Central Bank of Myanmar

Введение

Центральный банк Мьянмы (англ. Central Bank of Myanmar; сокращенно CBM) - центральный банк Мьянмы (ранее Бирма).

Организация

Его штаб-квартира находится в Ней-Пи-Тау, а также имеет филиалы в Янгоне и Мандалее.

История

Центральный банк Мьянмы был основан как Союзный банк Бирмы 3 апреля 1948 года по Закону о Союзном банке Бирмы 1947 года и взял на себя функции рангунских филиалов Резервного банка Индии. Союзный банк Бирмы был открыт на углу Мерчант-роуд и Суле-пагода-роуд и имел исключительное право выпускать валюту для страны. В 2013 году Центральный банк Мьянмы стал автономным и независимым регулирующим органом по закону о Центральном банке Мьянмы, который был принят парламентом Мьянмы. Во время государственного переворота в Мьянме в 2021 году военные власти отстранили от должности гражданского руководителя центрального банка, включая губернатора Кяу Кяу Мауна и заместителя губернатора Бо Бо Нге, который был приговорен к 20 годам тюрьмы в декабре 2022 года по обвинению в коррупции с политическими мотивами. Совет государственной администрации назначил Тан Нэйена вместо Кяо Кяо Мауна. 19 августа 2022 года SAC назначил Тан Тан Суэ губернатором. Она стала первой женщиной, занимавшей эту должность.

Роль

CBM либерализовала финансовые организации для конкуренции, эффективности и интеграции в региональную финансовую систему. По состоянию на конец октября 2020 года в настоящее время Центральный банк лицензировал 27 небанковских финансовых компаний. В соответствии с изменениями в экономических потребностях страны, ставка Центрального банка была увеличена с 10 до 12 процентов с 1 апреля 2006 года. Либерализация сельского хозяйства ускорилась после отмены системы государственных закупок основных сельскохозяйственных культур, таких как рис, зернобобовые, сахарный тростник, хлопок и т.д., в 2003-04 годах. Государство также сократило субсидируемые сельскохозяйственные ресурсы, особенно удобрения. С целью увеличения частного участия в торговле сельскохозяйственной продукцией и инпутами правительство теперь поощряет экспорт культур, которые имеют избыток на внутренних рынках или выращиваются на неразрушенных или отхожих землях, предоставляя возможности фермерам и частным производителям. По указанию Министерства финансов и доходов, CBM отвечает за финансовую стабильность и надзор за финансовым сектором в Мьянме. В институциональный охват финансового надзорного органа входят государственные банки и частные банки в Мьянме. В настоящее время для надзора, регулирования и мониторинга финансовой стабильности используются два основных подхода (оценка на месте и мониторинг вне места). Оценка на месте включает в себя оценку финансовой деятельности и внутреннего управления банков, определение областей, в которых требуются корректирующие меры, и анализ их банковских операций и финансовых условий, гарантируя, что они соответствуют существующим законам, правилам и правилам и инструкциям ЦБМ с использованием CAMEL. Операции по мониторингу вне площадки обычно основаны на еженедельных, ежемесячных, квартальных и годовых отчетах, которые представляются банками в ЦБМ. Центральный банк также выпустил руководящие принципы по обязательным резервам, достаточности капитала, ликвидности, классификации НПЛ и предоставления для плохих и сомнительных долгов, единого лимита кредитования и т. д. Требования к резервам, ликвидность и достаточность капитала, которые должны поддерживаться финансовыми учреждениями, были предписаны в соответствии со стандартами Банка международных расчетов (БМР). Однако реализация Базеля II займет еще несколько лет.

CBM has liberalised the financial organisations for competition, efficiency and integration into the regional financial system. As of the end of October 2020, there 27 non banking finance companies that are currently licensed by the Central Bank. According to the changes in the economic requirements of the country, the Central Bank rate has been increased from 10 percent to 12 percent since 1 April 2006. Agricultural liberalisation speeded up after the elimination of the government procurement system of the main agricultural crops such as rice, pulses, sugarcane, cotton, etc., in 2003–04. The state also reduced the subsidised agricultural inputs, especially fertiliser. With an intention to enhance private participation in trade of agricultural products and inputs, the government is now encouraging export of crops which are in surplus in domestic markets or grown on fallow or waste land, giving opportunities to farmer and private producers. Upon the guidance of the Ministry of Finance & Revenue, the CBM is responsible for financial stability and supervision of the financial sector in Myanmar. The institutional coverage of the financial supervisory authority includes state owned banks and private banks in Myanmar. Two main approaches (on site examination and off site monitoring) are currently used for supervision, regulation and monitoring of financial stability. On site examination involves assessing banks’ financial activities and internal management, to identify areas where corrective action is required and to analyse their banking transactions and financial conditions, ensuring that they are in accordance with existing laws, rules and regulations and the instructions of the CBM by using CAMEL. Off site monitoring operations are normally based on the weekly, monthly, quarterly and annual reports which are submitted by the banks to the CBM. The Central Bank has also issued guidelines on the statutory reserve requirement, capital adequacy, liquidity, classification of N. P. L. and provision for bad and doubtful debts, single lending limit, etc. The reserve requirement, liquidity and capital adequacy required to be maintained by financial institutions have been prescribed according to the standards of the Bank for International Settlements (BIS). However, the implementation of Basel II will still take a few more years.