Кіріспе

Австралия үкіметінің корпоративтік реттеу агенттігі

Австралияның бағалы қағаздар және инвестициялар комиссиясы (ASIC) – Австралия үкіметінің ұлттық корпоративтік реттеуші ретінде тағайындалған тәуелсіз комиссиясы. ASIC-тің міндеті компаниялар мен қаржылық қызметтерді реттеу және Австралиялық тұтынушылар, инвесторлар мен кредиторларды қорғау үшін заңдарды сақтау болып табылады. ASIC 1998 жылдың 1 шілдесінде Уоллис сауалының ұсыныстары бойынша құрылды. ASIC-тің өкілеттігі мен қолданылу аясы Австралияның бағалы қағаздар және инвестициялар жөніндегі комиссиясы туралы 2001 жылғы заңмен анықталады. ASIC қазынашыға есеп береді және келесі заңнаманы басқаруға жауапты:
Австралияның бағалы қағаздар және инвестициялар жөніндегі комиссиясы туралы 2001 жылғы заң (ASIC Act)
Бизнес атауларын тіркеу туралы 2011 жылғы заң
Корпорациялар туралы 2001 жылғы заң (Corporations Act)
Сақтандыру шарты туралы 1984 жылғы заң
Тұтынушылардың несиелерін қорғау туралы 2009 жылғы ұлттық заң (Ұлттық несие туралы заң)
Сонымен қатар, ASIC келесі заңнаманың бөліктерін басқаруға жауапты: Ақпаратта ұйым туралы қазіргі және/немесе тарихи мәліметтер, соның ішінде бұрынғы мекенжайлар, бұрынғы директорлар және бұрынғы атаулар, сондай-ақ ұйымның бірегей идентификациялық нөмірі (ABN, ACN, ARBN, ARSN), компанияның немесе ұйымның түрі (мысалы, жеке компания, акциялармен шектеулі компания), тіркелген күні, келесі тексеру күні, тіркелген кеңсесінің орналасқан жері (қала немесе қала маңындағы аудан), және кез келген кәсіби лицензиялар немесе тіркеулер (мысалы, Австралияның қаржылық қызметтер немесе несие лицензиясы) кіреді.

Тарих

ASIC бастапқыда Австралияның бағалы қағаздар комиссиясы (ASC) ретінде құрылды, ол 1991 жылдың 1 қаңтарында (содан кейін) ASC 1989 жылғы Заңымен құрылды. ASC-нің мақсаты – ұлттық компаниялар және бағалы қағаздар комиссиясын, сондай-ақ штаттар мен аумақтардың корпоративтік істер кеңселерін алмастыру арқылы Австралия бойынша корпоративтік реттеушілерді біріктіру болды. 1998 жылдың 1 шілдесінде корпоративтік реттеуші Австралияның Бағалы қағаздар және инвестициялар комиссиясы (ASIC) болып өзгерді, сонымен қатар зейнетақы жинақтары, сақтандыру және депозиттерді қабылдау саласындағы тұтынушыларды қорғауға жауапкершілік алды. Одан бері ол қосымша жауапкершіліктерді иеленді: 2002 жылы – несие, 2009 жылы – Австралия қор биржасы және 2011 жылы – Chi X.

Сындар

2012 жылы ASIC басқа барлау агенттіктері ұстап алған деректерді пайдалануға қабілеттілікті талап етті. Соңғы кезде ASIC тұтынушылар, тұтынушылардың жақтастары және мемлекеттік қызметкерлер тарапынан ірі қаржы институттарынан тұтынушыларды қорғаудағы белсенсіздігі мен тиімсіздігі үшін сынға ілікті. 2015–2016 жылдары ASIC Storm Financial құлдырауынан зардап шеккен адамдар тарапынан, іс-қимыл жасамауының салдарынан заңбұзушылыққа дейін барып жеткеніне байланысты, топтық талап арызбен қамтылды. Алайда, Австралия Федералды сотының судьясы Глисон талапкерлердің талап арызын негізсіз деп жоққа шығарды. ASIC Қаржылық Омбудсмен қызметіне (Австралия) (FOS) қарсы шара қолданбады, тіпті осы ұйым бұрмаланған файлдық жазбаларды жасап, оларды Виктория Жоғарғы сотының ісіндегі дәлелдерді іздеу кезеңінде ұсынуға тырысқандығы анықталды. FOS тұтынушы тарапынан ұсталды және осы факті әшкέρ болды, бірақ ASIC FOS-қа қарсы шара қолданбады. ASIC 2016 жылы Австралиядағы ең ірі төрт банкке қарсы Австралияның базалық пайыздық ставкаларын бұрмалау фактісі бойынша сот процесін бастады. Дегенмен, реттеушіге бес жылдан астам уақыт бойы шара қолданбағаны үшін сын айтылды. Австралияда шектеу мерзімі әдетте алты жылды құрайтындықтан, бұл банктерге қатысты тұтынушылардың азаматтық талаптарына қалай әсер етеді деген сұрақтар әлі де ашық күйінде қалып отыр. 2016 жылы ASIC банктік және қаржылық қызметтер саласындағы Корольдік комиссия құру мәселесін талқылау кезінде қатты сынға ұшырады.