Кіріспе
Инвестицияларды басқару және қаржылық жоспарлау қызметі. Байлық басқару (ББ) немесе байлық басқару жөніндегі кеңес беру (ББ) – әулеттің мүшелерінен бастап, жоғары кірісті (ЖК) және аса жоғары кірісті (АЖК) тұлғалар мен отбасыларға қаржылық басқару және байлықты басқару бойынша кеңес беруді қамтитын инвестициялық кеңес беру қызметі. Бұл байлықты қалыптастыру және жоспарлау арқылы оны өсіруге, сақтауға және қорғауға, сондай-ақ салықтарды тиімді пайдаланып, отбасының қалауынша ұрпақтан-ұрпаққа жеткізуге көмектесетін сала. Байлық басқару салық жоспарлау, байлықты қорғау, мүліктік жоспарлау, ізбасарлықты жоспарлау және отбасылық басқаруды біріктіреді.
Wealth management (WM) or wealth management advisory (WMA) is an investment advisory service that provides financial management and wealth advisory services to a wide array of clients ranging from affluent to high net worth (HNW) and ultra high net worth (UHNW) individuals and families. It is a discipline which incorporates structuring and planning wealth to assist in growing, preserving, and protecting wealth, whilst passing it onto the family in a tax efficient manner and in accordance with their wishes. Wealth management brings together tax planning, wealth protection, estate planning, succession planning, and family governance.
Өмірдегі мақсаттар
Байлықты басқару туралы хабардарлық артып келе жатқандықтан, кейбір компаниялар клиенттердің өмірлік мақсаттары, жұмыс ортасы және шығыс үлгілері туралы сұрап, коммуникацияны жақсартуға бағытталған модельге көшті. 2015 жылы United Capital компаниясы өзінің байлықты басқару қызметтерін "қаржылық өмірді басқару" деп қайта атады, бұл компанияның мәлімдемесінше, байлықты басқару компаниялары мен арзан брокерлік фирмалар арасындағы айырмашылықты нақтырақ көрсету үшін жасалған. Сол жылы Merrill Lynch компаниясы Merrill Lynch Clear бағдарламасын іске қосты, ол инвесторлардан өмірлік мақсаттарын сипаттауды сұрайды және клиенттердің балаларына арналған білім беру бағдарламасын қамтиды. Егер клиенттер өз байлықтарын қайырымдастық және әлеуметтік мақсаттарға жету үшін пайдаланғысы келсе, әлеуметтік қаржыға инвестициялар енгізілуі мүмкін.