Введение

Орган корпоративного регулирования правительства Австралии

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) является независимой комиссией правительства Австралии, выполняющей функции национального регулятора в корпоративной сфере. Роль ASIC заключается в регулировании компаний и финансовых услуг, а также в обеспечении соблюдения законов для защиты австралийских потребителей, инвесторов и кредиторов. ASIC была учреждена 1 июля 1998 года на основании рекомендаций, полученных в ходе расследования Уоллиса. Полномочия и сфера деятельности ASIC определяются Законом об Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям 2001 года. ASIC, отчитывающаяся перед министром финансов, отвечает за администрирование следующего законодательства:
Закон об Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям 2001 года (Закон об ASIC)
Закон о регистрации фирменных наименований 2011 года
Закон о корпорациях 2001 года (Закон о корпорациях)
Закон о договорах страхования 1984 года
Национальный закон о защите прав потребителей в сфере кредитования 2009 года (Национальный кредитный закон)
Кроме того, ASIC также отвечает за администрирование частей следующего законодательства. Доступная информация включает текущие и/или исторические данные об организации, в том числе прошлые адреса, предыдущих директоров и прежние наименования, а также уникальный идентификационный номер организации (ABN, ACN, ARBN, ARSN), тип компании или организации (например, компания с ограниченной ответственностью, акционерное общество), дату регистрации, дату следующей проверки, местонахождение зарегистрированного офиса (только город или район) и любые профессиональные лицензии или регистрации (например, австралийская лицензия на финансовые услуги или лицензия на кредитование).

История

ASIC первоначально была сформирована как Австралийская комиссия по ценным бумагам и корпорациям (ASC), учрежденная 1 января 1991 года на основании (действовавшего тогда) Закона ASC 1989 года. Целью ASC было объединение органов корпоративного регулирования по всей Австралии путем упразднения Национальной комиссии по компаниям и ценным бумагам, а также ведомств по корпоративным вопросам штатов и территорий. 1 июля 1998 года корпоративный регулятор был переименован в Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), и на него также была возложена ответственность за защиту прав потребителей в сфере пенсионного обеспечения, страхования и привлечения депозитов. Впоследствии сфера его ответственности расширилась: в 2002 году – в области кредитования, в 2009 году – в отношении Австралийской фондовой биржи, а в 2011 году – в отношении Chi X.

Критика

В 2012 году ASIC запросила полномочия использовать данные, перехваченные другими спецслужбами. В последнее время ASIC подвергается критике со стороны потребителей, защитников прав потребителей и должностных лиц за бездействие и неэффективность в защите потребителей от крупных финансовых институтов. В 2015–2016 годах против ASIC был подан коллективный иск о халатности со стороны лиц, пострадавших от краха Storm Financial, в связи с предполагаемым бездействием, которое приравнивается к должностному преступлению. Однако судья Глисон Федерального суда Австралии отклонил исковое заявление истцов, признав его несостоятельным. ASIC не предприняла никаких действий в отношении Службы финансового омбудсмена (Австралия) (FOS), несмотря на то, что организация была уличена в создании вводящих в заблуждение служебных записей и последующей попытке представить их в качестве доказательств в ходе судебного разбирательства в Верховном суде штата Виктория. FOS была разоблачена потребителем, однако ASIC не предприняла никаких действий против нее. В 2016 году ASIC начала судебное преследование в отношении четырех крупнейших банков Австралии за сговор с целью манипулирования базовыми процентными ставками. Однако регулятор подвергся критике за то, что не принимал мер более пяти лет. Остается неясным, как это повлияет на гражданские иски потребителей против причастных банков, учитывая, что срок исковой давности в Австралии обычно составляет шесть лет. В 2016 году ASIC оказалась в центре острой критики в ходе дебатов о создании Королевской комиссии по вопросам банковской деятельности и финансовых услуг.