Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.
Мазмұны
Кіріспе
Халықаралық исланд банкі
International Icelandic bank
Құлдырауына дейін Kaupthing Bank он үш елде жұмыс істеді, соның ішінде барлық скандинавиялық елдер, Нидерланды, Бельгия, Люксембург, Швейцария, Ұлыбритания және АҚШ. Ол нарықтық капитализация бойынша скандинавиялық елдердегі жетінші ірі банк болды. Банкте 3300-ден астам адам жұмыс істеді, Исландияда 36 филиалы болды. 2007 жылдың 31 желтоқсанына қарай банктің жалпы активтері 58,3 миллиард еуроны құрады. 2006 жылы Forbes Global 2000 тізімінде 1006-шы орынды алды және халықаралық қаржы журналы The Banker жыл сайын жасайтын әлемдегі ең ірі банктер тізімінде 177-ші орынға ие болды (2005 жылдан 34 орынға көтерілді). Сол жылы Kaupthing Bank-тің таза табысы 812 миллион еуроны құрады, ал 2006 жылы 986 миллион еуроны құрады. Оперативтік табыстың шамамен 70%-ы Исландиядан тыс жерлерде түсті (Исландияда 33%, Ұлыбританияда 31%, Скандинавияда 26%, Люксембургте 8% және басқа елдерде 2%). Банктің ішкі операциялары жаңа банк ретінде бөлініп, жұмысын жалғастыруда; банктің қалған бөлігі, техникалық тұрғыдан банкрот деп жарияланбаса да, Рейкьявик аудандық сотынан төлемдерге мораторий алып, Исландия қор биржасындағы саудадан тоқтатылды.
Prior to its collapse, Kaupthing Bank operated in thirteen countries, including all the Nordic countries, the Netherlands, Belgium, Luxembourg, Switzerland, the United Kingdom and the United States. It was the seventh largest bank in the Nordic countries in terms of market capitalization. The bank had employed over 3,300 people with 36 retail branches in Iceland. As of 31 December 2007, the bank had a total assets of €58.3 billion. In 2006, it ranked at number 1,006 on the Forbes Global 2000 and number 177 (up by 34 places from 2005) on the list of the world's largest banks composed annually by the international finance magazine The Banker. That year Kaupthing Bank had net earnings of €812 million, compared with €986 million in 2006. About 70% of the operating profit originated outside Iceland (33% in Iceland, 31% in the UK, 26% in Scandinavia, 8% in Luxembourg and 2% in other countries). The domestic operations of the bank were spun off as a new bank and continue to operate; the rest of the bank, although never technically declared bankrupt, obtained a moratorium on payments from the District Court of Reykjavík and has been suspended from trading in the Iceland Stock Exchange.
Атауы
Исландиядан тыс жерлерде банк Kaupthing Bank деп танылады. Исландияда оның ресми атауы Kaupþing Banki hf болған. Алдында оның ресми атауы Kaupþing Búnaðarbanki hf еді, бірақ бұрынғы атауы көпшілік үшін тым ұзын болып саналғандықтан өзгертілді. 2003 жылдан 2006 жылға дейін компания Исландиядағы бөлшек сауда операциялары үшін KB banki деген атты қолданды. Дегенмен, 2006 жылдың желтоқсанында банк өзінің филиалдық желісі үшін Kaupþing ескі атауын қайта қолдана бастады. Бұл өзгеріс банктің бір атпен жұмыс істеу жоспарының бөлігі екені жарияланды. 2009 жылдың қараша айында банктің ізбасары ("New Kaupthing") өзінің атын Arion Bank деп өзгертті. "þ" әрпі – тікен/þorn.
Outside Iceland, the bank is known as Kaupthing Bank. In Iceland, its official name was Kaupþing Banki hf. Formerly, its official name was Kaupþing Búnaðarbanki hf, but the name was changed as the former name was considered too unwieldy for most people. From 2003 to 2006 the company used the name KB banki for its retail operations in Iceland. In December 2006, however, the bank started using the old name of Kaupþing for its network of high street banks. It was announced that the change was part of the bank's plan to operate under the same name. In November 2009, the bank's successor ("New Kaupthing") changed its name to Arion Bank. The "þ" character is a thorn/þorn.
Тарих
1982 жылы қаржы кеңестері мен бағалы қағаздар брокерлігімен айналысатын шағын агенттік ретінде құрылған Kaupthing, Исландия қаржы нарығындағы өзгерістердің маңызды ойыншысына айналды, үнемі жаңа үрдістерді қалыптастырып, Исландия қор биржасының бес негізгі құрылтайшысының бірі болды. 1990 жылдардың ортасында Kaupthing шетелдегі мүмкіндіктерге назар аудара бастады және Исландиядан тыс жерде жұмыс істейтін алғашқы исландтық қаржы мекемесіне айналды. Сигурдюр Эйнарссон басшылығымен Kaupthing 2000 жылдың қазан айында Исландия қор биржасында тіркелді, сол кезде банктың алғашқы иелері – исландтық үнемдеу банкілері өз үлестерін азайтты, ал олардың орнына жеке тұлғалар мен институционалдық инвесторлар акционерлерге айналды. Kaupthing Bank акциялары 2002 жылы Стокгольм қор биржасында тіркелді. 2008 жылдың 9 қазанында Kaupthing Bank HF үкіметтік басқаруға мәжбүр болды, бұл Landsbanki банкісіндегі дағдарыстан кейін болды. Исландияның қаржы жүйесіндегі дағдарысқа байланысты 2008 жылдың 13 қазанында елдің акциялар нарығындағы барлық сауда тоқтатылды. Осы оқиғалардан кейін Исландияның банк секторы құлдырады, бұл 2008-2011 жылдардағы Исландияның қаржылық дағдарысына әкелді. 2009 жылдың 31 шілдесінде Kaupthing Bank-тың ішкі құжаттары жарияланды: WikiLeaks құпия 210 беттік құжатты жариялады, онда Kaupthing-тің 45 миллионнан 1,25 миллиард еуроға дейінгі несиелерге қатысты тәуекелі көрсетілген. Ашылған презентация банк өзінің негізгі акционерлеріне миллиардтаған евро қарыз бергенін, оның ішінде Exista-ға және банктің 23% иелік ететін еншілес компанияларына 1,43 миллиард евро бергенін көрсетті. 2009 жылдың 9 желтоқсанында Рейкьявик аудандық соты бұрынғы активтер менеджері Даниэль Тордарссонды және Kaupthing Hf-тің бұрынғы қор брокері Стефнир Инги Агнарссонды сегіз айға бас бостандығынан айырды. Оларға өткен жылдың қаңтар және ақпан айларында, сауда-саттық аяқталар алдында, Exista акцияларын сатып алуға алты рет ұсыныс жасағаны үшін айып тағылды, бұл Exista акцияларының күндізгі құнына әсер етуі керек еді. Олар жалған сатып алу сұраныстарын бергені және акция бағасын манипуляциялауға тырысқандығы үшін айыпталды.
Established in 1982 as a small agency for financial advisory and securities brokerage, Kaupthing became a major player in the changes in the Icelandic financial market, continually setting trends and being one of the five founding partners of the Icelandic Stock Exchange. In the mid 1990s, Kaupthing widened its focus to include opportunities abroad, and becoming the first Icelandic financial institution to operate outside Iceland. Under the leadership of Sigurður Einarsson, Kaupthing was listed on the Icelandic Stock Exchange in October 2000, at which point the original owners of the bank, the savings banks in Iceland, reduced their holdings, and individuals and institutional investors replaced them as shareholders. Kaupthing Bank shares were listed on the Stockholm Stock Exchange in 2002. By 9 October 2008, Kaupthing Bank HF was forced into government receivership, only days after a crisis at Landsbanki placed that bank into government control. Due to the crisis throughout the Icelandic financial system, all trading in the country's equity markets was suspended on 13 October 2008. The events were followed by the collapse of Iceland's banking sector, which led to the 2008–2011 Icelandic financial crisis. On 31 July 2009, internal documents from Kaupthing Bank were leaked: WikiLeaks exposed a confidential 210 page document listing Kaupthing's exposure to loans ranging from 45 million to 1.25 billion euros. The leaked presentation revealed that the bank had loaned billions of euros to its major shareholders, including a total of €1.43 billion to Exista and subsidiaries which own 23% of the bank. On 9 December 2009, Daniel Thordarsson, former asset manager, and Stefnir Ingi Agnarsson, former stock broker, both of Kaupthing Hf, were sentenced to eight month prison terms by the Reykjavik District Court. The pair was charged with putting in offers to buy Exista shares six times in January and February last year shortly before the close of business, so that the offers would affect the end of day value of Exista shares. The charges were of submitting false purchase enquiries and of share price manipulation.
Меншік
Қазан айында Meidur (кейіннен Exista деп аталды) Kaupthing Bank акцияларының 12% бөлігін иеленді.
Meidur (later renamed to Exista) acquired a 12% stake of Kaupthing Bank in October 2002.
Үкімет бақылауға алады
2008 жылғы 8 қазанда Ұлыбританияның FSA (Қаржылық қадағалау органы) Ұлыбританиядағы депозиттік шоттарды ING-ге берді. Өзінің мәлімдемесінде, "FSA Kaupthing Singer & Friedlander енді талаптарға сай келмейтінін және сақтаушыларға деген міндеттемелерін орындай алмайтынын анықтады. FSA KSF-ті Қаржылық қызметтерді өтеу схемасы мақсатында дефолтқа ұшыраған деп шешті". 2008 жылғы 9 қазанда Қаржылық қадағалау органы Kaupthing-тің директорлар кеңесінің толық құрамы отставкаға кеткеннен кейін бақылауға алды. Бұл "Ұлыбритания Kaupthing Edge интернет-банкі бизнесін ING Direct-ке бергеннен және Kaupthing-тің Ұлыбританиядағы операцияларын басқаруға жібергеннен" кейін болды, бұл Kaupthing-ті несие шарты бойынша техникалық дефолтқа түсірді. Исландия премьер-министрі Гейр Харде британ үкіметінің Kaupthing-ті қажетсіз жерден құлатқанын, өкілеттігін теріс пайдаланғанын мәлімдеді. Сол күні EBK (Швейцариялық федералдық банктік комиссия) Kaupthing Bank Luxembourg-тің Женева филиалына қатысты швейцариялық сақтандыру жүйесі бойынша іс-қимылдарды бастады. EBK филиал клиенттерінен 30 000 швейцариялық франкқа дейін өтемақы алу үшін олармен байланысуды сұрады. Финляндияда Қаржылық қадағалау органы (Rahoitustarkastus) қаражаттың Исландияға ауысуын болдырмау үшін Финляндия филиалын бақылауға алды. Финляндия филиалы үш ірі фин банкінен алған қарыз есебінен клиенттерге барлық міндеттемелерін төледі. Содан кейін Финляндия филиалы барлық активтерін сатты және фин банктеріне қарызын төледі. Финляндия билігінің мәліметінше, Kaupthing Edge 2009 жылғы 30 қаңтарда Финляндиядағы қызметін тоқтатты. WikiLeaks Исландияның банк секторының 2008-2009 жылдарғы қаржы дағдарысына әкелген құлдырауына дейін Kaupthing Bank-тың ішкі құжатын жариялады. Құжатта банк иелеріне күдікті түрде үлкен сомада ақша берілгені және ірі қарыздар кешірілгені көрсетілген. Kaupthing-тің адвокаттары WikiLeaks-ті банктік құпиялылық заңдарына сүйене отырып, сот шараларымен қорқытты. Бұл ақпарат Исландияда қызу пікірталас тудырды және осы іске қатысы бар адамдарға қарсы қылмыстық іс қозғалуы мүмкін.
On 8 October 2008, the UK's FSA transferred the UK deposit accounts to ING. In its statement, "The FSA has determined that Kaupthing Singer & Friedlander no longer meets its threshold conditions, and is likely to be unable to continue to meet its obligations to depositors The FSA concluded that KSF is in default for the purposes of the Financial Services Compensation Scheme". On 9 October 2008, the Financial Supervisory Authority took control of Kaupthing after the resignation of the entire board of directors. This came about when "Britain transferred control of the business of Kaupthing Edge, its Internet bank, to ING Direct and put Kaupthing's UK operations into administration", placing Kaupthing in technical default according to loan agreements. The prime minister of Iceland, Geir Haarde, has stated that the British government brought down Kaupthing unnecessarily by abusing its power. On the same day, the EBK (Swiss Federal Banking Commission) began proceedings under the Swiss deposit insurance scheme with respect to the Geneva branch of Kaupthing Bank Luxembourg. EKB requested customers of that branch to contact them so that compensation of up to 30,000 Swiss francs could be paid. In Finland, the Financial Supervision Authority (Rahoitustarkastus) took control over the Finnish branch to prevent funds being transferred to Iceland. Finnish branch paid all its liabilities to its customers with debt it got from three major Finnish banks. The Finnish branch then liquidated all of its assets and paid back debt to the Finnish banks. According to Finnish authorities, Kaupthing Edge ended its operations in Finland on 30 January 2009. WikiLeaks has made available an internal document from Kaupthing Bank from just prior to the collapse of Iceland's banking sector, which led to the 2008–2009 Icelandic financial crisis. The document shows that suspiciously large sums of money were loaned to various owners of the bank, and large debts written off. Kaupthing's lawyers have threatened WikiLeaks with legal action, citing banking privacy laws. The leak has caused an uproar in Iceland and may result in criminal charges against the individuals involved.
Қатысушыларды тұтқындау
2011 жылдың 9 наурызында Роберт Ченгуиз және оның інісі Винсент Ченгуиз Ұлыбританияның Ауыр алаяқтыққа қарсы бюросы (SFO) және Исландияның арнайы прокуратурасының бірлескен тергеуі аясында Kaupthing банкынің құлдырауына қатысты Лондонда тұтқындалды. Алайда, 2011 жылдың 22 желтоқсанында SFO және Қаржылық прокуратура департаменті (TSoI) Consensus Business Group және Винсент Ченгуизге қарсы ордерлер алу үшін пайдаланған ақпаратта нақты қателіктер болғанын мойындады; ордерлерді күштен шығару қажет екенін мәлімдеді; және ордерлер бойынша тәркіленген заттар сол күні қайтарылатынын хабарлады. Сонымен қатар, SFO сот шығындарын өтеуге келісім білдірді. 2013 жылдың наурызында Рейкьявик қаласында банктың бұрынғы төрағасы және басқа да жетекші қызметкерлеріне қарсы "бес ірі нарықты манипуляциялау схемасын ұйымдастырғаны" үшін жаңа қылмыстық іс қозғалды, бұл 2008 жылғы исландтық қаржылық дағдарысқа байланысты ең ірі сот процесі болды. 2013 жылдың 12 желтоқсанында банктың төрт бұрынғы басшысы үш жылдан бес жарым жылға дейін түрмеге кесілді. Олар – бұрынғы бас директор, басқарма төрағасы, көпшілік үлесіне ие болғандардың бірі және Люксембург филиалының бұрынғы бас директоры. Сот оларды бес жарым жыл, бес жыл, үш жыл және үш жарым жылға сәйкес түрмеге қамады. Бұл Исландия тарихындағы қаржылық алаяқтыққа байланысты ең ауыр үкімдер. Үкімге шағымдануға болады. 2015 жылдың 12 ақпанында Жоғарғы сот 2013 жылғы үкімді күшінде қалдырды. Сонымен қатар, көпшілік үлесіне ие болған Олафур Олафссон мен Люксембург филиалының бұрынғы бас директоры Магнус Гудмундссонның жаза мерзімі 4,5 жылға ұзартылды.
On 9 March 2011, Robert Tchenguiz and his brother, Vincent Tchenguiz, were arrested in London by the UK's Serious Fraud Office as part of its ongoing investigation in conjunction with Iceland's Special Prosecutor's Office into the collapse of Kaupthing. However, on 22 December 2011 the SFO and the Treasury Solicitors Department (TSoI) admitted factual errors in the information used to obtain the warrants against Consensus Business Group and Vincent Tchenguiz; stated that the warrants should be quashed; and that material seized under the warrants would be returned that day. Furthermore, the SFO offered to pay reasonable legal costs. March 2013 saw the opening of new prosecutions in Reykjavík against the bank's former chairman and other leading employees for "orchestrating five large scale market manipulation conspiracies", in what was the largest prosecution related to the 2008 Icelandic financial crisis so far. On 12 December 2013, four former bosses from the bank were sentenced to between three and five and a half years in jail. They are the former chief executive, the former chairman of the board, one of the majority owners and the former chief executive of the Luxembourg branch. The court sentenced them to five and half years, five years, three years and three and half years respectively in jail. These are the heaviest sentences for financial fraud in Iceland's history. The verdict was appealed. On 12 February 2015, the Supreme Court upheld the 2013 verdicts. In addition, the sentences for majority owner, Ólafur Ólafsson, and Magnús Guðmundsson, former chief executive of the Luxembourg branch, were lengthened to 4.5 years in prison.