Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.
Кіріспе
Қаржылық алаяқтықтың түрі
Type of financial fraud
Матрицалық схема (матрицалық сату немесе сайт, сондай-ақ гелеватор, экскаватор немесе баспалдақ схемасы деп те аталады) – белгілі бір өнімге ақша төлеу және одан әрі берілген сомадан құны жоғары өнімді алу үшін күту тізіміне қосылу бонусы көзделген бизнес-модель. Матрицалық схемалар кейде Понци немесе пирамида схемаларымен ұқсас саналады. Ұлыбританияның Әділ сауда кеңсесі оларды "ұзаққа шыдамайтын" деп бағалаған. StormPay кейіннен TymGlobal-дан тәуелсіз екенін мәлімдеді және клиент ретінде матрицалық схемаларды қабылдауды тоқтатты. Көптеген схемалар қызметін тоқтатқанмен, әлі де әлемнің түкпір-түкпірінде жұмыс істеп жатқандары белгілі. Төлем жүйесі StormPay енді қызмет көрсетпейді.
A matrix scheme (also known as a matrix sale or site, and as a hellevator, excavator or ladder scheme) is a business model involving the exchange of money for a certain product with a side bonus of being added to a waiting list for a product of greater value than the amount given. Matrix schemes are also sometimes considered similar to Ponzi or pyramid schemes. They have been called "unsustainable" by the United Kingdom's Office of Fair Trading. StormPay later claimed to be independent of TymGlobal, and they stopped accepting matrix schemes as customers. Although many have since ceased trading, some schemes are still known to be operating worldwide. The payment processor, StormPay, is no longer trading.
Заңдық
Қазіргі уақытта АҚШ-та матрицалық схемаларды заңсыз деп тікелей атаған заң жоқ. Дегенмен, АҚШ Федералды сауда комиссиясы осы сайттар туралы халыққа ескерту жасады. Сонымен қатар, АҚШ Федералды сауда комиссиясы мен Ұлыбританияның Сауда стандарттары осы схемаларды алаяқтық мақсаттарда оңай манипуляциялау мүмкіндігі туралы жұртшылықты ескертті. Бастапқы матрицалық сайттардың көпшілігі, соның ішінде EZExpo.com, енді жұмыс істемейді; кейбіреулері азаматтық сот ісін қорғаған кезде жабылды. 2003 жылы EZExpo және бірнеше төлем процессорлары Калифорния штатында заңсыз лотерея ұйымдастырғаны үшін азаматтық сотта сотталды, төлем процессорлары алаяқтыққа көмектескен. Алайда, азаматтық іс әлі де жалғасуда. Сот ісінің салдарынан осы төлем процессорлары және тағы басқалары енді матрицалық схемаларды клиенттер ретінде қабылдамайды. Қазіргі уақытта АҚШ-та матрицалық схемаға қатысты заңдық прецедент жоқ. Ұлыбританиядағы Әділ сауда кеңсесі (Office of Fair Trading) олардың кейбіреулерін заңсыз деп жариялады. 2005 жылғы 1 шілдеде екі матрицалық сайт, pulsematrix.com және phones4everyone (themobilematrix.com), заңсыз лотерея өткізіп жатқаны анықталды. Бұл екі сайт Әділ сауда кеңсесімен (OFT) жасасқан келісім бойынша дереу жабылды. Басқа ұқсас матрицалық сайттар да осы шешімді өз сайттарын жабу үшін пайдаланды. Ұлыбританиядағы бірнеше матрицалық сайттар келісім-шарттық құқықты пайдаланып заңды түрде сауда жасады, ал бір ірі сайт 2006 жылдың мамырына дейін Даниядағы компанияға сатылғанға дейін жұмыс істеді. Ұлыбританияда матрицалық сайттарға қарсы арнайы заң жоқ. Басқа елдерде осы матрицалық сайттарға қатысты заңдар әртүрлі болуы мүмкін, бірақ қазіргі уақытта осы туралы ақпарат жоқ.
Currently there are no laws specifically naming matrix schemes illegal in the US. However, the US Federal Trade Commission has issued warnings to the public about these sites. Additionally, the US Federal Trade Commission and the UK Trading Standards have issued warnings to the public regarding the ease with which these models can be manipulated for fraudulent purposes. Many of the original matrix sites, including EZExpo. com, are no longer in operation; some of them closed down while defending civil lawsuits. In 2003 EZExpo and several payment processors were sued in the civil courts for running an illegal lottery in the state of California, with the payment processors abetting the scam. However, the civil case is still ongoing. One result of the lawsuit is that those payment processors and some others no longer accept matrix schemes as customers. Currently, no legal precedent exists regarding the matrix scheme in the US. In the UK, the Office of Fair Trading has declared some of them to be illegal. On 1 July 2005, two matrix sites, pulsematrix. com and phones4everyone (themobilematrix. com), were declared to be running a form of illegal lottery. These two sites promptly closed down as part of a settlement agreement with the Office of Fair Trading (OFT). Other similar matrix sites also used this decision to close down their sites. A few UK matrix sites carried on by utilising contractual law to trade legally, with one major site carrying on until May 2006 when it was sold to a company in Denmark. In the UK there is no specific law against matrix sites. Other countries may have different laws regarding these matrix sites, but information is unavailable at this time.