Мизухо Финансовая Группа: Крупнейший Банковский Холдинг Японии

Введение

Банк и холдинговая компания

Mizuho Financial Group, Inc. (株式会社みずほフィナンシャルグループ), сокращенно MHFG, или просто Mizuho, — это банковская холдинговая компания со штаб-квартирой в районе Отэмати, Чиёда, Токио, Япония. Название "мидзухо (瑞穂)" буквально означает "изобилие риса" на японском языке и, в переносном смысле, "урожай". При основании компания была крупнейшим банком в мире по объему активов. Совет по финансовой стабильности признает ее системно важным банком. Компания управляет активами на сумму более 1,8 триллиона долларов США через контроль над банком Mizuho и другими дочерними компаниями. Совокупные активы компании делают ее третьей по величине группой финансовых услуг в Японии. Ее банковский бизнес занимает третье место в Японии после Mitsubishi UFJ Financial Group и SMBC Group. По состоянию на декабрь 2018 года Mizuho является 15-м по величине банковским учреждением в мире по общим активам. Согласно рейтингу Forbes на май 2017 года, компания занимает 90-е место в списке крупнейших компаний мира. Акции Mizuho котируются на Токийской фондовой бирже, где она входит в индексы Nikkei 225 и TOPIX Core30, а также на Нью-Йоркской фондовой бирже в форме американских депозитарных расписок. Mizuho предлагает широкий спектр финансовых услуг, включая банковские, ценно-бумажные, трастовые и услуги по управлению активами, в которых занято более 59 000 сотрудников в 880 офисах.

История

Mizuho была создана первоначально как Mizuho Holdings, Inc. путем слияния Dai Ichi Kangyo Bank, Fuji Bank и Industrial Bank of Japan в 2000 году. Самой ранней историей компаний, которые сформировали группу Mizuho, была Yasuda ya, основанная как частная компания в 1864 году. Затем, в 1872 году, был создан Dai Ichi Bank, Ltd. – первый банк в Японии, учрежденный в соответствии с недавно принятым Законом о национальных банках 1872 года. В 1897 году Nippon Kangyo Bank, Ltd. и Industrial Bank of Japan, Limited были созданы как государственные учреждения. В 1912 году Yasuda ya была зарегистрирована и переименована в Yasuda Bank, в результате чего Yasuda поглотила активы и бизнес семнадцати различных японских банковских учреждений. В 1948 году Yasuda Bank была переименована в Fuji Bank, Limited. В последующие годы Fuji Bank стала основным финансистом послевоенного экономического роста Японии, сотрудничая с другими крупными банками в качестве партнеров, когда существовал риск чрезмерного расширения своих средств. В 1950 году Nippon Kangyo Bank и IBJ были вновь приватизированы после десятилетий работы в качестве полугосударственных банков, по рекомендации Верховного главнокомандующего союзными войсками генерала Дугласа Макартура и Соединенных Штатов в период экономических реформ после Второй мировой войны. В 1971 году Dai Ichi Bank и Nippon Kangyo Bank объединились, образовав Dai Ichi Kangyo Bank, Limited. Это привело к созданию холдинговой компании Mizuho Holdings, Inc. в 2000 году. Затем, в 2002 году, DKB, Fuji и IBJ были официально и юридически объединены в два банка: Mizuho Bank, Ltd. и Mizuho Corporate Bank, Ltd. Первоначально акции Mizuho торговались под тикером MHHD на Лондонской фондовой бирже. В результате слияния был создан первый в мире банк с активами в 1,2 триллиона долларов, опередив ближайший по размеру банк примерно на 480 миллиардов долларов. Этот шаг рассматривается как формирование одного из первых "мега-институтов" в финансовой отрасли, положившего начало тенденции к крупномасштабным банковским слияниям, известной как "консолидационное движение" в 2000-х годах. В то время как другие мега-институты состояли из одного крупного и нескольких незначительных игроков, Mizuho состояла из трех относительно равнозначных институтов по размеру и влиянию. Она оставалась крупнейшим мегабанком в мире до 2005 года. Первоначальная структура предусматривала создание Mizuho Bank, ориентированного на физических лиц и малый и средний бизнес, и Mizuho Corporate Bank, ориентированного на корпоративных клиентов. Первоначальная стратегия компании заключалась в расширении кредитных операций с физическими лицами и МСП, а также в начале предоставления услуг за плату, включая секьюритизацию, поддержку слияний и поглощений, инвестиционное банковское дело на основе ценных бумаг и синдицированные кредиты. В то время Mizuho контролировала около 50% рынка синдицированных кредитов. Mizuho также запустила один из первых интернет-продуктов ценных бумаг в 2000 году. В 2003 году Mizuho Financial Group, Inc. взяла на себя операционную деятельность Mizuho Holdings. В свою очередь, Mizuho Financial Group была зарегистрирована на Нью-Йоркской фондовой бирже под тикером MFG в 2006 году. Через свою деятельность в Нью-Йорке Mizuho оказалась вовлечена в кризис субстандартных ипотечных кредитов и потеряла семь миллиардов долларов на продаже обеспеченных долговых обязательств, обеспеченных субстандартными ипотечными кредитами. Она стала азиатским банком, понесшим наибольшие убытки в результате кризиса. В 2012 году Mizuho Financial Group приобрела 100% активов бразильского банка Banco WestLB do Brasil S. A. В 2014 году компания провела реформу совета директоров, чтобы унифицировать корпоративную культуру и придать ей более единый облик, хотя ее первоначальный совет, сформированный в 2002 году, соответствовал японским банковским протоколам. В том же году они также начали партнерство с Cognizant для разработки методов блокчейна для защиты конфиденциальных банковских записей.

Mizuho was established originally as Mizuho Holdings, Inc. by the merger of Dai Ichi Kangyo Bank, Fuji Bank, and the Industrial Bank of Japan in 2000. The earliest history of the companies that formed the Mizuho group was Yasuda ya, which was founded as a private company in 1864. Then in 1872 the Dai Ichi Bank, Ltd. was established as the first bank in Japan to be established under the nation's newly minted National Bank Act of 1872. In 1897 the Nippon Kangyo Bank, Ltd. and the Industrial Bank of Japan, Limited were next established as governmental institutions. In 1912 Yasuda ya was incorporated and renamed Yasuda Bank, in a process where Yasuda absorbed the assets and business of seventeen different Japanese banking institutions. In 1948 Yasuda Bank was itself renamed the Fuji Bank, Limited. Over the coming years, Fuji Bank would serve as the major financier for post war Japanese economic growth, working with other major banks as partners when it was at risk of over extending its funds. In 1950 the Nippon Kangyo Bank and IBJ were re privatized after serving as semi public banks for decades, following a recommendation from the Supreme Commander of the Allied Powers General Douglas MacArthur and the United States during the post World War II economic reforms. In 1971 the Dai ichi Bank and the Nippon Kangyo Bank merged to form the Dai Ichi Kangyo Bank, Limited. This resulted in the establishment of the holding company named Mizuho Holdings, Inc in the year 2000. Then in 2002 DKB, Fuji and IBJ were officially and legally combined into two banks, Mizuho Bank, Ltd. and Mizuho Corporate Bank, Ltd. Initially Mizuho traded under the ticker symbol MHHD on the London Stock Exchange. The merger resulted in the world's first trillion dollar bank, with its $1.2 trillion in assets, surpassing the next largest bank by about $480 billion. The move has been considered to have formed one of the first "mega institutions" in the financial industry, beginning a trend in the industry of large scale bank mergers referred to as the "consolidation movement" during the 2000s. While other mega institutions were composed of one major player and several minor ones, Mizuho was composed of three relatively equal institutions in terms of their size and influence. It remained the largest mega bank in the world until 2005. The original structure saw the founding of the Mizuho Bank, focusing on individuals and SMEs, and the Mizuho Corporate Bank, which focuses on corporate entities. The initial strategy of the company was to expand its lending operations with individuals and SMEs, and begin to offer fee based services including securitizations, merger and acquisitions support, security based investment banking, and syndicated loans. At the time, Mizuho controlled about 50% of the syndicated loans market. Mizuho also launched one of the first Internet based securities products in 2000. In 2003, Mizuho Financial Group, Inc. took over the operations of Mizuho Holdings. Mizuho Financial Group was in turn listed on the New York Stock Exchange under the stock symbol MFG in 2006. Mizuho, through its operations in New York, became involved in the subprime mortgage crisis and lost seven billion dollars on the sale of collateralized debt obligations backed by subprime mortgages. It is the Asian bank which suffered the most losses due to the crisis. In 2012 Mizuho Financial Group acquired 100% of the assets from the Brazilian bank Banco WestLB do Brasil S. A. In 2014 the company underwent a board of directors reform to streamline its corporate culture into a more of a single identity, although its original board founded in 2002 was consistent with Japanese banking protocols. That year they also began a partnership with Cognizant, to develop block chain methods of securing the banks private records.

Спонсорство

Mizuho является спонсором Токийского международного марафона, а также Олимпийских и Паралимпийских игр 2020 года.

Противоречия

В сентябре 2013 года в ходе обычной регуляторной проверки было выявлено, что Mizuho выдавала кредиты якудза (японской мафии) на сумму до 1,9 миллиона долларов. Также выяснилось, что кредиты преступным группировкам были одобрены через ее аффилированную кредитную компанию Orient Corp. Этот скандал привел к отставке генерального директора группы Такаси Цукамото. В декабре 2019 года в отчете было указано, что Mizuho является крупнейшим частным кредитором компаний, занимающихся разработкой угольных месторождений, в период с января 2017 года по сентябрь 2019 года. В марте 2020 года японская НПО Kiko Network представила первую резолюцию акционеров, связанную с изменением климата, в японской компании, предложив Mizuho привести свои инвестиции в соответствие с целями Парижского соглашения, что получило поддержку инвесторов. В ответ на это Mizuho согласилась прекратить финансирование новых угольных проектов и полностью закрыть все действующие кредиты для угольных проектов к 2050 году.