Введение

Агент, обеспечивающий освобождение лица под залог в суде.

Агент по залогам, поручитель или дилер залогов – это любое лицо, агентство или корпорация, которые выступают в качестве гаранта и предоставляют денежные средства или имущество в качестве залога для обеспечения явки подсудимого в суд. Агенты по залогам встречаются почти исключительно в Соединенных Штатах, поскольку практика залогодержания запрещена в большинстве других стран. Отрасль представлена различными отраслевыми ассоциациями, в том числе Профессиональными агентами по залогам Соединенных Штатов и Американской коалицией по залогам, которые образуют зонтичную организацию для агентов по залогам и страховых компаний, а также Национальной ассоциацией агентов по розыску беглецов, представляющей индустрию охоты за головами. Организации, представляющие юридическое сообщество, включая Американскую ассоциацию адвокатов и Национальную ассоциацию окружных прокуроров, выступают против практики торговли залогами, утверждая, что она дискриминирует подсудимых с низким и средним доходом, не способствуя при этом общественной безопасности.

История

Первый современный бизнес по предоставлению поручительств под залог в Соединенных Штатах был основан Питером П. Макдоно в Сан-Франциско в 1898 году. Однако глиняные таблички, датируемые примерно 2750 годом до нашей эры, описывают соглашения о поручительстве, заключенные в аккадском городе Эшнунна, расположенном на территории современного Ирака. Поручители обеспечивают освобождение обвиняемых из-под стражи, выплачивая денежные суммы и обязываясь, иногда с использованием собственного имущества в качестве залога, что указанные обвиняемые явятся в суд.

Современная практика

Согласно данным за 1996 год, в США четверть всех освобожденных подсудимых, обвиняемых в совершении уголовных преступлений, не является в суд, однако те, кто освобожден под залог (поручительство), появляется чаще, чем другие подсудимые. Законы, регулирующие практику внесения залога, различаются в зависимости от штата, хотя Единый закон об уголовной экстрадиции, разработанный Комиссией по единообразному праву, был широко принят. Практика коммерческого залога запрещена в штатах Иллинойс, Кентукки, Орегон и Висконсин. К применимым федеральным законам относятся положение о чрезмерном залоге в Восьмой поправке к Конституции США и Закон о реформе системы залогов 1984 года, включенный в Закон о всеобъемлющем контроле над преступностью 1984 года.

Обучение и требования

В 18 штатах теоретически любой человек может стать агентом по возврату должников под залог.

Ценообразование

Агенты по залогу обычно взимают комиссию в размере десяти процентов за государственную пошлину и пятнадцати процентов за федеральный залог, при этом в таких штатах, как Флорида, для оформления залога на полную сумму требуется минимум сто долларов. Эта комиссия не возвращается и представляет собой вознаграждение агента по залогу за оказанные услуги. Невада – один из штатов, где арестованному разрешается предоставить в качестве залога недвижимость. Для этого заявитель должен зарегистрировать доверительный акт и указать агентство, предоставляющее залоги, в качестве бенефициара. Хотя это дает компании право залога на имущество, она может получить право собственности только в случае несоблюдения обвиняемым всех указаний и правил суда. В некоторых штатах, таких как Флорида, лица, предоставляющие залоги, несут ответственность за выплату штрафов, и в случае невыплаты полной суммы им запрещается выдавать дальнейшие залоги в этом штате.

Восстановление и охота за головами

Если ответчик не явится в суд, агент по залогу в соответствии с законом или договорённостью имеет право доставить ответчика в юрисдикцию суда для возмещения средств, выплаченных по залогу, как правило, с использованием услуг охотника за головами. «Только на Филиппинах существует система поручительства, аналогичная по структуре и функциям [американской]». В прошлом суды в Австралии, Индии и Южной Африке привлекали адвокатов к дисциплинарной ответственности за профессиональное неправомерное поведение, связанное с организацией коммерческих соглашений о залоге, обычно заменяя альтернативу в виде 10%-ного денежного депозита, описанного ниже. Некоторые из этих штатов специально разрешают AAA и подобным организациям продолжать предоставлять услуги по оформлению залогов на основании договоров страхования или членских соглашений. Хотя это и не является прямо незаконным, практика предоставления услуг по залогу фактически прекратилась в штате Массачусетс с 2014 года. Большинство представителей американского юридического сообщества, включая Американскую ассоциацию адвокатов и Национальную ассоциацию окружных прокуроров, негативно относятся к бизнесу по оформлению залогов, утверждая, что он дискриминирует бедных и представителей среднего класса, не способствует общественной безопасности и узурпирует решения, которые должны приниматься судебной системой. Экономически дискриминационный эффект системы залогов является предметом споров и попыток реформирования с 1910-х годов. Анализ рынка показывает, что судьи при определении размера залога требовали меньшей вероятности бегства от обвиняемых, принадлежащих к меньшинствам – например, учреждение Фрэнком Мерфи отдела по залогам в Окружном суде Детройта, штат Мичиган. Кроме того, экономические стимулы, связанные с получением прибыли от залогов, снижают вероятность освобождения под залог обвиняемых, которым предъявлены обвинения в незначительных преступлениях (которым назначаются более низкие суммы залога). Это связано с тем, что агенту по залогам будет невыгодно заниматься делами, где процент прибыли составит 10 или 20 долларов. Таким образом, агенты по залогам способствуют освобождению лиц с более высокими суммами залога, обвиняемых в более тяжких преступлениях, что создает дисбаланс в количестве лиц, обвиняемых в мелких преступлениях (правонарушениях низкого уровня), и увеличивает расходы на содержание тюрем в этой категории преступлений.

Калифорния

В Калифорнии залог строго регулируется Калифорнийским уголовным кодексом, Калифорнийским кодексом страхования и Калифорнийским кодексом нормативных актов. Любые нарушения вышеупомянутых кодексов рассматриваются как уголовные преступления в соответствии со статьей 1814 Калифорнийского кодекса страхования, включая административные нормативные акты, такие как ведение документации, порядок привлечения клиентов, обеспечение залога и обращение с задержанными. По законам Калифорнии, для поручителя по залогу является преступлением привлекать клиентов в окружной тюрьме.

Критика

Несколько громких дел, связанных с неправомерными действиями поручителей, вызвали призывы к усилению регулирования отрасли или полной отмене системы залога с целью получения прибыли. Одно из наиболее известных дел, произошедшее в Луизиане, касалось подкупа судей агентством по оформлению залогов. Масштабное расследование ФБР под кодовым названием "Операция Сморщенная мантия" привело к предъявлению уголовных обвинений и процедурам отстранения от должности ряда судей, таких как Рональд Боденхаймер, и сотрудников полиции. Американский союз гражданских свобод подверг критике практику залогов как форму несправедливости по отношению к малообеспеченным слоям населения и как фактор, способствующий массовому заключению невиновных людей, при этом ACLU рекомендует использовать автоматические текстовые сообщения или автоматические звонки для уведомления о явке в суд.

Альтернативы

В дополнение к использованию залогов, обвиняемый может быть освобожден под другие условия. К этим альтернативам относятся программы досудебного надзора, освобождение под собственное поручительство или подписка о явке, денежный залог, залог с поручительством, имущественный залог и освобождение по повестке. Выбор этих альтернатив определяется судом.