Әлемдік топ қағаздары: Егде жастағы азаматтарды алдау және заңбұзушылықтар туралы мәліметтер

Кіріспе

World Group Securities (WGS) – World Financial Group көп деңгейлі маркетингтік қаржы және сақтандыру қызметтері компаниясына эксклюзивті қызметтер көрсететін американдық брокер-дилер. WGS Нидерландқа тиесілі AEGON сақтандыру тобының еншілес компаниясы болып табылады. WGS қарт адамдарға жарамсыз өнімдер сатқан деген айыппен бірнеше мемлекеттік реттеушілермен соттасқан.

Тарих

World Group Securities компаниясы 2001 жылдың 6 ақпанында АҚШ-тың Делавэр штатында World Marketing Alliance Securities (WMAS) компаниясын қызмет көрсетуші брокерлік делдал ретінде алмастыру мақсатында тіркелді, AEGON компаниясы World Marketing Alliance (WMA) компаниясы жасаған бизнес активтерін сатып алып, оларды жаңадан құрылған World Financial Group компаниясына берген кезде.

Бизнес және операциялар

WGS барлық 50 штатта және Вашингтон, округ Колумбия және Пуэрто-Рикодағы Дүниежүзілік қаржы тобының (WFG) серіктестері арқылы бағалы қағаздарды сату үшін Қаржы индустриясын реттеуші органмен (FINRA) 114473 нөмірімен Орталық тіркеу депозитарийі (CRD) тіркелген. Оның АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар комиссиясы (SEC) нөмірі 8 53428 болып табылады. Сонымен қатар, бірқатар клиенттер жеке төрелік талаптарды ұсынды. Ұлттық бағалы қағаздар дилерлері қауымдастығының (NASD) 2004 жылғы тәртіптік іс-қимыл туралы баяндамасында WGS-ге қатысты тәртіптік шаралар қамтылған. Баяндамаға сәйкес, WGS «Қабылдау, бас тарту және келісім туралы хат» ұсынды, онда фирма айыпталып, 15 000 доллар айыппұл салынды. Айыптауларды мойындамай немесе жоққа шығармай, фирма сипатталған санкцияларға және фирманың өкілдеріне тіркелген өкілеттіктерде әрекет етуге рұқсат бергендігі туралы қорытындыларды қабылдауға келісті, бірақ олардың тіркеулері NASD-нің үздіксіз білім беру талаптарын орындамағандықтан белсенді емес еді. NASD сондай-ақ фирманың тіркелген өкілдерінің үздіксіз білім беру талабының нормативтік бөлігіне сәйкестігін қамтамасыз ететін тиімді қадағалау жүйесін құрып, сақтамағанын анықтады. 2006 жылдың желтоқсанында WGS және оның брокерлерінің бірі Миссури штатының бағалы қағаздар комиссарынан қарт адамдарға жарамсыз өнімдер сатқаны үшін 150 000 доллар айыппұл төледі. Сондай-ақ, «өздері қайтыс болғанға дейін ешқандай пайда көре алмайтын қарт адамдарға өзгермелі аннуитеттер сатылған» жеке төрелік істер туралы хабарланды. Юта штатының бағалы қағаздар бөлімі 2006 жылдан бері кем дегенде төрт WGS брокерін атады. 2007 жылдың маусымында бір жұбай WGS-ке қарсы NASD төрелік талап арызын ұсынды, олардың тәуекелге төзімділігіне сәйкес келмейтін инвестициялық өнімдерге байланысты 500 000 доллардан астам шығынға ұшырағанын мәлімдеді. Сот жұбайлардың жағына шығып, компанияны төрелікке мәжбүрледі, нәтижесінде келісімге қол жеткізілді. 2010 жылдың мамырында АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар комиссиясы (SEC) WGS-тің екі бұрынғы брокеріне қарсы федералдық іс қозғады, оларды 2005 жылдың қыркүйегі мен 2008 жылдың желтоқсаны аралығында Огайо және Флорида штаттарында заңсыз Понци схемасының бөлігі ретінде облигацияларды ұсыну және сату арқылы шамамен 14 800 000 доллар жинады деп айыптады. 2010 жылдың қарашасында АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар комиссиясы (SEC) WGS-ке басқа да шаралармен қатар, Калифорния штатында жарамсыз бағалы қағаздарды алаяқтықпен сатуы үшін 200 000 доллар көлемінде азаматтық айыппұл төлеуді бұйырды, олар клиенттердің үйлерін қайта қаржыландырудан алынған үлестік капиталды пайдалану арқылы қаржыландырылды.

WGS is registered with the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) to sell securities through World Financial Group (WFG) associates in all 50 states plus Washington, D. C. and Puerto Rico under the Central Registration Depository (CRD) number 114473. Its U. S. Securities and Exchange Commission (SEC) number is 8 53428. In addition, a number of customers have filed private arbitration claims. A 2004 National Association of Securities Dealers (NASD) disciplinary action report summarized disciplinary actions against WGS. According to the report, WGS "submitted a Letter of Acceptance, Waiver, and Consent in which the firm was censured and fined $15,000. Without admitting or denying the allegations, the firm consented to the described sanctions and to the entry of findings that the firm permitted representatives to act in registered capacities while their registrations were inactive due to their failure to satisfy the Regulatory Element of NASD's Continuing Education Requirements. NASD also found that the firm failed to establish and maintain a supervisory system reasonably designed to assure compliance with the Regulatory Element of the Continuing Education Requirement by its registered representatives." In December 2006, WGS and one of its brokers were fined $150,000 by Missouri's commissioner of securities for selling unsuitable products to elderly people. Other cases of private arbitration "where variable annuities were allegedly sold to people too old to realize any benefit before they died" were also reported. Utah’s Division of Securities has cited at least four WGS brokers since 2006. In June 2007, a couple filed an NASD arbitration claim against WGS, alleging misrepresentation that caused them to lose over $500,000 on investment products that were unsuitable for their risk tolerance. A judge sided with the couple and forced the company into arbitration over the proceedings, and a settlement was reached. In May 2010, the U. S. Securities and Exchange Commission (SEC) filed a federal case against two former brokers of WGS, accusing them of having raised approximately $14,800,000 through the offer and sale of promissory notes as part of an illegal Ponzi scheme in Ohio and Florida between September 2005 and December 2008. In November 2010, the U. S. Securities and Exchange Commission (SEC) ordered WGS to pay, among other things, a civil monetary penalty in the amount of $200,000 for the fraudulent selling of unsuitable securities in the State of California, which were funded using home equity derived from refinancing the customers' homes into subprime mortgages.