Введение

Информационная экономика, или экономика информации, – это раздел микроэкономики, изучающий влияние информации и информационных систем на экономику и экономические решения. Одним из направлений является изучение информации, заключенной в определенных видах товаров, которые "дороги в производстве, но дешевы в воспроизведении". Примеры включают компьютерное программное обеспечение (например, Microsoft Windows), фармацевтические препараты и технические книги. После записи информации "на бумаге, в компьютер или на компакт-диск", она может быть воспроизведена и использована другим человеком практически бесплатно. Она охватывает полные и научные знания как частные случаи. Первые идеи в области информационной экономики были связаны с экономикой информационных благ. В последние десятилетия достигнуты значительные успехи в изучении информационной асимметрии и ее последствий для теории контрактов, включая возможность рыночных провалов. Информационная экономика формально связана с теорией игр, рассматривая их как два различных типа игр, которые могут быть применены, включая игры с совершенной информацией, полной информацией и неполной информацией. Разработаны экспериментальные и теоретические методы теории игр для моделирования и проверки теорий информационной экономики, включая потенциальные применения государственной политики, такие как разработка механизмов для стимулирования обмена информацией и иного поведения, повышающего благосостояние. Примером применения теории игр на практике может служить ситуация, когда два потенциальных сотрудника претендуют на одно и то же повышение и обсуждают эту должность со своим работодателем. Однако один сотрудник может обладать большим объемом информации о требованиях должности, чем другой. В то время как менее информированный сотрудник может согласиться на меньшее повышение заработной платы, другой, располагая более полными знаниями об объеме работы и обязательствах, может ожидать более высокой оплаты. Это явное использование неполной информации для получения преимущества в данной ситуации. Если они обсуждают повышение друг с другом, вступая в сговор, может возникнуть ожидание, что оба будут одинаково осведомлены о должности. Однако сотрудник, обладающий большей информацией, может намеренно дезинформировать другого о реальной ценности работы, делая повышение менее привлекательным и, следовательно, невыгодным. Это демонстрирует стимулы, лежащие в основе информационной экономики, и подчеркивает природу некооперативных игр.

Информация, механизм ценообразования и организации

Большая часть литературы в области информационной экономики изначально была вдохновлена работой Фридриха Хайека «Использование знаний в обществе», посвященной роли ценового механизма в обеспечении информационной децентрализации для эффективного распределения ресурсов. Хотя работа Хайека была направлена на опровержение эффективности централизованного планирования по сравнению со свободной рыночной системой, его идея о том, что ценовые механизмы передают информацию о дефиците товаров, вдохновила Аббу Лернера, Тьяллинга Купманса, Леонида Гурвича, Джорджа Стиглера и других на дальнейшее развитие области информационной экономики. Помимо координации рынка через ценовые механизмы, транзакции могут осуществляться и внутри организаций. Информационные потребности транзакции являются ключевым фактором, определяющим фактический (набор) механизмов координации, которые мы наблюдаем.

Информационная асимметрия

Информационная асимметрия означает, что стороны взаимодействия обладают разным объемом информации, например, одна сторона располагает большей или более качественной информацией, чем другая. Ожидание того, что у другой стороны есть более полная информация, может привести к изменению поведения. Менее информированная сторона может попытаться предотвратить использование этой информации в своих интересах. Такое изменение поведения может привести к неэффективности. Примерами этой проблемы являются неблагоприятный и благоприятный отбор, а также моральный риск. Неблагоприятный отбор возникает, когда одна сторона сделки обладает информацией, которой не владеет другая, и это может произойти как намеренно, так и случайно из-за недостаточной коммуникации. Классической работой по неблагоприятному отбору является статья Джорджа Акерлофа «Рынок лимонов». Наиболее распространенным примером рынка лимонов является автомобильная промышленность. Как предположил Акерлоф, покупатель может рассматривать четыре типа автомобилей. Эта же дилемма существует на множестве рынков, где у продавцов есть стимул скрывать информацию о низком качестве своей продукции, поскольку они знают, что средний уровень качества в отрасли, обеспечиваемый хорошими товарами, повысит их продажи. Это обусловлено двумя причинами: во-первых, неопределенностью между покупателями и продавцами, а во-вторых, на более широком рынке, где продавать будут готовы только владельцы автомобилей ниже среднего качества, поскольку снижение качества будет очевидным. Например, если человек застраховал свой автомобиль, а затем стал менее осторожен, превышая скорость или водя в целом безрассудно. Глобальный финансовый кризис 2008 года – еще один пример, когда ипотечные ценные бумаги формировались из субстандартных ипотечных кредитов и продавались инвесторам без раскрытия связанных с ними рисков. Что касается морального риска, то заключение контракта между принципалом и агентом можно рассматривать как компромиссное решение, при котором наблюдаемы только выплаты, а информация остается асимметричной. Страховые полисы часто содержат пункт о периоде ожидания, чтобы предотвратить изменение поведения агентов.

Сигнализация

Майкл Спенс первоначально предложил идею сигналинга. Он предположил, что в ситуации информационной асимметрии люди могут подавать сигналы о своей принадлежности к определенному типу, тем самым достоверно передавая информацию другой стороне и устраняя асимметрию. Эта идея изначально изучалась в контексте поиска работы. Работодатель заинтересован в найме нового сотрудника, способного к обучению. Разумеется, все потенциальные кандидаты будут утверждать, что обладают этой способностью, но только они сами знают, так ли это на самом деле. Это и есть информационная асимметрия. Спенс предложил, что получение высшего образования может служить достоверным сигналом способности к обучению. Если люди, способные к обучению, могут легче закончить вуз, чем те, кто не обладает этой способностью, то, поступая в вуз, они сигнализируют о своих навыках потенциальным работодателям. Это верно даже если они ничего не узнали в процессе обучения, и само образование служило исключительно сигналом. Это работает, потому что действие, которое они совершили (поступление в вуз), было легче для тех, кто обладал навыком, который они пытались продемонстрировать (способностью к обучению).

Проверка

Джозеф Э. Стиглиц заложил основы теории скрининга. Это позволяет стороне, обладающей меньшим объемом информации, стимулировать другую сторону к раскрытию своих сведений. Она может предложить набор вариантов таким образом, чтобы оптимальный выбор другой стороны зависел от её частной информации. Совершая определенный выбор, другая сторона тем самым демонстрирует наличие информации, делающей этот выбор оптимальным для неё. Например, парк развлечений хочет продавать более дорогие билеты клиентам, которые больше ценят своё время и деньги, чем остальные. Прямой вопрос о готовности платить не даст результата – все заявят о низкой готовности платить. Однако парк может предложить выбор между билетами с приоритетным доступом и обычными билетами, где приоритетный доступ позволяет не стоять в очереди на аттракционы и стоит дороже. Это побудит клиентов, для которых время особенно ценно, приобрести билет с приоритетным доступом и тем самым раскрыть свой тип.

Риск и неопределенность информации

Колебания в доступности и достоверности информации могут порождать определенный уровень риска и неопределенности.

Разница между риском и неопределенностью

Риск определяется обстоятельствами, при которых вероятность каждого исхода известна лицу, принимающему решение, и при этом среди всех возможных исходов не существует полной уверенности в том, какой из них произойдет. В отличие от этого, неопределенность относится к ситуации, когда вероятность каждого исхода неизвестна и не может быть точно оценена, в результате чего у людей часто не хватает достаточной экономической информации для принятия обоснованного решения. Заинтересованные стороны, особенно менеджеры, часто проявляют различные отношения к риску, которые определяют их решения в отношении различных инвестиций. Отношение к риску классифицируется на три основные категории: неприятие риска, нейтральность к риску и склонность к риску. Менеджеры, не склонные к риску, как правило, предпочитают инвестиции с низкой степенью неопределенности, которые приносят относительно низкую ожидаемую доходность, по сравнению с инвестициями с высокой степенью неопределенности, которые приносят относительно высокую ожидаемую доходность. Они с большей вероятностью выберут решение с гарантированным исходом и минимальным риском, даже если это означает упустить потенциально более высокую прибыль. Менеджеры с нейтральным отношением к риску в первую очередь сосредоточены на максимизации ожидаемого результата, независимо от уровня риска. Это безразличие побуждает их принимать рискованные инвестиционные решения только в том случае, если потенциальная прибыль превышает потенциальные убытки. В то время как менеджеры, склонные к риску, как правило, предпочитают инвестиции с наибольшей потенциальной доходностью, даже если это решение связано с более высоким уровнем риска.

Информационные товары

Покупка и продажа информации отличается от покупки и продажи большинства других товаров. Существует три фактора, которые делают экономику покупки и продажи информации отличной от экономики материальных товаров:

Во-первых, информация не является соперничающей, то есть потребление информации не лишает возможности потреблять её и других. Связанная с этим особенность, влияющая на информационные рынки, заключается в том, что предельные издержки на информацию практически равны нулю. Это означает, что как только первая копия создана, изготовление второй копии обходится либо в ничтожную сумму, либо вообще ничего не стоит. Это облегчает многократную продажу. Однако это делает классическое ценообразование на основе предельных издержек совершенно невозможным. Во-вторых, исключение не является естественным свойством информационных товаров, хотя его можно создать искусственно. Однако сама природа информации такова, что если она известна, другим трудно запретить её использование. Поскольку информация, скорее всего, будет одновременно не соперничающей и неисключаемой, её часто рассматривают как пример общественного блага. В-третьих, информационный рынок не отличается высокой прозрачностью. То есть, для оценки информации необходимо её знать, поэтому для оценки требуется инвестировать время в её изучение. Чтобы оценить программное обеспечение, нужно научиться им пользоваться; чтобы оценить фильм, нужно его посмотреть. Значение этих свойств объясняется Де Лонгом и Фрумкиным в книге «Следующая экономика».

Сетевые эффекты

Карл Шапиро и Хэл Вариан описали сетевой эффект (также называемый сетевыми внешними эффектами) как увеличение ценности продукта или услуги с каждым новым пользователем. Сетевые эффекты – это внешние эффекты, которые приносят немедленную выгоду при подключении нового пользователя, увеличивая размер сети. Общая ценность сети зависит от общего числа пользователей, однако для новых пользователей выгода лишь незначительна. Это создает прямой сетевой эффект для каждого пользователя, стимулируя принятие продукта по мере присоединения других пользователей к сети. Косвенный сетевой эффект возникает, когда выгоду от использования основного продукта получают сопутствующие товары и услуги. Появление новых данных может привести к увеличению количества вводящей в заблуждение или неточной информации, которая вытесняет достоверные данные. Это связано с легкостью и бесплатностью создания онлайн-контента, что затрудняет поиск пользователями проверенных и надежных источников информации.

Критическая масса

По мере развития новых сетей, первые пользователи формируют социальную динамику для более широкой аудитории и способствуют достижению продуктом критической массы. Критическая масса – это состояние, когда продукт становится самодостаточным, что наиболее вероятно при наличии положительного денежного потока, стабильных поступлений, удержания клиентов и вовлеченности в бренд. Для привлечения аудитории необходимо предлагать низкие начальные цены и проводить масштабную маркетинговую кампанию, чтобы создать эффект снежного кома.

Дополнительная информация

В 2001 году Нобелевская премия по экономике была присуждена Джорджу Акерлофу, Майклу Спенсу и Джозефу Э. Стиглицу "за анализ рынков с асимметричной информацией".

Бумаги

Бакос, Янис и Бриньольфссон, Эрик, 2000. "Комплектация и конкуренция в Интернете: стратегии агрегирования информационных товаров" Marketing Science, том 19, № 1, стр. 63–82. Бакос, Янис и Бриньольфссон, Эрик, 1999. "Комплектация информационных товаров: ценообразование, прибыль и эффективность" Management Science, том 45, № 12, стр. 1613–1630. Бриньольфссон, Эрик и Сондерс, Адам, 2009. "Созданы для инноваций: как информационные технологии преобразуют экономику". Мас-Колель, Андреу; Майкл Д. Уинстон и Джерри Р. Грин, 1995. Микроэкономическая теория. Издательство Оксфордского университета. Главы 13 и 14 посвящены применению моделей неблагоприятного отбора и морального риска в теории контрактов. Милгром, Пол Р., 1981. "Хорошие и плохие новости: теоремы представления и их применение" Bell Journal of Economics, 12(2), стр. 380–391. Нельсон, Филипп, 1970. "Информация и поведение потребителей" Journal of Political Economy, 78(2), стр. 311–329. 1974. "Реклама как информация" Journal of Political Economy, 82(4), стр. 729–754. Технология, 978 0134645957. Писсаридес, К. А., 2001. "Поиск, экономика поиска" International Encyclopedia of the Social & Behavioral Sciences, стр. 13760–13768. Реферат. Ротшильд, Майкл и Стиглиц, Джозеф, 1976. "Равновесие на конкурентных рынках страхования: очерк об экономике неполной информации" Quarterly Journal of Economics, 90(4), стр. 629–649. Шапиро, Карл и Вариан, Хэл Р., 1999. Правила информации: стратегическое руководство по сетевой экономике. Издательство Гарвардского университета. Описание и ссылка на предварительный просмотр глав. Стиглер, Джордж Дж., 1961. "Экономика информации" Journal of Political Economy, 69(3), стр. 213–225. Стиглиц, Джозеф Э. и Вайс, Эндрю, 1981. "Нормирование кредитов на рынках с неполной информацией" American Economic Review, 71(3), стр. 393–410.

Монографии

Бирчлер, Урс и Моника Бютлер, 2007. Информационная экономика. Лондон, Routledge. Описание и ссылки на страницы глав, с. vii–xi. Дума, Сайтсе и Хайн Шредер, 2013. "Экономические подходы к организациям". 5-е издание. Лондон: Pearson. • Маасуми, Эсфандиар, 1987. "Теория информации", The New Palgrave: Словарь экономики, т. 2, с. 846–851. Паркер, Мэрилин М., Бенсон, Роберт Дж., Трейнор, Х. Э., 1988, [http://www.palgrave-journals.com/jit/journal/v5/n1/abs/jit199013a.html Экономика информации: связь между результатами деятельности и информацией]. Тейл, Анри, 1967. Экономика и теория информации. Амстердам, North-Holland.

Словари

Новый словарь экономики Палгрейва, 2008 год. Второе издание, избранные статьи:
"пузыри" Маркуса К. Бруннермейера,
"агрегация информации и цены" Джеймса Джордана,
"информационные каскады" Сушила Бихчандани, Дэвида Хиршлайфера и Иво Уэлча,
"обмен информацией между фирмами" Ксавье Вивеса,
"информационные технологии и мировая экономика" Дейла У. Джоргенсона и Хуонг Ву,
"инсайдерская торговля" Эндрю Метрика,
"обучение и агрегирование информации в сетях" Дугласа Гейла и Шахара Карива,
"проектирование механизмов" Роджера Б. Майерсона,
"принцип раскрытия информации" Роджера Б. Майерсона,
"денежные деловые циклы (несовершенная информация)" Кристиана Хеллвига,
"рынки прогнозов" Джастина Вольферса и Эрика Цитцевица,
"социальные сети на рынках труда" Антони Кальво Арменго и Яниса М. Иоаннидеса,
"стратегические и расширенные игры" Мартина Дж. Осборна.