Кауптинг Банк: История международного исландского банка

Введение

Международный исландский банк

До своего краха Kaupthing Bank работал в тринадцати странах, включая все страны Северной Европы, Нидерланды, Бельгию, Люксембург, Швейцарию, Соединенное Королевство и Соединенные Штаты. Он был седьмым по величине банком в странах Северной Европы с точки зрения рыночной капитализации. В банке работало более 3300 человек и насчитывалось 36 розничных отделений в Исландии. По состоянию на 31 декабря 2007 года общие активы банка составили 58,3 миллиарда евро. В 2006 году он занял 1006-е место в рейтинге Forbes Global 2000 и 177-е место (поднявшись на 34 позиции по сравнению с 2005 годом) в списке крупнейших банков мира, ежегодно составляемом международным финансовым журналом The Banker. В том же году чистая прибыль Kaupthing Bank составила 812 миллионов евро по сравнению с 986 миллионами евро в 2006 году. Около 70% операционной прибыли поступало из-за пределов Исландии (33% в Исландии, 31% в Великобритании, 26% в Скандинавии, 8% в Люксембурге и 2% в других странах). Внутренние операции банка были выделены в новый банк и продолжают функционировать; остальная часть банка, хотя и не была официально признана банкротом, получила мораторий на выплаты от Окружного суда Рейкьявика и была приостановлена в торговле на Исландской фондовой бирже.

Имя

За пределами Исландии банк известен как Kaupthing Bank. В Исландии его официальное название было Kaupþing Banki hf. Ранее его официальное название было Kaupþing Búnaðarbanki hf, но название было изменено, так как прежнее название считалось слишком неудобным для большинства людей. С 2003 по 2006 год компания использовала название KB banki для своих розничных операций в Исландии. Однако в декабре 2006 года банк вернулся к старому названию Kaupþing для своей сети филиалов. Было объявлено, что это изменение является частью плана банка работать под единым названием. В ноябре 2009 года правопреемник банка ("Новый Кауптинг") изменил свое название на Arion Bank. Символ "þ" – это буква «thorn» (исландская буква «þorn»).

История

Основанный в 1982 году как небольшое агентство по финансовому консультированию и брокерским услугам по ценным бумагам, Kaupthing стал ключевым игроком в изменениях на исландском финансовом рынке, постоянно задавая тенденции и являясь одним из пяти основателей Исландской фондовой биржи. В середине 1990-х годов Kaupthing расширил сферу своей деятельности, включив в нее возможности за рубежом, и стал первым исландским финансовым учреждением, начавшим деятельность за пределами Исландии. Под руководством Сигурдюра Эйнарссона Kaupthing был зарегистрирован на Исландской фондовой бирже в октябре 2000 года, после чего первоначальные владельцы банка, исландские сберегательные банки, сократили свои доли, а их заменили частные и институциональные инвесторы в качестве акционеров. Акции Kaupthing Bank были зарегистрированы на Стокгольмской фондовой бирже в 2002 году. К 9 октября 2008 года Kaupthing Bank HF был вынужден к государственной санации, всего через несколько дней после того, как кризис в Landsbanki привел к переходу этого банка под государственный контроль. В связи с кризисом во всей исландской финансовой системе, все торги на фондовых рынках страны были приостановлены 13 октября 2008 года. За этими событиями последовал крах банковского сектора Исландии, который привел к исландскому финансовому кризису 2008–2011 годов. 31 июля 2009 года были обнародованы внутренние документы Kaupthing Bank: WikiLeaks опубликовала конфиденциальный 210-страничный документ, в котором указаны обязательства Kaupthing по кредитам в диапазоне от 45 миллионов до 1,25 миллиарда евро. В обнародованной презентации было показано, что банк предоставил миллиарды евро своим основным акционерам, в том числе в общей сложности 1,43 миллиарда евро компании Exista и ее дочерним предприятиям, которым принадлежит 23% банка. 9 декабря 2009 года бывший управляющий активами Даниэль Тордарссон и бывший биржевой брокер Стефнир Инги Агнарссон, оба из Kaupthing Hf, были приговорены Районным судом Рейкьявика к восьми месяцам лишения свободы. Им было предъявлено обвинение в том, что они шесть раз в январе и феврале прошлого года делали предложения о покупке акций Exista незадолго до закрытия торгов, чтобы эти предложения повлияли на стоимость акций Exista на конец дня. Обвинения касались подачи ложных заявок на покупку и манипулирования ценами акций.

Established in 1982 as a small agency for financial advisory and securities brokerage, Kaupthing became a major player in the changes in the Icelandic financial market, continually setting trends and being one of the five founding partners of the Icelandic Stock Exchange. In the mid 1990s, Kaupthing widened its focus to include opportunities abroad, and becoming the first Icelandic financial institution to operate outside Iceland. Under the leadership of Sigurður Einarsson, Kaupthing was listed on the Icelandic Stock Exchange in October 2000, at which point the original owners of the bank, the savings banks in Iceland, reduced their holdings, and individuals and institutional investors replaced them as shareholders. Kaupthing Bank shares were listed on the Stockholm Stock Exchange in 2002. By 9 October 2008, Kaupthing Bank HF was forced into government receivership, only days after a crisis at Landsbanki placed that bank into government control. Due to the crisis throughout the Icelandic financial system, all trading in the country's equity markets was suspended on 13 October 2008. The events were followed by the collapse of Iceland's banking sector, which led to the 2008–2011 Icelandic financial crisis. On 31 July 2009, internal documents from Kaupthing Bank were leaked: WikiLeaks exposed a confidential 210 page document listing Kaupthing's exposure to loans ranging from 45 million to 1.25 billion euros. The leaked presentation revealed that the bank had loaned billions of euros to its major shareholders, including a total of €1.43 billion to Exista and subsidiaries which own 23% of the bank. On 9 December 2009, Daniel Thordarsson, former asset manager, and Stefnir Ingi Agnarsson, former stock broker, both of Kaupthing Hf, were sentenced to eight month prison terms by the Reykjavik District Court. The pair was charged with putting in offers to buy Exista shares six times in January and February last year shortly before the close of business, so that the offers would affect the end of day value of Exista shares. The charges were of submitting false purchase enquiries and of share price manipulation.

Владение

В октябре 2002 года Meidur (впоследствии переименованная в Exista) приобрела 12% долю в Kaupthing Bank.

Правительство берет контроль

8 октября 2008 года британское Управление финансового надзора (FSA) передало депозитные счета в Великобритании компании ING. В своем заявлении FSA сообщило, что "FSA установило, что Kaupthing Singer & Friedlander больше не соответствует пороговым требованиям и, вероятно, не сможет продолжать выполнять свои обязательства перед вкладчиками. FSA пришло к выводу, что KSF находится в состоянии дефолта в рамках схемы компенсаций финансовым услугам". Это произошло после того, как "Великобритания передала контроль над бизнесом Kaupthing Edge, своего интернет-банка, компании ING Direct и ввела Kaupthing's UK operations под внешнее управление", что привело Kaupthing к техническому дефолту согласно положениям кредитных соглашений. Премьер-министр Исландии, Гейр Харде, заявил, что британское правительство необоснованно обанкротило Kaupthing, злоупотребив своей властью. В тот же день Швейцарская федеральная банковская комиссия (EBK) начала процедуру в рамках швейцарской системы страхования вкладов в отношении женевского филиала Kaupthing Bank Luxembourg. EBK попросила клиентов этого филиала связаться с ними для получения компенсации в размере до 30 000 швейцарских франков. В Финляндии Управление финансового надзора (Rahoitustarkastus) взяло под контроль финский филиал, чтобы предотвратить перевод средств в Исландию. Финский филиал погасил все свои обязательства перед клиентами за счет кредита, полученного от трех крупных финских банков. Затем финский филиал ликвидировал все свои активы и вернул долг финским банкам. По данным финских властей, Kaupthing Edge прекратил свою деятельность в Финляндии 30 января 2009 года. WikiLeaks опубликовала внутренний документ Kaupthing Bank, датированный периодом непосредственно перед крахом банковского сектора Исландии, который привел к исландскому финансовому кризису 2008–2009 годов. Документ показывает, что различным владельцам банка были предоставлены подозрительно крупные суммы денег в виде займов, а также списаны значительные долги. Юристы Kaupthing пригрозили WikiLeaks судебным иском, ссылаясь на законы о банковской тайне. Утечка вызвала широкий резонанс в Исландии и может привести к предъявлению уголовных обвинений причастным лицам.

On 8 October 2008, the UK's FSA transferred the UK deposit accounts to ING. In its statement, "The FSA has determined that Kaupthing Singer & Friedlander no longer meets its threshold conditions, and is likely to be unable to continue to meet its obligations to depositors The FSA concluded that KSF is in default for the purposes of the Financial Services Compensation Scheme". On 9 October 2008, the Financial Supervisory Authority took control of Kaupthing after the resignation of the entire board of directors. This came about when "Britain transferred control of the business of Kaupthing Edge, its Internet bank, to ING Direct and put Kaupthing's UK operations into administration", placing Kaupthing in technical default according to loan agreements. The prime minister of Iceland, Geir Haarde, has stated that the British government brought down Kaupthing unnecessarily by abusing its power. On the same day, the EBK (Swiss Federal Banking Commission) began proceedings under the Swiss deposit insurance scheme with respect to the Geneva branch of Kaupthing Bank Luxembourg. EKB requested customers of that branch to contact them so that compensation of up to 30,000 Swiss francs could be paid. In Finland, the Financial Supervision Authority (Rahoitustarkastus) took control over the Finnish branch to prevent funds being transferred to Iceland. Finnish branch paid all its liabilities to its customers with debt it got from three major Finnish banks. The Finnish branch then liquidated all of its assets and paid back debt to the Finnish banks. According to Finnish authorities, Kaupthing Edge ended its operations in Finland on 30 January 2009. WikiLeaks has made available an internal document from Kaupthing Bank from just prior to the collapse of Iceland's banking sector, which led to the 2008–2009 Icelandic financial crisis. The document shows that suspiciously large sums of money were loaned to various owners of the bank, and large debts written off. Kaupthing's lawyers have threatened WikiLeaks with legal action, citing banking privacy laws. The leak has caused an uproar in Iceland and may result in criminal charges against the individuals involved.

Связанные аресты

9 марта 2011 года Роберт Ченгуиз и его брат Винсент Ченгуиз были арестованы в Лондоне британским Управлением по борьбе с серьезными экономическими преступлениями (SFO) в рамках продолжающегося расследования, проводимого совместно с Исландской специальной прокуратурой в связи с крахом Kaupthing. Однако 22 декабря 2011 года SFO и Управление государственных юристов (TSoI) признали фактические ошибки в информации, использованной для получения ордеров на арест в отношении Consensus Business Group и Винсента Ченгуиза; заявили о необходимости отмены этих ордеров; и о возврате изъятых материалов в тот же день. Кроме того, SFO предложила возместить разумные судебные издержки. В марте 2013 года в Рейкьявике было начато новое уголовное преследование против бывшего председателя правления банка и других ключевых сотрудников за "организацию пяти масштабных сговоров с целью манипулирования рынком", что стало самым крупным судебным разбирательством, связанным с исландским финансовым кризисом 2008 года. 12 декабря 2013 года четыре бывших руководителя банка были приговорены к тюремному заключению сроком от трех до пяти с половиной лет. Среди них – бывший генеральный директор, бывший председатель совета директоров, один из основных акционеров и бывший генеральный директор люксембургского филиала. Суд назначил им наказания в виде пяти с половиной лет, пяти лет, трех лет и трех с половиной лет лишения свободы соответственно. Это самые суровые приговоры за финансовые преступления в истории Исландии. Приговор был обжалован. 12 февраля 2015 года Верховный суд оставил в силе приговоры, вынесенные в 2013 году. Кроме того, сроки наказания для основного акционера, Олафура Олафссона, и Магнуса Гудмундссона, бывшего генерального директора люксембургского филиала, были увеличены до 4,5 лет лишения свободы.