Исламдық принциптерге сәйкес инвестициялық қор: IMANX қоры
Dow Jones Islamic Fund
Иман қоры (IMANX) – исламдық принциптерге сәйкес инвестиция жасайтын АҚШ-тың діни қор. Халал инвестиция, Dow Jones Islamic Indexes, NAIT туралы біліңіз.
Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.
Мазмұны
Кіріспе
Иман қоры (символ: IMANX) – шариғат талаптарына сәйкес компанияларға инвестиция жасайтын американдық діни негізделген өзара қор. Қор 2000 жылы құрылған, ол мұсылман инвесторларының қажеттіліктерін қанағаттандыруға арналған, олар қаржылық тұрғыдан табысты ғана емес, сонымен қатар шариғатқа сәйкес инвестицияны да қалайды.
The Iman Fund (symbol: IMANX) is an American faith based mutual fund that invests in Shariah compliant companies. The fund's 2000 inception catered to the needs of Muslim investors, who not only want to have a financially rewarding investment, but a Shariah compatible one as well.
Құрылымы мен қызметі
Иман қоры Солтүстік Америкалық Ислам Трастының (NAIT) еншілес компаниясы – Allied Asset Advisers ұсынады. Allied Asset Advisers – Қордың тіркелген инвестициялық кеңесшісі және басқарушысы. Қор өзінің таза активтерінің кемінде 80%-ын Dow Jones Ислам Индекстеріне енгізілген отандық және шетелдік бағалы қағаздарға, ал қалған 20%-ға дейін Қордың Инвестициялық Кеңесшісі таңдаған, Ислам принциптеріне сәйкес келетін бағалы қағаздарға инвестициялайды. Қор тек қана қарапайым акциялардан тұрады. Оның құрамында, басқалармен қатар, Dow Jones Islamic Market US Индексіне кіретін, Ислам принциптерін сақтайтын американдық компаниялардың акциялары бар. Индекстерге алты елден танымал алты Ислам ғалымынан құралған Шариғат Бақылау Кеңесі кеңес береді. Инвестициялық кеңесшіге АҚШ-тан танымал Ислам ғалымдарынан тұратын сенімшілер кеңесі кеңес береді.
The Iman Fund is offered by Allied Asset Advisers, a subsidiary of the North American Islamic Trust (NAIT). Allied Asset Advisers is the registered investment adviser and manager of the Fund. The Fund invests at least 80% of its net assets in domestic and foreign securities included in the Dow Jones Islamic Indexes, as well as up to 20% of its net assets in securities chosen by the Fund's Investment Adviser that meet Islamic principles. The fund consists solely of common stocks. It includes, among others, shares of stocks from the Dow Jones Islamic Market US Index, which tracks American companies that meet Islamic principles. The indexes are advised by a Shariah Supervisory Board of six prominent Islamic scholars from six countries. The investment adviser is advised by a board of trustees of prominent Islamic scholars from the United States.
Иман қорының ерекшеліктері
Шариғатқа сәйкес Қор халықаралық деңгейде танымал ғалымдардан тұратын Шариғат қадағалау кеңесінің әзірлеген критерийлерін ұстанады. Осы критерийлерге сүйенсек, төмендегі бизнес түрлері негізінен қорға алынбайды: алкоголь, темекі, шошқа еті және оның өнімдері, дәстүрлі қаржы қызметтері (банктік, сақтандыру және т.б.), қару-жарақ, қорғаныс және ойын-сауық индустриясы. Қор, өзге инвестициялық қорлар уақытша инвестиция ретінде жиі пайдаланатын пайыздық құралдарға (риба) инвестиция жасамайды, оның орнына уақытша қолма-қол ақшада сақтай алады. Диверсификация Қорда әртүрлі бизнес секторларындағы 300-ден астам Шариғатқа сәйкес компаниядан тұратын инвестициялық портфель бар. Төмен шығындар Қор – жүктемесіз қор және Шариғатқа сәйкес келетін қорлардың арасындағы ең төменгі жылдық комиссиясы бар. Қолжетімділік және икемділік Қор Charles Schwab және TD Ameritrade платформаларында қолжетімді, икемді шоттар мен телефон арқылы сатып алу және сату, сондай-ақ чектерді қолдану сияқты қызметтер ұсынады. Активті портфельді басқару Активті басқарылатын портфель, исламдық құқықтық талаптарды сақтай отырып, нарықтағы болашақ мүмкіндіктерді пайдалануға мүмкіндік береді. Ислам принциптеріне сәйкес келетін бағалы қағаздардың ішінде, инвестициялық кеңесші оның күтілетін құны мен табыс өсу көрсеткіштері және басқа да факторларды ескере отырып, сатып алуға қаншалықты тартымды екенін анықтайды.
Shariah Compliance The fund adheres to the criteria developed by the Shariah Supervisory Board composed of internationally renowned scholars. Based on these criteria, the following businesses are generally excluded: alcohol, tobacco, pork products, conventional financial services (banking, insurance, etc. ), weapons, defense, and entertainment. The Fund does not invest in interest paying instruments (riba) frequently used by mutual funds as temporary investments, and instead may hold cash on a temporary basis. Diversification The Fund offers diversification with a portfolio of over 300 Shariah Compliant companies in diverse business sectors. Low Expenses The Fund is a no load fund with one of the lowest annual fees of any Shariah compliant fund available. Accessibility and Flexibility The Fund is available at Charles Schwab and TD Ameritrade, offering flexible accounts and services including telephone purchase and redemption, and check writing. Active Portfolio Management An actively managed portfolio enables the Fund to take advantage of future opportunities in the market while adhering to Islamic legal requirements. Among the securities that meet Islamic principles, the investment adviser determines a security's attractiveness for purchase based on a number of factors, including its anticipated value and record of earnings growth, among other things.
Қордың таңдалуы мен өнімділігі
Қор шетелдік бағалы қағаздарға инвестиция жасайды, бұл шетелдегі қолайсыз саяси, әлеуметтік және экономикалық жағдайлармен, сондай-ақ валюталық тәуекелдермен және есептесу әдістеріндегі айырмашылықтармен байланысты тәуекелдерді қамтиды. Акцияларды таңдауда Қор Dow Jones Islamic Index Shariah Supervisory Board әзірлеген, әлемдік деңгейде танымал ғалымдардан құралған критерийлерді сақтайды. Қор проценттік төлемдерге байланысты құралдарға инвестиция жасамайды және уақытша қолма-қол ақшада сақтай алады. Мұндай шектеулер Қордың жалпы өнімділігін мұндай шектеулерге ұшырамаған өзара инвестициялық қорларға қарағанда төмендетуі мүмкін. 2004 жылдың 31 желтоқсанымен аяқталған кезеңде салықтан бұрынғы бір жылдық кіріс 5,45 пайызды құрады; үлестіруден кейінгі салық кірісі 5,43 пайызды құрады.
The Fund invests in foreign securities which involve risks relating to adverse political, social and economic developments abroad, as well as currency risks and differences in accounting methods. In selection of stocks, the Fund adheres to the criteria developed by the Shariah Supervisory Board of the Dow Jones Islamic Index composed of internationally renowned scholars. The Fund also does not invest in interest related instruments and may hold cash on a temporary basis. It is possible that such restrictions may result in lower overall Fund performance than those mutual funds which are not subject to such restrictions. One year returns before taxes for the period ending December 31, 2004 were 5.45 percent; returns after taxes on distribution were 5.43 percent.