Передача имущества для уклонения от долгов

Введение

Передача имущества с целью воспрепятствования взысканию долга

Мошенническое переоформление права собственности или мошенническая передача – это передача имущества другой стороне с целью предотвращения, затруднения или отсрочки взыскания долга, которым обязан или на котором лежит бремя стороны, осуществляющей передачу, иногда путем доведения передающей стороны до неплатежеспособности. Как правило, это рассматривается как основание для гражданского иска, возникающего в отношениях между кредитором и должником, обычно возбуждаемого кредиторами или управляющими по делам о банкротстве против неплатежеспособных должников, но в некоторых юрисдикциях существует возможность уголовного преследования.

Обзор

Перевод будет признан мошенническим, если он совершен с умыслом воспрепятствовать, задержать или обмануть любого кредитора. Таким образом, если передача активов осуществляется с конкретным намерением избежать исполнения конкретного обязательства, то наличие умысла доказано. Однако, если должник предпочитает выплатить одному кредитору вместо другого, это не является мошеннической передачей. Существуют два вида мошеннических передач: фактическое мошенничество и конструктивное мошенничество. Фактическое мошенничество обычно включает в себя должника, который в рамках схемы защиты активов передает свои активы, как правило, "аффилированному лицу", и лишает себя средств для удовлетворения требований кредиторов. Конструктивное мошенничество не связано с мошенническим умыслом, а скорее с экономической обоснованностью сделки, если она была совершена менее чем за разумно эквивалентную стоимость в период, когда должник находился в тяжелом финансовом положении. Важно отметить, что ключевое различие между двумя видами мошенничества заключается в намерениях должника. Например, когда должник проявил чрезмерную щедрость или, в случае коммерческих сделок, бизнес следовало прекратить раньше, чтобы сохранить капитал (см. в целом, неправомерные действия при банкротстве). В случае успешного иска истец вправе потребовать возврата переданного имущества или его стоимости от лица, получившего активы должника в дар. Последующие получатели также могут быть привлечены к ответственности, хотя, как правило, они обладают более надежной защитой, чем непосредственные получатели. Хотя законодательство о мошеннических передачах первоначально развивалось в контексте относительно простой аграрной экономики, в настоящее время оно широко используется для оспаривания сложных современных финансовых операций, таких как сделки выкупа с использованием заемных средств. Ответственность за мошенническую передачу часто зависит от финансового состояния должника на определенный момент в прошлом. Исторически этот анализ требовал представления противоположных экспертных заключений со стороны истца и ответчика, что часто приводило к дорогостоящему процессу и непоследовательным, непредсказуемым результатам. В последнее время суды и ученые разработали подходы, основанные на рыночных принципах, чтобы упростить этот анализ, обеспечить его последовательность в различных делах и повысить предсказуемость.

A transfer will be fraudulent if made with actual intent to hinder, delay, or defraud any creditor. Thus, if a transfer is made with the specific intent to avoid satisfying a specific liability, then actual intent is present. However, when a debtor prefers to pay one creditor instead of another, that is not a fraudulent transfer. There are two types of fraudulent transfer—actual fraud and constructive fraud. Actual fraud typically involves a debtor who as part of an asset protection scheme donates his assets, usually to an "insider", and leaves himself nothing to pay his creditors. Constructive fraud does not relate to fraudulent intent, but rather to the underlying economics of the transaction, if it took place for less than reasonably equivalent value at a time when the debtor was in a distressed financial condition. It is important to note that the actual distinction between the two different types of fraud is what the intentions of the debtor were. For example, where the debtor has simply been more generous than they should have or, in business transactions, the business should have ceased trading earlier to preserve capital (see generally, wrongful trading). In a successful lawsuit, the plaintiff is entitled to recover the property transferred or its value from the transferee who has received a gift of the debtor's assets. Subsequent transferees may also be targeted, although they generally have stronger defenses than immediate transferees. Although fraudulent transfer law originally evolved in the context of a relatively simple agrarian economy, it is now widely used to challenge complex modern financial transactions such as leveraged buyouts. Fraudulent transfer liability will often turn on the financial condition of the debtor at a particular point in the past. This analysis has historically required "dueling" expert testimony from both plaintiffs and defendants, which often led to an expensive process and inconsistent and unpredictable results. Courts and scholars have recently developed market based approaches to try to make this analysis simpler, more consistent across cases, and more predictable.

Австралия

Согласно австралийскому законодательству, если компания заключает сделку, а затем подвергается ликвидации, и эта сделка была заключена компанией с целью воспрепятствовать, задержать или иным образом повлиять на права кредиторов в течение 10 лет, предшествующих дате начала ликвидации, суды могут признать ее недействительной. Дата начала ликвидации определяется как день подачи заявления о ликвидации компании или дата фактического начала ликвидационного процесса.

Канада

Канадские провинции обладают юрисдикцией в отношении имущества и гражданских прав, что включает в себя сделки с недвижимостью. Во многих провинциях существуют законы, запрещающие мошеннические передачи имущества. Они также запрещают предоставление мошеннических преференций, которые стремятся предоставить определенным кредиторам приоритет перед другими кредиторами в случае банкротства. Однако добросовестные приобретатели за ценность без уведомления об обстоятельствах мошенничества, как правило, не несут ответственности за действия лица, совершившего мошенническую передачу.