Введение
Управление капиталом (WM) или консультационные услуги по управлению капиталом (WMA) – это инвестиционная консультационная услуга, предоставляющая услуги по финансовому управлению и консультированию в области управления капиталом широкому кругу клиентов, от состоятельных лиц до лиц с высоким (HNW) и сверхвысоким (UHNW) уровнем чистых активов, а также их семей. Это область, охватывающая структурирование и планирование капитала для содействия его приумножению, сохранению и защите, а также для передачи его семье в налогово-эффективном порядке и в соответствии с их пожеланиями. Управление капиталом объединяет налоговое планирование, защиту активов, планирование наследования, планирование преемственности и корпоративное управление семьей.
Wealth management (WM) or wealth management advisory (WMA) is an investment advisory service that provides financial management and wealth advisory services to a wide array of clients ranging from affluent to high net worth (HNW) and ultra high net worth (UHNW) individuals and families. It is a discipline which incorporates structuring and planning wealth to assist in growing, preserving, and protecting wealth, whilst passing it onto the family in a tax efficient manner and in accordance with their wishes. Wealth management brings together tax planning, wealth protection, estate planning, succession planning, and family governance.
Цели в жизни
По мере того как осведомленность об управлении капиталом растет, некоторые компании перешли к модели, при которой у клиентов спрашивают о жизненных целях, условиях работы и структуре расходов, чтобы наладить более тесное взаимодействие. В 2015 году United Capital переименовала свои услуги по управлению капиталом, используя термин «управление финансовой жизнью», что, по мнению компании, должно было более четко отделить компании по управлению капиталом от более доступных брокерских фирм. В том же году Merrill Lynch запустила программу Merrill Lynch Clear, в рамках которой инвесторов просят описать свои жизненные цели, а также предусмотрена образовательная программа для детей клиентов. Для клиентов, стремящихся использовать свой капитал для достижения филантропических и благотворительных целей, могут быть предложены инвестиции в социально ответственные проекты.