Введение

Китайский государственный банк среднего звена в Гонконге.
По состоянию на конец 2019 года активы банка составляли 3,026 триллиона гонконгских долларов, а операционная прибыль – 39,8 миллиарда гонконгских долларов. Головной офис банк разделяет с гонконгскими подразделениями своей материнской компании; здание было завершено в 1988 году и стало первым зданием за пределами Северной Америки, высота которого превысила 1000 футов (305 метров).

Группа Банка Китая

Открытие филиала Банка Китая в Гонконге в 1917 году ознаменовало выход государственных китайских банков на банковский рынок тогдашней колонии. Вскоре примеру последовали и другие банки, начиная с Коммерческого банка Йен Йе в 1918 году. К моменту образования Китайской Народной Республики в 1949 году в Гонконге насчитывалось 15 филиалов государственных китайских банков, а также филиалы девяти банков, учрежденных на материке и являвшихся совместными государственно-частными предприятиями. Кроме того, китайское правительство учредило банк Po Sang в 1949 году и Коммерческий банк Nanyang в 1950 году. Оба банка были зарегистрированы в Гонконге. В 1952 году девять государственно-частных банков (а именно Sin Hua Bank Limited, China & South Sea Bank, Kincheng Banking Corporation, China State Bank Limited, The National Commercial Bank Limited, Yien Yieh Commercial Bank, Young Brothers Banking Corporation, Wo Sang Bank и National Industrial Bank of China) были объединены в Объединенный офис совместных государственно-частных банков. Гонконгские отделения трех последних из этих девяти были закрыты в 1954 году после ликвидации их материнских компаний центральным правительством, а управление оставшимися шестью государственно-частными банками было передано Гонконгскому и Макаоскому региональному офису Банка Китая в 1958 году. Позднее Банк Китая взял под управление гонконгские филиалы Провинциального банка Гуандун, Коммерческого банка Хуа Чиао и Банка связи (HKSE: 3328). В июне 1975 года Банк Китая предпринял шаги по увеличению капитала государственно-частных банков. Поскольку весь новый капитал поступал от китайского правительства, доля частной собственности в этих банках значительно сократилась, в некоторых случаях до менее 1%. В 1980-х годах 14 банков были переименованы и стали частью группы Bank of China после внедрения единой IT-платформы. Операции казначейства и валютного обмена также были централизованы. Однако отдельные банки сохранили собственную систему управления. В настоящее время они являются второй по величине банковской группой в Гонконге.

Реструктуризация и листинг

Гонконгский филиал Банка Коммуникаций отделился от группы Банка Китая в 1998 году. Группа Банка Китая начала реструктуризацию своей деятельности в 1999 году в преддверии первичного публичного размещения акций. Все миноритарные акционеры (за исключением акционеров Chiyu) были выкуплены Банком Китая. Официальные планы реструктуризации получили одобрение Народного банка Китая и были запущены в январе 2001 года. В ходе реструктуризации все операции материковых предприятий, входящих в группу, были объединены с Po Sang Bank, который сразу же был переименован в Bank of China (Hong Kong) Limited. Гонконгские Nanyang Commercial Bank и Chiyu Banking Corporation стали дочерними компаниями Bank of China (Hong Kong) Limited. Для осуществления слияния потребовалось принятие законодательства, поскольку в Гонконге не допускаются слияния методом объединения активов и пассивов, что является обычной практикой в Соединенных Штатах. Закон о слиянии Bank of China (Hong Kong) Limited был одобрен Законодательным советом Гонконга 12 июля 2001 года, а завершение слияния произошло 1 октября 2001 года.

Корпоративная структура и BOC Hong Kong Holdings

Bank of China (Hong Kong) является компанией, акции которой котируются на фондовой бирже Гонконга через свою материнскую компанию BOC Hong Kong (Holdings) Limited (BOCHK Holdings). Холдинг владеет 100% акций банка. Кроме того, американские депозитарные расписки акций холдинга торговались на внебиржевом рынке OTC Market. BOCHK Holdings входит в состав индекса Hang Seng. Листинг BOCHK Holdings в июле 2002 года стал первым международным размещением акций банка из материкового Китая; до этого другие китайские банки размещали свои акции на внутреннем рынке «акций А». За 12 месяцев, завершившихся 31 декабря 2019 года, BOCHK Holdings получила операционный доход в размере 58,4 млрд гонконгских долларов и чистую прибыль в размере 34,1 млрд гонконгских долларов. По состоянию на конец 2019 года 65,65% акций BOCHK Holdings принадлежит Bank of China Group.

В Китаке BOCHK управляет 14 филиалами (по состоянию на январь 2005 года), отдельно от своей материнской компании. В регуляторных целях BOCHK рассматривается как иностранный банк, точнее, 境外銀行 (банки, зарегистрированные за пределами территории), поскольку он зарегистрирован в Гонконге. Однако, частично для устранения путаницы между ним и его материнской компанией на материке, в 2007 году он перевел весь свой бизнес на материке в Nanyang Commercial Bank.

Наньян Коммерческий Банк

Основанный в 1950 году в Гонконге, Nanyang Commercial Bank является полностью принадлежащим дочерним предприятием BOCHK, насчитывающим 42 отделения. Nanyang в первую очередь специализируется на обслуживании корпоративных клиентов, особенно малых и средних торговых и производственных компаний. Банк также пользуется поддержкой лояльных клиентов среди китайской общины за рубежом, особенно в Юго-Восточной Азии. Он использует BOCHK для поддержки бэк-офиса и ИТ-инфраструктуры. В 2007 году Nanyang принял на себя все операции BOCHK на материковой части Китая, как корпоративные, так и розничные.

Банковская корпорация Чию

Основанный в 1947 году заморским китайцем Тан Ках Ки, Chiyu Banking Corporation Limited имеет 23 отделения в Гонконге и специализируется на обслуживании сообщества жителей, происходящих из провинции Фуцзянь. Чэнь специально создал Chiyu, чтобы создать устойчивый бизнес, прибыль от которого направлялась бы на развитие образования в Сямыне и остальной части провинции Фуцзянь в Китае. С момента основания банк потратил более 1 миллиарда гонконгских долларов на образование в провинции, главным образом финансируя Университет Джимей и связанные с ним учебные заведения. В 2017 году BOC (HK) продал Chiyu Bank.

JETCO

JETCO (Joint Electronic Teller Services Limited) – крупнейшая сеть банкоматов в Гонконге и Макао, насчитывающая почти 3000 банкоматов. JETCO был основан совместно с Банком Восточной Азии, Chekiang First Bank, Шанхайским коммерческим банком и Wing Lung Bank, и в настоящее время обслуживает также HSBC и Hang Seng Bank, которые имеют собственные системы. Соглашение JETCO с UnionPay было расторгнуто, предоставив клиентам из Гонконга два варианта: оформить карту UnionPay, которую можно использовать как любую другую на материковой части Китая, или найти банкомат Bank of East Asia (Bank of East Asia подключил все свои банкоматы на материке к сети JETCO), которым можно пользоваться как любым другим банкоматом JETCO.

Другие операции

BOCHK также владеет туристическим агентством, известным как BOC Travel Services. Это унаследовано от приобретения Nanyang Commercial Bank, который содержал туристическое агентство для удобства своих клиентов из стран Юго-Восточной Азии.

Бруней

В 2016 году BOCHK открыл филиал в Брунее, став первым китайским банком, обосновавшимся в этой стране.

Банкноты

Хотя BOCHK и не является центральным банком, он выпускает банкноты в Гонконге. При существующей системе большинство гонконгских долларовых банкнот выпускаются не центральным банком или валютным управлением, а тремя коммерческими банками, имеющими специальную лицензию: Bank of China, HSBC и Standard Chartered Bank. Банк Китая начал выпуск гонконгских долларовых банкнот 1 мая 1994 года под наименованием "Гонконгский филиал Банка Китая". После слияния и реструктуризации Банка в 2001 году, в 2004 году в обращение поступил новый выпуск банкнот с наименованием "Bank of China (Hong Kong)". В соответствии с Постановлением об объединении Bank of China (Hong Kong) Limited, банкноты, выпущенные Банком Китая до его слияния, оставались законным платежным средством и перешли как обязательства к Bank of China (Hong Kong). Являясь одним из трех банков-эмитентов, BOCHK также является председателем Ассоциации банков Гонконга, который осуществляет свои функции в порядке ротации, и является ведущей отраслевой организацией коммерческих банков в Гонконге.

Башня Банка Китая

В Башне Банка Китая в Центральном районе расположена штаб-квартира Банка Китая (Гонконг). Здание, спроектированное И.М. Пэем, имеет 70 этажей и высоту 315 метров, а две мачты достигают 369 метров. Строительство началось в 1985 году, завершено в 1989 году, а официальное открытие состоялось 17 мая 1990 года. Башня Банка Китая стала первым зданием за пределами Северной Америки, превысившим отметку в 1000 футов (305 м), первым высотным зданием с композитным пространственным каркасом и являлась самым высоким зданием в Гонконге и Азии с 1989 по 1992 год. Небольшая смотровая площадка на 43-м этаже открыта для посещения, а на главную смотровую площадку на 70-м этаже можно попасть только по предварительной записи. Структурный экспрессионизм, использованный в дизайне здания, напоминает растущие побеги бамбука, символизирующие жизнь и процветание. Несмотря на свой характерный облик, благодаря которому здание является одной из самых узнаваемых достопримечательностей Гонконга, оно в свое время вызвало определенные споры, поскольку Банк Китая – единственное крупное здание в Гонконге, которое не прибегло к практике консультаций с мастерами фэн-шуй по вопросам дизайна до начала строительства.

Корпоративное управление

Одной из заявленных целей реструктуризации BOCHK было решительное улучшение корпоративного управления и управления рисками. Проблемы корпоративного управления BOCHK широко освещались в прессе в 2003 и 2004 годах после обвинений в злоупотреблениях. Расследования продолжаются по состоянию на 2005 год. Впоследствии BOCHK провел реорганизацию и усилил внутренний контроль, а также произвел ряд назначений на руководящие должности в рамках глобальной программы обновления кадров.

Лю Цзиньбао

Бывший генеральный директор BOCHK Лю Цзинбао был внезапно переведен обратно в Пекин на должность заместителя председателя Банка Китая в мае 2003 года. Последующие расследования выявили, что Лю "совершил экономические преступления", связанные с его предыдущей должностью главы Шанхайского отделения Банка Китая. Впоследствии Лю был освобожден от должности. Также утверждалось, что Лю и еще трое высших руководителей осуществили "несанкционированное распределение средств в личных целях", принадлежавших Банку Китая до основания BOCHK. Издание The Standard предположило, что речь шла о сумме в 30 миллионов гонконгских долларов.

Новый кредит Nongkai

Специальный комитет, назначенный BOC (Hong Kong) Holdings в консультации с Гонконгским денежно-кредитным управлением, установил, что предоставление мостового кредита в размере 1,77 млрд гонконгских долларов Чоу Чиннгаю (иногда именуемому Чжоу Чжэньи в зависимости от системы транслитерации) сопряжено с рисками, которые были выявлены изначально, но не были должным образом устранены, и было предоставлено несмотря на серьезные возражения, высказанные Департаментом управления рисками (BOCHK). Лю Цзинбао был подвергнут критике со стороны комитета, а заместитель генерального директора Ор Ман ах ушел на досрочную пенсию в результате этого.

Общий

Фэн, Бангян; (2002). Столетие финансового развития Гонконга. Joint Publishing (Гонконг). Годовой отчет BOCHK за 2003 год. Март 2004 года. Проспект первичного публичного размещения акций (IPO) BOC (Гонконг) Холдингз. Август 2002 года.

Корпоративное управление

Чжун, О. Расследование дела Лю началось в 2000 году: журнал. "Стандарт". 10 марта 2004 г. "Подозрительные кредиты" в шанхайской фирме. Репортаж BBC News от 10 июня 2003 года. Просмотрено 16 февраля 2005 года. Бэтчелор, М. BOC Hong Kong нанимает трех руководителей. Bloomberg через International Herald Tribune. 4 января 2005 г. Руководители банка арестованы по делу о мошенничестве на 30 миллионов долларов, "Стандарт". 20 августа 2004 года. Агентство новостей Синьхуа, Расследование не влияет на операционные результаты BOCHK: заявление. Через "Народную газету". 6 августа 2004 г. Отстранение от исполнения обязанностей господ Чжу Чи и Дин Яншен, заместителей генерального директора компании. Объявление и пресс-релиз BOCHK, 2 августа 2004 г. Расследование в отношении Лю Цзинбао и Чжан Дебао. Объявление и пресс-релиз BOCHK, 5 августа 2004 г. Линг, Х. Высокопоставленные банкиры, пострадавшие из-за проблемных кредитов. "Цайцзин", 5 марта 2004 г. Заместитель председателя BOC уволен по подозрению в коррупции. "Народная газета". 20 февраля 2004 года.

Деловые операции в юанях

Пресс-релиз Гонконгского валютного управления, гонконгские банки начнут проведение операций с личными юанями в тестовом режиме. 18 ноября 2003 г. Годовой отчет Гонконгского валютного управления за 2003 год. Пресс-релиз Гонконгского валютного управления, Народный банк Китая назначил клиринговый банк для операций с юанями в Гонконге. 24 декабря 2003 года. Агентство Синьхуа, официальные лица высоко оценили соглашения о проведении операций с юанями в Гонконге. По материалам China Daily, 18 ноября 2003 года.