Введение
В 2003 году Базель II классифицировал юридический риск как подмножество операционного риска. Эта концепция основана на бизнес-подходе, признающем наличие угроз, связанных с бизнес-средой. Идея заключается в том, что предприятия не действуют в изоляции, и в процессе использования возможностей и взаимодействия с другими компаниями их деятельность становится объектом юридической ответственности и обязательств. Одной из основных причин, по которой юридический риск связывают с операционным риском, является мошенничество, поскольку оно признано наиболее значимой категорией операционных потерь и рассматривается как юридическая проблема. Однако это не означает, что юридический риск ограничивается только этим пониманием. Например, существуют отдельные виды юридических рисков, определяемые законодательством Европейского Союза (ЕС). В 2005 году Европейский центральный банк заявил о разработке собственного определения юридического риска для "содействия надлежащей оценке и управлению рисками, а также обеспечения последовательного подхода среди кредитных учреждений ЕС". Развитие системы управления юридическими рисками в любой организации не требует значительных усилий. Этот процесс не исключит полностью судебных разбирательств или административных санкций, однако он может снизить юридические риски и повысить эффективность реагирования организации. Риск присущ любой предпринимательской деятельности, а эффективное управление рисками – фундаментальная составляющая успешного бизнеса. Руководство организации обладает различной степенью контроля над рисками. Некоторые риски можно напрямую контролировать, в то время как другие в значительной степени находятся вне сферы контроля руководства. Все, что может сделать организация, – это попытаться предвидеть потенциальные риски, оценить возможное влияние на бизнес и подготовиться к реагированию на неблагоприятные события.
Определения
Стандартного определения нет, но существует по крайней мере два основных/вторичных набора определений. Маккормик, Р. 2004
Legal risk is the risk of loss to an institution which is primarily caused by:(a) a defective transaction; or(b) a claim (including a defense to a claim or a counterclaim) being made or some other event occurring which results in a liability for the institution or other loss (for example, as a result of the termination of a contract) or;(c) failing to take appropriate measures to protect assets (for example, intellectual property) owned by the institution; or(d) change in law. McCormick, R. 2004
Management of legal risk is not a precise science and subjective to the situation of the institution, and primarily caused by the lack of proper communication channel, undefined institutional objectives (such as the lack of policies and regulations), unclarified information flow between different personnel and department, lack of delegation of power to specify task on mitigation of risks. Johnson & Swanson. 2007
The expenses of litigation of a company. Whalley, M. 2016
Legal risk is the risk of financial or reputational loss that can result from lack of awareness or misunderstanding of, ambiguity in, or reckless indifference to, the way law and regulation apply to your business, its relationships, processes, products and services. Tsui TC. 2013
The cost and loss of income caused by legal uncertainty, multiplied by possibility of the individual event or legal environment as a whole. One of the most obvious legal risks of doing business not mentioned in the above definitions is the risk of arrest and prosecution.
Правовой риск – это риск убытков для организации, который в первую очередь вызван: (a) дефектной сделкой; или (b) предъявлением иска (включая защиту от иска или встречный иск) или иным событием, приводящим к ответственности организации или иным убыткам (например, в результате расторжения договора); или (c) непринятием надлежащих мер по защите активов (например, интеллектуальной собственности), принадлежащих организации; или (d) изменением законодательства.
Legal risk is the risk of loss to an institution which is primarily caused by:(a) a defective transaction; or(b) a claim (including a defense to a claim or a counterclaim) being made or some other event occurring which results in a liability for the institution or other loss (for example, as a result of the termination of a contract) or;(c) failing to take appropriate measures to protect assets (for example, intellectual property) owned by the institution; or(d) change in law. McCormick, R. 2004
Management of legal risk is not a precise science and subjective to the situation of the institution, and primarily caused by the lack of proper communication channel, undefined institutional objectives (such as the lack of policies and regulations), unclarified information flow between different personnel and department, lack of delegation of power to specify task on mitigation of risks. Johnson & Swanson. 2007
The expenses of litigation of a company. Whalley, M. 2016
Legal risk is the risk of financial or reputational loss that can result from lack of awareness or misunderstanding of, ambiguity in, or reckless indifference to, the way law and regulation apply to your business, its relationships, processes, products and services. Tsui TC. 2013
The cost and loss of income caused by legal uncertainty, multiplied by possibility of the individual event or legal environment as a whole. One of the most obvious legal risks of doing business not mentioned in the above definitions is the risk of arrest and prosecution.
Управление правовыми рисками не является точной наукой и зависит от специфики организации, и в первую очередь обусловлено отсутствием эффективных каналов коммуникации, нечетко сформулированными организационными целями (такими как отсутствие политик и регламентов), неясностью потоков информации между сотрудниками и подразделениями, а также недостаточным делегированием полномочий для реализации задач по снижению рисков. Джонсон и Свонсон. 2007
Legal risk is the risk of loss to an institution which is primarily caused by:(a) a defective transaction; or(b) a claim (including a defense to a claim or a counterclaim) being made or some other event occurring which results in a liability for the institution or other loss (for example, as a result of the termination of a contract) or;(c) failing to take appropriate measures to protect assets (for example, intellectual property) owned by the institution; or(d) change in law. McCormick, R. 2004
Management of legal risk is not a precise science and subjective to the situation of the institution, and primarily caused by the lack of proper communication channel, undefined institutional objectives (such as the lack of policies and regulations), unclarified information flow between different personnel and department, lack of delegation of power to specify task on mitigation of risks. Johnson & Swanson. 2007
The expenses of litigation of a company. Whalley, M. 2016
Legal risk is the risk of financial or reputational loss that can result from lack of awareness or misunderstanding of, ambiguity in, or reckless indifference to, the way law and regulation apply to your business, its relationships, processes, products and services. Tsui TC. 2013
The cost and loss of income caused by legal uncertainty, multiplied by possibility of the individual event or legal environment as a whole. One of the most obvious legal risks of doing business not mentioned in the above definitions is the risk of arrest and prosecution.
Расходы компании на судебные разбирательства. Whalley, M. 2016
Legal risk is the risk of loss to an institution which is primarily caused by:(a) a defective transaction; or(b) a claim (including a defense to a claim or a counterclaim) being made or some other event occurring which results in a liability for the institution or other loss (for example, as a result of the termination of a contract) or;(c) failing to take appropriate measures to protect assets (for example, intellectual property) owned by the institution; or(d) change in law. McCormick, R. 2004
Management of legal risk is not a precise science and subjective to the situation of the institution, and primarily caused by the lack of proper communication channel, undefined institutional objectives (such as the lack of policies and regulations), unclarified information flow between different personnel and department, lack of delegation of power to specify task on mitigation of risks. Johnson & Swanson. 2007
The expenses of litigation of a company. Whalley, M. 2016
Legal risk is the risk of financial or reputational loss that can result from lack of awareness or misunderstanding of, ambiguity in, or reckless indifference to, the way law and regulation apply to your business, its relationships, processes, products and services. Tsui TC. 2013
The cost and loss of income caused by legal uncertainty, multiplied by possibility of the individual event or legal environment as a whole. One of the most obvious legal risks of doing business not mentioned in the above definitions is the risk of arrest and prosecution.
Правовой риск – это риск финансовых или репутационных потерь, который может возникнуть из-за недостаточной осведомленности или непонимания, неоднозначности или халатного отношения к применению законодательства и нормативных актов к бизнесу, его взаимоотношениям, процессам, продуктам и услугам. Цуй ТС. 2013
Legal risk is the risk of loss to an institution which is primarily caused by:(a) a defective transaction; or(b) a claim (including a defense to a claim or a counterclaim) being made or some other event occurring which results in a liability for the institution or other loss (for example, as a result of the termination of a contract) or;(c) failing to take appropriate measures to protect assets (for example, intellectual property) owned by the institution; or(d) change in law. McCormick, R. 2004
Management of legal risk is not a precise science and subjective to the situation of the institution, and primarily caused by the lack of proper communication channel, undefined institutional objectives (such as the lack of policies and regulations), unclarified information flow between different personnel and department, lack of delegation of power to specify task on mitigation of risks. Johnson & Swanson. 2007
The expenses of litigation of a company. Whalley, M. 2016
Legal risk is the risk of financial or reputational loss that can result from lack of awareness or misunderstanding of, ambiguity in, or reckless indifference to, the way law and regulation apply to your business, its relationships, processes, products and services. Tsui TC. 2013
The cost and loss of income caused by legal uncertainty, multiplied by possibility of the individual event or legal environment as a whole. One of the most obvious legal risks of doing business not mentioned in the above definitions is the risk of arrest and prosecution.
Затраты и потеря дохода, вызванные правовой неопределенностью, умноженные на вероятность наступления отдельного события или изменения правовой ситуации в целом. Одним из наиболее очевидных правовых рисков ведения бизнеса, не упомянутых в вышеприведенных определениях, является риск ареста и уголовного преследования.
Legal risk is the risk of loss to an institution which is primarily caused by:(a) a defective transaction; or(b) a claim (including a defense to a claim or a counterclaim) being made or some other event occurring which results in a liability for the institution or other loss (for example, as a result of the termination of a contract) or;(c) failing to take appropriate measures to protect assets (for example, intellectual property) owned by the institution; or(d) change in law. McCormick, R. 2004
Management of legal risk is not a precise science and subjective to the situation of the institution, and primarily caused by the lack of proper communication channel, undefined institutional objectives (such as the lack of policies and regulations), unclarified information flow between different personnel and department, lack of delegation of power to specify task on mitigation of risks. Johnson & Swanson. 2007
The expenses of litigation of a company. Whalley, M. 2016
Legal risk is the risk of financial or reputational loss that can result from lack of awareness or misunderstanding of, ambiguity in, or reckless indifference to, the way law and regulation apply to your business, its relationships, processes, products and services. Tsui TC. 2013
The cost and loss of income caused by legal uncertainty, multiplied by possibility of the individual event or legal environment as a whole. One of the most obvious legal risks of doing business not mentioned in the above definitions is the risk of arrest and prosecution.
Типы
Регуляторные риски, перерастающие в юридические риски: это риски, возникающие в результате регулирующих положений и законов, управляющих деятельностью бизнес-организации или рынка, в котором она функционирует. Каждая страна и правительство устанавливает определенные законы и нормативные акты для надлежащей работы предприятий. И все организации обязаны соблюдать эти правила и законы. Более того, несоблюдение может повлечь за собой серьезные последствия для любой организации. Поэтому страхование юридических расходов может быть использовано для смягчения этого риска. Риск несоблюдения нормативных требований: потенциальная возможность штрафов и санкций для организации, не соблюдающей законы и нормативные акты. Контрактный риск: потенциальная неспособность партнера, клиента или поставщика выполнить условия договора, что приводит к убыткам. Контрактный риск также может возникнуть из-за невыполнения условий договора, что влечет за собой штрафы или судебные разбирательства. Внедоговорные обязательства: потенциал нарушения третьей стороной своих обязательств, не основанных на договоре. Риск возникновения споров: потенциальная возможность возникновения юридических споров в результате ведения бизнеса. Репутационный риск: потенциал ухудшения репутации в результате судебных разбирательств.
Последствия
Правовой риск может повлечь за собой штрафы и административные взыскания, необходимость выплаты денежных компенсаций, ухудшение репутации, ослабление рыночных позиций банка, ограничение возможностей для развития, а также затруднение или невозможность правового принуждения к исполнению соглашений.