Грекияның екінші ірі банкі – Пиреус Банкінің тарихы мен дамуы

Кіріспе

Грекиядағы екінші үлкен банк

Грекияда несиелер нарығында 30% үлеске (34,4 миллиард) және салымдар нарығында 29% үлеске (54,6 миллиард) ие болғандықтан, бұл елдегі ең ірі банк. Пирей 2014 жылдың соңында Еуропалық банктік қадағалау күшіне енгеннен бері маңызды мекеме деп танылды және осының нәтижесінде Еуропалық Орталық банк тікелей бақылайды.

Іс-шаралар

Piraeus Bank – түрлі банк қызметтерін ұсынатын универсалды банк. Тарихи тұрғыдан шағын және орта кәсіпорындарды қолдаумен келе жатқан бұл банк, қазір ауыл шаруашылығы банкілігі, тұтыну және ипотекалық несиелендіру, «жасыл» банк қызметі, капитал нарықтары, инвестициялық банк қызметі, лизинг және электрондық банк қызметі салаларында ерекше білім мен тәжірибе жинақтаған.

Қор

1916 жылы Пирейдегі кеме иелері сауданы қаржыландыру үшін Banque du Pirée (Piraeus Bank; BP) банкін құрды. Банк 1918 жылы Афина қор биржасында сауда-саттыққа қатыса бастады. 1975 жылы Грекия үкіметі банкті сатып алып, оны универсалды банкке айналдырды. Сер Базиль Спенс жобалаған жаңа бас кеңсе Афинаның орталығындағы Стадиу көшесінде салынды. 1991 жылдың желтоқсан айында үкімет банкті жекешелендірді, одан бері банк өсіп, кеңейді.

Кеңейту және шоғырландыру

1962 жылы PT Emporiki Bank Group (немесе Andreadis Group) тобына қосылды. 1975 жылдың 5 желтоқсанында PT мемлекеттік меншікке алынды, ал 1991 жылы мемлекет PT-ді жекешелендірді және банк өзінің атын Piraeus Bank (TP) деп өзгертті. Микалис Салас басқаруды қабылдады. 1995 жылы топ 160 филиалы бар Piraeus Bank Romania-ны құрды, ал бір жылдан кейін Албаниядағы алғашқы жеке меншік банктік мекеме – 56 филиалы бар Tirana Bank құрылды. 1999 жылы Xiosbank-ті сатып алу арқылы PB Болгарияның София қаласындағы Xios филиалын өзіне қабылдады; қазіргі күні елде 83 филиалы бар. PB сондай-ақ Нью-Йорк қаласындағы шағын Marathon National Bank және Interbank N. Y. банктерін сатып алды; Interbank банкін Marathon Bank-ке біріктірді. 1998 жылы банк Chase Manhattan Bank, Crédit Lyonnais банктерінің грек филиалдық желілерін сіңіріп алды және Macedonia Thrace Bank-тың бақылау үлесіне ие болды. Бір жыл өткен соң ол National Westminster Bank-тың қызметін қосты және Xiosbank (Хиос банкі) сатып алып, оны Macedonia Thrace Bank-пен бірге толығымен сіңіріп алды. 2002 жылы Piraeus Bank ING Group (банксақтандыру) компаниясымен стратегиялық одаққа қол қойды. 2005 жылы Болгарияның Eurobank, Сербияның Atlas Bank және Египеттің Egyptian Commercial Bank банктерін сатып алды. 2007 жылы Украинада International Commerce Bank (кейін Piraeus Bank ICB деп аталды) сатып алу арқылы кеңейді және Arab Bank Cyprus сатып алу арқылы Piraeus Bank Cyprus құрды. 2002 жылы банк ETBA Bank (Грекияның өнеркәсіптік даму банкі) акцияларының 58%-ын сатып алды. Сондай-ақ, PB ING Group-пен стратегиялық одақ құрды, ол Piraeus Bank акцияларының 5%-ын иеленді. 2006 жылы PB ING-ге бірлескен меншіктегі өзара қорлар компаниясындағы үлесін қайта сатты. Ынтымақтастық банксақтандыру компаниясы ING PIRAEUS арқылы жалғасуда. 2005 жылы Piraeus Bank Белградта орналасқан Atlas banka Сербияны (қазіргі Piraeus Bank Beograd, 42 филиалмен) және Египет Коммерциялық Банкін (қазіргі Piraeus Bank Egypt, 43 филиалмен) сатып алды. 2007 жылы PB Arab Bank-тың Кипрдегі бөлімшесін сатып алып, оны Piraeus Bank (Кипр) деп атады. 2007 жылғы 13 қыркүйекте Piraeus Bank Украинадағы International Commercial Bank акционерлік капиталының 99,6%-ын сатып алуды аяқтады, қазіргі күні Piraeus ICB деп белгілі.

In 1962, PT joined the Emporiki Bank Group (or Andreadis Group). In On December 5, 1975, PT was nationalised and in 1991, the state privatized PT and the bank changed its name to Piraeus Bank (TP). Michalis Sallas takes over. In 1995 the Group established Piraeus Bank Romania with 160 branches and one year later Tirana Bank, the first privately owned banking institution in Albania with 56 branches. In 1999 with its acquisition of Xiosbank, PB took over Xios's branch in Sofia, Bulgaria; it has now some 83 branches in the country. PB also acquired the small New York based Marathon National Bank and Interbank N. Y; it merged Interbank into Marathon Bank. In 1998 the bank absorbed the Greek branch networks of Chase Manhattan Bank, Crédit Lyonnais, and acquired a controlling interest in Macedonia Thrace Bank. A year later it added in the activities of National Westminster Bank and acquired Xiosbank (Bank of Chios) which it totally absorbed along with Macedonia Thrace Bank. In 2002 Piraeus Bank signed a strategic alliance with ING Group (bancassurance). In 2005 it acquired the Bulgarian Eurobank, Atlas Bank in Serbia, Egyptian Commercial Bank in Egypt. In 2007 it expanded in Ukraine by acquiring the International Commerce Bank (renamed as Piraeus Bank ICB) and established Piraeus Bank Cyprus with the acquisition of Arab Bank Cyprus. In 2002 the bank absorbed 58% of ETBA Bank (Hellenic Industrial Development Bank). PB also started a strategic alliance with ING Group, which took a 5% stake in the Piraeus Bank. In 2006 the PB sold back to ING its stake in a jointly owned mutual funds company. Cooperation continues via the bank assurance company ING PIRAEUS. In 2005 Piraeus Bank acquired the Belgrade based Atlas banka in Serbia (today Piraeus Bank Beograd with 42 branches), and the Egyptian Commercial Bank (today Piraeus Bank Egypt with 43). In 2007 PB purchased the Cyprus arm of Arab Bank and renamed it Piraeus Bank (Cyprus). On 13 September 2007 Piraeus Bank completed its acquisition of 99.6% of the share capital of International Commercial Bank in Ukraine, today named Piraeus ICB.

Қаржылық дағдарыс

Еуропалық қарыз дағдарысы аясында Пирейс Банкі грек үнемдеу шараларына ұшырады: 2012 жылдан бастап Грекияның қаржылық тұрақтылық қоры (HFSF) оның негізгі акционеріне айналды және 2020 жылға дейін солай қалды. 2011 жылы, 2012 жылдың шілдесіндегі хабарламаларға сәйкес, банк өзінің нақты капиталына қол жеткізуін жасырып, өз акцияларын сатып алуды қаржыландыру үшін декларацияланбаған офшорлық компаниялар арқылы айналымдық несиелер берді. 2012 жылы Пирейс Банкі грек банктерін қайта құруға қатысып, грек банктік секторында жетекші орынға ие болды. 2012 жылдың маусым айында Пирейс Банкі Marathon Banking Corporation (Нью-Йорк қаласы) акцияларын Investors Bancorp компаниясына сатты. Алынған капитал Грекия банктері Geniki Bank-ты және ATEbank-тың салауатты бөліктерін сатып алуға жұмсалды. 2012 жылы ол «Ауыл шаруашылығы банкінің» «жақсы» бөлігін сатып алды. 2012 жылдың желтоқсанында ол Societe Generale-дің Geniki Bank-ын сатып алды. 2013 жылы Пирейс Банкі жеткілікті капиталға ие деп танылды және Грекияның қаржылық тұрақтылық қорының үйлестіруімен капитал жетіспейтін банктерді сіңіруге тиіс 4 жүйелік банк тобына енді. 2014 жылға қарай банк Оңтүстік-Шығыс Еуропа және Шығыс Жерорта теңізінде орналасқан 370 бөлімшені қамтитын халықаралық желіге ие болды. 2015 жылдың қарашасында Еуропалық комиссия Alpha Bank және Eurobank үшін өзгертілген қайта құру жоспарларын, содан кейін 29 қарашада Пирейс Банкі үшін мақұлдады, бұл Грекияның қаржылық тұрақтылық қоры арқылы мемлекеттік қаражаттың 2,72 миллиард евросын қосымша инвестициялауға мүмкіндік берді. Келесі жылдары Пирейс Банкі шетелдегі активтерін сатуға кірісті. 2017 жылдың наурызында ол Пирейс Банкі Кипрді ливандық кәсіпкер Морис Сехнауи басқаратын инвестициялық топқа сатты, ол оны AstroBank деп атады. 2017 жылдың қыркүйегінде ол Piraeus Bank Beograd банк операцияларын және лизингін Direktna Banka A. D. компаниясына сатты. 2017 жылдың желтоқсанында ол Piraeus Bank Romania компаниясын J. C. Flowers & Co. компаниясына сатты. 2018 жылдың сәуірінде ол Пирейс Банкі Београдты Direktna Banka A. D. компаниясына сатты. 2019 жылдың маусымында ол Пирейс Банкі Болгарияны грек Eurobank компаниясына сатты және оны Postbank банкымен біріктірді. 2019 жылдың маусым айына қарай Грекияның қаржылық тұрақтылық қоры акциялардың 26% -на ие болды, ал қалған 74% жеке секторға (заңды және жеке тұлғаларға) тиесілі болды. 2022 жылдың желтоқсанында HFSF Пирейс Банкі акцияларына айналдырылатын 2 миллиард евролық мәңгілік облигацияларды ұсыну опциясына ие болды, олардың құны 200 миллион евродан кем болды, нәтижесінде 1,5 миллиард евродан астам шығынға ұшырады. 2024 жылдың наурызында Грекияның қаржылық тұрақтылық қоры Пирейс Банкідегі 27 пайыздық үлесінің барлығын сатты, осылайша банкты толық жекешелендірді және 1,35 миллиард евро жинады.

Within the European debt crisis, Piraeus Bank has been subject to the Greek austerity packages: the Hellenic Financial Stability Fund became its main stock holder since 2012 and remained such as of 2020. In 2011, according to reports in July 2012, the bank obscured its real access to capital by providing circular loans to finance purchase of its own stock through undeclared offshore companies. In 2012, Piraeus Bank took part in the restructuring of the Greek banks, gaining a leading position in the Greek banking sector. In June 2012 Piraeus Bank sold its shares in Marathon Banking Corporation (New York City) to Investors Bancorp. The capital was used to finance the take over of the Greek banks Geniki Bank and healthy parts of ATEbank. In 2012 it acquired the so called 'good' part of Agricultural Bank. In December 2012 it acquired Societe Generale's Geniki Bank. In 2013, Piraeus Bank was considered as having sufficient capital and was included in the group of 4 systemic banks which would be coordinated by the Hellenic Financial Stability Fund to absorb undercapitalised banks. It would reach an international presence consisting of 370 branches focusing in Southeastern Europe and the Eastern Mediterranean as of 2014. In November 2015 the European Commission approved amended restructuring plans for Alpha Bank and Eurobank and then for Piraeus Bank on 29 November 2015, allowing a new injection of €2.72 billion of public funds via the Hellenic Financial Stability Fund. In the following years, Piraeus Bank proceeded to divest abroad. In March 2017, it sold Piraeus Bank Cyprus to an investment group led by Lebanese businessman Maurice Sehnaoui, which renamed it AstroBank. In September 2017, it sold its Serbian banking and leasing operations of Piraeus Bank Beograd, to Direktna Banka A. D.
In December 2017, it sold Piraeus Bank Romania to J. C. Flowers & Co. In April 2018, it sold Piraeus Bank Beograd to Direktna Banka A. D.
In June 2019, it sold Piraeus Bank Bulgaria to Greek Eurobank and merged with its bank Postbank. As of June 2019, the Hellenic Financial Stability Fund held 26% of outstanding common shares, while the remaining 74% was held by the private sector (legal entities and individuals). HFSF had the option to €2 billion of perpetual bonds into Piraeus Bank shares in December 2022. worth less than 200 million euro, a paper loss of over 1.5 billion euro. In March 2024, the Hellenic Financial Stability Fund sold its entire 27 percent stake in Piraeus Bank, thus fully privatising the bank and raising 1.35 billion euros

Деректерді қорғау бойынша айыппұл

2023 жылдың мамырында Грекияның жеке деректерді қорғау бақылау органы Пирей банкіне жеке деректерді заңсыз өңдегені және ақпарат алу туралы сұрауға жауап бермегені үшін 210 мың евро айыппұл салды. Бұл ақпарат GDPR Fine Tracker порталы ұсынған сілтемемен расталған.