Банко Дельта Азия: История и санкции из-за Северной Кореи

Введение

Delta Asia Financial Group (Banco Delta Ásia S. A. R. L.) — банк, базирующийся в Макао, принадлежащий Delta Asia Financial Group и основанный в 1935 году Ау Винг Нгоком, отцом Стэнли Ау, нынешнего председателя и мажоритарного акционера. Это 10-й по величине банк в Макао с восемью филиалами и 150 сотрудниками. В марте 2007 года Министерство финансов США распорядилось американским компаниям и финансовым учреждениям прекратить связи с банком в связи с обвинениями в связи с деятельностью Banco Delta Asia с правительством Северной Кореи, которое в то время хранило на счетах банка 25 миллионов долларов. Этот случай рассматривается как заметный пример применения статьи 311 Закона о патриотизме США для пресечения использования международной финансовой системы «государствами-изгоями» и «государствами, поддерживающими терроризм». Хотя практически все банки в Макао осуществляли операции со средствами Северной Кореи, регуляторы США выделили Banco Delta Asia, поскольку закрытие небольшого банка вызвало бы меньше финансовых потрясений. Северная Корея получила доступ к средствам, размещенным в банке, подняв этот вопрос с Соединенными Штатами на шестисторонних переговорах по ядерным технологиям в Пекине. В результате этого счета нескольких северокорейских компаний в Макао, имевших счета в банке, включая Zokwang Trading, были заморожены. Однако Соединенные Штаты согласились урегулировать вопрос о замороженных счетах Banco Delta Asia, если Северная Корея разоружит свой ядерный арсенал. Аудит, проведенный Ernst & Young по заказу правительства Макао, не выявил доказательств того, что банк способствовал отмыванию денег. 14 марта 2007 года Министерство финансов США распорядилось всем банкам и компаниям США прекратить отношения с Banco Delta Asia по итогам 18-месячного расследования. Заместитель министра финансов США Стюарт Леви заявил, что расследование подтвердило «готовность банка закрывать глаза на незаконную деятельность, в частности, со стороны своего северокорейского клиента». После этого последовала небольшая волна изъятий вкладов, хотя было снято только 10% денежных резервов банка. В сентябре 2007 года Монетарный орган Макао прекратил свое вмешательство, и управление банком было возвращено владельцу Стэнли Ау.

Delta Asia Financial Group (Banco Delta Ásia S. A. R. L.; ) is a Macau based bank owned by the Delta Asia Financial Group and founded in 1935 by Au Wing Ngok, father of Stanley Au, the current chairman and majority shareholder. It is the 10th largest bank in Macau with eight branches and 150 employees. In March 2007, the U. S. Treasury ordered U. S. companies and financial institutions to cut links with the bank on account of allegations concerning Banco Delta Asia's business with the government of North Korea, which at that time kept $25 million at the bank in various accounts. The case is considered a notable use of Section 311 the USA Patriot Act to crack down on the use of the international financial system by "rogue states" and "state sponsors of terrorism". Although virtually every bank in Macau handled North Korean funds, U. S. regulators singled out Banco Delta Asia because the shutdown of a smaller bank would create less financial disruption. North Korea was able to gain access to funds deposited at the bank by raising the issue with the United States at the Six party talks on nuclear weapons technology in Beijing. As a result of this, several North Korean companies in Macau which had accounts with the bank, including Zokwang Trading, had their accounts frozen. However, the United States agreed to resolve the issue of frozen Banco Delta Asia bank accounts, if North Korea disarms its atomic arsenal. An audit by Ernst & Young commissioned by the Macau government found no evidence that the bank had facilitated money laundering. On March 14, 2007, the U. S. Treasury Department ordered all U. S. banks and companies to sever ties with Banco Delta Asia, following an 18 month investigation. U. S. Treasury Under Secretary Stuart Levey stated that the investigation confirmed the bank's "willingness to turn a blind eye to illicit activity, notably by its North Korean related client". A mini bank run ensued, although only 10% of the bank's cash reserves were drawn out. In September 2007, the Monetary Authority of Macau ended its intervention and the bank was returned to management by owner Stanley Au.