АҚШ «Патриот» заңының III тақырыбы: Халықаралық қаржы жууды және терроризмді қаржыландыруды тоқтату туралы

АҚШ-тың «Патриот» заңы (2001) терроризм мен қаржы жууды болдырмауға бағытталған. 3-тарауы халықаралық қаржы қызметін қадағалауды күшейтеді. Заң туралы толық ақпарат!

21 мин оқу

100%

Дереккөз: Title III of the Patriot Act — Wikipedia

Ағылшыншамен салыстырыңыз: абзацты басыңыз — түпнұсқа терезеде ашылады. Абзац астындағы EN түймесі оны мәтін ішінде көрсетеді.

Мазмұны

Кіріспе

АҚШ-тың «Патриот» заңы 2001 жылғы 11 қыркүйектегі шабуылдарға жауап ретінде АҚШ Конгресі тарапынан қабылдалды. Онда он тарау бар, әр тарауында көптеген бөлімдер қарастырылған. III тарау: 2001 жылғы Халықаралық ақша жылындауды (ақшаны заңсыз жолмен алуды) азайту және терроризмге қарсы қаржылық шаралар туралы заң – бұл АҚШ-тың «Патриот» заңының бір бөлігі болып табылатын, сонымен қатар Конгрестің жеке заңы, және халықаралық ақша жылындаудың (ақшаны заңсыз жолмен алудың) алдын алуға, анықтауға және қудалауға, сондай-ақ терроризмді қаржыландыруды тоқтатуға бағытталған. Бұл тараудың бөлімдері негізінен 1986 жылғы Ақша жылындауды (ақшаны заңсыз жолмен алуды) бақылау туралы заң мен 1970 жылғы Банк құпиясы туралы заңның бөлімдерін өзгертеді. III тараудың ережелері үш кіші тарауға бөлінген. Біріншісі, ең алдымен, әсіресе халықаралық деңгейде ақша жылындауға (ақшаны заңсыз жолмен алуға) қарсы банктік ережелерді күшейтуге арналған. Екінші кіші тарау құқық қорғау органдары мен қаржы институттары арасындағы, сондай-ақ институттар арасындағы байланысты кеңейтеді, сонымен қатар есеп беру және құжаттарды сақтау талаптарын арттырады. Тараудың соңғы бөлігі валюта контрабандасы және жалған валюта жасаумен айналысады, соның ішінде шетелдік валюта жасағаны үшін көзделетін ең жоғары жазаны төрт есеге арттыруды қамтиды.

Қарап шығу

Заңда 2005 қаржы жылының бірінші күнінен кейін ІІІ тараудың күші жойылуына мүмкіндік беретін ережелер бар. Тарау, егер Конгресс шешімдік бөлігінен кейін мынадай мәтінмен бірлескен қаулы қабылдаса, тоқтатылар еді:

2001 жылғы Халықаралық ақшаны жылыстатуды болдырмау және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы заңның ережелері мен оған енгізілген өзгерістер енді заң күшін жойады. Алайда, 2005 жылы мұндай бірлескен қаулы қабылданбады, және тарау бүгінгі күнге дейін күшінде қалуда.

Субтитр А Халықаралық ақшаны адалдандыруға қарсы іс-қимыл және оған байланысты шаралар

2001 жылғы халықаралық ақша жылысуды (заңсыз ақша айналымын) азайту және қаржылық терроризмге қарсы күрес заңы. АҚШ Конгресі. Ұзын атауы: 2001 жылғы халықаралық ақша жылысуды (заңсыз ақша айналымын) азайту және қаржылық терроризмге қарсы күрес заңы. Ұсынған: Фрэнк Джеймс Сенсенбреннер, кіші, Висконсин, 2001 жылғы 23 қазан. Қабылданған күні: 2001 жылғы 24 қазан (Өкілдер палатасы), 2001 жылғы 25 қазан (Сенат). Заңға қол қойылған күні: 2001 жылғы 26 қазан. Толықтырулар: Қатысты заңнама: АҚШ ПАТРИОТ Акты, Федералды сақтандыру депозиті туралы заң, Грамм-Лич-Блилей Акты, 1938 жылғы шетелдік агенттерді тіркеу туралы заң, Әкімшілік рәсімдер туралы заң, Халықаралық төтенше экономикалық өкілеттіктер туралы заң, 1978 жылғы Халықаралық банк ісі туралы заң, 1978 жылғы қаржылық жеке өмірге құқық туралы заң. А тақырыбы (атауы «Халықаралық ақша жылысуды (заңсыз ақша айналымын) азайту және оған байланысты шаралар») – ІІІ тақырыптың бірінші бөлімі және халықаралық ақша жылысудың (заңсыз ақша айналымының) алдын алу шараларын енгізуге бағытталған. Ол мұны бірнеше жолмен істейді: қаржы институттарына ақша жылысуға (заңсыз ақша айналымына) қарсы бірнеше жаңа арнайы шаралар қабылдауды міндеттейді (мұнда жеке тұлғаны сәйкестендіру ерекше қарастырылады); банк шоттарының белгілі бір түрлерін пайдалануды шектеу немесе тыйым салу арқылы; қаржы институтының шетелдік ұйымдармен байланысын реттейтін қосымша заңнаманы қосу арқылы; сыбайлас жемқорлық үшін жаңа жазаларды енгізу арқылы және қаржы институттары мен АҚШ үкіметі арасындағы есеп беруді және байланысты жеңілдетуге және ынталандыруға бағытталған ережелерді қабылдау арқылы.

Арнайы шаралар

Қаржы институттарымен жүзеге асырылатын арнайы шараларды белгілейтін бірнеше бөлім бар. 311-бөлім АҚШ-тан тыс жерлерде жасалған барлық транзакциялардың жалпы сомасын тіркеуді, қаржы институтының шот ашып, жүргізіп отырған, бірақ шоттың иесі емес шетелдіктер туралы ақпаратты алу және сақтау үшін қолайлы шаралар қолдануын, сондай-ақ АҚШ-та төлемді жүзеге асыруға немесе транзакцияларды бағыттауға уәкілетті шетелдік клиенттерді анықтауын талап етеді. 314-бөлім ақша жылысудың алдын алу үшін ынтымақтастық күш-жігерін ынталандыруға бағытталған ережелерді қосады. Бұл негізінен АҚШ Қаржы министрлігі мен басқа да агенттіктерге ақпарат алмасу тәртібін белгілейтін ережелерді жасауды және Қаржы министрінің рұқсатымен қаржы институттарына басқа қаржы институттарымен ақпарат алмасуға мүмкіндік беру арқылы іске асырылды. 327-бөлім банктік холдингтерге немесе банктерге ақша жылысу қызметіне қарсы күресте жақсы нәтиже көрсетпеген жағдайда, басқа банктік холдингпен бірігуге немесе консолидациялауға кедергі келтіреді, сондай-ақ сақтандырылған салымдар институтының ақша жылысу қызметіне қарсы күресте нашар нәтиже көрсеткен жағдайда, сақтандырылмаған салымдар институтымен бірігуіне де кедергі келтіреді. Бірқатар бөлімдер (312, 313, 319 және 325) халықаралық терроризм немесе ақша жылысу күдігі туған жағдайда тауарларды тәркілеу мәселелерімен айналысады. Ақша жылысу қызметін жүзеге асыратын адамдарды анықтау қиындықтарын шешу үшін, осы тармақтың 326-бөлімі АҚШ-та транзакциялар жасаушы немесе шот ашушы жеке тұлғалардың немесе топтардың кім екенін жасыруды қиындату мақсатында жасалды. Осы бөлім бойынша Қаржы министріне шот ашатын клиенттердің жеке басын растау үшін қаржы институттары орындауы тиіс ең төменгі стандарттарды белгілейтін ережелерді жасау міндеті жүктелді. Бұл ережелер 2003 жылдың 9 маусымында күшіне енді, бірақ қаржы институттары 2003 жылдың 1 қазанына дейін осы ережелерге сәйкес келуі керек болды. Бұл бөлімдегі ең төменгі талаптар қаржы институттарының мекемеде шот ашуға үміткерлердің жеке басын растау үшін орынды және практикалық шаралар қолдану үшін процедураларды белгілеуін; жеке басын растау үшін пайдаланылған ақпараттың, соның ішінде аты-жөні, мекенжайы және басқа да сәйкестендіру мәліметтерінің тізімін жүргізуін; сондай-ақ кез келген мемлекеттік орган қаржы институтына ұсынған белгілі немесе күдікті террористердің немесе террористік ұйымдардың тізімдерін қарастыруын, егер шот ашуға ниет білдірген адам осындай тізімде бар-жоғын анықтау үшін қарастыруын қамтиды. Ережелерді жасау кезінде, министр қаржы институттарына қол жетімді шот түрлерін, шот ашу үшін қолданылатын әртүрлі әдістерді және институттарға қол жетімді сәйкестендірудің әртүрлі түрлерін ескеруге міндеттелді.

There are several sections that establish special measures that financial institutions must undertake. Section 311 requires the maintenance of records of the aggregate amount of all transactions that are made outside the U. S. in areas where money laundering has been identified as a concern; that reasonable steps be undertaken by a financial institution to obtain and retain information on foreigners who gain a benefit of ownership of an account which is opened and maintained in the U. S., and yet who do not own the account itself (also known as beneficial ownership); and that the financial institution identify any foreign customers who are authorised to use or route transactions through a payable through account in the U. S Section 314 adds regulations that attempt to foster cooperative efforts to deter money laundering. This was mainly done by ordering the U. S. Treasury and other agencies to create regulations that set out how information was to be shared, and by allowing financial institutions to share information with other financial institutions when so allowed by the Secretary of Treasury. Section 327 makes it harder for bank holding companies or banks to merge or consolidate with another bank holding company if they have not got a good track record in combating money laundering activities, and also makes it harder for insured depository institutions to merge with non insured depository institutions if the insured depository institution has a bad track record in combating money laundering activities. A number of sections (sections 312, 313, 319 and 325) deal with the forfeiture of goods if international terrorism or money laundering is suspected. To deal with problems of identifying those who undertake money laundering activities, section 326 of the subtitle was designed to make it harder to mask the identity of individuals or groups who perform transactions or open accounts in the United States. Under this section, the Secretary of the Treasury was given the task of prescribing regulations that set forth the minimum standards that financial institutions must undertake to verify the identity of customers who open accounts. These rules became effective on June 9, 2003, although financial institutions had until October 1, 2003 to
come into compliance. The minimum requirements under the section require financial institutions to establish procedures to take reasonable and practicable measures to verify the identity of those applying for an account with the institution; maintain records of the information used to verify a person's identity, including name, address, and other identifying information; and to consult lists of known or suspected terrorists or terrorist organizations, provided to the financial institution by any government agency, to determine whether a person seeking to open an account appears on any such list. When prescribing the regulations, the Secretary was ordered to take into account the types of accounts available to financial institutions, the various methods someone can use to open accounts, and the various types of identifying information
available to the institutions.

Есептер мен шетелдік банктердегі шектеулер

313-бапқа сәйкес, АҚШ-та физикалық мекенжайы бар банкке филиал болмаған немесе АҚШ-қа жатпайтын елдегі банк органдарының қадағалауына бағынбаған шетелдік қабықша банктерге тыйым салынады. Бұл тармақшада қаржы институттарында ашылған белгілі бір шоттарды пайдалануға тыйым салатын немесе шектеулер қоятын бірнеше бөлім бар. 312-бапқа сәйкес, қаржы институттары өздерімен корреспонденттік шоты бар, АҚШ-қа жатпайтын және биржада тізімделмеген банктердің иелерін, сондай-ақ әрбір иеленушінің банктегі үлесін анықтау үшін қадамдар жасауы керек. АҚШ институты мұндай банктердің ақша жылыстырумен айналыспағанын қамтамасыз ету үшін қосымша тексерулер жүргізеді деп күтілуде. Олар сондай-ақ АҚШ азаматтары емес адамдар ашқан және сақтайтын жеке банктік шоттардың нақты және пайдалы иелерін анықтауға міндетті, егер шот жоғары саяси лауазымдағы тұлғаға тиесілі болса немесе оның атынан ашылған болса, сыбайлас жемқорлыққа күдік туған жағдайда оны күшейтілген тексеруден өткізуі керек. 319-бапқа сәйкес, шетелдік банктерге енгізілген барлық салымдар, сондай-ақ шетелдік банктердің АҚШ-тағы банкаралық шоттарына енгізілген салымдар деп есептеледі. Осылайша, АҚШ-тағы қаржы институтындағы банкаралық шоттағы қаражатқа қатысты тыйым салу, тәркілеу немесе қамау ордері шетелдік банктегі шотқа салынған сомаға дейін шығарылуы мүмкін. 325-бапқа сәйкес, қаржы институттары клиенттерге олардың қаражатын ішкі банк шоғырландыру шоттарына, олардан немесе арқылы аударуға тікелей нұсқау беруге рұқсат беруге тыйым салынады. Сондай-ақ, қаржы институттары клиенттерге мұндай шоттардың бар екенін хабарлауға және клиенттерге осындай ішкі шоттарды анықтауға мүмкіндік беретін ақпарат беруге құқығы жоқ. Бұл бап қаржы институттарынан бір немесе бірнеше клиенттерге тиесілі қаражатты біріктіретін шоғырландыру шотындағы әрбір клиенттің қаражатының қайдан келгенін анықтау әдістемесін құжаттап, сақтауды талап етеді. Шоғырландыру шоттарына шектеулер қойылды, себебі мұндай шоттар операциялар бойынша тиімді аудит жолын қамтамасыз етпейді, бұл ақша жылыстыруға жағдай жасауы мүмкін.

Section 313 prohibits foreign shell banks that are not an affiliate of a bank that has a physical presence in the U. S. or that is not subject to supervision by a banking authority in a non U. S. country regulating the affiliated depository institution, credit union, or foreign bank. The subtitle has several sections that prohibit or restrict the use of certain accounts held at financial institutions. Under section 312, financial institutions must undertake steps to identify the owners of any non U. S. bank that is not publicly listed who have a correspondent account with them, along with the interests of each of the owners in the bank. It is expected that additional scrutiny will be applied by the U. S. institution to such banks to make sure they are not engaging in money laundering. They must also identify the nominal and beneficial owners of any private bank account opened and maintained in the U. S. by non U. S. citizens and must undertake enhanced scrutiny of the account if it is owned by, or is being
maintained on behalf of, any senior political figure where there is reasonable suspicion of corruption. Under section 319 any deposits into foreign banks are also considered to have been deposited into any interbank account the foreign bank may have in the U. S. Thus any restraining order, seizure warrant or arrest warrant may be made against the funds in the interbank account held at a U. S. financial institution, up to the amount deposited in the account at the foreign bank. Section 325 prohibits financial institutions from allowing clients to specifically direct transactions that move their funds into, out of, or through an internal bank concentration accounts — financial institutions are also prohibited from informing clients about the existence of such accounts and are not allowed to make any disclosure that may give customer a way of identifying such internal accounts. The section requires financial institutions to document and follow methods of identifying where the funds are for each customer in a concentration account that comingles funds belonging to one or more customers. The restrictions on concentration accounts were made because such accounts do not provide an effective audit trail for transactions, and this may be used to facilitate money laundering.

АҚШ-тан тыс жерлердегі іс-қимылдар

Бірқатар бөлімдер АҚШ-тан тыс жерлерде жасалған әрекеттерге қатысты. 315-бапта ақша жылысудың анықтамасында заңсыз қызметтердің нақты түрлері келтірілген. Оларға зорлық қылмысын жасау мақсатында АҚШ-та қаржылық операция жасау; мемлекеттік қызметкерлерге пара беру және мемлекеттік қаражатты заңсыз пайдалану; бақылаудағы қару-жарақтарды контрабандалық жолмен әкелу немесе заңсыз экспорттау; АҚШ Бас прокурорының рұқсатынсыз кез келген қару немесе оқ-дәрі импорттау немесе әкелу, сондай-ақ экспорттық бақылау ережелерімен реттелген кез келген затты контрабандалық жолмен әкелу кіреді. Бұған қоса, АҚШ-тың шетелдік мемлекетпен шарттасқанда адамды экстрадициялауға міндетті болатын қылмыстар, немесе АҚШ-тың шарт негізінде адамға қарсы қудалау шараларын қолдану қажеттігі туындайтын жағдайлар да жатады; дұрыс жіктелмеген тауарларды импорттау; компьютерлік қылмыс; және 1938 жылғы Шетелдік агенттерді тіркеу туралы заңның қылмыстық бұзушылықтары да қамтылған. 320-бап АҚШ юрисдикциясындағы, шетелдік мемлекетке қарсы жасалған қылмыс салдарынан алынған, бақыланатын заттарды өндіру, импорттау, сату немесе таратумен байланысты кез келген мүлікті тәркілеуге мүмкіндік береді. 323-бап шетелдік мемлекеттің АҚШ аудандық сотында тәркілеу немесе сот шешімі туралы хабарламаны күшіне енгізуді талап ету тәсілдерін өзгертеді, осы ретте АҚШ үкіметі шетелдік тәркілеу немесе конфискация шешіміне жататын мүлікті сақтау үшін уақытша тыйым салу туралы өтінішті қалай беруге болатынын көрсететін жаңа тармақ қосылды. 328-бап Қаржы министріне АҚШ-қа және басқа елдерге жіберілетін банктік аударымдарда ақша жіберушінің атын көрсетуді талап ету үшін шетелдік үкіметтерді ынталандыруға барлық қажетті шараларды қабылдауды міндеттейді, бұл ақпарат аударымның басталуынан бастап жұмсалуына дейін сақталады. 330-бапқа сәйкес Министрге сондай-ақ ақша жылысу, қаржылық қылмыстар және террористік ұйымдардың қаржысын тергеуде халықаралық ынтымақтастықты ынталандыру тапсырылады.

A number of sections deal with actions taken on non U. S. soil. Section 315 includes specific acts of unlawful activity in the definition of money laundering. These include making a financial transaction in the U. S. in order to commit a crime of violence; the bribery of public officials and fraudulent dealing with public funds; the smuggling or illegal export of controlled munitions; the importation or bringing in of any firearm or ammunition not
authorised by the U. S. Attorney General and the smuggling of any item controlled under the Export Administration Regulations. It also includes any offense where the U. S. would be obligated under a mutual treaty with a foreign nation to extradite a person, or where the U. S. would need to submit a case against a person for prosecution due to the treaty; the importation of falsely classified goods; computer crime; and any felony violation of the Foreign Agents Registration Act of 1938. Section 320 allows the forfeiture of any property within the jurisdiction of the United States that was gained as the result of an offense against a foreign nation
that involves the manufacture, importation, sale, or distribution of a controlled substance. Section 323 amended the means by which a foreign nation may seek to have a forfeiture or judgement notification enforced by a district court of the United States by adding a new paragraph that specifies how the U. S. government may apply for a restraining order to preserve the availability of property which is subject to a foreign forfeiture or confiscation judgement. A large emphasis is also placed on the ability of a foreign court to follow due process when considering an application for a forfeiture or confiscation judgement to be registered and enforced in the U. S. Section 328 requires the Secretary of Treasury to take all reasonable steps to encourage foreign governments to
require the inclusion of the name of the originator in wire transfer instructions sent to the United States and other countries, with the information to remain with the transfer from its origination until the point of disbursement. Under section 330 the Secretary is also ordered to encourage international cooperation in investigations of money laundering, financial crimes, and the finances of terrorist groups.

Сыбайлас жемқорлық

329-бапта жемқорлыққа байланысты қылмыстық жазалар белгіленген. Лауазымды адам немесе мемлекеттік қызметкер өкілінің қызметтік міндеттерін орындау кезінде жемқорлық әрекет жасауы, сондай-ақ жемқорлыққа итермелеуші адам, алынған параның ақшалай сомасынан үш есе аспайтын айыппұл төлеуге міндетті болады. Немесе 15 жылға дейін бас бостандығынан айырылуға жазалануы мүмкін, не айыппұл да, бас бостандығынан айырылу да тағайындалуы мүмкін. 319-бап бойынша Бас прокурор немесе Қаржы министрінің бұйрығынан кейін 10 күн ішінде тиісті есепшоттарды жабу туралы бұйрықты орындамаған қаржы институттарына да жазалар қолданылады. Қаржы институты 10 күндік мерзім өткеннен кейін ашық қалған әрбір күн үшін 10 000 АҚШ доллары көлемінде айыппұл төлеуге міндетті.

ББанк құпиясы туралы заңға өзгерістер мен толықтырулар енгізу

Б-тақырып банктік құпия туралы заңға маңызды өзгерістер енгізеді, бұл ақша жылыстырушылардың қызметін қиындатуға, құқық қорғау және реттеуші органдарға ақша жылыстыру операцияларын бақылауды жеңілдетуге бағытталған. BSA-ға енгізілген түзетулер күдікті әрекеттер туралы хабарлама алған тағайындалған лауазымды тұлғаға немесе мекемеге АҚШ барлау қызметтеріне хабарлауға мүмкіндік береді. Сонымен қатар, ол деректерді сақтау және есеп беру мәселелерін қарастырады, күдікті операциялар туралы есеп беруді жеңілдету арқылы, қаржы институттарының күдікті операциялар туралы есеп беруін міндетті ету арқылы, ақша жылыстыруға қарсы бағдарламалар құру және ақша жылыстыруға қарсы стратегияны жақсарту арқылы, сондай-ақ кез келген бизнесті жүргізетін тұлғаның 10 000 АҚШ долларынан асатын монеталар мен шетел валютасы түсімдері туралы есеп беруін талап ету арқылы. Бұл тақырып ақша жылыстыруға қатысты азаматтық және қылмыстық жазаларды күшейтеді, сондай-ақ географиялық бағытталған бұйрықтарды және белгілі бір деректерді сақтау талаптарын бұзу үшін жазалар енгізеді. Б-тақырып сонымен қатар қауіпсіз желі құруды, АҚШ Федералдық резервтік банктерінің қорғалуын қамтамасыз етеді және халықаралық қаржы институттарының АҚШ атқарушы директорларына АҚШ-тың терроризмге қарсы күресін қолдаған елдерге қолдау көрсетуді тапсырды.

Тіркелімдерді жүргізу және есеп беру

Есептерді жүргізу және есептілікті жақсарту мақсатында бірқатар шаралар қабылданды. 351-бап БСА-ны өзгертіп, қаржы институттарына күдікті операциялар немесе іс-әрекеттер туралы тиісті органдарға хабарлауы үшін, сондай-ақ мұндай хабарламада анықталған кез келген тұлғаны хабардар етуді қалдыруы үшін заңдық иммунитет берді және осы хабарламаны жария етуге тыйым салды. Федералды сақтандыру заңы 355-баппен толықтырылды, ол басқа қаржы институтының сұрауы бойынша заңсыз қызметке қатысуы туралы күдіктерді жазбаша түрде беруге рұқсат береді, бірақ жалған ниетпен жасалған деп табылған жариялау үшін жауапкершіліктен босата алмайды және жариялауды міндеттемейді. 356-бап АҚШ Қазынашылық департаментіне 1934 жылғы «Құнды қағаздар және биржалар туралы» заңға сәйкес Құнды қағаздар және биржалар комиссиясында (SEC) тіркелген брокерлер мен дилерлерден күдікті іс-әрекеттерді байқағанда күдікті іс-әрекет туралы есептерді (SAR) ұсынуды талап ететін ережелерді әзірлеуді тапсырды. 355-бап сондай-ақ Қазынашылық хатшысы, Федералды резерв жүйесінің әкімдер кеңесі және Құнды қағаздар және биржалар комиссиясы инвестициялық компанияларға қатысты БСА талаптарын қолдану үшін тиімді ережелерді ұсынумен бірге бірлескен есеп дайындауын бекітті. «Инвестициялық компаниялар» терминін анықтағаннан кейін, соңғы есепте белгілі бір инвестициялық компаниялардың басқа түрлеріне қарағанда ақшаны жылыстауға көбірек бейім екендігі анықталды. Атап айтқанда, өзара қорлар мен хедж-фондар ең осал екендігі, ал жабық қорлар, аралық қорлар, тауарлық пулдар, жеке капитал қорлары, венчурлік капитал қорлары және жылжымайтын мүлікке инвестициялық трасттар (REIT) түрлі себептерге байланысты ақшаны жылыстауға осал емес немесе ақшаны жылыстаушылар үшін тартымды емес екендігі анықталды. FinCEN есептегі соңғы тұжырымында инвестициялық компаниялардың көптеген түрлері болғандықтан, тауарлық пулдардан және тек жылжымайтын мүлікке инвестициялайтын қорлардан басқа барлық инвестициялық компанияларға бірдей анықтама қолдану керек деген қорытындыға келді. Мұндай кең анықтамадан кейін, ол инвестициялық компанияларға инвестиция жасалғаннан кейін екі жыл ішінде инвестицияның бір бөлігін қайтаруға рұқсат беретін компаниялармен шектелді; күнтізбелік тоқсанның соңында активтері 1,000,000 АҚШ долларынан кем компанияларды алып тастау; және АҚШ-та құрылған, АҚШ тұлғасы құрған немесе демеушілік еткен немесе АҚШ азаматтарына меншік үлесін сататын қорларды алып тастау. 359-бап ақша қызметтерін ұсынатын кәсіпорындарды (МҚК) – негізгі қаржы жүйесінен тыс айналымсыз құндылықтарды беру жүйелерін жүргізетін тұлғаларды – қаржы институтының анықтамасына енгізді. Бұл АҚШ экономикасының осы сегментіндегі ақшаны жылыстауға қарсы іс-қимылды реттеуді және тергеуді жеңілдетті. МҚК үшін қосымша заңнама қажеттігін анықтау үшін де есеп тапсырылды, бірақ қосымша заңнама қажет емес деп табылған. Алайда, есепте құқық қорғау және реттеуші органдар бейресми айналымсыз құндылықтарды беру жүйелерінде қолданылатын механизмдер туралы білімдерін арттыру үшін жан-жақты бағдарламаны жүзеге асыруы керек екендігі көрсетілді, осылайша оларды жақсы түсінуге және қосымша заңнама қажеттігін анықтауға болады. 365-бап БСА-ны өзгертеді және кез келген бизнес субъектісі FinCEN-ге 10 000 АҚШ долларынан асатын монеталар мен шетел валютасы туралы есеп беруін міндеттейді. Сондай-ақ, ол БСА есеп беру талаптарын айналып өту мақсатында жасалған операцияларды ұйымдастыруды қылмыстық қылық деп жариялайды. 366-бап валюталық операциялар туралы есептердің (CTR) неліктен көп екендігін зерттеуді тапсырды. 2002 қаржы жылында олардың саны тым көп болды (12,3 миллион есеп берілді және бар болғаны 118 678 CTR-ден босатылды), сондықтан Конгресс бұл құқық қорғау органдарының тиімділігіне кері әсер етеді деп алаңдады. Зерттеу нәтижесінде кәсіпорындар бірнеше себептерге байланысты қажетсіз есептер беріп жатқаны анықталды және проблеманы жеңілдету үшін түрлі ұсыныстар енгізілді. Олардың ішінде FinCEN федералды банктерді реттейтін органдармен, сондай-ақ банктермен дұрыс емес босатуларды анықтаудан туындаған жағымсыз реттеушілік салдарлардан қорқуды азайту үшін, соның ішінде босату процесін қолдануға шақыратын кеңесхат шығаруды ұсынады.

A number of measures were taken to improve record keeping and reporting. Section 351 amended the BSA to give financial institutions legal immunity from liability for any disclosures of suspicious transactions or activities to appropriate authorities, or for failing to notify any person identified in such a disclosure, and prohibits this disclosure from being made public. The Federal Deposit Insurance Act was amended by section 355 to allow written employment references to contain suspicions of involvement in illegal activity in response to a request from another financial institution, but makes clear that it does not require the disclosure or shield from liability anyone who makes a disclosure that is found to have been made with malicious intent. Section 356 made the U. S. Department of Treasury establish regulations that require brokers and dealers registered with the Securities and Exchange Commission (SEC) under the Securities Exchange Act of 1934 to submit Suspicious activity reports (SARs) when they see suspicious activity. Section 355 also specified that a report be produced jointly by the Secretary of Treasury, the Board of Governors of the Federal Reserve System, and the Securities and Exchange Commission with recommendations for effective regulations to apply the requirements of the BSA with regards to investment companies. After defining what was meant by "investment companies", the final report found that certain types of investment companies were more susceptible to money laundering than other types of investment companies — in particular it found that mutual funds and hedge funds are most vulnerable,
and that closed end funds, interval funds, commodity pools, private equity funds, venture capital funds and Real Estate Investment Trusts (REITs), for various reasons, were not as vulnerable to money laundering or particularly attractive to money launderers. The final conclusion FinCEN came to in the report was that as there were so many types of investment companies they should apply the same definition to all investment companies except commodity pools and those funds that only primarily invest in real estate. Due to the broad scope of such a definition it was further narrowed to those investment companies that permit an investor to redeem part of their investment within two years after the investment was made; exclude investment companies with less than US$1,000,000 in assets by the end of the calendar quarter; and exclude funds that were organised in the U. S., that are organised or sponsored by a U. S. person, or that sells ownership interest to U. S. people. Section 359 brought Money Services Businesses (MSBs) — those who operate informal value transfer systems outside of the mainstream financial system — under the definition of a financial institution. This makes it easier for authorities to regulate and investigate anti money laundering operations in this segment of the U. S. economy. A report was also ordered to determine whether additional legislation was required for MSBs, but this found that more legislation was not necessary. However, the report did find that law enforcement and regulatory communities should undertake a comprehensive program to enhance their knowledge concerning the range of mechanisms used in informal value transfer systems in order to better understand them and to determine whether they think that any additional legislation is needed. Section 365 amends the BSA and makes it a requirement of anyone who does business file to file a report to FinCEN for any coin and foreign currency receipts that are over US$10,000. It also makes it illegal to structure transactions in a manner that evades the BSA's reporting requirements. Section 366 ordered a study into why there were too many Currency Transaction Reports (also known as CTRs). There were so many filed in the 2002 financial year (12.3 million were filed and only 118,678 CTR exemptions were made) that Congress was concerned that it was adversely affecting the effectiveness of law enforcement agencies. The study found that businesses were filing unnecessary reports for several reasons, and made various recommendations that might alleviate the problem. Among them, it recommends that FinCEN should work with the federal bank regulators, as well as banks, to reduce, as appropriate, fear of adverse regulatory consequences from making
incorrect exemption determinations, including issuing an Advisory encouraging the use of the exemption process.

Ақшаны адалдандыруға қарсы бағдарламалар мен стратегия

"Б" бөліміндегі екі тарау АҚШ үкіметінің ақша жылыстыруға қарсы бағдарламалары мен стратегиясын қарастырады. 352-тармақ арқылы қаржы институттарының ақша жылыстыруға қарсы бағдарламаларды іске асыруы үшін АҚШ-тың Ақшаны бақылау туралы заңына (BSA) өзгерістер енгізілді. Институттар ең төменінен ішкі саясатты, процедураларды және бақылауды әзірлеуді; сәйкестік офицерін тағайындауды; үздіксіз қызметкерлерді оқыту бағдарламасын; және бағдарламаларды тексеру үшін тәуелсіз аудит функциясын іске асыруы керек. Қаржы министріне осы бағдарламалардың ең төменгі стандарттарын белгілеуге өкілеттік берілді, бірақ ол Федералдық ережелер жинағының 31-тарауының 103-бөлігіндегі ережелерге бағынбайтын қаржы институтын осы стандарттарды қолданудан босатуға құқылы. Бұл тарау сондай-ақ Қаржы министріне "осы ережелерге жататын қаржы институттарының мөлшеріне, орналасқан жеріне және қызметіне сәйкес келетін" ережелерді жасауды тапсырады. Бұл ережелерді FinCEN және АҚШ Қаржы министрлігі 2001 жылғы 5 желтоқсанда 31 C. F. R. 103.137 ретінде бірлесіп жасады және көбінесе сақтандыру компанияларының ақша жылыстыруға қарсы бағдарламаларды құруын талап етуге бағытталған. АҚШ-тың Ақшаны бақылау туралы заңы (BSA) "Президент, Мемлекеттік хатшы арқылы және Бас прокурормен консультацияда ақша жылыстыру және оған байланысты қаржылық қылмыстарға қарсы ұлттық стратегияны әзірлейді" деп көрсетеді. Осы стратегияны әзірлеу кезінде заңнамада Президент, Мемлекеттік хатшы арқылы және Бас прокурормен консультацияда тиісті деп санайтын кез келген салаларды қарастыратын салалардың тізімі келтірілген. 354-тармақ стратегияда қарастырылатын жаңа сала қосты: "Халықаралық терроризм актілерін қаржыландырумен байланысты ақша жылыстыру туралы деректер және мұндай қаржыландыруды болдырмауға, анықтауға және қудалауға бағытталған күш-жігер".

Жазалар

353-бапта АҚШ-тың Ақшаны тазалауға қарсы күрес заңы (BSA) бойынша шығарылған кез келген бұйрықты бұзу үшін азаматтық және қылмыстық жазалар күшейтілді. Федералды салымдарды сақтандыру туралы заңның 21-бабы және 91-508 мемлекеттік заңның 123-бабы бойынша белгіленген ережелерді бұзу үшін де азаматтық және қылмыстық жазалар арттырылды. 91-508 мемлекеттік заңның 123-бабы сақтандырылмаған банктер немесе мекемелер, сондай-ақ басқа да мекемелер үшін есеп жүргізуді реттейтін ережелерді, ал Федералды салымдарды сақтандыру туралы заңның 21-бабы сақтандырылған салымдық мекемелер үшін есеп жүргізуді реттейтін ережелерді белгілейді. Бұл бапта географиялық бағытталған тапсырыстардың күшінде болу мерзімі 60 күннен 180 күнге дейін ұзартылды. 363-бап Қаржы министріне халықаралық ақшаны тазалауға қарсы шараларды азаматтық немесе қылмыстық жолмен бұзған кез келген қаржы ұйымына немесе агенттікке транзакция сомасының кемінде екі есесінен, бірақ 500 000 АҚШ долларынан аспайтын мөлшерде ақшалай айыппұл салуға өкілеттік берді.

Қауіпсіз желі

362-бапқа сәйкес, АҚШ Қаржы министрі BSA, 91-508 заңының 2-тарауы немесе Федералды сақтандыру депозиті туралы заңның 21-бабы бойынша талап етілетін қаржылық есептерді электрондық түрде тапсыруға мүмкіндік беретін жоғары деңгейдегі қауіпсіз желі құруға міндеттелді. Заңнама сондай-ақ, осы желінің қаржы институттарына күдікті қызметтерге қатысты ескертулер мен басқа да ақпаратты жіберуін де талап етеді. Желінің «Патриот Заңы» қабылданғаннан бастап 9 ай ішінде аяқталуы тиіс болды. ФБР-дің Терроризмге қарсы күрес бөлімінің Терроризмді қаржыландыру операциялары бөлімінің бастығы Денис Лормельдің куәлігіне сәйкес, FinCEN осы талаптар негізінде АҚШ «Патриот Заңы» коммуникациялық жүйесін жасады.

Федералды резервтік жүйелерді қорғау

364-бапқа сәйкес, Федералды резервтік жүйенің әкімдер кеңесіне кез келген АҚШ Федералды резервтік банкінің ғимараттарын, жерлерін, мүлкін және қызметкерлерін, сондай-ақ Кеңестің немесе оның атынан жүргізілетін операцияларды қорғау үшін жеке құрамды құқық қорғау органының өкілі ретінде әрекет етуге уәкілдік беру өкілеттігі беріледі. Кеңес бұл өкілеттікті АҚШ Федералды резервтік банкіне де жүктете алады, егер резервтік банк Кеңес бекіткен және АҚШ Бас прокуроры мақұлдаған ережелерді сақтайтынына кепілдік берсе. Құқық қорғау органының қызметкерлеріне қару-жарақ алып жүруге және Кеңестің немесе резервтік банктің аумағында немесе ғимараттарында жасалған ауыр қылмыстар үшін тұтқындауға рұқсат беріледі. Құқық қорғау органының қызметкерлері міндетті түрде құқық қорғау саласындағы оқудан өтуі және қару-жарақ алып жүруге және тұтқындауға уәкілдік алуы керек.

Банктік құпия туралы заңның басқа ережелері

Басқа да бірқатар БСА ережелері қайта қаралып, өзгертілді. 357-бапта Қазынашылық департаментіне (БСА ережелері бойынша) мәлімделген ақпаратты өңдеуді АҚШ-тың Ішкі кіріс қызметі (IRS) басқаратын мекемелерге ауыстырудың мүмкіндігі мен қажеттілігі туралы есеп жасалуы тиіс деп көрсетілген. Есепте IRS-тің тәжірибесі, ресурстары мен назарын ескере отырып, IRS ақпарат өңдеу және тексеру функцияларын орындауды жалғастыруы керек деген қорытынды жасалды, сондай-ақ IRS 1970 жылдан бері БСА-ны басқарудағы мол тәжірибесі мен жоғары нәтижелерінің арқасында мұндай өңдеуді басқару үшін ең қолайлы жағдайда екені айтылды. 358-бап бойынша БСА-ға бірнеше түзетулер енгізілді. Олардың бірі – күдікті транзакция туралы хабар алған тағайындалған лауазымды тұлға немесе мекеме АҚШ барлау органдарына хабарлау құқығына ие болды. БСА-ның, Public Law 91-508 123(a) және Федералды сақтандыру депозиті заңының 21(a) баптарының мақсаттары халықаралық терроризмге қарсы қорғану үшін барлау немесе қарсы барлау қызметін, соның ішінде талдауды жүргізетін агенттіктерге есептер немесе жазбалар беруге мүмкіндік беру үшін өзгертілді. Сонымен қатар, ол Қазынашылық министріне осы агенттіктің немесе ұйымның басшысының өтініші бойынша Құнды қағаздар және биржалар комиссиясында немесе Тауар фьючерстерін саудалау комиссиясында тіркелген агенттіктерге, АҚШ барлау қызметіне немесе өзін-өзі реттеуші ұйымдарға есеп беруді тапсыру үшін өзгертілді. 1974 жылғы Құпиялылық туралы заңда көзделген жағдайларда ақпаратты жария етуге қатысты ерекшеліктер жасалды. Осыған ұқсас түзетулер басқа да заңдарға енгізілді. 1978 жылғы Қаржылық құпиялылық туралы заңға түзету енгізілді, егер олар халықаралық терроризмге байланысты барлау немесе қарсы барлау қызметіне қатысы болса, заң бойынша алынған қаржылық деректерді басқа агенттікке беруге мүмкіндік береді. Қаржылық құпиялылық туралы заңның 1114-бабында көрсетілген арнайы рәсімдердің ешқайсысы ішкі немесе халықаралық терроризмге қатысты тергеу немесе барлау немесе қарсы барлау қызметімен айналысатын АҚШ үкімет органдарына қолданылмайды. Федералды сот алқасының шақыруымен алынған қаржылық деректерді терроризмге қарсы іс-қимыл мақсатында да пайдалануға болады. Әділ кредиттік есептілік туралы заңға түзетулер енгізілді, оған сәйкес тұтынушыларды есепке алу агенттіктері клиент туралы есептерді және клиенттің файлындағы барлық басқа ақпаратты мемлекеттік органға ұсынуға міндетті. Тұтынушыларды қорғау агенттігі мұндай ақпаратты сұрау салған агенттікке бергенін ешкімге жариялай алмайды. Тұтынушыларды есепке алу агенттігі мен оның кез келген қызметкеріне, егер бұл ақпаратты адал ниетпен ұсынғанын дәлелдеуге болатын болса, осындай ақпаратты ұсыну үшін қауіпсіздік кепілдігі беріледі.

Several other BSA provisions were reviewed and amended. Section 357 specified that a report be made on the feasibility and necessity of shifting the processing of information that is reported to the Department of the Treasury (under the provisions of the BSA) to facilities other than those managed by the United States Internal Revenue Service (IRS). The report concluded that in light of the expertise, resources and focus of the IRS, the IRS should continue to perform the information processing and examination functions, and that the IRS was in the best position to manage such processing due to their extensive experience and excellent track record in administering the BSA since the 1970s. Several amendments to the BSA were made under section 358. An amendment was made to allow a designated officer or agency who receives suspicious transaction reports to notify U. S. intelligence agencies. The stated purposes of the BSA, Section 123(a) of Public Law 91 508 and Section 21(a) of the Federal Deposit Insurance Act were amended to allow reports or records to be provided to agencies who conduct intelligence or counterintelligence activities, including analysis, in order to protect against international terrorism. It was also amended to direct the Secretary of Treasury to make available reports to agencies, U. S. intelligence, or self regulatory organisations that are registered with the Securities and Exchange
Commission or the Commodity Futures Trading Commission upon the request of the head of that agency or organisation. Exemptions for disclosure are made for circumstances covered under the Privacy Act of 1974. Several similar amendments were also made to other Acts. An amendment was made to the Right to Financial Privacy Act of 1978 to allow financial records obtained under the Act to be transferred to another agency if they are relevant to intelligence or counter intelligence activities related to international terrorism. None of the special procedures spelt out in the Financial Privacy Act under section 1114 apply to U. S. government authorities who conduct investigations or intelligence or counter intelligence activities in relation to domestic or international terrorism. Financial records that are obtained under a subpoena from a Federal grand jury can now also be used for the purposes of counter terrorism The Fair Credit Reporting Act was amended to require consumer reporting agencies provide customer reports of a customer and all other
information in a customer's file available to a government agency that is authorised to conduct counter terrorism activities when presented with a written certificate by the agency. The consumer agency may not disclose to anyone that they have provided such information to the agency who requested the information. The consumer reporting agency, and any employee of the agency, is given safe harbor for providing such information, if it can be proven that it was done in good faith.

Қаржылық қылмыстарды қадағалау желісі

FinCEN АҚШ Қаржы министрлігінің құрамындағы бюроға айналдырылды. Ол бюро директорының міндеттерін нақтылайды және АҚШ Қаржы министріне FinCEN ұстап тұратын, жалпымемлекеттік деректерге қол жеткізу қызметі мен қаржылық қылмыстарды хабарлау орталығына қатысты жұмыс процедураларын белгілеу және сақтау жауапкершілігін жүктейді.

Дауыс беру және дауыс беру

360-бапқа сәйкес, АҚШ Президентіне халықаралық қаржы институттарының (мысалы, Халықаралық валюта қоры мен Дүниежүзілік банк) кез келген АҚШ атқарушы директорларына өздерінің өкілеттіктерін ("дауыс беру құқығы" деп аталады) қолдануға нұсқау беру құқығы беріледі, осы арқылы тиісті институттардың қаражатын елдерге қарыз беру немесе басқаша пайдалануға қолдау көрсетуге болады. Бұл елдер халықаралық терроризм актілеріне қарсы АҚШ-тың күш-жігеріне үлес қосатын іс-қимылдар жасағандығын көрсетуі керек. Сонымен қатар, Қаржы министрі атқарушы директорларға өздерінің институттарынан жасалған төлемдердің аудитін талап ету үшін дауыс беру құқығын белсенді пайдалануды тапсыруға өкілеттік алады, осылайша терроризмді жасаған, жасауға қауіптенген немесе қолдаған адамдарға қаражат төленбеуін қамтамасыз етуге болады.

CАқпараттық қылмыстар және қорғаныс

C бөлімі валютаға қатысты бірнеше қылмысты қарастырады. Ол ірі көлемдегі ақшаның контрабандасын болдырмауға бағытталған және валюталық есеп беру ісінде тәркілеу мүмкіндігін қарастырады. Сонымен қатар, ол подделдықтаумен күресу үшін бірқатар шараларды енгізеді. АҚШ-тың Ақша жууға қарсы заңына (BSA) аумақтық юрисдикция мәселелерін нақтылау үшін толықтырулар енгізілді.

АҚШ-қа немесе одан тыс елдерге қолма-қол ақшаны жаппай әкелу

Патриоттық заңның 371-бабына сәйкес, Конгресс Банк құпиясы туралы заңға сәйкес валюталық есеп берудің ақша жылыстырушыларды ақшаны жылыстыру үшін дәстүрлі қаржы институттарынан қашуға мәжбүрлеуде маңызды екенін анықтады және оларды дәстүрлі қаржы институттарынан қашу үшін қолма-қол ақшаға негізделген бизнес пайдалануға итермеледі. Осы қашудың нәтижесінде, үлкен көлемдегі ақшалай қаражат (банкноттар және т.б.) АҚШ-тан ақша жылыстырушылар арқылы шетелдік қаржы институттарына немесе қара нарықта сатылуда. Шындығында, қолма-қол ақша көп сомада ақшаны жасырын түрде тасымалдау үшін ақша жылыстырудың ең танымал түріне айналды. Осы тұжырымға байланысты, ақшаны заңсыз жолмен алуды тоқтату үшін жаңа күш-жігер жұмсалды, басты назар қылмыстық жолмен алынған кірістерді тәркілеуге және ақша жылыстыру үшін жазаларды күшейтуге бағытталды. Конгресс ақша аударымдарын есепке алудан жалтарғанды қылмыстық құқық бұзушылық деп санады және ақшаның ірі сомасын контрабандалық жолмен әкелу қылмыстық жазаға тартылса, тиімдірек болар еді деп шешті. Сондықтан, Банк құпиясы туралы заңға жаңа тармақ қосылды, ол АҚШ-қа кіретін немесе одан шығатын кез келген адамның бойында немесе кез келген багаж, тауар немесе басқа да контейнерде 10 000 АҚШ долларынан астам ақшаны жасырып, валюталық бақылаудан қашуды қылмыстық құқық бұзушылық деп жариялады. Мұндай құқық бұзушылық үшін 5 жылға дейін бас бостандығынан айыру және контрабандалық жолмен әкелінген сомаға дейін мүлікті тәркілеу жазасы қарастырылған. Мұндай мүлікті тәркілеуге қатысты рәсімдер Бақыланатын заттар туралы заңның 413-бабында белгіленген. Егер сотталушының мүлкі жеткіліксіз болса, сот контрабандалық жолмен әкелінген соманы толық өтеуге жететін қосымша мүлікті тәркілеуге құқылы, содан кейін сот жеке ақша сомасы бойынша сот шешімін шығаруға өкілетті.

Валюталық есептілік жағдайларында тәркілеу

BSA Патриоттық заңның 372-бабымен толықтырылды, оған сәйкес валюталық есеп беру ережелерін бұзудың азаматтық және қылмыстық жазалары ретінде қылмыскердің құқық бұзуға қатысқан барлық мүлкі, сондай-ақ оған байланысты кез келген мүлік тәркіленеді.

Заңсыз ақша жөнелтуші кәсіпорындар

АҚШ Кодексінің 18-тарауының 1960-шы бөлімі Патриот Актінің 373-ші бөлімімен өзгертілді. Бұрын заңсыз ақша жөнелткен кәсіпорындарға тыйым салып, жазалаған, ал қазір лицензиясыз ақша жөнелткен кәсіпорындарға тыйым салып, оларға да сондай жазалар қолданылады. Осы бап 2003 жылғы тамыз айында мемлекеттік операция кезінде ұсталған британдық қару-жарақ сатушы Германт Лахани үшін ақша аударуларын ұйымдастырғаны үшін Ехуд Абрахамды соттауға пайдаланылды. Лахани сомалилік соғысшы болып белгіленген ФБР агентіне зымыран сатуға тырысқан.

Ішкі және шетелдік валюта мен міндеттемелерді жалғандандыру

Патриоттық заңның 374-бабына сәйкес, отандық жалған ақша жасау анықтамасы аналогтық, цифрлық немесе электрондық кескіндерді көшіруді қамтиды және жазалар АҚШ Кодексінің әртүрлі бөлімдерінде белгіленген. Отандық ақшаны жалғандаған жаза 20 жылға бас бостандығынан айыруға дейін ұзартылды, сондай-ақ жалған валютаны өткізу үшін де. Бұл заң АҚШ-тың кез келген міндеттемесі немесе бағалы қағазының аналогтық, цифрлық немесе электрондық кескініне ие болуды, мұндай міндеттемелерді жасауға қолданылатын құралдардың көшірмесін жасауды, немесе міндеттемелерге немесе бағалы қағаздарға арналған құралдардың көшірмесін иеленуді немесе сатуды қылмыс деп есептейді. Заң сонымен қатар, белгілі бір отандық несие беру мекемелерінің облигацияларын және міндеттемелерін жалғандаған жағдайдағы жазаны 5 жылдан 10 жылға дейін ұзартады. 375-бап бойынша шетелдік міндеттемелер мен валютаға да ұқсас өзгерістер енгізілді. Бұрын шетелдік облигацияларды, сертификаттарды, міндеттемелерді немесе басқа да құнды қағаздарды жалғандағандарға ең көп дегенде бес жылға бас бостандығынан айыру жазасы тағайындалатын. Бұл жаза 20 жылға дейін ұзартылды. Жалған шетелдік облигациялар мен бағалы қағаздарды өткізгендерге де жаза 5 жылдан 20 жылға дейін ұзартылды. Шетелдік облигациялар немесе бағалы қағаздарды жалғандау үшін тақталар, тастар немесе аналогтық, цифрлық немесе электрондық кескіндерді жасаған немесе иеленгендерге қосымша жаза беріледі, ал осы бапты бұзған үшін жаза бес жылдан 20 жылға дейін ұзартылды. Кез келген адам шетелдік банкноттарды жасап шығарса немесе өткізсе, 20 жылға бас бостандығынан айырылады.

Терроризмнен түскен ақшаны заңсыз жолмен айыру

376-бап өзгертілді, осыған сәйкес ақшалай құралдарды заңсыз тазау, сондай-ақ "заңсыз қызмет" анықтамасына белгіленген шетелдік террористік ұйымдарға материалдық көмек немесе ресурстар беру де қылмыс деп есептеледі.