Сонали Банк: История и скандалы крупнейшего банка Бангладеш

Введение

Государственное коммерческое банковское учреждение Бангладеш

Sonali Bank PLC (Публичное акционерное общество) является главным государственным ведущим коммерческим банком Бангладеш. Это крупнейший банк в стране. Зиаул Хасан Сиддики – председатель правления Банка.

История

Банк "Сонали" был основан в 1972 году в соответствии с Постановлением о банках Бангладеш (национализация), путем слияния и национализации филиалов Национального банка Пакистана, Банка Бахавалпура и филиалов Премьер-банка, расположенных в Восточном Пакистане до Освободительной войны Бангладеш в 1971 году. При основании у банка "Сонали" был уставный капитал в размере 30 миллионов так. С 1996 по 1999 год доктор Атиур Рахман занимал должность директора банка "Сонали". В 2001 году его уставный и оплаченный капитал составляли 10 миллиардов и 3,272 миллиарда так соответственно. В настоящее время уставный и оплаченный капитал составляют 10 миллиардов и 9 миллиардов так соответственно. Резервные фонды банка в 1979 году составляли 60 миллионов так, а на 30 июня 2000 года – 2,050 миллиарда так. В 2007 году банк "Сонали" был преобразован в публичное акционерное общество с ограниченной ответственностью и переименован в Sonali Bank Limited. В 2008 году банк "Сонали" понес убытки в размере около 40 миллиардов так, но управляющий директор банка, С. А. Чоудхури, предсказал, что банк сможет получить прибыль в течение пяти лет. Он также был президентом Федерации сотрудников Банка Бангладеш и совместным секретарем Бангладешской Джатиатабади Шрамик Дал. 2 октября 2010 года банк "Сонали" подал иск о невыполнении кредитных обязательств против Dandy Dyeing Limited и ее десяти директоров в Artha Rin Adalat 1. Директорами Dandy Dyeing Limited являются Тарик Рахман, Арафат Рахман, жена Арафата Шармила Рахман Сити, дочь Арафата Зафия Рахман, другая дочь Арафата Захия Рахман, Гиасуддин Аль Мамун, жена Мамуна Шахина Ясмин, Насрин Искандер, жена Саида Искандера, Шафин Искандер, Шамс Искандер, Кази Галиб Абдус Саттар и Сумайя Искандер. С 2010 по 2012 год группа Hallmark обманом получила 35 миллиардов так из банка "Сонали", что стало известно как мошенничество с кредитами Hallmark Sonali. The Daily Star описал это как "один из самых серьезных финансовых скандалов" в истории Бангладеш. Все кредиты были выданы из его филиала, расположенного в отеле Ruposhi Bangla. Генеральный директор А.Н.М. Машрурул Худа разоблачил эту аферу. Transparency International Bangladesh призвала к расследованию этого дела. Ассоциация дилеров иностранной валюты Бангладеш попросила банк "Сонали" оплатить счета группы Hallmark, поскольку банки приняли эти счета по акцепту банка "Сонали". Консалтинговая фирма Syful Shamsul Alam and Co обвинила банк "Сонали" в том, что мошенничество не было обнаружено. Хабибур Рахман был назначен председателем банка вместо Куази Бахарул Ислама. Банк отказался от реструктуризации кредитов группы Hallmark. В 2013 году киберпреступники украли 250 000 долларов США из банка, используя платежную сеть Swift International. В 2016 году банк подписал Меморандум о взаимопонимании с PayPal и заключил соглашение с MoneyGram. Банк Бангладеш назначил наблюдателя в банк "Сонали" в 2015 году. Наблюдатели также были назначены в Rupali Bank, Agrani Bank и Janata Bank. Отряд быстрого реагирования предотвратил попытку ограбления в филиале банка в Дхамрае, в результате перестрелки был убит один из грабителей в 2016 году. Бывший управляющий директор банка "Сонали" Прадип Кумар Датта был назначен управляющим директором The Farmers Bank в 2017 году. 14 февраля 2018 года главный судья Сайед Махмуд Хоссейн вынес решение, разрешающее банку "Сонали" начать набор персонала после того, как некоторые кандидаты подали петицию, в которой утверждали о нарушениях при найме 2200 сотрудников, на которые претендовали 800 тысяч соискателей. Шейх Фазле Нур Тапош представлял банк, а заявители – Абдул Матин Хасру, А. М. Аминуддин, Куамрул Хак Сиддике и Рафикур Рахман. В 2018 году соотношение кредитов к депозитам в банке "Сонали" составляло 42 процента. У банка было 265 миллиардов так активов, заблокированных в судах, из которых 200 миллиардов были заблокированы в Artha Rin Adalat (суд по кредитным делам). 20 августа управляющий директор банка "Сонали" Мо. Обайд Улла Аль Масуд был назначен управляющим директором Rupali Bank, а управляющий директор Rupali Bank Мо. Атаур Рахман Продан – управляющим директором банка "Сонали". В ноябре 2019 года Антикоррупционная комиссия арестовала отставного сотрудника банка по обвинению в хищении 18,4 миллиона так из банка. 25 мая 2022 года семь должностных лиц банка "Сонали" и два бизнесмена из группы Hallmark были приговорены к 17 годам лишения свободы за растрату. 24 июля бывший управляющий директор банка Хумаюн Кабир был приговорен к 17 годам тюрьмы, а двое других должностных лиц – к различным срокам за хищение 12,5 миллионов так из банка. Мо. Афзал Карим был назначен управляющим директором банка "Сонали" в августе 2022 года.

Sonali Bank was established in 1972 under the Bangladesh Banks (Nationalisation) Order, through the amalgamation and nationalisation of the branches of National Bank of Pakistan, Bank of Bahawalpur, and Premier Bank branches located in East Pakistan until the 1971 Bangladesh Liberation War. When it was established, Sonali Bank had a paid up capital of 30 million taka. From 1996 to 1999, Dr Atiur Rahman served as a director of Sonali Bank. In 2001, its authorised and paid up capital were Tk 10 billion and Tk 3.272 billion, respectively. Presently, its authorised and paid up capital is Tk 10 billion and Tk 9 billion, respectively. The bank's reserve funds were Tk 60 million in 1979 and Tk 2.050 billion on 30 June 2000. In 2007, Sonali Bank was converted into a public limited company and renamed to Sonali Bank Limited. In 2008, Sonali Bank had a loss of nearly 40 billion taka but the managing director of the bank, S. A. Chowdhury, predicted the bank can make a profit within five years. He was also the president of Bangladesh Bank Employees Federation and joint secretary of the Bangladesh Jatyatabadi Sramik Dal. On 2 October 2010, Sonali Bank filed a loan default case against Dandy Dyeing Limited and its ten directors with Artha Rin Adalat 1. The directors of Dandy Dyeing Limited are Tarique Rahman, Arafat Rahman, Arafat's wife Sharmila Rahman Sithi, Arafat's daughter Zafia Rahman, Arafat's another daughter Zahia Rahman, Giasuddin Al Mamun, Mamun's wife Shahina Yasmine, Nasrin Iskander wife of Sayeed Iskander, Shafin Iskander, Shams Iskander, Kazi Galib Abdus Sattar and Sumaiya Iskander. From 2010 to 2012, Hallmark Group swindled 35 billion taka from Sonali Bank known as the Hallmark Sonali Bank Loan Scam. Described by The Daily Star as "one of the worst financial scandal" in the history of Bangladesh. The loans were all given from its branch located at Ruposhi Bangla Hotel. ANM Mashrurul Huda, general manager, blew the whistle on the scam. Transparency International Bangladesh called for an investigation into the affair. Bangladesh Foreign Exchange Dealers' Association asked Sonali Bank to pay bills of Hallmark Group as the banks accepted the bills on Sonali Banks acceptance. Consultancy firm Syful Shamsul Alam and Co blamed Sonali Bank for the scam not being detected. AHM Habibur Rahman was appointed chairman of the bank replacing Quazi Baharul Islam. The Bank refused to reschedule loans of Hallmark Group. In 2013, $250,000 was stolen from the bank by Cyber criminals using the Swift International payments network. In 2016 the Bank signed a Memorandum of Understanding with PayPal. It also signed an agreement with MoneyGram. Bangladesh Bank appointed an observer to Sonali Bank in 2015. Observers were also appointed to Rupali Bank, Agrani Bank, and Janata Bank. Rapid Action Battalion stopped a robbery attempt at the Dhamrai branch of the bank killing one of the robbers in a shootout in 2016. Former managing director of Sonali Bank, Pradip Kumar Dutta, was appointed managing director of The Farmers Bank in 2017. On 14 February 2018, Chief Justice Syed Mahmud Hossain issued a verdict clearing allowing Sonali Bank to begin recruiting after some test takers had filed a petition alleging irregularities in the recruitment of 2200 officers for which 800 thousand applicants applied. Sheikh Fazle Noor Taposh represented the bank while the applicants were represented by Abdul Matin Khasru, A. M. Aminuddin, Quamrul Haque Siddique, and Rafiqur Rahman. The loan to deposit ratio of Sonali Bank was 42 percent in 2018. The bank had 265 billion taka assets stuck in courts of which 200 billion was stuck with the Artha Rin Adalat (money loan court). On 20 August, the managing director of Sonali Bank, Md Obayed Ullah Al Masud, was made the managing director of Rupali Bank and the managing director of Rupali Bank, Md. Ataur Rahman Prodhan, was made the managing director of Sonali Bank. In November 2019, the Anti Corruption Commission arrested a retired employee of the bank on charges of embezzling 18.4 million taka from the bank. On 25 May 2022, seven for officials of Sonali Bank and two businessmen from Hallmark Group were sentenced to 17 years for embezzlement. On 24 July, the former managing director of the bank, Humayun Kabir, was sentenced to 17 years' jail and two other officials were sentenced to various terms for embezzling 12.5 million taka from the bank. Md Afzal Karim was appointed managing director of Sonali Bank in August 2022.

Филиалы

У банка Sonali насчитывается в общей сложности 1230 отделений. Самое последнее открытое отделение находится в Динаджпуре, в филиале Совета Динаджпура. Из них 467 расположены в городских районах, 746 – в сельской местности, а 2 – за рубежом (в Индии). Банк также управляет Sonali Exchange Company Inc. в США, Sonali Exchange в Дубае (ОАЭ), Sonali Bank (UK) Ltd. в Соединенном Королевстве, Гонконге (ГАР) и Сингапуре для осуществления переводов иностранных валют. Sonali Bank UK осуществляет прямые переводы до 25 направлений по всему Бангладеш, включая Дакку, Читтагонг, Силхет, Моулвибазар, Беанибазар, Балагандж, Бисуаннатх, Джаганнатхпур, Сунамгандж, Гопалганж, Набигандж Упазила, Хобигандж, Кулаура и Таджпур.

Соединенные Штаты

В настоящее время в США они есть в Вашингтоне, Нью-Йорке, Чикаго и Лос-Анджелесе. Банк Бангладеш приказал Sonali Bank закрыть свою американскую компанию по обмену валюты Sonali Exchange Company Incorporation из-за убытков, понесенных в 2018 году.

Великобритания

В Великобритании четыре филиала: один расположен на Осборн-стрит в Лондоне, другой – в Смолл-Хит, Бирмингем, и еще один – в Манчестере. В 2016 году Управление по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority) оштрафовало компанию на 3,5 миллиона фунтов стерлингов за нарушения в сфере отмывания денег и работу с политически значимым лицом. В 1998 году филиал был временно закрыт. Компания оказалась на грани банкротства, и Королевский банк Шотландии приостановил проведение операций.

Индия

В Индии два отделения, одно в Калькутте, а другие в Силигури штата Западная Бенгалия. Компания получила разрешение вложить 500 миллионов так в свое отделение в Калькутте в качестве новых средств.

Исламская банковская деятельность

В 2010 году исламский банкинг был запущен в 5 отделениях Sonali Bank в различных районах страны. В 2009 году исламский банкинг был запущен еще в шести отделениях Sonali Bank, расположенных в разных районах по всей стране.

Совет директоров

+НазваниеДолжностьСсылкаЗиаул Хасан СиддикиПредседательА. Б. М. Рухул АзадДиректорА. К. М. Камерул ИсламДиректорИштиак Ахмед ЧоудхуриДиректорДаулатуннахер ХанамДиректорМолла Абдул ВадудДиректорМохаммад КайкобадДиректорМд. Матиур РахманДиректорАбуль Калам АзадДиректорМд. Афзал КаримГлавный исполнительный директор и управляющий директор