcoran & Riggs", which offered checking and depositing services. In 1844, the U. S. government allowed Corcoran & Riggs to be the only federal depository in Washington, significantly increasing business. In 1854, Corcoran retired and George Washington Riggs re assumed leadership. The bank changed its name to "Riggs & Company". In 1896, after accepting a government charter, "Riggs National Bank" was formed and Charles C. Glover was named president. In 1898, Lawrason Riggs resigned from the board of directors, ending the involvement of the Riggs family in the bank. In 1983, as a result of the change in control, several executives, including chairman Vincent C. Burke, resigned. In 1986, the bank expanded into Northern Virginia with the acquisition of Guaranty Bank and Trust Company for $37.8 million. In 1990, the bank acquired The Bank of Washington. In 1993, Joe Allbritton resigned as chief executive officer of the bank after it suffered during the savings and loan crisis. On May 13, 2005, after the exposure of several money laundering scandals, the bank was acquired by PNC Financial Services.
Сауд Арабиясының 11 қыркүйектегі шабуылдар алдындағы ақша аударымдары
2000 жылы Омар әл-Баюми 11 қыркүйек шабуылына қатысқан екі қатысушының банктік шоттарын ашты. Содан аз уақыт өткен соң, Әл-Баюмидің әйелі Сауд Арабиясының елшісі Бандар бин Сұлтанның әйелі Хайфа бинт Фейсалдан Риггс банкі арқылы ондаған мың доллар көлемінде төлем алды. Бұл операциялар анықталғаннан кейін, Федералдық тергеу бюросы (ФБР) банкті ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру мүмкіндігіне байланысты тергеуге кірісті. ФБР және кейіннен 9/11 комиссиясы ақшаның террористерді қаржыландыруға қасақана бағытталмағанын мәлімдегенімен, тергеушілер банктегі қауіпсіздік шараларының нашарлығына таң қалды. Сауд Арабиясына қатысты бірнеше шотта қаржылық бұзушылықтар, соның ішінде қажетті тексерулердің жоқтығы анықталды. Регуляторлар федералдық банк заңдарын бұза отырып, ірі транзакциялар туралы хабардар болған жоқ. Бұл операциялардың көп бөлігінде принц Бандар жеке қатысты, көбінесе бір ретте 1 миллион доллардан астам сома аударылды. Ұлыбританияның "Аль-Ямама" қару-жарақ келісімі бойынша жүргізген тергеулеріне сәйкес, Бандар BAE Systems компаниясынан 1,5 миллиард доллардан астам пара алып, оны Риггс Банкі арқылы жылыстырған.
In 2000, Omar al Bayoumi opened bank accounts for two of the hijackers involved with the September 11 attacks. Shortly thereafter, Al Bayoumi's wife received payments totaling tens of thousands of dollars from Princess Haifa bint Faisal, the wife of Saudi Arabian ambassador Bandar bin Sultan through a Riggs bank account. Upon discovery of these transactions, the Federal Bureau of Investigation (FBI) began investigating the bank for possible money laundering and terrorist financing. Although the FBI and later the 9/11 Commission ultimately stated that the money was not intentionally being routed to fund terrorists, investigators were surprised at the lax safeguards at the bank. Several Saudi accounts were discovered to have financial improprieties, including a lack of required background checks. Regulators were not alerted to large transactions, in violation of federal banking laws. Many of these transactions involved Prince Bandar personally, often transferring over $1 million at a time. According to British investigations on the Al Yamamah arms deal, Bandar received over $1.5 billion in bribery from BAE Systems, laundered through Riggs Bank.
Аугусто Пиночеттің байлығын жасыру
Аугусто Пиночет, Чилидің бұрынғы диктаторы, жемқорлық, заңсыз қару сату және азаптаумен кеңінен айыпталды. 1994 жылы Риггс қызметкерлері Пиночетті банкте шот ашуға шақырды. 1998 жылы Пиночет Испанияға экстрадициялау мүмкіндігі үшін Ұлыбританияда тұтқындалды, және оның шоттары сот шешімімен мұздатылды. Риггс жалған компанияны пайдаланып, федералдық реттеушілерден шоттарды жасырып, Пиночетке заңсыз түрде байлығының көп бөлігін жасыруға және оған қол жеткізуге мүмкіндік берді. Реттеуші органдар да банкты жауапкершілікке тартуда немқұрайлылық танытты. 2002 жылы Риггсті тергеуге жіберілген Валюта бақылаушысы кеңсесінің банк сарапшысы Р. Эшли Ли кейіннен Риггсте атқарушы лауазымға тағайындалды. 2004 жылы Ли, АҚШ Әділет департаментінің мемлекеттік этика ережелерін бұзғаны туралы тергеу күтіп, банк тарапынан ақылы демалысқа жіберілді. Риггс шоттарының жариялануы генерал Пиночетке қарсы істі қайта жақтандырды. Оның сотқа қабілетсіз екені туралы шешім, оның өзі көптеген мәмілелерді ұйымдастырғаны дәлелденгеннен кейін күшінен шығарылды. 2004 жылы Пиночетке адамзатқа қарсы қылмыстар бойынша сотталуға бұйрық берілді, және психикалық және физикалық қабілетсіздік туралы қосымша талаптар қабылданбады. Алайда Пиночет 2006 жылдың желтоқсан айында сотталғанға дейін қайтыс болды. 2007 жылдың қыркүйегінде Чили соты Пиночеттің жесірі мен бес баласын, оның ішінде қаржы жымқыруға қатысты айыптады. 2005 жылдың қаңтар айында банк кінәсін мойындап, Пиночетке көмектескені үшін 16 миллион доллар айыппұл төлеуге келісті. Банк және банкке билік еткен Альбриттон отбасы Пиночет режимінің құрбандарына 9 миллион доллар төлеуге келісті. Банк сондай-ақ Испаниядағы сот ісін аяқтау үшін 8 миллион доллар төледі.
Augusto Pinochet, the former dictator of Chile, was widely accused of corruption, illegal arms sales, and torture. In 1994, Riggs officials invited Pinochet to open an account at the bank. In 1998, Pinochet was arrested in the United Kingdom for possible extradition to Spain, and his accounts were subjected to asset freezing by court orders. By using a shell company and hiding accounts from federal regulators, Riggs illegally allowed Pinochet to hide and retain access to much of his fortune. Regulators were also found to be negligent in holding the bank accountable. The bank examiner from the Office of the Comptroller of the Currency tasked with investigating Riggs in 2002, R. Ashley Lee, was later given an executive position at Riggs. In 2004, Lee was placed on paid leave by the bank pending a United States Department of Justice investigation on whether he violated government ethics rules. The disclosure of the Riggs accounts reignited the case against General Pinochet. A ruling that he was not mentally competent to stand trial was overturned when it was proven that the general himself had orchestrated some of the huge transactions. In 2004, Pinochet was ordered to stand trial for crimes against humanity, and additional claims of mental and physical incompetence were overruled. However, Pinochet died in December 2006 before being judged. In September 2007, Pinochet's widow and five children were indicted by a Chilean court on charges including embezzlement. In January 2005, the bank pleaded guilty and agreed to pay $16 million in fines for helping Pinochet. The bank and the Albritton family, which controlled the bank, agreed to pay $9 million to victims of the regime of Pinochet. The bank also paid $8 million to settle the legal case in Spain.
Экваториалдық Гвинеядан алынған мұнайдан түсетін табыстың заңсыз жұмсалуы
2004 жылдың шілдесінде АҚШ Сенаты Теодоро Обианг Нгуэма Мбасогоның – Экваторлық Гвинеяның ұзақ жылдар бойы диктатор болған тұлғаның – Вашингтондағы Экваторлық Гвинея елшілігінің Риггс банкіндегі шотынан кем дегенде 35 миллион доллар заңсыз алынғанын көрсеткен есеп жариялады. Риггс банкінің Экваторлық Гвинея және басқа да шоттарға жауапты қызметкері Саймон П. Карери ақша жылыстыруда айыпталды. Шотының басқарушысы ретінде ол әйелінің атына жалған холдинг компаниясын тіркеп, сол шотқа қаражат аударған күдікке ілінді. АҚШ Сенатының Ішкі қауіпсіздік жөніндегі тұрақты тергеу комиссиясының отырысында Карери, заң кеңесінің ұсынысымен, АҚШ Конституциясының Бесінші түзетуіне сәйкес өзінің құқықтарын пайдаланып, комиссия мүшелерінің сұрақтарына жауап беруден бас тартты. 2004 жылдың мамыр айында банкке Валюта бақылаушысы кеңсесі мен Қаржылық қылмыстарды қадағалау желісі ақша жылыстыру заңдарын бұзғаны үшін 25 миллион доллар айыппұл салды. 2005 жылдың ақпанында Әділет министрлігінің ұзаққа созылған тергеуі жылдам аяқталды. Риггс банкі АҚШ Банк құпиялылығы туралы заңды бұзғаны үшін 16 миллион доллар айыппұл төлеп, кінәсін мойындады. Бұл оқиғадан кейін, 2004 жылдың 31 желтоқсанында Wall Street Journal газеті Риггс банкінің ЦРУ-мен тығыз байланыста болғанын, тіпті бірнеше банк қызметкерлерінің құпия ақпаратқа қол жеткізуге рұқсаты болғанын хабарлады. Сондай-ақ 2005 жылдың ақпанында банк пен Альбриттон отбасы Пиночеттің құрбандарына Пиночеттің ақшасын Ұлыбританиядан жасырып, заңсыз шығаруы үшін 9 миллион доллар төлеуге келісті. Fair Finance Watch ұйымының апталық «Ақша жылыстыруға қарсы күрес» есебінде хабарланғандай, Экваторлық Гвинеяға қатысты мұндай төлем жасалмаған. Риггстегі бұзушылықтар Конгрессті ақша жылыстыру және валюталық бақылау заңдарын күшпен орындау үшін кеңірек өкілеттіктерге ие болған бірыңғай агенттік құруды қарастыруға итермеледі. Валюта бақылаушысы кеңсесінің бас кеңесшісінің орынбасары Дэниел Е. Стипано: «Риггспен болған жағдай қабылдауға келмейді. Мұндай оқиға қайталанбауы керек» деді. Риггс банкі ақша жылыстырудың алдын алмағаны үшін қылмыстық жауапкершілікті мойындады.
In July 2004, the United States Senate published a report that showed that at least $35 million was siphoned off by Teodoro Obiang Nguema Mbasogo, the long time dictator of Equatorial Guinea, from the account held by the Embassy of Equatorial Guinea in Washington, D. C., at Riggs. Simon P. Kareri, the Riggs employee in charge of the Equatorial Guinea and other accounts, was accused of money laundering in separate charges. As the account manager, he allegedly established a fake holding company in his wife's name, and diverted funds into this account. In a hearing by the United States Senate Homeland Security Permanent Subcommittee on Investigations, Kareri, under advisement from legal counsel, refused to answer any questions of the panel by invoking his rights under the Fifth Amendment to the United States Constitution. In May 2004, the bank was fined $25 million by the Office of the Comptroller of the Currency and the Financial Crimes Enforcement Network for violations of money laundering laws. A long running Justice Department investigation was wrapped up quickly in February 2005 with Riggs pleading guilty and paying a $16 million fine for violations of the U. S. Bank Secrecy Act after a Wall Street Journal article reported December 31, 2004, that Riggs had extensive ties to the CIA, including that several bank officials held security clearances. Also in February 2005, the bank and Albritton family agreed to pay $9 million to Pinochet victims for concealing and illegally facilitating movement of Pinochet money out of Britain. No similar payment has been made with regard to Equatorial Guinea, as reported in this weekly Anti Money Laundering Report from the Fair Finance Watch. The abuses at Riggs led Congress to consider forming a single agency with greater authority to enforce money laundering and currency control laws. Daniel E. Stipano, deputy chief counsel for the Office of the Comptroller of the Currency, said, "What happened with Riggs is unacceptable. It cannot be repeated." Riggs admitted criminal liability for failing to prevent money laundering.
PNC сатып алуы
Ақша жылысу оқиғаларынан кейін Альбриттон отбасының мүшелері банк кеңесінен кетіп қалды. 2005 жылдың 10 ақпанында PNC Financial Services Riggs банкін сатып алуға келісті, ал бірігу 2005 жылдың 13 мамырында аяқталды. Riggs атауы қолданудан шығарылды және барлық Riggs бөлімшелері үш күннен кейін PNC Bank бөлімшелеріне айналды. Бірігу аяқталғаннан кейін көп ұзамай PNC даулы елшілік бизнесін тоқтатты.
In the wake of the money laundering scandals, members of the Albritton family resigned from the bank board. On February 10, 2005, PNC Financial Services agreed to acquire Riggs, and the merger was completed on May 13, 2005. The Riggs name was retired and all Riggs branches became PNC Bank branches three days later. Soon after the merger's completion, PNC phased out the scandal plagued embassy business.