Рынок: системы обмена и ценообразования

Введение

Система, в которой стороны осуществляют сделки в соответствии с предложением и спросом.

В экономике рынок представляет собой совокупность систем, институтов, процедур, социальных отношений или инфраструктур, посредством которых стороны участвуют в обмене. Хотя стороны могут обмениваться товарами и услугами посредством бартера, большинство рынков основаны на предложении продавцами своих товаров или услуг (включая рабочую силу) покупателям в обмен на деньги. Можно сказать, что рынок – это процесс установления цен на товары и услуги. Рынки облегчают торговлю и обеспечивают распределение и размещение ресурсов в обществе. Рынки позволяют оценивать и определять цену любого предмета, которым можно торговать. Рынок возникает более или менее спонтанно или может быть намеренно создан посредством взаимодействия людей для обеспечения обмена правами (например, правом собственности) на услуги и товары. Рынки обычно заменяют системы дарения и часто регулируются правилами и обычаями, такими как плата за место, конкурентное ценообразование и источник товаров для продажи (местная продукция или регистрация запасов). Рынки могут различаться по продаваемым продуктам (товарам, услугам) или факторам (труду и капиталу), дифференциации продукции, месту осуществления обмена, целевой аудитории покупателей, продолжительности, процессу продажи, государственному регулированию, налогам, субсидиям, минимальной заработной плате, максимальным ценам, законности обмена, ликвидности, интенсивности спекуляций, размеру, концентрации, асимметрии информации, относительным ценам, волатильности и географическому охвату. Географические границы рынка могут значительно варьироваться: от рынка продуктов питания в одном здании до рынка недвижимости в местном городе, потребительского рынка в масштабах целой страны или экономики международного торгового блока, где действуют единые правила. Рынки также могут быть глобальными, например, мировая торговля алмазами. Национальные экономики также могут классифицироваться как развитые или развивающиеся рынки. В рамках мейнстримной экономики понятие рынка охватывает любую структуру, позволяющую покупателям и продавцам обмениваться любыми видами товаров, услуг и информации. Обмен товарами или услугами, с использованием или без использования денег, является сделкой. Участники рынка, или экономические агенты, состоят из всех покупателей и продавцов товара, которые влияют на его цену – ключевой предмет изучения экономики, породивший множество теорий и моделей, касающихся базовых рыночных сил спроса и предложения. Важной темой для обсуждения является степень свободы рынка, то есть его независимость от государственного вмешательства. Микроэкономика традиционно фокусируется на изучении структуры рынка и эффективности рыночного равновесия; когда последнее (если оно существует) неэффективно, экономисты говорят о рыночном провале. Однако не всегда очевидно, как можно улучшить распределение ресурсов, поскольку всегда существует вероятность ошибки в действиях правительства.

In economics, a market is a composition of systems, institutions, procedures, social relations or infrastructures whereby parties engage in exchange. While parties may exchange goods and services by barter, most markets rely on sellers offering their goods or services (including labour power) to buyers in exchange for money. It can be said that a market is the process by which the prices of goods and services are established. Markets facilitate trade and enable the distribution and allocation of resources in a society. Markets allow any tradeable item to be evaluated and priced. A market emerges more or less spontaneously or may be constructed deliberately by human interaction in order to enable the exchange of rights (cf. ownership) of services and goods. Markets generally supplant gift economies and are often held in place through rules and customs, such as a booth fee, competitive pricing, and source of goods for sale (local produce or stock registration). Markets can differ by products (goods, services) or factors (labour and capital) sold, product differentiation, place in which exchanges are carried, buyers targeted, duration, selling process, government regulation, taxes, subsidies, minimum wages, price ceilings, legality of exchange, liquidity, intensity of speculation, size, concentration, exchange asymmetry, relative prices, volatility and geographic extension. The geographic boundaries of a market may vary considerably, for example the food market in a single building, the real estate market in a local city, the consumer market in an entire country, or the economy of an international trade bloc where the same rules apply throughout. Markets can also be worldwide, see for example the global diamond trade. National economies can also be classified as developed markets or developing markets. In mainstream economics, the concept of a market is any structure that allows buyers and sellers to exchange any type of goods, services and information. The exchange of goods or services, with or without money, is a transaction. Market participants or economic agents consist of all the buyers and sellers of a good who influence its price, which is a major topic of study of economics and has given rise to several theories and models concerning the basic market forces of supply and demand. A major topic of debate is how much a given market can be considered to be a "free market", that is free from government intervention. Microeconomics traditionally focuses on the study of market structure and the efficiency of market equilibrium; when the latter (if it exists) is not efficient, then economists say that a market failure has occurred. However, it is not always clear how the allocation of resources can be improved since there is always the possibility of government failure.

Определение

В экономике рынок – это механизм координации, использующий цены для передачи информации между экономическими субъектами (такими как фирмы, домохозяйства и отдельные лица) с целью регулирования производства и распределения. В своей основополагающей статье 1937 года «Природа фирмы» Рональд Коуз писал: «Экономист рассматривает экономическую систему как координируемую ценовым механизмом. В экономической теории мы обнаруживаем, что распределение факторов производства между различными видами использования определяется ценовым механизмом». Таким образом, использование ценового механизма для передачи информации является определяющей характеристикой рынка. Это противопоставляется фирме, которая, по словам Коуза, «отличительной чертой фирмы является замена ценового механизма». Теория прав собственности Оливера Уильямсона и теория остаточных прав Грумсман, Харта и Мура. Различие между рынком и фирмой можно рассматривать в контексте отношений между взаимодействующими сторонами. Если на рынке отношения носят краткосрочный характер и ограничены контрактом, то в случае с фирмами и другими механизмами координации они имеют более длительную продолжительность. В современном мире значительная часть экономической деятельности осуществляется не через рынок, а посредством директивных указаний (fiat). Lafontaine и Slade (2007) оценивают, что в США общая добавленная стоимость в сделках внутри фирм равна общей добавленной стоимости всех рыночных сделок. Аналогично, 80% всей мировой торговли осуществляется в рамках глобальных цепочек создания стоимости (оценка 2012 года), при этом 33% (оценка 1996 года) приходится на внутрифирменную торговлю. Почти 50% импорта США и 30% экспорта осуществляется внутри фирм. Rajan и Zingales (1998) обнаружили, что в 43 странах две трети роста добавленной стоимости в период с 1980 по 1990 год обусловлены увеличением размеров фирм.

Типы

Рынок – это одна из множества систем, институтов, процедур, социальных отношений и инфраструктур, посредством которых стороны осуществляют обмен. Хотя стороны могут обмениваться товарами и услугами посредством бартера, большинство рынков основаны на предложении продавцами своих товаров или услуг (включая рабочую силу) в обмен на деньги от покупателей. Рынок можно определить как процесс установления цен на товары и услуги. Рынки облегчают торговлю и обеспечивают распределение и перераспределение ресурсов в обществе. Рынки позволяют оценивать и определять цену любого предмета, подлежащего обмену. Рынок может возникать более или менее спонтанно или быть намеренно создан посредством взаимодействия людей для обеспечения обмена правами (например, правом собственности) на услуги и товары. Рынки различных типов могут возникать спонтанно, когда одна сторона заинтересована в товаре или услуге, которые может предоставить другая сторона. Так, может существовать рынок сигарет в исправительных учреждениях, рынок жевательной резинки на детской площадке и рынок контрактов на поставку товара в будущем. Существуют также чёрные рынки, где товары обмениваются незаконно, например, рынки товаров в условиях командной экономики, несмотря на попытки их подавления, и виртуальные рынки, такие как eBay, где покупатели и продавцы не взаимодействуют физически в процессе переговоров. Рынок может быть организован как аукцион, как частный электронный рынок, как оптовый рынок товаров, как торговый центр, как сложные институты, такие как международные рынки, и как неформальное обсуждение между двумя людьми. Рынки различаются по форме, масштабу (объему и географическому охвату), местоположению, типу участников, а также типу торгуемых товаров и услуг. Следующий список не является исчерпывающим:

Микроэкономика

Микроэкономика (от греческого префикса микро, означающего «малый» и экономики) — это раздел экономики, изучающий поведение отдельных индивидуумов и небольших организаций при принятии решений о распределении ограниченных ресурсов (см. дефицит). С другой стороны, макроэкономика (от греческого префикса макро, означающего «большой» и экономики) — это раздел экономики, который рассматривает функционирование, структуру, поведение и процесс принятия решений в экономике в целом, а не на отдельных рынках.

Маргинальная революция

Современная микроэкономика возникла как попытка неоклассической школы экономической мысли выразить экономические идеи в математической форме. Она берет начало в дебатах XIX века, связанных с работами Антуана Огюстена Курно, Уильяма Стэнли Джевонса, Карла Менгера и Леона Вальраса – этот период обычно называют «Маржинальной революцией». Ключевой темой этих дебатов был контраст между трудовой теорией стоимости и субъективной теорией стоимости, первая из которых ассоциируется с классическими экономистами, такими как Адам Смит, Давид Рикардо и Карл Маркс (Маркс был современником маржиналистов). Трудовая теория стоимости рассматривает экономическую стоимость как определяемую количеством общественно необходимого рабочего времени, в то время как субъективная теория стоимости выводит экономическую стоимость из субъективных предпочтений, как правило, посредством указания функции полезности в соответствии с утилитаристской философией. В своей книге «Принципы экономики» (1890) Альфред Маршалл предложил возможное решение этой проблемы, используя модель спроса и предложения. Суть идеи Маршалла заключалась в том, что кривая спроса может быть получена путем агрегирования индивидуальных кривых спроса потребителей, которые, в свою очередь, основывались на задаче потребителя – максимизации полезности. Кривая предложения может быть выведена путем наложения кривых предложения факторов производства для типичной фирмы, а затем рыночное равновесие (экономический эквивалент механического равновесия) определяется точкой пересечения кривых спроса и предложения. Он также ввел понятие различных рыночных периодов: главным образом, долгосрочного и краткосрочного. Этот комплекс идей привел к формированию того, что экономисты называют совершенной конкуренцией, – концепции, которая теперь представлена в стандартных учебниках по микроэкономике, хотя сам Маршалл весьма скептически относился к возможности ее использования в качестве универсальной модели для всех рынков.

Неудача рынка

Примерно в 1970-х годах изучение рыночных провалов сосредоточилось на исследовании информационной асимметрии. В этот период особенно выделяются работы трех авторов: Акерлофа, Спенса и Стиглица. Акерлоф в своей классической работе "Рынок лимонов" (1970) рассмотрел проблему вытеснения автомобилей хорошего качества с рынка автомобилями плохого качества из-за асимметричной информации между покупателями и продавцами. Майкл Спенс объяснил, что сигналинг играет фундаментальную роль на рынке труда, поскольку работодатели не могут заранее определить наиболее продуктивного кандидата, и диплом о высшем образовании становится сигналом, используемым компанией для отбора новых сотрудников. Стиглиц сформулировал общие условия, при которых рыночное равновесие не является эффективным: наличие внешних эффектов, неполная информация и неполнота рынков.

Теория социальных систем

В теории социальных систем (см. Никласа Лумана), рынки также рассматриваются как внутренняя среда экономики. Рынок, как горизонт всех потенциальных инвестиционных решений, представляет собой среду для фактически реализованных инвестиций. Однако подобные внутренние среды можно наблюдать и в других функциональных системах общества, таких как политическая, научная, религиозная или система средств массовой информации.

Антропология

Экономическая антропология – это научная область, стремящаяся объяснить экономическое поведение человека в его самом широком историческом, географическом и культурном контексте. Её истоки как поддисциплины антропологии связаны с польско-британским основателем антропологии Брониславом Малиновским и его французским коллегой Марселем Моссом, рассматривавшими природу дарообмена (или взаимности) как альтернативу рыночному обмену. Исследования в экономической антропологии в основном сосредоточены на обмене, однако они поддерживают сложную взаимосвязь с экономической наукой, которую зачастую критикуют: например, жители островов Тробриан, описанные Малиновским, отличаются от рациональных индивидов, преследующих собственные интересы. Знаковая работа Бронислава Малиновского «Аргонавты Западного Тихого океана» (1922) затрагивала вопрос: «Почему люди рискуют жизнью и здоровьем, чтобы пересекать огромные пространства опасного океана, чтобы раздавать, казалось бы, бесполезные безделушки?». Он начинает с описания торговли в Южных морях: Малиновский подчеркивал обмен товарами между индивидами и их не альтруистические мотивы дарения: они ожидали возврата равной или большей ценности (в разговорной речи именуемого «индийским даром»). Иными словами, взаимность является неотъемлемой частью дарения, поскольку «бесплатные подарки» не делаются без ожидания ответной услуги. В отличие от этого, Мосс подчеркивал, что дары совершаются не между индивидами, а между представителями более крупных коллективов. Он утверждал, что эта система обмена тесно связана с политической властью. Он рассматривал эти дары как «тотальное дарение», поскольку они не являлись простыми, отчуждаемыми товарами, предназначенными для купли-продажи, а, подобно «коронным драгоценностям», воплощали репутацию, историю и чувство идентичности «корпоративной родственной группы», такой как династия правителей. Учитывая значимость даров, Мосс задавался вопросом: «Почему кто-либо должен их отдавать?», и его ответ заключался в загадочном понятии «дух дара». Значительная часть путаницы (и последовавших дебатов) была вызвана неточным переводом. Мосс, по-видимому, утверждал, что ответный подарок дается для поддержания самих отношений между дарителями; отказ от возврата подарка разрывает отношения и исключает возможность будущих даров. На основе уточненного перевода Джонатан Парри показал, что Мосс утверждал, что концепция «чистого дара», даруемого бескорыстно, возникает только в обществах с развитой рыночной идеологией. Или, в терминах общего обмена денег на рынке, как правило, ежегодно. Когда размер рынка выражается в денежном эквиваленте, он часто называется «рыночной стоимостью», но в смысле, отличном от рыночной стоимости отдельных продуктов. Для одного и того же товара могут существовать различные (и обычно возрастающие) рыночные стоимости на уровне производства, оптовой торговли и розничной торговли. Например, по оценкам Организации Объединенных Наций, в 2003 году стоимость мирового рынка незаконных наркотиков составила 13 миллиардов долларов США на уровне производства, 94 миллиарда долларов США на уровне оптовой торговли (с учетом изъятий) и 322 миллиарда долларов США на уровне розничной торговли (на основе розничных цен и с учетом изъятий и других потерь).

Economic anthropology is a scholarly field that attempts to explain human economic behavior in its widest historic, geographic and cultural scope. Its origins as a sub field of anthropology begin with the Polish–British founder of anthropology, Bronisław Malinowski, and his French compatriot, Marcel Mauss, on the nature of gift giving exchange (or reciprocity) as an alternative to market exchange. Studies in economic anthropology for the most part are focused on exchange but they a complex relationship with the discipline of economics, of which it is highly critical: for example Trobianders described by Malinowski deviate from rational self interested individual. Bronisław Malinowski's path breaking work, Argonauts of the Western Pacific (1922), addressed the question "why would men risk life and limb to travel across huge expanses of dangerous ocean to give away what appear to be worthless trinkets?". He begins by describing trade in the South Sea: Malinowski emphasized the exchange of goods between individuals and their non altruistic motives for giving: they expected a return of equal or greater value (colloquially referred to as "Indian giving"). In other words, reciprocity is an implicit part of gifting as no "free gift" is given without expectation of reciprocity. In contrast, Mauss has emphasized that the gifts were not between individuals, but between representatives of larger collectivities. He stated that this exchange system was clearly linked to political authority. He argued these gifts were a "total prestation" as they were not simple, alienable commodities to be bought and sold, but like the "Crown jewels" embodied the reputation, history and sense of identity of a "corporate kin group", such as a line of kings. Given the stakes, Mauss asked "why anyone would give them away?" and his answer was an enigmatic concept, "the spirit of the gift". A good part of the confusion (and resulting debate) was due to a bad translation. Mauss appeared to be arguing that a return gift is given to keep the very relationship between givers alive; a failure to return a gift ends the relationship; and the promise of any future gifts. Based on an improved translate, Jonathan Parry has demonstrated that Mauss was arguing that the concept of a "pure gift" given altruistically only emerges in societies with a well developed market ideology. or in terms of the total exchange of money in the market, generally annually (per year). When given in terms of money, market size is often termed "market value", but in a sense distinct from market value of individual products. For one and the same goods, there may be different (and generally increasing) market values at the production level, the wholesale level and the retail level. For example, the value of the global illicit drug market for the year 2003 was estimated by the United Nations to be US$13 billion at the production level, $94 billion at the wholesale level (taking seizures into account) and US$322 billion at the retail level (based on retail prices and taking seizures and other losses into account).