Мизухо Финанш Группы: Банк және холдингтік компания

Кіріспе

Mizuho Financial Group, Inc. (株式会社みずほフィナンシャルグループ), MHFG деп қысқартылатын немесе жай ғана Mizuho деп аталатын банк холдинг компаниясы, Жапонияның Токио қаласы Чиода ауданындағы Отемачи аймағында орналасқан. "Мидзухо (瑞穂)" атауы жапон тілінде сөзбе-сөз "мол күріш" және ауыспалы мағынада "жиналым" дегенді білдіреді. Құрылған кезде ол активтері бойынша әлемдегі ең ірі банк болды. Ол Қаржылық тұрақтылық кеңесі тарапынан жүйелік маңызды банк деп танылған. Mizuho Bank және басқа да операциялық еншілес компанияларын бақылау арқылы ол 1,8 триллион АҚШ долларынан астам активке ие. Компанияның біріктірілген активтері Жапониядағы үшінші ірі қаржылық қызметтер тобын құрайды. Оның банк іскерлігі Mitsubishi UFJ Financial Group және SMBC Group компанияларынан кейін Жапонияда үшінші орында тұр. 2018 жылғы желтоқсан айының мәліметі бойынша, ол жалпы активтері бойынша әлемдегі 15-ші ірі банк мекемесі. 2017 жылғы мамыр айындағы Forbes рейтингісінде әлемдегі 90-шы ірі компания болып тіркелген. Ол Токио қор биржасында (Nikkei 225 және TOPIX Core30 индекстерінің құрамында) және Нью-Йорк қор биржасында американдық депозитарлық түбіртектер түрінде листингтелген. Mizuho банк, бағалы қағаздар, траст және активтерді басқару қызметтері сияқты кең ауқымды қаржылық қызметтер ұсынады және 880 кеңседе 59 000-нан астам қызметкер жұмыс істейді.

Тарих

Mizuho бастапқыда 2000 жылы Dai Ichi Kangyo Bank, Fuji Bank және Жапония Индустриалдық банкінің бірігуі арқылы Mizuho Holdings, Inc. ретінде құрылды. Mizuho тобын құраған компаниялардың тарихы 1864 жылы жеке компания ретінде негісталған Ясуда-ямен басталады. 1872 жылы Dai Ichi Bank, Ltd. Жапонияның жаңа Ұлттық банк заңына сәйкес құрылған елдегі алғашқы банк болды. 1897 жылы Nippon Kangyo Bank, Ltd. және Industrial Bank of Japan, Limited мемлекеттік мекемелер ретінде құрылды. 1912 жылы Yasuda ya компаниясы акционерлік қоғамға айналып, Yasuda Bank деп аталды, осы процесте Yasuda он жеті жапондық банк мекемесінің активтері мен бизнесін өзіне біріктірді. 1948 жылы Yasuda Bank өзінің атауын Fuji Bank, Limited деп өзгертті. Келесі жылдары Fuji Bank соғыстан кейінгі жапон экономикасының өсуіне қаржылық қолдау көрсетті, қаражатын асыра жұмсау қаупі туғанда басқа ірі банктермен серіктес болып жұмыс істеді. 1950 жылы Nippon Kangyo Bank және IBJ ондаған жылдар бойы жартылай мемлекеттік банктер ретінде жұмыс істегеннен кейін, Екінші дүниежүзілік соғыстан кейінгі экономикалық реформалар аясында Достасқан елдердің Жоғарғы қолбасшысы генерал Дуглас Макартур мен АҚШ-тың ұсынысы бойынша қайта жекешелендірілді. 1971 жылы Dai Ichi Bank және Nippon Kangyo Bank бірігіп Dai Ichi Kangyo Bank, Limited құрды. Осының нәтижесінде 2000 жылы Mizuho Holdings, Inc. атты холдингтік компания құрылды. 2002 жылы DKB, Fuji және IBJ ресми түрде біріктіріліп, екі банк құрылды: Mizuho Bank, Ltd. және Mizuho Corporate Bank, Ltd. Mizuho бастапқыда Лондон қор биржасында MHHD таңбасымен саудаланды. Бірігу нәтижесінде әлемдегі алғашқы триллион долларлық банк құрылды, оның активтері 1,2 триллион долларды құрады, бұл екінші ірі банк активтерінен шамамен 480 миллиард долларға басым болды. Бұл қадам қаржы индустриясындағы алғашқы «мега-институттардың» бірін құрды және 2000 жылдары «бірігу қозғалысы» деп аталған ірі банктердің бірігу үрдісін бастады. Басқа мега-институттар бір ірі және бірнеше кіші ойыншылардан тұрған болса, Mizuho үш салыстырмалы түрде тең институттардан құралды. 2005 жылға дейін әлемдегі ең ірі мегабанк болып қала берді. Бастапқы құрылымда жеке тұлғалар мен ШОБ-қа бағытталған Mizuho Bank және корпоративтік ұйымдарға бағытталған Mizuho Corporate Bank құрылды. Компанияның бастапқы стратегиясы жеке тұлғалар мен ШОБ-тарға несие беруді кеңейту және секьюритилендіру, бірігулер мен сатып алуларды қолдау, бағалы қағаздарға негізделген инвестициялық банкинг және синдикаттық несиелер сияқты комиссиялық қызметтерді ұсыну болды. Ол кезде Mizuho синдикаттық несиелер нарығының шамамен 50%-ын бақылап отырды. Mizuho 2000 жылы алғашқы интернет-басқарылатын бағалы қағаздар өнімін де іске қосты. 2003 жылы Mizuho Financial Group, Inc. Mizuho Holdings компаниясының операцияларын өз мойнына алды. Mizuho Financial Group 2006 жылы Нью-Йорк қор биржасында MFG таңбасымен тіркелді. Mizuho Нью-Йорктегі операциялары арқылы субстандартты ипотекалық дағдарысқа қатысып, субстандартты ипотекамен қамтамасыз етілген кепілдік берілген борыштық облигацияларды сатудан жеті миллиард доллар жоғалтты. Ол дағдарыстан ең көп шығын шеккен Азиялық банк болды. 2012 жылы Mizuho Financial Group бразилиялық Banco WestLB do Brasil S.A. банкінің активтерінің 100%-ын сатып алды. 2014 жылы компания корпоративтік мәдениетін біртұтас стильге келтіру үшін директорлар кеңесін реформалады, бірақ 2002 жылы құрылған бастапқы кеңес жапондық банктік протоколдарға сәйкес болды. Сол жылы олар банктердің жеке деректерін қорғау үшін блокчейн әдістерін әзірлеу үшін Cognizant компаниясымен серіктестікке кірісті.

Mizuho was established originally as Mizuho Holdings, Inc. by the merger of Dai Ichi Kangyo Bank, Fuji Bank, and the Industrial Bank of Japan in 2000. The earliest history of the companies that formed the Mizuho group was Yasuda ya, which was founded as a private company in 1864. Then in 1872 the Dai Ichi Bank, Ltd. was established as the first bank in Japan to be established under the nation's newly minted National Bank Act of 1872. In 1897 the Nippon Kangyo Bank, Ltd. and the Industrial Bank of Japan, Limited were next established as governmental institutions. In 1912 Yasuda ya was incorporated and renamed Yasuda Bank, in a process where Yasuda absorbed the assets and business of seventeen different Japanese banking institutions. In 1948 Yasuda Bank was itself renamed the Fuji Bank, Limited. Over the coming years, Fuji Bank would serve as the major financier for post war Japanese economic growth, working with other major banks as partners when it was at risk of over extending its funds. In 1950 the Nippon Kangyo Bank and IBJ were re privatized after serving as semi public banks for decades, following a recommendation from the Supreme Commander of the Allied Powers General Douglas MacArthur and the United States during the post World War II economic reforms. In 1971 the Dai ichi Bank and the Nippon Kangyo Bank merged to form the Dai Ichi Kangyo Bank, Limited. This resulted in the establishment of the holding company named Mizuho Holdings, Inc in the year 2000. Then in 2002 DKB, Fuji and IBJ were officially and legally combined into two banks, Mizuho Bank, Ltd. and Mizuho Corporate Bank, Ltd. Initially Mizuho traded under the ticker symbol MHHD on the London Stock Exchange. The merger resulted in the world's first trillion dollar bank, with its $1.2 trillion in assets, surpassing the next largest bank by about $480 billion. The move has been considered to have formed one of the first "mega institutions" in the financial industry, beginning a trend in the industry of large scale bank mergers referred to as the "consolidation movement" during the 2000s. While other mega institutions were composed of one major player and several minor ones, Mizuho was composed of three relatively equal institutions in terms of their size and influence. It remained the largest mega bank in the world until 2005. The original structure saw the founding of the Mizuho Bank, focusing on individuals and SMEs, and the Mizuho Corporate Bank, which focuses on corporate entities. The initial strategy of the company was to expand its lending operations with individuals and SMEs, and begin to offer fee based services including securitizations, merger and acquisitions support, security based investment banking, and syndicated loans. At the time, Mizuho controlled about 50% of the syndicated loans market. Mizuho also launched one of the first Internet based securities products in 2000. In 2003, Mizuho Financial Group, Inc. took over the operations of Mizuho Holdings. Mizuho Financial Group was in turn listed on the New York Stock Exchange under the stock symbol MFG in 2006. Mizuho, through its operations in New York, became involved in the subprime mortgage crisis and lost seven billion dollars on the sale of collateralized debt obligations backed by subprime mortgages. It is the Asian bank which suffered the most losses due to the crisis. In 2012 Mizuho Financial Group acquired 100% of the assets from the Brazilian bank Banco WestLB do Brasil S. A. In 2014 the company underwent a board of directors reform to streamline its corporate culture into a more of a single identity, although its original board founded in 2002 was consistent with Japanese banking protocols. That year they also began a partnership with Cognizant, to develop block chain methods of securing the banks private records.

Демеушілік

Мидзухо Токио халықаралық марафонының, 2020 жылғы Олимпиада ойындарының және 2020 жылғы Паралимпиада ойындарының демеушісі.

Даулар

2013 жылдың қыркүйегінде жүргізілген реттеушік бақылау кезінде «Мизухо» компаниясының якудзаға (жапон мафиясы) 1,9 миллион долларға дейін несие бергені анықталды. Сондай-ақ, мафияға берілген несиелер оның еншілес компаниясы «Orient Corp.» арқылы мақұлданғаны белгілі болды. Бұл оқиға компания тобының бас директоры Такаси Цукамотоның отставкаға кетуіне әкеп соқты. 2019 жылдың желтоқсанында жарияланған есепте 2017 жылдың қаңтарынан 2019 жылдың қыркүйегіне дейін «Мизухо» компаниясы көмір өндірушілерге ең көп қаржылай көмек көрсеткен жеке кредитор болып тіркелді. 2020 жылдың наурызында жапондық бейүкіметтік ұйым «Kiko Network» жапон компаниясымен бірлесіп, климаттық мәселелерге қатысты акционерлердің алғашқы ұсынысын жасады, онда «Мизухо» компаниясының инвестицияларын Париж келісімінің мақсаттарымен үйлестіру ұсынылды, және бұл ұсыныс инвесторлар тарапынан қолдау тапты. Жауап ретінде «Мизухо» компаниясы енді көмір жобаларын қаржыландырмауға және 2050 жылға дейін барлық қолданыстағы көмір жобаларына берілген несиелерді тоқтатуға келісім берді.