Сантанде́р Банкі: Тарихы мен әлемдік қаржы нарығындағы орны

Кіріспе

Испанияның көпұлтты банкі.

Abbey National сияқты көптеген еншілес компаниялары Santander деген атпен қайта аталды. Компания Euro Stoxx 50 қор нарығы индексінің құрамдас бөлігі болып табылады. 2023 жылдың маусым айында Santander әлемдегі ең ірі ашық компаниялардың Forbes Global 2000 тізімінде 49-шы орынға ие болды. 2023 жылы компания Forbes Global 2000 тізімінде 49-шы орынға ие болды. Santander Испанияның ең ірі банкі. Banco Santander төрағасы – бұрынғы төрағалар Эмилио Ботин Санц де Саутуола и Гарсия де Лос Риос және Эмилио Ботин Санц де Саутуола Лопестің қызы және немересі Ана Патрисия Ботин Санц де Саутуола О'Шиа. Сантандер 2014 жылдың соңында Еуропалық банктік қадағалау күшіне енгеннен бері маңызды институт ретінде тағайындалды және осының салдарынан Еуропалық Орталық Банк тікелей бақылайды.

Тарих

Banco Santander 1857 жылы Banco de Santander ретінде құрылды. 1999 жылы ол Banco Central Hispano немесе BCH-пен бірікті, ол өз кезегінде 1991 жылы Banco Central және Banco Hispanoamericano банктерінің бірігуі арқылы құрылған. Біріктірілген банк, Banco Santander Central Hispano немесе BSCH деп аталды, ол "тең құқылы бірігу" ретінде жоспарланған, онда екі бұрынғы компанияның жоғары басшылары біріктірілген ұйымды басқаруды бөліседі. Бірігуден кейін көп ұзамай, BCH-тің бұрынғы басшылары Banco Santander төрағасы Эмилио Ботин Санц де Саутуола мен оның орнын баскан Гарсия де лос Риос өздерінің күшін көрсетуге тырысып жатыр деп айыптады және заңдық шаралар қолдануы мүмкін екенін мәлімдеді. Бірігуден кейінгі келіспеушілік Хосе Амусатеги мен Ангел Коркостеги BCH басшылары, Ботинге басқару құқығын беру үшін өтемақы төлемдерін қабылдауға және зейнеткерлікке шығуға келіскен кезде шешілді, бұл акционерлерге 183 миллион еуроға шығын келтірді. 2007 жылы банк ресми атауын Banco Santander S. A. деп өзгертті. 1996 жылы Banco Santander Grupo Financiero InverMexico-ны сатып алды. 2000 жылы Banco Santander Central Hispano Мексиканың Grupo Financiero Serfin компаниясын сатып алды. 2004 жылдың 26 шілдесінде Banco Santander Central Hispano Abbey National plc компаниясын сатып алу туралы хабарлады. Акционерлердің жалпы жиналысында Abbey (қатысушылардың көпшілігі қарсы болғанына қарамастан, 95 пайыз жақтап дауыс берді) және Santander акцияларының иеленуі мақұлданғаннан кейін, сатып алу сот арқылы ресми мақұлданды және Abbey 2004 жылғы 12 қарашада Santander тобының бір бөлігіне айналды. 2006 жылдың маусым айында Banco Santander Central Hispano Sovereign Bank-тың 20 пайызын сатып алды және 2008 жылдың ортасынан бастап бір жыл ішінде банкті сатып алу опциясын алды (сол кезде нарықтық құны бір акцияға шамамен 40 АҚШ доллары болды). 2007 жылдың мамыр айында Banco Santander Central Hispano The Royal Bank of Scotland және Fortis компанияларымен бірлесіп ABN AMRO-ға ұсыныс жасайтынын жариялады. BSCH-нің ұсыныстағы үлесі 28 пайызды құрады, ал ұсыныс жаңа акциялар шығару арқылы капиталды ұлғайтуды қамтитын болды. 2007 жылдың қазан айында консорциум Barclays-тен басымдық алып, ABN AMRO-ны сатып алды. Келісімнің аясында Grupo Santander ABN AMRO-ның Бразилиядағы еншілес компаниясы Banco Real-ды және Италиядағы еншілес компаниясы Banca Antonveneta-ны сатып алды. 2007 жылдың 13 тамызында Banco Santander Central Hispano өзінің заңды атауын Banco Santander деп өзгертті. Сол жылдың қарашасында ол Banca Antonveneta-ны Banca Monte dei Paschi di Siena-ға сатты, оның құрамына Interbanca еншілес компаниясы кірмеді. 2008 жылдың наурыз айында Banco Santander Interbanca-ны GE Commercial Finance-ке сатты, соның орнына GE Money-дің Германия, Финляндия және Австриядағы бизнесін, сондай-ақ GE-нің Ұлыбританиядағы карта және автоқаржылау бизнесін алды, оны Santander Consumer Finance-пен біріктірді. 2008 жылдың шілдесінде топ 24 миллиард фунт стерлингтік депозиттері бар және 254 филиалы бар Ұлыбританияның Alliance & Leicester банкін сатып алу ниетін жариялады. Santander 2008 жылдың қыркүйегінде Брэдфорд пен Бинглидің жинақтау бизнесін сатып алды, онда 22 миллиард фунт стерлингтік депозиттер, 2,6 миллион клиент, 197 филиал және 140 агенттік болды. Alliance & Leicester-ді сатып алу 2008 жылдың қазан айында аяқталды, ол кезде B&B акциялары Лондон қор биржасынан шығарылды. 2010 жылдың соңында екі банк Abbey National-мен біріктіріліп, Santander UK брендімен бірікті. 2008 жылдың қазанында топ өзінің иелігінде жоқ Sovereign Bancorp-тың 75,65 пайызын шамамен 1,9 миллиард АҚШ долларына (1,4 миллиард еуро) сатып алуды жариялады. 2008 жылғы қаржы дағдарысының салдарынан Sovereign акцияларының бағасы күрт төмендеді: 2006 жылы бір акцияға 40 доллар емес, Banco Santander акцияға 3 доллардан аз төледі. Sovereign банкін сатып алу Сантандерге АҚШ-тағы алғашқы бөлшек банкін әкелді. Сантандер 2013 жылдың қазан айында өзінің жаһандық брендін нығайту үшін банкті қайта атады. 2008 жылдың 14 желтоқсанында Бернард Мадоффтың Понци схемасының құлдырауы Сантандер банкіне 2,33 миллиард еуролық шығын әкелуі мүмкін екені белгілі болды. 2009 жылдың 10 қарашасында HSBC Finance Corporation өзінің автоқаржы ұйымдары Santander Consumer USA Inc. (SC USA) компаниясымен HSBC US автокредит қызметін сату, автокредит бойынша дебиторлық берешектерін 904 миллион АҚШ долларына қолма-қол ақшамен сату және оның жойылған АҚШ автокредит портфелінің қалған бөлігі үшін несие қызметін қамтамасыз ету туралы келісімге келгенін хабарлады. Сауда 2010 жылдың бірінші тоқсанында аяқталды. 2010 жылдың қыркүйегінде Santander Bank Zachodni WBK-ны Allied Irish Banks-тен сатып алды. 2012 жылғы 28 ақпанда Santander компаниясы KBC Bank-пен Польшадағы Kredyt Bank-тың еншілес компаниясын сатып алу туралы келісімге келгенін хабарлады. Santander Bank Zachodni WBK және Kredyt банктерін біріктіріп, Польшаның үшінші ірі банкін құрды, оның құны шамамен 5 миллиард еуро (6,7 миллиард АҚШ доллары) шамасында, депозиттерде 9,6 пайыз, несиелерде 8,0 пайыз, филиалдарда 12,9 пайыз (899) және 3,5 миллионнан астам жеке клиенттерге үлесі бар еді. Бірігудің нәтижесінде Сантандер біріктірілген банк акцияларының 76,5 пайызына ие болды, ал KBC шамамен 16,4 пайызына ие болды; қалған акциялардың 7,1 пайызы басқа акционерлерге тиесілі болды. Сантандер KBC-нің біріктірілген банк акцияларының көбірек бөлігін сатып алып, KBC-нің үлесін 10 пайызға дейін төмендету ниетін білдірді; KBC қалған үлесін сатуға ниетті екенін растады. KBC өзінің үлесін сатты және Сантандер банк акцияларының 75 пайызына ие болды, қалғаны еркін айналымда. 2012 жылдың желтоқсанында Banco Santander Banesto және Banco BANIF банктерін сіңіру туралы хабарлады, Banesto акцияларының қалған 10 пайызын сатып алды. 2013 жылдың қазанында Сантандер Испанияның ең ірі тұтыну қаржы компаниясы Financiera El Corte Inglés акцияларының 51 пайызын шамамен 140 миллион еуроға сатып алды. Сантандер 2013 жылы HSBC-нің Bank of Shanghai акцияларының 470 миллион еуролық үлесін сатып алып, бизнесін Азия нарығына қайта бағыттады. 2014 жылдың маусымында Сантандер GE Money Bank-ты, GE Capital-дың Швеция, Норвегия және Даниядағы тұтыну қаржы бизнесін 700 миллион еуроға (950 миллион АҚШ доллары) сатып алды. 2014 жылдың қыркүйегінде Сантандер өзінің активтерді басқару бөлімшесін Unicredit-пен біріктіру туралы келіссөздер жүргізіп жатқаны хабарланды, нәтижесінде 350 миллиард еуролық активтерге ие еуропалық компания құрылатын болады. 2014 жылдың қарашасында Banco Santander Monitise plc акцияларының 5,1 пайызын 33 миллион фунт стерлингке сатып алды. 2017 жылдың 7 маусымында Banco Santander Banco Popular Español-ды символдық 1 еуроға сатып алды. 2018 жылы банк Латын Америкасына үш жылдық серпіліс жасап, нарықтағы өзінің үлесін арттыруды жариялады, әсіресе Бразилия мен Мексикада, осы елдердің аса бай адамдарын бағытқа алды. 2019 жылдың 13 және 14 шілдесінде Banco Popular желісінің толық интеграциясы аяқталды. Бұл коммерциялық тұрғыдан Popular брендінің толық аяқталуын білдірді. 2021 жылы банк Еуропаның ең ірі банктерінің бірі ретінде танылды. Dodge & Cox 2022 жылдың 13 маусымында жүзеге асырылған операцияда Сантандердің екінші акционеріне айналды. Американдық қор банк акцияларының 3,038 пайызына ие. Сатып алынған кезде акция құны 2,64 еуроны құрады, бұл үлес 1,364 миллиард еуроға бағаланды. 2024 жылдың ақпанында Banco Santander шамамен 1,5 миллиард еуроға (1,6 миллиард АҚШ доллары) акцияларды қайта сатып алуды бастады және төлемдердің үлесін 50 пайызға көтерді.

Banco Santander was founded in 1857 as Banco de Santander. In 1999, it merged with Banco Central Hispano, or BCH, which had in turn been formed through the 1991 merger of Banco Central and Banco Hispanoamericano. The combined bank, known as Banco Santander Central Hispano, or BSCH, was designed to be a "merger of equals", in which the top executives of the two pre existing firms would share control of the merged entity. Soon after the merger former BCH executives accused Banco Santander chairman Emilio Botín Sanz de Sautuola, and García de los Ríos who succeeded him, of trying to push his own agenda and threatened to take legal action. This post merger disagreement was resolved when BCH executives Jose Amusátegui and Angel Corcóstegui agreed to accept severance payments, retire and pass control to Botín, at an expense to shareholders of €183 million. In 2007, the bank officially changed the official name back to Banco Santander S. A. In 1996, Banco Santander acquired Grupo Financiero InverMexico. In 2000, Banco Santander Central Hispano acquired Grupo Financiero Serfin of Mexico. On 26 July 2004, Banco Santander Central Hispano announced the acquisition of Abbey National plc. Following shareholders' approval at the EGM of Abbey (95 percent voted in favour, despite vocal opposition from most of those present) and Santander, the acquisition was formally approved by the courts and Abbey became part of the Santander Group on 12 November 2004. In June 2006, Banco Santander Central Hispano purchased almost 20% of Sovereign Bank and acquired the option to buy the bank (at the time, the market value was roughly US$40 per share) for one year beginning in the middle of 2008. In May 2007, Banco Santander Central Hispano announced that in conjunction with The Royal Bank of Scotland and Fortis it would make an offer for ABN AMRO. BSCH's share of the offer added up to 28% and the offer would have to be made up of a capital increase through a new share issue. Then in October 2007, the consortium outbid Barclays and acquired ABN AMRO. As part of the deal, Grupo Santander acquired ABN AMRO's subsidiary in Brazil, Banco Real, and its subsidiary in Italy, Banca Antonveneta. On 13 August 2007, Banco Santander Central Hispano changed its legal name to Banco Santander. In November that year, it sold Banca Antonveneta to Banca Monte dei Paschi di Siena, excluding a subsidiary Interbanca. In March 2008, Banco Santander sold Interbanca to GE Commercial Finance, receiving in return GE Money businesses in Germany, Finland and Austria, and GE's card and auto financing businesses in the UK, which it integrated with Santander Consumer Finance. In July 2008, the group announced it intended to purchase the UK bank Alliance & Leicester, which held £24 billion in deposits and had 254 branches. Santander also purchased the savings business of Bradford & Bingley in September 2008, which held deposits of £22 billion, 2.6 million customers, 197 branches and 140 agencies. The acquisition of Alliance & Leicester completed in October 2008 when the B&B's shares were delisted from the London Stock Exchange. By the end of 2010 the two banks merged with Abbey National under the Santander UK brand. In October 2008, the Group announced to acquire 75.65% of Sovereign Bancorp it did not own for approximately US$1.9 billion (€1.4 billion). Because of the 2008 financial crisis at the time, Sovereign's share price had fallen greatly: rather than the $40 per share it would have cost in 2006, Banco Santander ended up paying less than $3 per share. The acquisition of Sovereign gave Santander its first retail bank in the mainland United States. Santander renamed the bank to enhance its global brand recognition in October 2013. On 14 December 2008, it was revealed that the collapse of Bernard Madoff's Ponzi scheme might mean the loss of €2.33 billion at Banco Santander. On 10 November 2009, HSBC Finance Corporation announced its auto finance entities had reached an agreement with Santander Consumer USA Inc.(SC USA) to sell HSBC US auto loan servicing operations, US$1 billion in auto loan receivables for US$904 million in cash, and enter into a loan servicing agreement for the remainder of its liquidated US auto loan portfolio. The transaction closed in the first quarter of 2010. In September 2010, Santander purchased Bank Zachodni WBK from Allied Irish Banks. On 28 February 2012, Santander announced that it had reached an agreement with KBC Bank to buy KBC's subsidiary Kredyt Bank in Poland. Santander merged Bank Zachodni WBK and Kredyt to create Poland's third biggest bank, valued at about €5 billion (US$6.7 billion), having a market share of 9.6% in deposits, 8.0% in loans, 12.9% in branches (899), and more than 3.5 million retail customers. As a result of the merger, Santander came to hold 76.5% of the combined bank, and KBC came to hold about 16.4%; other shareholders held about 7.1% of the shares in the combined bank. Santander stated that it intended to buy more of KBC's shares in the combined bank to bring KBC's holdings below 10%; KBC affirmed it intended to sell its remaining stake. KBC sold its shareholding and Santander owns 75% of the bank, the rest is free float. In December 2012, Banco Santander announced that it would absorb Banesto and Banco BANIF, purchasing the remaining 10% of Banesto it did not already own. In October 2013, Santander acquired 51% of Spain's largest consumer finance business, Financiera El Corte Inglés, for around €140 million. Santander acquired a €470 million stake in HSBC's Bank of Shanghai in 2013 to rebalance its business to the Asian market. In June 2014, Santander bought GE Money Bank, GE Capital's consumer finance business in Sweden, Norway and Denmark, for €700 million (US$950 million). In September 2014, it was announced that Santander was in talks to merge its asset management unit with that of Unicredit to create a European firm worth €350 billion in assets. In November 2014, Banco Santander acquired a 5.1 percent stake in Monitise plc for £33 million. On 7 June 2017, Banco Santander purchased Banco Popular Español for a symbolic price of €1. In 2018, the bank announced a three year push into Latin America to increase its presence in the market, particularly Brazil and Mexico, targeting these countries' super rich. On 13 and 14 July 2019, the integration of the entire Banco Popular network was completed. This meant the definitive end of the Popular brand from a commercial point of view. In 2021, the bank was marked as one of the largest banks in Europe. Dodge & Cox became Santander's second shareholder in an operation carried out on 13 June 2022. The US fund has a 3.038% stake in the bank. At the time of purchase, given the value of 2.64 euros per share, this stake was valued at 1,364 million euros. In February 2024, Banco Santander launched a share buyback of about 1.5 billion euros ($1.6 billion) and raised its payout ratio to 50%.

Қаржылық деректер

+Қаржылық деректер (млрд. еуро) Жыл20132014201520162017201820192020202120222023Түсім39.75342.61245.27243.85348.39248.42449.22944.27946.40452.11757.423Таза табыс5.4097.0247.8197.8928.9639.3158.116(7.708)8.1249.60511.080Активтер1,115.6371,266.2961,340.2601,339.1251,444.3051,459.2711,522.6951,508.2501,595.8351,734.6591,797,062Қызметкерлер саны182,958185,405193,863188,492202,251202,713196,419191,189199,177206,462212,764

Операциялар

Santander Group Еуропа, Оңтүстік Америка, Солтүстік Америка және Азияда жұмыс істейді, оның бір бөлігі сатып алуларға байланысты. 2013 жылы оның 186 000-нан астам қызметкері, 14 392 филиалы, 3,26 миллион акционерлері және 102 миллион клиенттері болды. Сантандер банкі қызметінің негізгі бағыты – бөлшек банктік қызмет. Ол топтың пайдасының 74%-ын құрайды. 2023 жылы кіріс бойынша ең жоғары нарықтар: Бразилия (21,6%), Испания (17,4%), АҚШ (12,3%), Ұлыбритания (11,2%), Мексика (10,2%), Польша (6,3%), Чили (3,9%) және Португалия (3,6%). 2010 жылғы 10 маусымда Grupo Santander Бразилияның Кампинас қаласында зерттеулер мен деректерді өңдеуге арналған технологиялық орталыққа және Солтүстік Америка, Орталық Америка және Оңтүстік Америка бойынша операцияларды қолдауға арналған дерек орталығы үшін шамамен 270 миллион АҚШ доллары (200 миллион евро) инвестициялайтынын мәлімдеді. Жаңа орталық "Кампинас жоғары технология кластерін дамыту компаниясы" аясында 1 миллион шаршы метрге құрылмақ еді. Құрылыс 2011 жылдың қаңтар айында басталды, ал 2013 жылы толық іске қосылады деп күтілуде, бұл 8 000-нан астам тікелей және жанама жұмыс орындарын ұсынады. 2013 жылы жаһандық өсу акциялары компаниясы General Atlantic, Warburg Pincus LLC-мен бірге Santander Asset Management-тің 50% үлесін сатып алды. 2010 жылы Banco Santander Қытайға кеңейіп, сауда-саттыққа қаржы қызметтеріне назар аударды және China Construction Bank-пен бірлескен кәсіпорын құрды. Бұл кәсіпорын 2011 жылы 3,5 миллиард юань (530 миллион АҚШ доллары) бастапқы қаржымен құрылған.

Африка

Attijariwafa Bank (4,55% үлесі)

Демеушілік

Сантандер мен Ла Лига 2016/17 маусымынан бастап титулдық демеушілік келісімге келді, осы арқылы испан футбол лигасы коммерциялық тұрғыдан Ла Лига Сантандер деп аталды. Сантандер 2018/19 маусымынан 2020/21 маусымына дейін екі жыл бойы УЕФА Чемпиондар Лигасының демеушісі болды. Сантандер 2008 жылдан бері Оңтүстік Америка нарықтары үшін Оңтүстік Американың басты клубтық турнирі – Копа Либертадорес турниріне демеушілік көрсетеді. Формула-1-де 2007 жылдан 2017 жылға дейін Сантандер «Феррари» және «Макларен» командаларының корпоративтік демеушісі болды. 2022 жылдан бастап Сантандер «Феррари» командасының премиум-демеушісі ретінде Формула-1-ге қайта оралды. 2020 жылдың наурыз айында Сантандер тобы Ла Лигамен бірлесіп, COVID-19 пандемиясына байланысты қаражат жинау мақсатындағы бірінші LaligaSantander Fest жаһандық қайырымдылық концерттік шарасын жариялады.