Введение

Покупка, при которой агент соглашается приобрести товар или услугу для другого лица.

Покупка через подставное лицо, или номинальная покупка, – это любая покупка, при которой агент соглашается приобрести товар или услугу для лица, которое часто не может или не желает приобрести этот товар или услугу самостоятельно, а затем передает приобретенные товары или услуги этому лицу. В целом, такие покупки законны, за исключением случаев, когда конечный получатель товаров или услуг использует их для совершения преступления с предварительным знанием покупателя через подставное лицо, или если конечный владелец не имеет законного права приобретать эти товары или услуги. В некоторых юрисдикциях покупка через подставное лицо является законной, даже если конечный пользователь не имеет законного права приобретать товар или услугу самостоятельно.

Юридическое использование

Примерами законных покупок по доверенности могут служить покупка продуктов питания для пожилых людей, которые не могут самостоятельно посещать супермаркеты из-за проблем со здоровьем, или финансирование автомобиля для человека, не имеющего возможности получить кредит из-за плохой кредитной истории. В некоторых случаях лицо, действующее по доверенности при совершении покупки, может получить денежное вознаграждение или компенсацию от конечного владельца. Получение кредитов через доверенное лицо законно, за исключением случаев, когда доверенное лицо и конечный пользователь средств обманывают кредитора или потенциального кредитора, например, путем подписания ложных ипотечных документов, предназначенных для объединения с другими ипотеками и секьюритизации, или когда условия кредита прямо запрещают использование доверенного лица для получения средств. Если покупка по доверенности является законной, несмотря на то, что приобретенный товар или услуга не могут быть законно получены конечным пользователем, то конечный пользователь может нести ответственность за незаконное владение или получение товара или услуги, однако доверенное лицо, имевшее законные основания для совершения покупки, как правило, не несет ответственности за свои действия.

Огнестрельное оружие

В Соединенных Штатах лицо, приобретающее огнестрельное оружие у федерального лицензированного дилера и предоставившее ложные сведения об истинном владельце оружия, может быть обвинено в даче ложных показаний в федеральном журнале учета операций с оружием, что является уголовным преступлением. Следует отметить, что в данном случае приобретение оружия для другого лица само по себе является незаконным, независимо от того, имеет ли этот человек законное право на владение оружием. Если огнестрельное оружие приобретается в качестве подарка, такая сделка не считается покупкой через подставное лицо, и покупатель подарка рассматривается как конечный пользователь. Любому лицу, не имеющему федеральной лицензии на торговлю оружием, запрещено приобретать огнестрельное оружие с намерением перепродажи. Частные сделки купли-продажи, совершенные законным образом вне федерально регулируемых дилерских сетей, не подпадают под действие этих правил и являются законными на федеральном уровне, если только оружие не было использовано в преступлении с предварительным знанием покупателя, совершившего покупку через подставное лицо.

Алкоголь

Покупка алкоголя для лица, не достигшего законного возраста, является незаконной в большинстве юрисдикций, когда несовершеннолетний просит совершеннолетнего приобрести алкоголь для него, а совершеннолетний знает или может разумно предположить, исходя из обстоятельств, что просящий не достиг законного возраста. В Англии и Уэльсе покупка алкоголя от имени лица младше 18 лет является административным правонарушением в соответствии с разделом 149 Закона о лицензировании 2003 года и наказывается неограниченным штрафом (уровень 5 по стандартной шкале). Исключение составляет подача пива, вина или сидра 16- или 17-летнему вместе с едой за столом.

Табак и никотиновые изделия

С октября 2015 года покупка табака, бумаги для сигарет (для курения табака) или электронных сигарет от имени лиц младше 18 лет в Англии и Уэльсе является правонарушением. В Шотландии это правонарушением было и ранее.

Ипотечные кредиты

Использование подставного лица для получения авто- или ипотечного кредита является незаконным, если средства используются преднамеренно в мошеннических целях. В Канаде Банк Монреаля подал в суд на сотни людей, включая федерального консервативного депутата Девиндера Шори, за предполагаемое участие в ипотечном мошенничестве, в результате которого банк потерял 30 миллионов долларов. Банк утверждал, что подставные покупатели, в обмен на денежное вознаграждение, подавали заявки на ипотечные кредиты в районе Калгари от имени других лиц и знали до подачи заявок, что кредиты не будут погашены. Иски были урегулированы вне суда. В деле "Соединенные Штаты против Квинтеро Лопеса" двое мужчин были обвинены в привлечении восьми подставных покупателей жилья и помощи им в подделке документов о доходах для получения ипотечных кредитов на сумму 8,3 миллиона долларов. Правительство утверждало, что эти кредиты были получены незаконно, поскольку подставные покупатели завысили свои доходы в попытке обмануть кредиторов. В 2011 году один из двух вербовщиков подставных покупателей был приговорен к шести годам лишения свободы, а другой – к одному году условного срока. Покупка ипотечных кредитов через подставных или номинальных лиц является законной при отсутствии намерения совершить мошенничество.