Сенімді тұлға арқылы тауар немесе қызмет сатып алу
Straw purchase
Нақты сатып алу – бұл өнімді немесе қызметті өздігінен ала алмайтын немесе қаламайтын адам үшін делдалдың сатып алуы. Құқықтық аспектілер мен мысалдарды қарастырамыз.
Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.
Мазмұны
Кіріспе
Сатып алу, онда агент басқа біреу үшін тауар немесе қызметті сатып алуға келіседі.
Purchase wherein an agent agrees to acquire a good or service for someone else
Саламдық сатып алу немесе номиналды сатып алу – бұл агенттің тауар немесе қызметті өздігінен сатып ала алмайтын немесе сатып алуға ниеті жоқ адам үшін сатып алуға келісетін кез келген сатып алу, және агент сатып алғаннан кейін тауарларды немесе қызметтерді сол адамға тапсырады. Жалпы алғанда, саламдық сатып алу заңды болып табылады, бірақ егер тауарлар мен қызметтерді соңғы алушы бұл тауарларды немесе қызметтерді саламдық сатып алушының алдын ала білуімен қылмыс жасау үшін пайдаланса, немесе соңғы иеленуші тауарларды немесе қызметтерді заңды түрде сатып алуға құқығы болмаса, онда заңсыз болады. Кейбір заңнамаларда, егер соңғы пайдаланушы тауарды немесе қызметті заңды түрде сатып ала алмаса да, саламдық сатып алу заңды саналады.
A straw purchase or nominee purchase is any purchase wherein an agent agrees to acquire a good or service for someone who is often unable or unwilling to purchase the good or service themselves, and the agent transfers the goods or services to that person after purchasing them. In general, straw purchases are legal except in cases where the ultimate receiver of goods or services uses those goods or services in the commission of a crime with the prior knowledge of the straw purchaser, or if the ultimate possessor is not legally able to purchase the goods or services. In some jurisdictions, straw purchases are legal even if the end user is not legally able to purchase the good or service themselves.
Заңдық пайдалану
Заңды сабан сатып алудың мысалдары – денсаулығының нашарлауына байланысты өзі жеке супермаркетке бара алмайтын егде жастағы азаматтарға азық-түлік сатып алу немесе жаман кредиттік тарихы болғандықтан несие ала алмайтын адамға көлік құралын қаржыландыру. Кейбір жағдайларда сабан сатып алуға қатысқан адам соңғы иеленушіден ақша немесе сыйлық ала алады. Агент арқылы несие алу, егер агент және қаражатты пайдаланушы несие берушіні немесе болашақтағы несие берушіні алдамаса, мысалы, басқа ипотекалармен біріктіріліп, сақтандырылатын жалған ипотекалық құжаттарға қол қою арқылы немесе несие шартында қаражат алу үшін агентті пайдалануға тыйым салынған болса, заңды болып саналады. Егер сабан сатып алу заңды болса да, алынған тауар немесе қызмет соңғы пайдаланушы үшін заңсыз болса, соңғы пайдаланушы тауарды немесе қызметті заңсыз иеленгені үшін жауапкершілікке тартылуы мүмкін, бірақ заңды түрде сатып алуды жүзеге асыра алған сабан сатып алушы әдетте өз әрекеттері үшін жауапты емес.
Examples of legal straw purchases would be purchasing groceries for senior citizens who are unable to go to supermarkets themselves because of poor health or financing an automobile for someone who cannot obtain a loan because of poor credit. In some cases, the agent in the straw purchase may receive money or recompense from the ultimate possessor. Obtaining loans through a straw buyer is legal except when the agent and ultimate user of the funds defraud the lender or foreseeable ultimate lender, such as by signing false mortgage documents designed to be mingled with other mortgages and securitized, or when the loan terms expressly prohibit use of an agent to obtain funds. If straw purchases are legal despite the good or service purchased not being legal for the end user to receive, the end user may become liable for illegally possessing or receiving the good or service, but the straw buyer who was legally able to make the purchase is generally not held liable for their actions.
Атыс қарулары
АҚШ-та, федералды лицензияланған қару сатушыдан қару сатып алып, оның нақты иесінің кім екені туралы жалған мәлімдеме жасаған адам, федералды қару сату тіркеліміне жалған ақпарат енгізгені үшін қылмыстық жазаға тартылуы мүмкін. Бұл жағдайда, егер қаруды басқа біреу үшін сатып алса, ол адамның заңды иеленуші статусына қарамастан, бұл әрекет заңсыз болып табылады. Егер атыс қаруы сыйлық ретінде сатып алынса, онда ол сабан сатып алу болып есептелмейді және сыйлықты сатып алған адам соңғы пайдаланушы деп саналады. Федералды қару-жарақ лицензиясы жоқ адамның қаруды қайта сату мақсатымен сатып алуына тыйым салынған. Заңды сатудан тыс, федералды реттелмеген сату орындарында жасалған жеке сатып алулар мұндай ережелерге бағынбайды және федералды заңмен рұқсат етіледі, егер қару қылмысқа қолданылса және сабан сатып алушы бұл туралы бұрыннан білген болса.
In the United States, a straw purchaser of a firearm at a federally licensed firearm dealership who lies about the identity of the ultimate possessor of the gun can be charged with making false statements on a federal Firearms Transaction Record, which is a felony. Note that in this case, purchasing the item for another person is ipso facto illegal, regardless of that person's status as a legal possessor. If a firearm is purchased as a gift, the transaction is not a straw purchase, and the person buying the gift is considered the end user. It is illegal for any person not in possession of a Federal Firearms License to purchase a firearm with the intention of resale. Private purchases in lawful sales made outside of federally regulated dealerships are not subject to such rules and are federally legal unless the gun is used in a crime with the prior knowledge of the straw purchaser.
Алкоголь
Көптеген юрисдикцияларда алкогольді өзге біреудің атына сатып алу заңсыз болып табылады, егер заңды ішімдік ішу жасына толмаған адам, заңға сәйкес жастан асқан адамнан өзіне алкоголь сатып алуын сұраса, ал ол адамның кәмелетке толмаған екенін білсе немесе жағдайларға байланысты олай болуы мүмкін деп ойлауға негіз болса. Англия мен Уэльсте 18 жасқа толмаған адам үшін алкоголь сатып алу 2003 жылғы Лицензиялау туралы заңның 149-бабы бойынша қарастырылатын құқық бұзушылық болып табылады және оған шектеусіз сомада айыппұл салынуы мүмкін (стандарттық шкала бойынша 5-ші деңгей). Ас ішіп отырғанда 16 немесе 17 жастағы адамға сыра, шарап немесе алма суы (сайдер) беруге рұқсат етілген жағдайлар бар.
Straw purchases of alcohol are illegal in most jurisdictions when a person under the legal drinking age requests that a person above the legal age purchase alcohol for the underage person, and the straw purchaser knows or might reasonably assume based on the circumstances that the person is under the legal age. In England and Wales, buying alcohol on behalf of a person under 18 is a summary offence under section 149 of the Licensing Act 2003, punishable by an unlimited fine (level 5 on the standard scale). There is an exception for beer, wine or cider served to a 16 or 17 year old with a meal at a table.
Темекі және никотинді өнімдер
2015 жылдың қазан айынан бастап Англия мен Уэльсте 18 жасқа толмаған адамдар үшін темекі, темекі тартуға арналған қағаз немесе электронды темекі сатып алу құқық бұзушылық болып есептеледі. Шотландияда мұндай әрекет бұрыннан-ақ қылмыс саналады.
As of October 2015, it is an offence to buy tobacco, cigarette papers (for the purpose of smoking tobacco) or e cigarettes on behalf of individuals under 18 years of age in England and Wales. It was already an offence in Scotland.
Ипотекалық несиелер
Автомобиль немесе ипотекалық несие қаражатын алу үшін номиналды тұлғаны пайдалану, егер және қаражатты қасақана бұрмалап пайдаланса, заңсыз болып табылады. Канадада Монреаль банкі жүздерше адамды, Федералды консервативті депутат Девиндер Шорыны қоса, 30 миллион долларлық шығынға әкелген ипотекалық алаялыққа қатысқан деп сотқа берді. Банк номиналды сатып алушылар қолма-қол ақшамен төлем алғанда Калгари аймағында басқа тараптардың атынан ипотекалық несие алуға өтініш бергенін және өтінімдерді ұсынғанға дейін несиелер төленбейтінін білгенін мәлімдеді. Сот процесі соттан тыс келісіммен аяқталды. АҚШ-та Куинтеро Лопеске қарсы істе екі адам сегіз номиналды сатып алушыны үйлерді табуға және оларға 8,3 миллион долларлық ипотекалық несие алу үшін жалақы тарихы туралы құжаттарды жалғандауға көмектескен деп айыпталды. Үкімет бұл несиелік сатып алулардың заңсыз болғанын мәлімдеді, себебі номиналды сатып алушылар несие берушілерді алдау мақсатында табыстарын көбейткен. 2011 жылы екі номиналды сатып алушыны іздеушінің бірі алты жылға бас бостандығынан айырылды, ал екіншісі бір жылға шартты жазаға кесілді. Ипотекалық несиелерді номиналды тұлға арқылы сатып алу заңды, егер алдау ниеті болмаса.
The use of a straw person to obtain auto or mortgage loan funds is illegal if and when the funds are misused intentionally. In Canada, the Bank of Montreal sued hundreds of people, including Federal Conservative MP Devinder Shory, for allegedly being involved in a mortgage fraud in which the bank lost $30 million. The bank alleged that straw buyers, in exchange for a cash payment, applied for mortgage loans in the Calgary area on behalf of other parties and knew before submitting the applications that the loans would not be paid. The lawsuits were settled out of court. In United States v. Quintero Lopez, two men were charged with locating eight straw purchasers for homes and helping the straw purchasers falsify pay history documents in order to obtain $8.3 million in mortgage loans. The government alleged these loan purchases were illegal because the straw purchasers inflated their incomes as part of an attempt to defraud the lenders. In 2011, one of the two straw purchaser recruiters was sentenced to six years in prison and the other was sentenced to one year of probation. Straw or nominee purchases of mortgage loans are legal when intent to defraud is not present.