Сравнивайте с английским: нажмите на абзац — оригинал откроется в окне. Кнопка EN под абзацем показывает его прямо в тексте.
Введение
Консультирующий банк (также известный как банк-нотифицирующий) сообщает бенефициару (экспортеру) о том, что аккредитив (L/C), открытый банком-эмитентом для заявителя (импортера), доступен. Консультирующий банк несет ответственность за аутентификацию аккредитива, выданного банком-эмитентом, для предотвращения мошенничества. Консультирующий банк не обязательно несет ответственность за оплату аккредитива, о котором он уведомляет бенефициара. Обычно консультирующий банк находится в стране бенефициара. Он может быть (1) филиалом банка-эмитента или банком-корреспондентом, или (2) банком, назначенным бенефициаром. Важно, чтобы бенефициар доверял консультирующему банку. В случае (1) банк-эмитент чаще всего направляет L/C через свой филиал или банк-корреспондент для предотвращения мошенничества. Филиал или банк-корреспондент хранит образцы подписей для сверки с подписью на L/C, а также использует систему кодирования (секретный проверочный ключ) для выявления подлинности аккредитива и отличия его от поддельного (аутентификация). В случае (2) бенефициар может попросить заявителя указать его банк (банк бенефициара) в качестве консультирующего банка в заявке на аккредитив. Во многих странах это выгодно бенефициару, который может воспользоваться сниженными банковскими комиссиями и сборами благодаря особым отношениям с банком. В обычных условиях плата за консультирование является стандартной и минимальной. Кроме того, бенефициару удобнее работать со своим банком, чем с банком, в котором у него нет счета.
An advising bank (also known as a notifying bank) advises a beneficiary (exporter) that a letter of credit (L/C) opened by an issuing bank for an applicant (importer) is available. An advising bank's responsibility is to authenticate the letter of credit issued by the issuer to avoid fraud. The advising bank is not necessarily responsible for the payment of the credit which it advises the beneficiary of. The advising bank is usually located in the beneficiary's country. It can be (1) a branch office of the issuing bank or a correspondent bank, or (2) a bank appointed by the beneficiary. An important point is the beneficiary has to be comfortable with the advising bank. In case (1), the issuing bank most often sends the L/C through its branch office or correspondent bank to avoid fraud. The branch office or the correspondent bank maintains specimen signature(s) on file where it may counter check the signature(s) on the L/C, and it has a coding system (a secret test key) to distinguish a genuine L/C from a fraudulent one (authentication). In case (2), the beneficiary can request the applicant to specify his/her bank (the beneficiary's bank) as the advising bank in an L/C application. In many countries, this is beneficial to the beneficiary, who may avail themselves of the reduced bank charges and fees because of special relationships with the bank. Under normal circumstances, advising charges are standard and minimal. In addition, it is more convenient to deal with the beneficiary's own bank over a bank with which the beneficiary does not maintain an account.