Введение

Raymond James Financial, Inc. – американская многонациональная независимая инвестиционная компания и компания, предоставляющая финансовые услуги, обслуживающая физических лиц, корпорации и муниципалитеты через свои дочерние предприятия, специализирующиеся главным образом на инвестиционном и финансовом планировании, а также на инвестиционном банкинге и управлении активами. Штаб-квартира Raymond James находится в городе Санкт-Петербург, штат Флорида, и является одним из крупнейших банковских институтов в Соединенных Штатах.

История

Raymond James была основана в 1962 году, когда брокер из Санкт-Петербурга Роберт Джеймс создал Robert A. James Investments. В 1964 году компания объединилась с Raymond & Associates, основанной Эдвардом Реймондом в 1963 году, образовав Raymond James & Associates. Сын Роберта Джеймса, Том Джеймс, присоединился к компании в 1966 году и возглавил ее в 1970 году. Компания планировала выйти на IPO в 1969 году, но рыночные условия отложили этот план до 1983 года. В 2010 году Том передал пост генерального директора Полу Райли, а в 2016 году – пост председателя совета директоров Полу Райли. Он продолжает оставаться в руководящей команде в качестве почетного председателя. В 2012 году компания приобрела канадские активы Allied Irish Bank. По состоянию на фискальный квартал, закончившийся 30 сентября 2022 года, компания демонстрировала 139 кварталов прибыльности подряд. В июне 2016 года Raymond James впервые вошла в список Fortune 500. В сентябре 2016 года компания объявила о приобретении подразделения по обслуживанию частных клиентов в США, принадлежащего Deutsche Bank Wealth Management, – Alex Brown & Sons. В апреле 2017 года компания приобрела Reams Asset Management у UMB Financial Corporation. Эта сделка, оценивавшаяся в 172,5 млн долларов, включала в себя Scouts Investments. По состоянию на 30 сентября 2022 года Raymond James насчитывает около 8700 финансовых консультантов в Соединенных Штатах, Канаде и за рубежом. Общий объем активов клиентов под управлением составляет приблизительно 1,09 триллиона долларов.

Текущие операции

Raymond James имеет четыре основных направления деятельности: группа частных клиентов, рынки капитала (включающие рынки акций и облигаций, а также муниципальное финансирование), группа управления активами (включающая услуги по управлению активами и Carillon Tower Advisers) и банковское дело.

Надзор за руководителями филиалов

В 2005 году Национальная ассоциация дилеров ценных бумаг оштрафовала Raymond James на 2,75 миллиона долларов за недостаточный контроль над деятельностью управляющих филиалами. Расследование началось с одного управляющего Raymond James, который работал из домашнего офиса в Висконсине, обслуживая около 700 счетов и продавая преимущественно паевые инвестиционные фонды и переменные аннуитеты. Управляющему из Висконсина предъявили обвинение в продаже неподходящих, агрессивных паевых инвестиционных фондов и переменных аннуитетов в течение четырех лет.

Избыточные комиссии

В сентябре 2011 года Управление по регулированию финансовой деятельности (FINRA) обязало Raymond James & Associates, Inc. и Raymond James Financial Services, Inc. выплатить возмещение в размере 1,69 млн долларов США 15 500 клиентам за взимание завышенных комиссий по более чем 27 000 сделкам с ценными бумагами. Сделки были совершены на счетах клиентов в период с 2006 по 2010 год. FINRA также наложила штраф на RJA в размере 225 000 долларов США и на RJFS в размере 200 000 долларов США.

Заметные штрафы FINRA

18 мая 2016 года компания Raymond James была оштрафована на 17 миллионов долларов за системные нарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. "RJA была оштрафована на 8 миллионов долларов, а RJFS – на 9 миллионов долларов за неспособность установить и внедрить надлежащие процедуры ПОД, что привело к тому, что компании не смогли должным образом предотвращать, выявлять, расследовать и сообщать о подозрительной деятельности на протяжении нескольких лет. Бывший сотрудник RJA, ответственный за соблюдение требований ПОД, Линда Л. Бусби, также была оштрафована на 25 000 долларов и отстранена от работы на три месяца". 21 декабря 2017 года компания Raymond James была оштрафована на 2 миллиона долларов за недостаточный контроль за перепиской по электронной почте. "FINRA установила, что в течение девятилетнего периода проверки система анализа электронной почты Raymond James имела существенные недостатки, в результате чего миллионы электронных писем избежали надлежащей проверки. Это создало необоснованный риск того, что определенные нарушения, допущенные сотрудниками компании, могли остаться незамеченными. Наборы слов и фраз – так называемый "лексикон", используемые для отбора электронных писем для проверки, не были разумно разработаны для выявления определенных потенциальных нарушений, которые Raymond James, учитывая свой размер, структуру, бизнес-модель и опыт предыдущих дисциплинарных взысканий, знала или должна была предвидеть как периодически возникающие. Компания также не выделила достаточное количество персонала и ресурсов команде, которая проверяла электронные письма, отмеченные системой, даже несмотря на увеличение их количества со временем."