Банк Китая: История и современное состояние

Введение

Китайский государственный коммерческий банк, коммерческий банк в Китае.

Банк Китая (BOC;) — китайский коммерческий банк, принадлежащий преимущественно государству, со штаб-квартирой в Пекине и один из крупнейших банков в мире. Банк Китая был образован в 1912 году путем переименования банка династии Цин, Да Цинь (основан в 1905 году), при новообразованном республиканском правительстве. До 1942 года он выпускал банкноты от имени правительства как один из "Большой четверки" банков того периода, вместе с Банком Коммуникаций (основан в 1908 году), Центральным банком Китая (основан в 1924 году) и Сельскохозяйственным банком Китая (основан в 1933 году). После китайской коммунистической революции 1949 года банк продолжил деятельность на Тайване, где после приватизации в 1971 году был переименован в Международный коммерческий банк Китая, а его материковые операции были включены в состав Народного банка Китая (НБК). В 1979 году Банк Китая был восстановлен в результате отделения от НБК на раннем этапе китайской экономической реформы. По состоянию на 31 декабря 2019 года он был вторым по величине кредитором в Китае и девятым по величине банком в мире по рыночной капитализации, а Совет по финансовой стабильности признал его системно значимым банком. По состоянию на конец 2020 года он был четвертым по величине банком в мире по общим активам, уступая только трем другим китайским банкам. Банк Китая (Гонконг) является местным филиалом Банка Китая, с которым поддерживает тесные связи в управлении и администрировании и сотрудничает в ряде областей, включая перепродажу страховых и ценных бумаг BOC.

Начало XX века

В 1905 году правительство Цин учредило банк Дацин в Пекине. Когда в 1912 году была провозглашена Китайская Республика, Чэнь Цзиньтао был назначен главой финансовой реформы в правительстве президента Сунь Ятсена и реорганизовал банк Дацин в Банк Китая, основателем которого впоследствии и считался. В 1917 году Цюй Пэй открыл отделение Банка Китая в Гонконге. В 1928 году головной офис банка был перенесен из Пекина в Шанхай. В 1929 году банк открыл отделение в Лондоне, первое за пределами Китая. Это отделение управляло внешним долгом правительства, стало центром управления иностранной валютой банка и выступало посредником в международной торговле Китая. В 1931 году был открыт еще один зарубежный филиал в Осаке, а в 1936 году – в Сингапуре (для обработки денежных переводов из-за границы от китайцев, проживающих за рубежом), а также агентство в Нью-Йорке. В 1937 году, с началом военных действий с Японией, японские войска заблокировали основные порты Китая. Банк Китая открыл ряд филиалов в Батавии, Пенанге, Куала-Лумпуре, Хайфоне, Ханое, Рангуне, Бомбее и Калькутте для облегчения сбора денежных переводов и обеспечения потока военных поставок. Также были открыты под-агентства в Сурабае, Медане, Дабо, Бату-Пахате, Байчилу, Мандалае, Ласио, Ипохе и Серембане. В 1941–1942 годах японская оккупация Юго-Восточной Азии вынудила Банк Китая закрыть все свои зарубежные филиалы, агентства, подфилиалы и под-агентства, за исключением филиалов в Лондоне, Нью-Йорке, Калькутте и Бомбее. Тем не менее, в 1942 году банку удалось открыть шесть новых зарубежных филиалов, в частности, в Сиднее (Австралия), Ливерпуле и Гаване, а также, возможно, в Карачи. После окончания Второй мировой войны Банк Китая в 1946 году вновь открыл свои филиалы и агентства в Гонконге, Сингапуре, Хайфоне, Рангуне, Куала-Лумпуре, Пенанге и Джакарте. Агентство в Ханое было переведено в Сайгон. По предложению штаба союзных войск, филиал в Осаке был ликвидирован, а в Токио открыто под-агентство. В 1947 году банк открыл отделения в Бангкоке, Читтагонге и Токио. В 1950 году, после победы коммунистических сил в гражданской войне, некоторые зарубежные филиалы Банка Китая (например, в Гонконге, Сингапуре, Лондоне, Пенанге, Куала-Лумпуре, Джакарте, Калькутте, Бомбее, Читтагонге и Карачи) остались у банка материкового Китая, расположенного в Пекине, в то время как другие (например, в Нью-Йорке, Токио, Гаване, Бангкоке и, возможно, в Панаме) остались у Банка Китая, расположенного в Тайбэе, который в 1971 году получил новое название – Международный коммерческий банк Китая (中國國際商業銀行). Филиал в Рангуне был национализирован в 1963 году вместе со всеми другими иностранными и внутренними банками в Бирме. В 1971 году Китай передал два филиала в Карачи и Читтагонге Национальному банку Пакистана. В 1975 году Республика Южный Вьетнам национализировала филиал в Сайгоне, а правительство Красных Кхмеров – филиал в Пномпене.

In 1905, the Qing government established the Da Qing Bank in Beijing. When the Republic of China was established in 1912, Chen Jintao was named head of financial reform in President Sun Yat sen's government and reorganized the Da Qing Bank into the Bank of China, of which he has subsequently been viewed as the founder. In 1917, Tsuyee Pei opened the branch of the Bank of China in Hong Kong. In 1928, the bank moved its head office from Beijing to Shanghai. In 1929, the bank opened a branch in London, its first outside of China. The branch managed the government's foreign debt, became a center for the bank's management of its foreign exchange, and acted as an intermediary for China's international trade. In 1931, another overseas branch opened in Osaka, and in 1936 in Singapore (to handle remittances to China of overseas Chinese) as well as an agency in New York. In 1937, on the outbreak of hostilities with Japan, Japanese forces blockaded China's major ports. The Bank of China opened a number of branches in Batavia, Penang, Kuala Lumpur, Haiphong, Hanoi, Rangoon, Bombay, and Calcutta to facilitate the gathering of remittances and the flow of military supplies. It also opened sub agencies in Surabaya, Medan, Dabo, Batu Pahat, Baichilu, Mandalay, Lashio, Ipoh, and Seremban. In 1941 1942, the Japanese conquest of Southeast Asia forced the BOC to close all its overseas branches, agencies, sub branches and sub agencies, except London, New York, Calcutta, and Bombay. Nevertheless, in 1942, it managed to set up six new overseas branches, such as in Sydney, (Australia), Liverpool, and Havana, and possibly Karachi. Following the end of World War II, the Bank of China in 1946 reopened its branches and agencies in Hong Kong, Singapore, Haiphong, Rangoon, Kuala Lumpur, Penang, and Jakarta. It moved the Hanoi agency to Saigon. At the suggestion of the Allied Forces Headquarters, it liquidated the branch in Osaka and opened a sub branch in Tokyo. In 1947, the bank opened agencies in Bangkok, Chittagong, and Tokyo. In 1950, following the victory of Communist forces in the civil war, some of the BOC's overseas branches (e. g. Hong Kong, Singapore, London, Penang, Kuala Lumpur, Jakarta, Calcutta, Bombay, Chittagong, and Karachi) of Bank of China remained with the mainland bank headquartered in Beijing, while others (e. g. New York, Tokyo, Havana, Bangkok, and one other, possibly Panama) remained with the Bank of China headquartered in Taipei, which in 1971 took the new name International Commercial Bank of China (中國國際商業銀行). The Rangoon branch was nationalized in 1963 together with all other foreign and domestic banks in Burma. In 1971, China transferred the two branches in Karachi and Chittagong to the National Bank of Pakistan. In 1975, the Republic of South Vietnam nationalized the branch in Saigon and the Khmer Rouge government nationalized that in Phnom Penh.

С 1979 года

Народный банк Китая начал выделение своих коммерческих функций, начиная с 1978 года, и в 1979 году вновь учредил Банк Китая с акцентом на международные финансы. В том же году новый БОК открыл филиал в Люксембурге, который постепенно стал его европейской штаб-квартирой в 1990-х годах. В 1981 году был открыт филиал в Нью-Йорке, а в 1985 году – в Париже. В 1987 году БОК стал полноправным членом LBMA. В 1992 году было открыто представительство в Торонто, которое в следующем году было преобразовано в банк II категории. В Сингапуре БОК сталкивался с трудностями. В 2001 году Квантунгский провинциальный банк был закрыт и объединен с филиалом Банка Китая в Сингапуре; год спустя Bank of China Futures Pte Ltd прекратил свою деятельность в Сингапуре. В 2001–2007 годах БОК проводил массовые увольнения и сокращения заработной платы в Сингапурском филиале, период турбулентности, который достиг кульминации в 2007 году, когда главу филиала Чжу Хуа попросили покинуть свой пост Монетарным управлением Сингапура из-за его низких показателей. Его заменил Лю Яньфэн. В 2008 году руководитель отдела расчетов в БОК Чин Чу Мэн был вовлечен в расследование многоуровневой маркетинговой деятельности в Сингапуре, схемы с участием сотрудников Банка Китая и бывшего банка Квантун. В 2009 году в Сингапуре открылся Центр денежных переводов "Народный парк", а в филиале "Чайнатаун" в Сингапуре прекратилась работа по воскресеньям. В 2005 году, в преддверии первичного публичного размещения акций, БОК привлек долгосрочных инвесторов к участию в компании, включая инвестиции в размере 3,1 миллиарда долларов США от Royal Bank of Scotland Group PLC, а также дальнейшие инвестиции от швейцарского банка UBS AG и Temasek Holdings (которые также пообещали подписаться на дополнительные акции на сумму 500 миллионов долларов США во время IPO). Банк также подвергся расследованию в США в связи с расследованием отмывания денег, связанным с делом о "супердолларах". Первичное размещение акций БОК на Гонконгской фондовой бирже в 2008 году стало крупнейшим IPO с 2000 года и четвертым по величине IPO в истории, собрав около 9,7 миллиарда долларов США в рамках глобального предложения H-акций. Опцион на дополнительную эмиссию был реализован 7 июня 2006 года, увеличив общую стоимость IPO до 11,2 миллиарда долларов США. БОК также успешно провел IPO в материковом Китае 5 июля 2006 года, предложив до 10 миллиардов акций А на Шанхайской фондовой бирже А за 20 миллиардов юаней (2,5 миллиарда долларов США). В 2007 году БОК приобрел долю Singapore Airlines в Singapore Aircraft Leasing Enterprise, переименовав ее в BOC Aviation. В 2008 году БОК приобрел 20-процентный пакет акций Compagnie Financière Edmond de Rothschild (LCFR) за 236,3 миллиона евро (340 миллионов долларов США). В 2009 году банк открыл филиалы в Сан-Паулу и Мапуто, а также в Пенанге в октябре. В 2012 году БОК открыл филиал на Тайване. Открытие было воспринято как символ углубления экономических связей через Тайваньский пролив. Bank of China (M) Bhd открыл свой шестой филиал в Малайзии в Башне 2, PFCC, Bandar Puteri Puchong в 2012 году. БОК также открыл филиал в Стокгольме в 2012 году и в Лиссабоне в 2013 году. В декабре 2010 года филиал Bank of China в Нью-Йорке начал предлагать продукты в юанях для американцев, став первым крупным китайским банком, предложившим такой продукт. Во время корейского кризиса 2013 года Банк Китая прекратил сотрудничество с северокорейским банком, обвиняемым Соединенными Штатами в финансировании ракетных и ядерных программ Пхеньяна. Был открыт новый филиал в Монреале. Канадское отделение Банка Китая теперь имеет 10 филиалов по всей Канаде, в том числе пять в районе Большого Торонто и три в Ванкувере. В 2015 году БОК получил доступ к аукциону цен на золото Лондонской ассоциации рынка слитков, став одним из восьми членов аукциона. В том же году БОК открыл два глобальных товарных центра в Сингапуре, став первым китайским банком, сделавшим это за пределами Китая. В 2016 году БОК получил разрешение на открытие филиала в Брунее и открыл филиал на Маврикии, став первым китайским банком, финансируемым Китаем, на Маврикии. В 2017 году он получил разрешение на деятельность депозитного банка в Турции и в октябре 2017 года открыл свой первый филиал в Пакистане в Карачи. БОК является вторым по величине кредитором в Китае и пятым по величине банком в мире по рыночной капитализации. Это самый глобально активный из китайских банков, с филиалами на каждом обитаемом континенте. По состоянию на 2017 год БОК осуществлял свою деятельность за пределами материкового Китая в 27 странах и регионах, включая Австралию, Канаду, Великобританию, Ирландию, Францию, Германию, Италию, Люксембург, Россию, Венгрию, Соединенные Штаты, Панаму, Бразилию, Японию, Республику Корея, Сингапур, Тайвань, Филиппины, Вьетнам, Малайзию, Таиланд, Индонезию, Казахстан, Бахрейн, Замбию, Южную Африку и представительство на Каймановых островах. Тем не менее, операции за пределами Китая составляли менее 4% от деятельности банка как по прибыли, так и по активам. Материковый Китай составлял 60% прибыли банка и 76% активов по состоянию на декабрь 2005 года. По состоянию на 2024 год Банк Китая планирует выпустить новую категорию облигаций, поглощающих убытки (TLAC), на сумму 150 миллиардов юаней (21 миллиард долларов США), что сделает его первым государственным банком в стране, который заполнит пробел в финансировании к 2025 году. Банк Китая выпустил первые в мире облигации, деноминированные в долларах США, с тематикой биоразнообразия среди глобальных финансовых институтов.

The People's Bank of China began spinning off its commercial functions starting in 1978, and re established the Bank of China in 1979 with focus on international finance. That same year, the new BOC opened a branch in Luxembourg, which gradually became its European headquarters through the 1990s. In 1981 it opened a branch in New York, followed by Paris in 1985. In 1987, the BOC became an ordinary member of the LBMA. In 1992, it opened a representative office in Toronto, upgraded the next year as a Schedule II bank. The BOC experiences challenges in Singapore. In 2001, Kwangtung Provincial Bank was closed and merged under Bank of China, Singapore Branch; one year later, Bank of China Futures Pte Ltd wound up operations in Singapore. In 2001 2007, the BOC undertook massive staff layoffs and paycuts in BOC Singapore Branch, a phase of turmoil that culminated in 2007 when branch head Zhu Hua was asked to leave by the Monetary Authority of Singapore for his poor performance. He was replaced by Liu Yan Fen. In 2008, the head of Settlements at BOC, Chin Chuh Meng, was investigated involvement for Multi Level Marketing Activities in Singapore, a scheme involving employees of the Bank of China and ex Kwangtung Bank. In 2009, People's Park Remittance Centre opened in Singapore, while Sunday Banking Business ceased in Chinatown Sub branch in Singapore. In 2005, in the runup to its initial public offering, BOC solicited long term investors to take strategic stakes in the company, including a $3.1 billion investment by the Royal Bank of Scotland Group PLC and further investments by Swiss bank UBS AG and Temasek Holdings (who also promised to subscribe for an additional $500 million worth of shares during the IPO). The Bank was also investigated by the United States in its money laundering probe related to the superdollars affair. On , the BOC's listing on the Hong Kong Stock Exchange was the largest IPO since 2000 and the fourth largest IPO ever, raising some US$9.7 billion in the H share Global Offering. The Over Allotment Option was then exercised on 7 June 2006, raising the total value of their IPO to US$11.2 billion. BOC also made a successful IPO in mainland China on 5 July 2006, offering up to 10 billion A shares on the Shanghai A Stock Exchange for RMB20 billion (US$2.5 billion). BOC also bought Singapore Airlines's stake in Singapore Aircraft Leasing Enterprise, renaming it BOC Aviation in 2007. In 2008, BOC acquired a 20 percent stake in the Compagnie Financière Edmond de Rothschild (LCFR) for 236.3 million euros (US$340 million). In 2009, the bank opened branches in São Paulo and Maputo, as well as Penang in October. In 2012, the BOC opened a branch in Taiwan. The opening was seen as a symbol of deepening economic ties across Taiwan Strait Bank of China (M) Bhd opened its 6th branch in Malaysia at Tower 2, PFCC, Bandar Puteri Puchong in 2012. BOC also opened a branch in Stockholm in 2012, and in Lisbon in 2013. In December 2010, the Bank of China New York branch began offering renminbi products for Americans. It was the first major Chinese bank to offer such a product. During the 2013 Korean crisis, the Bank of China halted business with a North Korean bank accused by the United States of financing Pyongyang's missile and nuclear programs. New branch opened in Montreal. The Canadian arm of the Bank of China now has 10 branches across Canada, including five in the Greater Toronto Area and three in Vancouver. In 2015, the BOC gained entry to the London Bullion Market Association gold price auction. At the time, it was one of eight members to the auction. That same year, the BOC opened two global commodity centres in Singapore, becoming the first Chinese bank to do so outside China. In 2016, the BOC received permission to open a branch in Brunei, and opened a branch in Mauritius becoming the first Chinese funded bank in Mauritius. In 2017, it received permission to operate a deposit bank in Turkey, and in October 2017, opened its first branch in Pakistan in Karachi. It is the second largest lender in China overall, and the fifth largest bank in the world by market capitalization value. It is the most globally active of China's banks, with branches on every inhabited continent. As of 2017, BOC operated outside of mainland China in 27 countries and areas including Australia, Canada, United Kingdom, Ireland, France, Germany, Italy, Luxembourg, Russia, Hungary, United States, Panama, Brazil, Japan, Republic of Korea, Singapore, Taiwan, Philippines, Vietnam, Malaysia, Thailand, Indonesia, Kazakhstan, Bahrain, Zambia, South Africa, and a branch office in the Cayman Islands. Even so, its operations outside China accounted for less than 4% of the activity of the bank by both profits and assets. Mainland China accounted for 60% of the bank by profits and 76% by assets as at December 2005. As of 2024, Bank of China planned to sell a new category of total loss absorbing capacity (TLAC) bonds worth 150 billion yuan ($21 billion). This would make it the first state owned bank in the country to fill the funding gap by 2025. Bank of China issued the first USD denominated biodiversity themed bond among global financial institutions.

Гонконг

BOC начал свою деятельность в Гонконге в 1917 году. В 1994 году он стал третьим банком-эмитентом в Гонконге, а в 1995 году – в Макао. В 2001 году BOC реорганизовал свои гонконгские операции в Bank of China (Гонконг); затем BOCHK был зарегистрирован на Гонконгской фондовой бирже в октябре 2002 года. Две трети его акционерного капитала находятся в свободном обращении. Штаб-квартира банка в Гонконге расположена в Башне Банка Китая, спроектированной известным архитектором И. М. Пей, и была открыта для публики в 1990 году как самое высокое здание в Гонконге на тот момент. 1 июня 2006 года банк был зарегистрирован на Гонконгской фондовой бирже (независимо от BOCHK) (SEHK:3988) путем размещения крупнейшего в мире первичного публичного размещения акций (IPO) среди финансовых институтов с 2000 года, собрав 9,7 миллиарда долларов США. IPO привлекло 286 миллиардов гонконгских долларов (36,7 миллиарда долларов США) в розничных заявках и стало самым переподписанным в истории Гонконгской фондовой биржи. Спрос на предложение превысил предложение примерно в 76 раз. Несмотря на то, что некоторые финансовые аналитики рекомендовали проявить осторожность из-за значительного объема проблемных кредитов, это едва ли отпугнуло инвесторов. Цена акции IPO стартовала с 2,95 гонконгского доллара за акцию и выросла на 15% (до 3,40 гонконгского доллара) после первого дня торгов. В 2008 году Банк Китая был удостоен награды «Сделка года» и «Сделка года на рынке долга» на ALB Hong Kong Law Awards 2008.

Банкноты

Хотя Банк Китая и не является центральным банком, он имеет лицензию на выпуск банкнот в двух специальных административных районах Китая. До 1942 года Банк Китая выпускал банкноты на территории материкового Китая от имени правительства Китайской Республики. В настоящее время Банк выпускает банкноты в Гонконге и Макао (под португальским названием "Banco da China, Sucursal de Macau") вместе с другими коммерческими банками в этих регионах.

Скандал с гарантиями в Польше

После того, как COVEC отказался от завершения строительства автомагистрали А2 в Польше, Банк Китая должен был выплатить гарантию исполнения обязательств польской дорожной организации GDDKiA. Однако Экспортно-импортный банк Китая отказался это сделать; только Deutsche Bank выполнил свои обязательства в соответствии с решением суда.

Уолтц против Банка Китая

8 августа 2008 года семья Дэниела Вулца, американского подростка, убитого в результате террористической атаки в Израиле в 2006 году, подала иск против Банка Китая в Окружном суде США по округу Колумбия. Дело впоследствии было передано в Окружной суд США, Южный округ Нью-Йорка, где судебное разбирательство продолжается. 29 октября 2012 года судья Дж. Шейндлин вынесла решение, обязывающее Банк Китая предоставить доказательства в рамках судебного процесса.

Предполагаемые денежные переводы в ХАМАС

В 2012 году семьи восьми жертв теракта, погибших в 2008 году в результате стрельбы в "Мерказ ХаРав" в Иерусалиме, подали иск на 1 миллиард долларов против Банка Китая. В иске утверждалось, что в 2003 году нью-йоркское отделение банка перевело миллионы долларов организации "Хамас" от ее руководства в Сирии и Иране. Банк Китая впоследствии опроверг предоставление банковских услуг террористическим группировкам: "Банк Китая всегда строго соблюдал требования и правила ООН по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в Китае и других юрисдикциях, где мы осуществляем деятельность".

Отмывание денег

В 2014 году BOC опровергла сообщения Центрального телевидения Китая об отмывании денег.

Ресурсы

Банк Китая, История Банка Китая, 1912–1949, Пекин: 1999.