Введение

World Group Securities (WGS) — американский брокер-дилер, предоставляющий эксклюзивные услуги компании World Financial Group, многоуровневой маркетинговой компании в сфере финансовых и страховых услуг. WGS является дочерней компанией страховой группы AEGON, принадлежащей нидерландским владельцам. WGS была вовлечена в ряд судебных разбирательств с регуляторами штатов, которые обвиняли компанию в продаже неподходящих продуктов пожилым людям.

История

World Group Securities была учреждена в штате Делавэр, США, 6 февраля 2001 года, чтобы заменить World Marketing Alliance Securities (WMAS) в качестве обслуживающего брокер-дилера после того, как AEGON приобрела клиентскую базу, сформированную World Marketing Alliance (WMA), и передала ее вновь созданной World Financial Group.

Деятельность и операции

WGS зарегистрирована в Управлении по регулированию финансовой индустрии (FINRA) для продажи ценных бумаг через ассоциированных лиц World Financial Group (WFG) во всех 50 штатах, округе Колумбия и Пуэрто-Рико под номером 114473 Центрального депозитария регистрации (CRD). Ее номер Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) – 8 53428. Кроме того, ряд клиентов подали частные арбитражные иски. В отчете о дисциплинарных мерах Национальной ассоциации дилеров ценных бумаг (NASD) за 2004 год были обобщены дисциплинарные взыскания, наложенные на WGS. Согласно отчету, WGS "представила письмо о принятии, отказе и согласии, в котором фирма была подвергнута выговору и оштрафована на 15 000 долларов США. Не признавая и не отрицая обвинения, фирма согласилась с указанными санкциями и с установлением фактов о том, что фирма допускала к работе в качестве зарегистрированных представителей лиц, чья регистрация была приостановлена из-за невыполнения требований NASD по непрерывному образованию в части обязательного нормативного компонента. NASD также установила, что фирма не создала и не поддерживала систему надзора, адекватную для обеспечения соблюдения зарегистрированными представителями требований непрерывного образования в части обязательного нормативного компонента". В декабре 2006 года WGS и один из ее брокеров были оштрафованы комиссаром по ценным бумагам штата Миссури на 150 000 долларов США за продажу неподходящих продуктов пожилым людям. Также сообщалось о других случаях частного арбитража, "в которых переменные аннуитеты предположительно продавались людям, которые были слишком пожилы, чтобы получить какую-либо выгоду до своей смерти". Отдел ценных бумаг штата Юта с 2006 года выносил предписания в отношении по меньшей мере четырех брокеров WGS. В июне 2007 года супружеская пара подала арбитражный иск в NASD против WGS, утверждая о введении в заблуждение, что привело к потере ими более 500 000 долларов США на инвестиционных продуктах, не соответствующих их уровню риска. Суд встал на сторону истцов и обязал компанию участвовать в арбитражном разбирательстве, в результате которого было достигнуто соглашение. В мае 2010 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) возбудила федеральное дело против двух бывших брокеров WGS, обвинив их в привлечении около 14 800 000 долларов США посредством предложения и продажи векселей в рамках незаконной финансовой пирамиды в Огайо и Флориде в период с сентября 2005 года по декабрь 2008 года. В ноябре 2010 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обязала WGS выплатить, в частности, гражданско-правовой штраф в размере 200 000 долларов США за мошенническую продажу неподходящих ценных бумаг в штате Калифорния, финансирование которых осуществлялось за счет средств, полученных от рефинансирования домов клиентов в виде субстандартных ипотечных кредитов.