Central Bank of Myanmar

Кіріспе

Мьянмадағы орталық банк Мьянманың орталық банкі (; , қысқартылған CBM) - Мьянманың (бұрынғы Бирма) орталық банкі .

Ұйым

Оның штаб-пәтері Най-Пи-Тауда орналасқан, Янгон мен Мандалайда филиалдары бар.

Тарих

Мьянманың Орталық банкі 1948 жылы 3 сәуірде Мьянманың Одақтық банкі туралы заңмен 1947 жылы Мьянманың Одақтық банкі ретінде құрылды және Үндістанның Резервтік банкі Рангун филиалдарының функцияларын өз мойнына алды. Бирманың Одақ банкі Мерчант жолы мен Суле пагода жолының бұрышында ашылды және ел үшін валюта шығарудың жалғыз құқығы болды. 2013 жылы Мьянма парламенті қабылдаған Мьянманың орталық банкі туралы заңға сәйкес Мьянманың орталық банкі автономды және тәуелсіз реттеуші органға айналды. 2021 жылғы Мьянмадағы төңкеріс кезінде әскери билік орталық банктің азаматтық тағайындалған басшылығын, оның ішінде губернатор Кяу Кяу Маунгты және 2022 жылдың желтоқсанында саяси себептермен сыбайлас жемқорлық айыбы бойынша 20 жылға бас бостандығынан айырылған вице-губернатор Бо Бо Нгеді алып тастады. Мемлекеттік әкімшілік кеңес Кяу Кяу Маунгтың орнына Тан Ньенді тағайындады. 2022 жылдың 19 тамызында ШҚО Таң Таң Свэді губернатор етіп тағайындады. Ол бұл лауазымға алғаш рет тағайындалған әйел болды.

Рөл

CBM бәсекелестікті, тиімділікті және өңірлік қаржы жүйесіне кірігуді қамтамасыз ету үшін қаржы ұйымдарын либерализациялады. 2020 жылдың қазан айының соңында Орталық банк лицензия берген 27 банктік емес қаржы компаниясы бар. Елдің экономикалық қажеттіліктерінің өзгеруіне сәйкес, Орталық банк ставкасы 2006 жылдың 1 сәуірінен бастап 10 пайыздан 12 пайызға дейін арттырылды. 2003-2004 жылдары күріш, дәнді дақылдар, қант қамыры, мақта және т.б. негізгі ауыл шаруашылығы дақылдарының мемлекеттік сатып алу жүйесін жоюдан кейін ауыл шаруашылығын либерализациялау жеделдетілді. Сонымен қатар, мемлекет субсидиялық ауыл шаруашылығы өнімдерін, әсіресе тыңайтқыштардың санын қысқартты. Ауыл шаруашылығы өнімдері мен инвентарьдерінің саудасына жеке қатысуды арттыру мақсатында үкімет қазір ішкі нарықта артық өнімдер өсіретін немесе бос немесе бос жерлерде өсірілетін дақылдарды экспорттауға ынталандырып, фермерлерге және жеке өндірушілерге мүмкіндіктер береді. Қаржы және кірістер министрлігінің басшылығымен CBM Мьянмадағы қаржылық тұрақтылық пен қаржы секторын қадағалауға жауапты. Қаржылық қадағалау органының институционалдық қамтылуына Мьянмадағы мемлекеттік банктер мен жеке банктер кіреді. Қазіргі уақытта қаржылық тұрақтылықты қадағалау, реттеу және бақылау үшін екі негізгі тәсіл қолданылады (орналастырып тексеру және сырттан бақылау). Аумақтық тексеру - банктердің қаржылық қызметі мен ішкі басқаруын бағалау, түзету шаралары қажет болатын салаларды анықтау және олардың банктік операциялары мен қаржылық жағдайларын талдау, олардың қолданыстағы заңдарға, ережелерге және ережелерге және КБМ нұсқауларына сәйкес келуін қамтамасыз ету. Мүгедектік бақылау операциялары әдетте банктердің апталық, айлық, тоқсандық және жылдық есептеріне негізделеді. Сондай-ақ, банктің заң бойынша белгіленген резервтік мөлшерлемесі, капиталдың жеткіліктілігі, өтімділік, НПЛ-ді жіктеу және нашар және күмәнді қарыздар бойынша ереже, бірыңғай несие беру шегі және т.б. бойынша нұсқаулар шығарылды. Қаржы институттарының сақтауы тиіс резервтік талаптары, өтімділік және капитал жеткіліктілігі Халықаралық есеп айырысу банкі (ХҚБ) стандарттарына сәйкес белгіленген. Алайда, Базель II-ді іске асыру үшін әлі біраз жыл қажет.

CBM has liberalised the financial organisations for competition, efficiency and integration into the regional financial system. As of the end of October 2020, there 27 non banking finance companies that are currently licensed by the Central Bank. According to the changes in the economic requirements of the country, the Central Bank rate has been increased from 10 percent to 12 percent since 1 April 2006. Agricultural liberalisation speeded up after the elimination of the government procurement system of the main agricultural crops such as rice, pulses, sugarcane, cotton, etc., in 2003–04. The state also reduced the subsidised agricultural inputs, especially fertiliser. With an intention to enhance private participation in trade of agricultural products and inputs, the government is now encouraging export of crops which are in surplus in domestic markets or grown on fallow or waste land, giving opportunities to farmer and private producers. Upon the guidance of the Ministry of Finance & Revenue, the CBM is responsible for financial stability and supervision of the financial sector in Myanmar. The institutional coverage of the financial supervisory authority includes state owned banks and private banks in Myanmar. Two main approaches (on site examination and off site monitoring) are currently used for supervision, regulation and monitoring of financial stability. On site examination involves assessing banks’ financial activities and internal management, to identify areas where corrective action is required and to analyse their banking transactions and financial conditions, ensuring that they are in accordance with existing laws, rules and regulations and the instructions of the CBM by using CAMEL. Off site monitoring operations are normally based on the weekly, monthly, quarterly and annual reports which are submitted by the banks to the CBM. The Central Bank has also issued guidelines on the statutory reserve requirement, capital adequacy, liquidity, classification of N. P. L. and provision for bad and doubtful debts, single lending limit, etc. The reserve requirement, liquidity and capital adequacy required to be maintained by financial institutions have been prescribed according to the standards of the Bank for International Settlements (BIS). However, the implementation of Basel II will still take a few more years.