Введение
Тип колл-центра
В бизнесе термин "котельная" (boiler room) обозначает исходящий колл-центр, занимающийся продажей сомнительных инвестиций по телефону. Обычно под этим понимается помещение, где продавцы используют недобросовестные и обманные методы продаж, нередко предлагая акции незначительных компаний, частные размещения или совершая прямое мошенничество с ценными бумагами. Распространенной тактикой "котельной" является использование сфабрикованной и преувеличенной информации в сочетании с официально опубликованными данными компании. Этот термин носит уничижительный характер: он часто подразумевает агрессивные методы продаж и, порой, плохие условия труда.
Структура бизнеса
Классическое представление о "бойлерной комнате" состоит в том, что она имеет скрытые связи с продвигаемыми ею компаниями или скрытую выгоду от их продвижения. Как только инсайдерские инвесторы оказываются на месте, "бойлерная комната" начинает продвигать (по телефонным звонкам брокерским клиентам или посредством спама) эти малоликвидные акции (то есть акции, которые редко покупаются или продаются), на которых фактически нет рынка. Брокеры "бойлерной комнаты" фактически "создают" рынок, привлекая покупателей, спрос которых повышает цену акций; это дает владельцам компании достаточный объем для продажи своих акций с прибылью – это форма операции "накачка и сброс", где первоначальные инвесторы получают прибыль за счет инвесторов, обманутых операцией "бойлерной комнаты". В XX веке Комиссия по ценным бумагам и биржам США описала "бойлерные комнаты" следующим образом:
Некоторые признаки "бойлерной комнаты" включают в себя представление только положительной информации об акциях, которые предлагаются к продаже, и отказ от поощрения независимых исследований со стороны клиентов или работающих там брокеров. Международный журнал права, преступности и правосудия утверждает:
Этимология
Термин, вероятно, возник из-за дешевых, наспех организованных офисных помещений, используемых такими фирмами – часто всего несколько столов в подвале или подсобном помещении существующего офисного здания. "Жар" и "давление" тесноты, а также быстрые методы продаж напоминали условия внутри котла и, в первом случае, окружающего его помещения. В начале 1970-х годов (и, возможно, раньше) "котельная" использовалась политическими партиями для обозначения комнаты с множеством телефонов, предназначенных для обзвона потенциальных избирателей. В 1968 году у сенатора Роберта Ф. Кеннеди работали шесть женщин, известных как "Девушки из котельной", чья известность возросла после смерти Мэри Джо Копехне в 1969 году.
Современные котельные
В конце 1960-х – 1980-х годов «котельные» продавали муниципальные облигации неопытным инвесторам. Эти «котельные» располагались преимущественно на юго-востоке Соединенных Штатов, особенно в Мемфисе, штат Теннесси, а позднее в Литтл-Роке, штат Арканзас. Операторов прозвали «Папами облигаций». Они продавали облигации по завышенным ценам, подменяли их другими облигациями, вводили инвесторов в заблуждение относительно рисков или не поставляли облигации инвесторам. В 1990-х годах организованная преступность в Нью-Йорке включилась в мошенничество с акциями микрокап-компаний, используя «котельные». Хотя многие из них прекратили существование в 1990-х годах после краха «пузыря доткомов», многие «котельные» продолжают действовать по всему миру. Снижение стоимости телекоммуникаций позволяет компании эффективно работать в одной стране, одновременно обзванивая потенциальных инвесторов в другой. Преимущество такой схемы заключается в том, что компания может работать, не опасаясь преследования со стороны правовой системы страны, где находится инвестор. Например, многие «котельные», связывающиеся с потенциальными инвесторами в Соединенном Королевстве, действуют из испанских городов, таких как Барселона и Валенсия. Ярким примером работы «котельной» является дело компании First Resource Group LLC, базирующейся в Форт-Лодердейле, которую Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила в проведении мошеннической схемы в 2012 году. По данным SEC, First Resource (и основатель компании, Дэвид Х. Стерн) использовали телефонные продажи для завышения оценок и обмана инвесторов, одновременно манипулируя ценой акций и получая прибыль для себя. С появлением интернета и возможности легко создавать веб-сайты без какого-либо надзора регулирующих органов, а также возможности работать из других юрисдикций, «котельные» продолжают функционировать и в XXI веке. Мошенникам легко создать веб-сайт в одной стране, работать из другой и нацеливаться на жертв в третьей, скрывая свою личность и затрудняя их отслеживание. Финансовое регулирование существенно различается в разных странах, и некоторые страны намеренно создают благоприятную среду с низким уровнем регулирования, чтобы привлечь финансовый бизнес. Это позволяет «котёльным» использовать это в своих интересах. Финансовым регуляторам в каждой стране сложно применять правила к мошенникам, находящимся в других странах. Низкий уровень финансовой грамотности инвесторов или жертв (особенно в условиях все более сложной структуры глобальных финансовых рынков) и отсутствие лучшей координации между финансовыми регуляторами в разных странах способствуют дальнейшему функционированию «котельных».
Мошенничество с котельной на Голд-Кост
Голд-Кост был назван следователями столицей инвестиционного мошенничества в Австралии, где многочисленные операторы "котельных" продают поддельные инвестиционные схемы и схемы спортивных ставок австралийским и зарубежным клиентам. Австралийская комиссия по борьбе с преступностью оценивает убытки австралийцев как минимум в 113 миллионов австралийских долларов по состоянию на 2012 год. Организаторы мошенничеств приобретают старые "фирмы-пустышки" без истории жалоб, чтобы создать видимость долгосрочной законной деятельности. При возникновении проблем с репутацией из-за жалоб они закрывают компанию и начинают все сначала. Используются виртуальные офисы, фальшивые секретари и поддельные отзывы, а телемаркетологи обзванивают потенциальных жертв, делая вводящие в заблуждение заявления о высокой доходности. По словам пострадавших, программное обеспечение для ставок и инвестиций не работает, и они потеряли свои деньги после внезапного закрытия компаний. В конце 2014 года было объявлено, что Комиссия по борьбе с преступностью и коррупцией штата Квинсленд взяла под контроль расследование нескольких мошенничеств, осуществляемых "котельными" на Голд-Коусте, в связи с обвинениями в том, что мошенники пользуются полицейской защитой.
В популярной культуре
Фиктивная брокерская фирма, работающая по схеме "котельной", была показана в фильме 2000 года "Котёлка", а пьеса и фильм 1992 года "Гленгарри Глен Росс" демонстрируют аналогичную операцию по продаже недвижимости, осуществляемую в "котле". Второй сезон сериала "Клан Сопрано" изображает схему "накачки и сброса", организованную из "котла" сообщниками вымышленной преступной семьи ДиМео. Фильм "Волк с Уолл-стрит" 2013 года с Леонардо Ди Каприо также включает инвестиционный бизнес, работающий по принципу "котла", и основан на мемуарах Джордана Белфорта, осужденного за мошенничество с акциями-центами, чей брокерский дом Stratton Oakmont функционировал как "котёл". В эпизоде телесериала "Белый воротник" 2010 года показан вымышленный мошенник Нил Кэффри, внедряющийся в группу коррумпированных брокеров, сбывающих завышенные акции-центы.
Жертвы
Лица будут выявляться как цели с использованием таких источников, как списки обманутых, содержащие информацию о людях, ранее ставших жертвами мошеннических схем. Другой, менее доступный из-за своей конфиденциальности, способ – использование списков акционеров. Эти списки предоставляют информацию, связывающую сотрудников мошеннических компаний с лицами, наиболее уязвимыми для обмана.
Помощь жертвам
Управление по оказанию помощи жертвам преступлений предоставляет денежную помощь жертвам преступлений по всей территории Соединенных Штатов. Эти средства поступают непосредственно от средств, уплаченных федеральными преступниками, а также от частных пожертвований и подарков. Кроме того, управление повышает осведомленность о проблемах жертв, способствует соблюдению законов о правах жертв и предоставляет профессионалам, оказывающим помощь жертвам, обучение, техническую помощь, публикации и материалы. Оно также связывает жертв с Системой уведомления жертв Министерства юстиции США, разработанной для информирования жертв о ходе расследования дела. Жертвы могут зарегистрироваться онлайн, чтобы получать уведомления о ходе рассмотрения их дела.
Эмоциональное воздействие
Последствия мошеннической деятельности, связанной с "котельными", варьируются от финансовых потерь до ухудшения психического здоровья и устойчивости. Жертвы часто страдают от стресса, тревоги, потери уверенности в себе и депрессии. Сообщается, что ухудшение здоровья и финансового положения связано с разводами, а также с суицидальными мыслями и попытками самоубийства. Кроме того, у жертв наблюдались изменения в поведении, включая подозрительность к окружающим и финансовым операциям. С другой стороны, многие жертвы осознали важность безопасности и приняли меры предосторожности на будущее.