Поддельные деньги: история, методы и последствия

Введение

Поддельная валюта – это валюта, произведенная без юридического санкционирования государства или правительства.

Контрафактные деньги – это валюта, произведенная вне юридического санкционирования государства или правительства, как правило, с преднамеренной целью имитировать подлинную валюту и обмануть ее получателя. Производство или использование контрафактных денег является формой мошенничества или подделки и преследуется по закону во всех юрисдикциях мира. Деятельность по подделке денег почти так же стара, как и сами деньги: обнаружены покрытые слоем металла подделки лидийских монет (известные как фурре), которые считаются одними из первых западных монет. До появления бумажных денег наиболее распространенным методом подделки было смешивание неблагородных металлов с чистым золотом или серебром. Другой формой подделки является изготовление документов легальными типографиями по мошенническим заказам. Во время Второй мировой войны нацисты подделывали британские фунты и американские доллары. Сегодня некоторые из наиболее качественных поддельных банкнот называют «супердолларами» из-за их высокого качества и имитации настоящих долларов США. С момента введения евро в обращение в 2002 году наблюдалось значительное количество подделок евробанкнот и монет, однако их количество значительно меньше, чем подделок долларов США. К негативным последствиям, которые контрафактные деньги оказывают на общество, относятся снижение стоимости подлинных денег, рост цен (инфляция) в результате увеличения денежной массы в экономике – несанкционированного искусственного увеличения денежного предложения, снижение доверия к бумажным деньгам, а также убытки торговцев, которым не возмещают средства за обнаруженные банками поддельные деньги, даже если они изъяты. Традиционно меры по борьбе с подделкой включали в себя использование мелких деталей и рельефной гравюры на банкнотах, что позволяло даже неспециалистам легко выявлять подделки. На монетах для предотвращения соскабливания драгоценного металла использовались рифленые или насеченные края (с параллельными канавками).

История

Подделка настолько распространена на протяжении всей истории, что её называют «второй по древности профессией в мире». Чеканка монет началась в регионе Лидии около 600 г. до н.э. До появления бумажных денег наиболее распространенным методом подделки было смешивание неблагородных металлов с чистым золотом или серебром. Распространенной практикой было «сбривание» краев монеты, известное как «отрезание». Собранные таким образом драгоценные металлы могли быть использованы для изготовления поддельных монет. Фурре – древний вид монеты, в которой ядро из неблагородного металла было покрыто слоем драгоценного металла, чтобы имитировать цельную монету. Когда в XIII веке в Китае появились бумажные деньги, для их изготовления использовалась древесина тутового дерева. Для контроля доступа к бумаге вокруг тутовых лесов были выставлены стражи, а подделывателей наказывали смертью. В XIII веке Данте Алигьери упомянул Мастро Адамо как фальшивомонетчика флорентийского флорина, казненного через повешение. Английская пара Томас и Энн Роджерс были осуждены 15 октября 1690 года за «обрезание 40 серебряных монет». Томаса Роджерса повесили, четвертовали и расчленяли, а Энн Роджерс сожгли заживо. Показания, предоставленные информатором, привели к аресту последнего из английских фальшивомонетчиков, «короля» Дэвида Хартли, который был повешен в 1770 году. Такие суровые наказания применялись, поскольку подделку считали формой предательства государства или короны, а не просто преступлением. В конце XVIII и начале XIX веков ирландские иммигранты в Лондоне особенно часто были связаны со сбытом (выпуском в обращение) поддельных денег, в то время как местные жители чаще участвовали в более безопасных и прибыльных формах валютных преступлений, которые можно было совершать за закрытыми дверями, например, в производстве фальшивых денег и их оптовой продаже. Аналогично, в Америке на колониальных бумажных деньгах, напечатанных Бенджамином Франклином и другими, часто встречалась фраза: «подделка карается смертью». Однако к началу XIX века подделка стала настолько распространенной, что современные свидетельства, такие как отчеты писателя Джона Нила, утверждали, что до половины находящейся в обращении американской валюты было поддельной. К 1830-м годам американские газеты начали публиковать инструкции по выявлению подделок. Поскольку валюту выпускали отдельные банки, к 1860-м годам в США насчитывалось около 5400 видов поддельных купюр. Государства использовали подделку как средство ведения войны, стремясь наводнить экономику противника фальшивыми банкнотами, чтобы обесценить реальные деньги. Великобритания применила эту тактику во время Американской революционной войны, чтобы снизить стоимость континентального доллара. Подделыватели, работавшие на британцев, были известны как «шоверы», вероятно, из-за их способности «внедрять» фальшивую валюту в обращение. Двумя наиболее известными «шоверами» на службе у британцев во время Революционной войны были Дэвид Фарнсворт и Джон Блэр. При аресте у них было обнаружено 10 000 долларов фальшивой валюты. Джордж Вашингтон лично заинтересовался их делом и даже потребовал подвергнуть их пыткам, чтобы получить дополнительную информацию. В конечном итоге их повесили за их преступления. Во время Гражданской войны в США доллары Конфедеративных Штатов активно подделывались частными лицами на стороне Союза, часто без санкции правительства Союза в Вашингтоне. Доступ Конфедерации к современным технологиям печати был ограничен, в то время как многие имитации, изготовленные на Севере, печатались на высококачественной банкнотной бумаге, полученной незаконным путем. В результате поддельные южные банкноты часто были равны или даже превосходили по качеству подлинные деньги Конфедерации. В 1834 году в Бразилии были изъяты поддельные медные монеты, изготовленные в Соединенных Штатах, с нескольких кораблей под американским флагом. После этого практика прекратилась.

Counterfeiting is sufficiently prevalent throughout history that it has been called "the world's second oldest profession". Coinage of money began in the region of Lydia around 600 B. C. Before the introduction of paper money, the most prevalent method of counterfeiting involved mixing base metals with pure gold or silver. A common practice was to "shave" the edges of a coin. This is known as "clipping". Precious metals collected in this way could be used to produce counterfeit coinage. A fourrée is an ancient type of counterfeit coin, in which a base metal core has been plated with a precious metal to resemble its solid metal counterpart. When paper money was introduced in China in the 13th century, wood from mulberry trees was used to make money. To control access to the paper, guards were stationed around mulberry forests, while counterfeiters were punished by death. In the 13th century, Mastro Adamo was mentioned by Dante Alighieri as a counterfeiter of the Florentine fiorino, punished with death by hanging. The English couple Thomas and Anne Rogers were convicted on 15 October 1690 for "Clipping 40 pieces of Silver". Thomas Rogers was hanged, drawn, and quartered while Anne Rogers was burnt alive. Evidence supplied by an informant led to the arrest of the last of the English Coiners "King" David Hartley, who was executed by hanging in 1770. The extreme forms of punishment were meted out because counterfeiting was regarded as a form of treason against the State or Crown rather than a simple crime. In the late eighteenth and early nineteenth centuries, Irish immigrants to London were particularly associated with the spending (uttering) of counterfeit money, while locals were more likely to participate in the safer and more profitable forms of currency crime, which could take place behind locked doors. These include producing the false money and selling it wholesale. Similarly, in America, Colonial paper currency printed by Benjamin Franklin and others often bore the phrase "to counterfeit is death". Counterfeiting nevertheless became so prevalent by the early nineteenth century that contemporary accounts like those from author John Neal claimed that as much as half of the US currency in circulation was counterfeit. By the 1830s, American newspapers began listing instructions for identifying counterfeits. Because currency was issued by individual banks, there were approximately 5,400 types of counterfeit bills in the US by the 1860s. Nations have used counterfeiting as a means of warfare. The idea is to overflow the enemy's economy with fake banknotes so that the real value of the money plummets. Great Britain did this during the American Revolutionary War to reduce the value of the Continental Dollar. The counterfeiters for the British were known as "shovers", presumably for the ability to "shove" the fake currency into circulation. Two of the most well known shovers for the British during the Revolutionary War were David Farnsworth and John Blair. They were caught with 10,000 dollars in counterfeits when arrested. George Washington took a personal interest in their case and even called for them to be tortured to discover further information. They were eventually hanged for their crimes. During the American Civil War, the Confederate States dollar was heavily counterfeited by private interests on the Union side, often without the sanction of the Union government in Washington. The Confederacy's access to modern printing technology was limited, while many Northern made imitations were printed on high quality banknote paper procured through extralegal means. As a result, counterfeit Southern notes were often equal or even superior in quality compared to genuine Confederate money. In 1834, counterfeit copper coins manufactured in the United States were seized from several ships with American flags in Brazil. The practice appeared to end after.

Случаи

Формой подделки является изготовление документов законными типографиями в ответ на мошеннические инструкции. Примером этого является португальский банкнотный кризис 1925 года, когда британские печататели банкнот Waterlow and Sons изготовили банкноты Banco de Portugal, эквивалентные по стоимости 0,88% номинального валового внутреннего продукта Португалии, с идентичными серийными номерами существующих банкнот, в ответ на мошенничество, совершенное Альвесом дос Рейсом. Аналогичным образом, в 1929 году выпуск почтовых марок, посвященных тысячелетию исландского парламента, Альтинга, был скомпрометирован добавлением цифры "1" в печатный заказ, до утвержденного тиража марок (см. Почтовые марки и почтовая история Исландии). В декабре 1925 года всплыл громкий скандал с подделкой, когда в Нидерландах были арестованы три человека, пытавшиеся распространить поддельные французские банкноты номиналом 1000 франков, изготовленные в Венгрии. Последующие расследования выявили доказательства того, что заговор получил широкую поддержку в венгерских и немецких националистических кругах, включая покровительство высокопоставленных военных и гражданских чиновников. В мае 1926 года в Будапеште были судимы 24 заговорщика. Большинство получили мягкие приговоры, что, предположительно, было преднамеренным сокрытием со стороны премьер-министра Венгрии Иштвана Бетлена. Это дело способствовало принятию Международной конвенции о подавлении подделки валюты в апреле 1929 года и формализовало роль Международной комиссии уголовной полиции. Во время Второй мировой войны нацисты попытались реализовать аналогичный план (операция «Бернхард») против союзников. Нацисты доставили еврейских художников в концентрационный лагерь Заксенхаузен и заставили их подделывать британские фунты и американские доллары. Качество подделок было очень высоким, и подделать их было практически невозможно. Нацисты не смогли осуществить запланированные воздушные сбросы подделок над Британией, поэтому большинство банкнот было уничтожено и не было обнаружено до 1950-х годов. Сегодня некоторые из лучших поддельных банкнот называют «супердолларами» из-за их высокого качества и сходства с настоящими долларами США. Источники этих супернот оспариваются, при этом власти США обвиняют Северную Корею. Объем поддельной валюты США, по оценкам, составляет менее 3 долларов на каждые 10 000 долларов, при этом менее 3 долларов на каждые 100 000 долларов трудно обнаружить. С момента введения евро в обращение в 2002 году наблюдается быстрый рост подделки евробанкнот и монет. В 2003 году из обращения в ЕС было изъято 551 287 поддельных банкнот евро и 26 191 поддельная монета евро. В 2004 году французская полиция изъяла поддельные банкноты номиналом 10 и 20 евро общей стоимостью около 1,8 млн евро из двух лабораторий и оценила, что 145 000 банкнот уже поступили в обращение. В начале XXI века Секретная служба США отметила существенное сокращение количества поддельной американской валюты, поскольку фальшивомонетчики переключили свое внимание на евро. Из-за своей редкости золотые и серебряные сертификаты иногда ошибочно помечались как подделки в Соединенных Штатах, хотя на самом деле они были подлинными. В связи с тем, что эти банкноты имеют значительную нумизматическую ценность и пользуются спросом у коллекционеров, поддельные экземпляры появлялись на eBay через недобросовестных продавцов. В июле 2013 года в австралийском городе Мельбурне была выпущена партия поддельных банкнот номиналом 50 и 100 австралийских долларов. По состоянию на 12 июля 2013 года было зарегистрировано 40 сообщений из северных пригородов Гейдельберга и Эппинга. Представители полиции объяснили общественности в СМИ, что денежные купюры были напечатаны на бумаге (Австралия ввела полимерные банкноты в 1988 году) и их можно было легко обнаружить, скомкав или разорвав банкноту. Кроме того, прозрачное окно в банкноте также было простым способом определить подделку, поскольку "окно, похоже, было вырезано из двух кусков прозрачного пластика, склеенных вместе, со звездами посередине, имитирующими Южный Крест". Полиция также сообщила, что в июне 2013 года поддельные банкноты были изъяты в восточных и западных пригородах Мельбурна. По данным австралийского RBA, в течение 2014–2015 годов количество поддельных 50-долларовых купюр, обнаруженных в обращении, более чем удвоилось по сравнению с предыдущим годом, и из обращения было изъято более 33 000 поддельных банкнот. Чиновники полагают, что это, вероятно, лишь малая часть от общего количества поддельных купюр, циркулирующих в штатах Виктория и Новый Южный Уэльс. 31 мая 2016 года полиция АКТ предупредила население о необходимости быть внимательными к поддельным 50-долларовым банкнотам, которые в последние месяцы циркулируют в Канберре. За последние два месяца сотрудники полиции выезжали более чем в 35 предприятий в связи с поддельными 50-долларовыми банкнотами. Федеральная полиция Австралии предъявила обвинения двум лицам в изготовлении поддельной валюты на сумму 16 465 долларов и обвинила их в различных преступлениях в соответствии с Законом о валюте (Crimes (Currency) Act 1981). Полиция заявила, что, хотя австралийские банкноты трудно подделать из-за множества элементов защиты, они все же призывают людей внимательно осматривать деньги каждый раз, когда они расплачиваются наличными.

A form of counterfeiting is the production of documents by legitimate printers in response to fraudulent instructions. An example of this is the Portuguese Bank Note Crisis of 1925, when the British banknote printers Waterlow and Sons produced Banco de Portugal notes equivalent in value to 0.88% of the Portuguese nominal Gross Domestic Product, with identical serial numbers to existing banknotes, in response to a fraud perpetrated by Alves dos Reis. Similarly, in 1929 the issue of postage stamps celebrating the millennium of Iceland's parliament, the Althing, was compromised by the insertion of "1" on the print order, before the authorized value of stamps to be produced (see Postage stamps and postal history of Iceland). In December 1925 a high profile counterfeit scandal came to light, when three people were arrested in the Netherlands while attempting to disseminate forged French 1000 franc bills which had been produced in Hungary. Subsequent investigations uncovered evidence that plot had received widespread support in Hungarian and German nationalist circles including the patronage of high ranking military and civilian officials. Twenty four of the conspirators were tried in Budapest in May 1926. Most received light sentences in what is believed to have been a deliberate cover up by Hungarian Prime Minister István Bethlen. The affair facilitated the adoption of the International Convention for the Suppression of Counterfeiting Currency in April 1929 and formalized the role of the International Criminal Police Commission. During World War II, the Nazis attempted to implement a similar plan (Operation Bernhard) against the Allies. The Nazis took Jewish artists to the Sachsenhausen concentration camp and forced them to forge British pounds and American dollars. The quality of the counterfeiting was very good, and it was almost impossible to distinguish between the real and fake bills. The Nazis were unable to carry out planned aerial drops of the counterfeits over Britain, so most notes were disposed of and not recovered until the 1950s. Today some of the finest counterfeit banknotes are called Superdollars because of their high quality, and likeness to the real US dollar. The sources of such supernotes are disputed, with North Korea being vocally accused by US authorities. The amount of counterfeit United States currency is estimated to be less than $3 per $10,000, with less than $3 per $100,000 being difficult to detect. There has been a rapid growth in the counterfeiting of euro banknotes and coins since the launch of the currency in 2002. In 2003, 551,287 fake euro notes and 26,191 bogus euro coins were removed from EU circulation. In 2004, French police seized fake €10 and €20 notes worth a total of around €1.8 million from two laboratories and estimated that 145,000 notes had already entered circulation. In the early years of the 21st century, the United States Secret Service has noted a substantial reduction in the quantity of forged U. S. currency, as counterfeiters turn their attention towards the euro. As a result of their rarity, gold and silver certificates have sometimes been erroneously flagged as counterfeits in the United States when they have, in fact, been genuine. Due to the fact that these banknotes carry significant numismatic value and are sought after by collectors, counterfeit examples have surfaced on eBay via unscrupulous sellers. A batch of counterfeit A$50 and A$100 notes was released into the Australian city of Melbourne in July 2013. As of July 12, 2013, 40 reports had been made between the northern suburbs of Heidelberg and Epping. Police spokespersons explained to the public in media reports that the currency notes were printed on paper (Australia introduced polymer banknotes in 1988) and could be easily detected by scrunching up the note or tearing it. Additionally, the clear window within the notes was also an easy way to identify fake versions, as the "window appears to have been cut out with two clear plastic pieces stuck together with stars placed in the middle to replicate the Southern Cross". Police also revealed that fake notes had been seized in June 2013 in Melbourne's eastern and western suburbs. According to the Australian RBA figures, during 2014–15, the number of counterfeit $50 currency detected in circulation has more than doubled from the previous year, and more than 33,000 fake notes were removed from circulation. The officials believe this likely a fraction of the number of fake currencies currently flooding through in Victoria and NSW states. On 31 May 2016, the ACT police have warned people to keep an eye out for fake $50 notes, which is circulating throughout Canberra in recent months. The officers have been called out to more than 35 businesses over the past two months in connection to counterfeit $50 notes. Australian Federal Police have charged two persons alleging to have produced $16,465 notes of counterfeit currency and charged them with various offences under the Crimes (Currency) Act 1981. The police said that while Australian notes are hard to counterfeit, featuring many security features, they nonetheless urged people to take a close look each time they spend cash.

Влияние на общество

Некоторые из негативных последствий, к которым приводит фальшивомонетничество, включают в себя: снижение стоимости настоящих денег. Рост цен (инфляция) из-за увеличения денежной массы в экономике – несанкционированное искусственное увеличение денежного предложения. Снижение доверия к деньгам и их приемлемости – получатели платежей могут потребовать электронный перевод настоящих денег или оплату в другой валюте (или даже в драгоценных металлах, таких как золото). Вместе с тем, в странах, где доля наличных денег в общем объеме денежного обращения невелика, макроэкономические последствия фальшивомонетничества могут быть несущественными. Однако микроэкономические последствия, такие как уверенность в валюте, могут быть значительными.

Денежное искусство

Монетное искусство – это область, связанная с фальшивомонетничеством, использующая дизайн или тематику валюты. Некоторые из этих произведений искусства настолько похожи на настоящие банкноты, что их легальность вызывает сомнения. В то время как фальшивомонетничество производится с обманными намерениями, денежное искусство – нет; однако закон может и не проводить различие между ними. Джей. С. Г. Боггс был американским художником, наиболее известным своими односторонними рисунками американских банкнот, которые он продавал по номинальной стоимости. Пародии на банкноты, часто создаваемые в юмористических, сатирических или рекламных целях, являются фантазийными выпусками, называемыми «скит-нотами». (Термин «скит-нота» используется примерно с середины XIX века. Ранее использовался термин «флеш-нота»). Уличный художник Бэнкси известен тем, что создал 10-фунтовые банкноты, на которых вместо портрета королевы Елизаветы II изображен портрет принцессы Дианы, а надпись «Банк Англии» заменена на «Банкси Англии». Изначально художник планировал сбросить их со здания, но после того, как некоторые из банкнот были распространены на фестивале, он обнаружил, что они могут быть приняты в качестве законного платежного средства, и изменил свое решение. По состоянию на 2012 год Бэнкси по-прежнему владеет всеми банкнотами на общую сумму 100 миллионов фунтов стерлингов. В 2006 году американский художник Джек Доус нанял мастеров-металлистов для создания формы американской монеты достоинством в 1 цент 1970 года выпуска и отливки ее из 18-каратного золота. Затем он нанял другого мастера для меднения монеты, после чего она выглядела как обычная копейка. 28 марта 2007 года Доус намеренно ввел эту «копейку» в обращение в международном аэропорту Лос-Анджелеса (LAX). Скульптура была обнаружена в Бруклине спустя два с половиной года Джессикой Рид, графическим дизайнером и коллекционером монет, которая заметила ее, расплачиваясь за продукты в местном магазине. Рид в итоге связалась с художественным дилером Дауса из Сиэтла, галереей Грега Куцеры, и Даус подтвердил, что она обнаружила скульптуру «Поддельная копейка».

Деньги на обучение

В мае 2017 года австралийские учебные денежные купюры (используемые китайскими банками для обучения кассиров) ненадолго появились в обращении в Дарвине, Северная территория. Полиция Северной территории сообщила о семи случаях, когда эти купюры предлагались и принимались как настоящие деньги. На купюрах номиналом 100 австралийских долларов были напечатаны китайские иероглифы, но в остальном они по цвету и тактильным ощущениям были похожи на настоящие банкноты, а китайские иероглифы можно скрыть, сложив купюру. Они были проданы через eBay с указанием, что не предназначены для обращения. В Китае также существуют аналогичные 50-долларовые (США) "учебные деньги", которые ранее появлялись в США.