Введение
Профессиональная сертификация
Сертификация Certified Financial Planner – это профессиональный сертификационный знак для финансовых планировщиков, выдаваемый Советом по стандартам сертифицированных финансовых планировщиков (CFP Board) в Соединенных Штатах и еще 25 организациями, аффилированными с Советом по стандартам финансового планирования (FPSB) – владельцем знака CFP за пределами Соединенных Штатов. Данная сертификация общепризнанно считается золотым стандартом в индустрии финансового планирования. Управлением сертификацией занимается Совет по стандартам сертифицированных финансовых планировщиков, Inc. (CFP Board), основанный в 1985 году как некоммерческая организация по статье 501(c)(3); это не является государственным статусом или аккредитованной степенью. Для получения права использовать данное обозначение кандидат должен соответствовать требованиям к образованию, сдать экзамен, иметь необходимый опыт работы, соблюдать этические нормы и уплачивать ежегодный сертификационный взнос. В Соединенном Королевстве лицензия/статус CFP доступен финансовым планировщикам через членство в Chartered Institute of Securities & Investment (CISI).
The Certified Financial Planner certification is a professional certification mark for financial planners conferred by the Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) in the United States, and by 25 other organizations affiliated with the Financial Planning Standards Board (FPSB), the owner of the CFP mark outside of the United States. The certification is generally considered the gold standard in the financial planning industry. The certification is managed by the Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board), which was founded in 1985 as a 501(c)(3) non profit organization; it is neither a government designation nor an accredited degree. To receive authorization to use the designation, a candidate must meet education, examination, experience, and ethics requirements and pay an ongoing certification fee. In the United Kingdom, the CFP licence/designation is available to financial planners through membership of the Chartered Institute of Securities & Investment (CISI).
Требования к первоначальной сертификации
Для первоначальной сертификации специалист должен соответствовать четырем категориям требований: образование, сдача экзамена, опыт работы и соответствие этическим нормам.
Требования к образованию
Кандидат должен иметь степень бакалавра (или выше) или эквивалентную степень по любой специальности, полученную в аккредитованном колледже или университете. Требование о наличии степени бакалавра может быть выполнено после успешной сдачи экзамена CFP (в течение пяти лет) и не является обязательным условием для допуска к экзамену на получение сертификата CFP Board. Первым шагом к действующим критериям сертификации CFP является изучение учебного плана, охватывающего примерно 100 тем по финансовому планированию. Лица, имеющие профессиональные квалификации, предварительно одобренные CFP Board, включая адвокатов, дипломированных бухгалтеров (CPA), дипломированных сертифицированных бухгалтеров (CCA), дипломированных бухгалтеров (CA), дипломированных управляющих капиталом (CWM), дипломированных специалистов по страхованию жизни (CLU), дипломированных финансовых консультантов (ChFC) и дипломированных финансовых аналитиков (CFA), имеют право зарегистрироваться и сдать экзамен без выполнения образовательных требований, воспользовавшись возможностью "challenge" от CFP Board. Доктора философии в области бизнеса или экономики также освобождаются от образовательных требований. Лица, желающие сдать экзамен на сертификацию CFP в порядке "challenge", должны пройти курс по финансовому планированию, посвященный итоговым проектам, перед сдачей экзамена. Иностранные дипломы могут быть признаны эквивалентными дипломам США при условии подтверждения их соответствия уполномоченной сторонней организации. CFP Board начало требовать высшее образование в 2008 году. В первые годы, для первых 25 000 членов CFP, кандидаты могли пройти пять курсов и получить сертификацию без сдачи комплексного экзамена. В 1991 году комплексный экзамен стал обязательным для новых кандидатов. CFP Board и другие организации взаимодействовали с Бюро финансовой защиты потребителей (Consumer Financial Protection Bureau) для повышения стандартов аккредитованных учебных программ и оценки профессиональных квалификаций. Экзамен на получение сертификата CFP представляет собой компьютерный тест с множественным выбором, состоящий из 170 вопросов, разделенных на две сессии с 40-минутным перерывом между ними. Кандидаты имеют до трех часов на завершение каждой сессии. Экзамен включает в себя два кейс-стади, несколько мини-кейсов и отдельные вопросы, предназначенные для оценки способности кандидата применять свои знания в вышеуказанных областях к ситуациям финансового планирования. Студенты и сертифицированные специалисты должны соблюдать Кодекс этики и профессиональной ответственности CFP Board и Стандарты практики финансового планирования. Зарегистрированные инвестиционные консультанты несут фидуциарную обязанность по управлению инвестициями. CFP Board может обеспечить соблюдение этих требований посредством своих Дисциплинарных правил и процедур.
Возобновление сертификации
Для поддержания сертификации в Соединенных Штатах, держателям лицензии необходимо пройти тридцать часов обязательного повышения квалификации, из которых два часа должны быть посвящены этике и утверждены регулирующим органом, а остальные 28 часов – общему повышению квалификации.